Transcript här - SwedSec

SWEDSECS DISCIPLINNÄMND
BESLUT
2014:01
2014-01-10
SwedSec Licensiering AB
Licenshavaren
Licenshavaren var vid tiden för de aktuella händelserna anställd som rådgivare hos ett anslutet
företag till SwedSec Licensiering AB (SwedSec) och innehavare av aktiv licens hos SwedSec.
Hans licens är numera vilande.
Företaget har anmält att licenshavaren har brutit mot företagets riktlinjer genom att inte tillhandahålla kunder viss information som företaget är skyldigt att lämna till kunder i samband
med investeringsrådgivning och försäkringsförmedling.
Med hänvisning till företagets anmälan har SwedSec begärt att licenshavaren skall åläggas
disciplinpåföljd.
Licenshavaren har medgett de faktiska omständigheter som ligger till grund för företagets
anmälan men gjort gällande att det inträffade inte bör leda till disciplinpåföljd för honom.
Ingen av parterna har begärt muntlig förhandling. Disciplinnämnden har tagit del av handlingarna i ärendet.
__________
I ärendet är klarlagt att licenshavaren försummat att till några av de kunder som han haft kontakt med överlämna dokumentet ”Information till kund” i samband med rådgivningen. Av
utredningen framgår att detta dokument har tagits fram inom företaget främst för att gällande
regler om försäkringsförmedling skall tillgodoses, se 6 kap. 1-4 §§ lagen (2005:405) om försäkringsförmedling och 6 kap. i Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd om försäkringsförmedling (FFFS 2005:11).
Licenshavaren har bl.a. uppgett att han vid den aktuella tidpunkten varit alltför stressad och
inte tillräckligt noggrann och i all hast gjort bedömningen att kunden hade fått den väsentligaste informationen. Den stora mängden dokument som har krävts vid varje affär ser han
också som en orsak till att han förbisett bilagan i de aktuella fallen. Hans fokus har varit att
inkludera kunddokumentationen, faktabladen och de nödvändiga ansökningshandlingarna
som behövdes för tjänsterna. I princip varje affär med en kund som han gjorde över telefon
omfattade 15-20 dokument eller fler som skickades till kund för påskrift. Dokumentet ”In-
2
formation till kund” är en bilaga som inte följer med vid utskriften av den ordinarie kunddokumentationen utan måste skrivas ut separat av rådgivaren.
I ärendet är upplyst att licenshavaren valt att lämna sin anställning hos företaget till följd av
det inträffade. Han har uppgett att han är mycket ångerfull och oroar sig för de konsekvenser
som en disciplinpåföljd kan få för hans framtid.
Disciplinnämnden finner klarlagt att licenshavaren i en del fall har åsidosatt företagets här
aktuella riktlinjer som syftar till att säkerställa att kunderna får den information som företaget
är skyldigt att tillhandahålla. Han kan därför inte undgå disciplinpåföljd. Med hänsyn till de
uppgifter som han har lämnat finner nämnden liksom SwedSec att påföljden kan stanna vid en
erinran. Det kan inte antas att en sådan påföljd kommer att innebära något väsentligt hinder
för honom mot fortsatt arbete inom branschen.
Disciplinnämnden meddelar licenshavaren erinran.
På disciplinnämndens vägnar
Johan Munck
I nämndens avgörande har deltagit f.d. justitierådet Johan Munck, professor em. Madeleine
Leijonhufvud, direktören Jack Junel, och f.d. chefsjuristen Jan Persson och direktören Kajsa
Lindståhl.