Transcript Presentasjon BCM Finans

Presentasjon BCM Finans
BCM Finans – vedlikeholdsfritt og brukervennlig forvaltnings- og rapporteringssystem for gjeldsporteføljer
Forvaltningsteam kommunal sektor
Morten Pettersen, Forvalter
[email protected]
+ 47 95 48 63 79
Kenneth Christoffersen, Forvalter
[email protected]
+ 47 92 82 95 38
Veronica B. Nilsen, Quality & Compliance Manager
[email protected]
+ 47 938 95 773
Hege Christoffersen, Forvalter
[email protected]
+ 47 93 61 30 08
Gunnar Olseth, Forvalter
[email protected]
+ 47 90 60 28 33
Stig Bordvik, Finanskonsulent
[email protected]
¨+ 47 41 41 27 02
Morten Pettersen,
fredag, 13. februar 2015
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Forbehold
Presentasjonen er utarbeidet av Bergen Capital Management AS (BCM) og er kun ment som en informasjonstjeneste. BCM har gjort alle rimelige anstrengelser for å
sikre at informasjonen som fremkommer av dette dokumentet er fullstendige og korrekte, men gir ingen garantier for dette og påtar seg ikke ansvar for mulige feil,
trykkfeil eller unnlatelser. Uttalelsene i dokumentet reflekterer oppfatninger på det tidspunktet presentasjonen ble laget, og BCM forbeholder seg retten til å endre
oppfatninger uten forvarsel.
BCM fraskriver seg ethvert ansvar for eventuelle tap (direkte og indirekte) som måtte oppstå som følge av at noen benytter seg av informasjonen som fremkommer i
dette dokumentet.
Informasjonen, beregningene, vurderingene og estimatene i presentasjonen er ikke ment som investeringsråd eller som anmodning om å delta i investeringsaktiviteter.
Det skal heller ikke forstås som anbefalinger eller råd om juridiske eller reguleringsmessige aspekter, regnskapsmessig behandling eller skattemessige forhold av et
hvilket som helst individuelt arrangement. BCM er ikke ansvarlig for skader som følge av kundens handling eller unnlatelse av å handle basert på informasjon i denne
presentasjonen.
Finansielle investeringer vil alltid innebære en risiko og verdiendringene kan være store i verdipapirmarkedet. Avkastningsestimater og tidligere børs- eller
fondsresultater er ingen garanti for fremtidig avkastning. Fremtidig avkastning vil blant annet avhenge av markedsutviklingen, risiko og kostnader knyttet til produktet
samt forvalters dyktighet.
Priser, kurser og verdier som er presentert er frembrakt kun for informasjonsformål og er indikativ med mindre annet er oppgitt. Slike priser, kurser og verdier
representerer ikke nødvendigvis vilkårene som vil gjelde for nye transaksjoner eller eksisterende lån og plasseringer.
Ansatte i BCM kan eie verdipapirer i selskaper som er omtalt i dette dokumentet og kan kjøpe eller selge slike verdipapirer.
BCM er forfatter av materialet i dette dokumentet. BCM forbeholder seg retten til eierskap, opphavsrett, varemerker og alle immaterielle rettigheter knyttet til innholdet
og til produkter og tjenester som er beskrevet – med mindre slike rettigheter tilhører en tredjepart. Datagrunnlag i denne presentasjonen er hentet fra Bloomberg, SSB,
Norges Bank og egne analyser.
2
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Bergen Capital Management AS (BCM)
3
•
BCM er et uavhengig selskap som er spesialisert innen individuelle forvaltningsløsninger og
finansielle tjenester
•
Selskapet har siden 1998 hatt konsesjon til å drive aktiv forvaltning, investeringsrådgivning og
visse tilknyttede tjenester (Corporate Finance)
•
Selskapet ble etablert i 1992 som Kommunalfinans AS
•
Underlagt Verdipapirhandelsloven og Finanstilsynet
•
Medlem av Verdipapirforetakenes Sikringsfond
•
Selskapet formidler ikke forvaltningsprodukter eller tjenester fra tredjeparter
•
Intern forvaltnings- og analysekapasitet for det norske aksje- og rentemarkedet
•
Selskapet har 9 ansatte og er eiet av de ansatte – ingen institusjonelle eiere
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Aktivitet mot kommunal sektor
4
•
Forvalter kr. 80 000 000 i aksjer
•
Forvalter kr. 700 000 000 i obligasjoner
•
Forvalter kr. 49 063 539 272 i gjeld
•
Gjennomført 150 budrunder i 2013
•
Gjennomført 265 budrunder i 2014
•
Gjennomført årlig seminar i Bergen
•
Nytt finansverktøy lansert i 2014 til eget og eksternt bruk
– https://bcmnordkap.no
– Samarbeid med Nordkap AB i Stockholm
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Ansatte
Gunnar Olseth
Lars Hvidsten
Morten Pettersen
Forvalter renteinstrumenter
Corporate Finance
Forvalter Aksjer og Renteinstrumenter





Siviløkonom fra Norges Handelshøyskole
(NHH)
Over 30 års erfaring fra verdipapirmarkedet
Diverse lederfunksjoner i finansforetak
Kenneth Christoffersen


Siviløkonom fra Heriot-Watt University,
Edinburgh
Mer en 30 års erfaring fra shipping og
finansmarkedet
Ledende stillinger innen bank og finans
Jørgen Lisøy


Cand.Merc / Høyere avdeling innen
bedriftsøkonomisk analyse fra Norges
Handelshøyskole (NHH)
NFF Renteanalytiker
10 års erfaring fra finansmarkedet som forvalter
og megler
Veronica B. Nilsen
Forvalter
Corporate Finance
Quality and compliance manager






Kommunalkandidat ved NKSH
Mer enn 20 års erfaring fra finansmarkedet
innen områdene rådgivning og forvaltning
10 års erfaring fra kommunal sektor
Lederstillinger i Bergen kommune
Jan Ljone

MSc International Finance fra Amsterdam
Business School
BSc i økonomi og administrasjon fra
Handelshøyskolen BI Bergen, med
spesialisering i anvendt makroøkonomi
Stig Bordvik


Bsc of International Business fra Griffith
University, Brisbane
3 års erfaring fra finansbransjen
4 års erfaring som lønns- og
regnskapsansvarlig
Hege Christoffersen
Leder Corporate Finance
Finanskonsulent
Forvalter






MBA fra University of Wisconsin, USA
Siviløkonom fra BI, Oslo
Autorisert Finansanalytiker (AFA)
Mer enn 30 års erfaring fra finansmarkedet
med ledende stillinger innen forsikring og bank
5

Bsc i Finans fra Handelshøyskolen BI og fra
University of Hong Kong, med spesialisering i
makro og internasjonal økonomi.
Studier innen derivater fra London School of
Economics
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015


Msc Applied Economics & Finance,fra
Copenhagen Business School
Kurs innen Money & Banking fra London
School of Economics
Bsc i Økonomi og Administrasjon,
spesialisering i Anvendt Makroøkonomi fra
Handelshøyskolen BI
Forretningsområder
Aktiv forvaltning
6
Finansiell
rådgivning
Gjeldsforvaltning
BCM Finans
• Norske aksjer og
egenkapitalbevis
• Obligasjoner og sertifikater
• Opsjoner
• Derivater
•
•
•
•
•
Aktiva under forvaltning
Gjeld under forvaltning
Industrifokus
Industrifokus
• NOK ~ 780 m
• NOK ~ 80 m i aksjer
• NOK ~ 700 m i renter
• 12 porteføljer / 17 mandater
• NOK ~ 50 mrd
• 40 porteføljer / mandater
• Kommuner og
fylkeskommuner
• Shipping
• Eiendom
• Kommuner og
fylkeskommuner
• Kraftselskap
• Eiendomsselskap
Banklån
Obligasjonslån
Sertifikatlån
Derivater
Husbanklån
VPHL § 2-1 (2), nr. 3, 5 and 6
• BCM powered by Nordkap
•
•
•
•
•
•
•
• Web-basert finansverktøy
•Porteføljestyring
• Rapportering
• Verdsettelse
• Budsjettering
Verdivurderinger
Gjeldsfinansiering
Egenkapitalfinansiering
Restrukturering
Rådgivning M&A aktiviteter
Prosjektfinansiering
Bankavtaler
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Referanser kommuner aksjer og obligasjoner
Herøy kommune
Odda kommune
Suldal kommune
Kvam herad
Vaksdal kommune
Stord kommune
Vindafjord kommune
Tysvær kommune
Tinn kommune
7
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Referanser gjeldsforvaltning – BCM Norges største kommune!
Herøy kommune
Aurskog Høland
kommune
Vaksdal kommune
Bamble kommune
Osterøy kommune
Porsgrunn kommune
Rælingen kommune
Vindafjord kommune
Drangedal kommune
Skedsmo kommune
Odda kommune
Eidsvoll kommune
Kvam herad
Enebakk kommune
Sveio kommune
Tysvær kommune
Fet kommune
Ustein kommune
Tinn kommune
Haram kommune
Stord kommune
Kragerø kommune
Skien kommune
Ulstein UEKF
Vanylven kommune
Vinje kommune
Fredrikstad kommune
Kvinnherad
Ørsta kommune
8
Hareid kommune
Nittedal kommune
Etne kommune
Os kommune
Randaberg kommune
Frogn kommune
Kongsberg kommune
Sula kommune
Sola kommune
Meland kommune
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Hordaland
fylkeskommune
Siljan kommune
Fokus på kommunal sektor gjennom årlig seminar
9
•
Årlig finansseminar
–
Kommunal kompetanse
–
Nettverk
–
Fokus på aktuelle problemstillinger
–
Utveksling av erfaring blant deltakerne
–
Tilstede på kommunale konferanser
•
Årlig seminar 2011
–
24. og 25. november
–
9 kommuner
–
20 deltagere
–
9 forelesninger
•
Årlig seminar 2012
–
23. og 24. august
–
29 kommuner
–
54 deltagere
–
11 forelesninger
•
Årlig seminar 2013
–
5. og 6. september
–
22 kommuner
–
45 deltagere
–
10 forelesninger
•
Årlig seminar 2014
–
21. og 22. august
–
28 kommuner og fylkeskommuner
–
64 deltagere
–
11 forelesninger
•
Årlig seminar 2015
–
27. og 28. august
–
Velkommen!
–
Foreløpig er Norges Bank på plass.
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
BCM Finans
•
10
Webbasert finansverktøy: Portefølje og rapporteringssystem som er
skreddersydd for norske kommuner og fylkeskommuner. Benyttes av BCM
til håndtering av 40 gjeldsporteføljer / 50 mrd, og vil også benyttes av
eksterne kunder.
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
BCM Finans et webbasert finansverktøy
Et samarbeid med Nordkap AB i Stockholm (www.nordkap.se)
Nordkaps visjon: Å bli Nordens ledende webbaserte finansverktøy, der brukervennlighet,
fleksibilitet og realtidsinformasjon er i fokus
BCM Finans:
Porteføljehåndtering og administrasjon av porteføljer i alle valuta (lån, obligasjoner, sertifikat, internlån, garantier og rentebytteavtaler
Analyse, prissetting og verdsettelse av finansielle posisjoner i realtid, uten bankpåslag
 Automatisk oppdatering av nibor og andre relevante referanserenter
Risikohåndtering (finansreglement, påminnelser, porteføljestyring etc.)
Dokumenthåndtering
 Rapportering
BCM Finans utvikles med tanke på:
 Lokal markeds- og finanskunnskap. Systemet er bygget opp rundt praktisk forvaltning
 Behovet for forutsigbarhet når det gjelder risiko, regnskap og finansreglement
 Faktiske behov hos brukerne
Behovet for å styrke brukernes kunnskap innen det finansielle området
Utvikling og teknisk support tas hånd om av Nordkap
Salg, brukerstøtte og kvalitetssikring foretas av BCM i det norske markedet
11
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Brukere og samarbeidspartnere
Brukere av finansverktøyet er kommuner, fylkeskommuner, eiendomsselskap, kraftselskap , allmennyttige
selskap, finansielle rådgivere og industriselskap
Aktive samarbeidspartnere
12
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Referanser
Nordkap
har siden lansering i 2012 vokst raskt i antall brukere og har i dag et stor antall av Sveriges ledende
eiendomsselskap, rådgivere og kommuner som kunder – se et utvalg under
13
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Referanser i Norge
14
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Oversiktlig brukergrensesnitt
• Brukervennlighet
• Finanskunnskap
• Fleksibilitet
• Tilgjengelighet
15
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Porteføljen
Oversikt over gjeldsporteføljen med lån, internlån, trekkrettigheter, sertifikat, obligasjoner og rentebytteavtaler
Registrere lån, internlån, sertifikat, obligasjoner, trekkrettigheter og rentebytteavtaler. Excel import og eksport
Sortere, gruppere og filtrere
16
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Enkel registrering av lån og rentebytteavtaler
Systemet er vedlikeholdsfritt utover innlegging av lån og rentebytteavtaler
Automatisk import av nibor renter, PT renter i Husbanken, Kommunalbanken og KLP Kommunekreditt
Forfall, avdrag og renter genereres av systemet
Lagring av alle dokumenter for internkontroll
17
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Porteføljerapport - nøkkeltall
Generer rapporter og sorter etter – portefølje, forretningsområde, dato og valuta
Generer historiske nøkkeltall og eksporter enkelt til PDF. God kontroll for revisjon / internkontroll
Beregn nøkkeltall frem i tid
18
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Forfallsrapport – rentekostnader og betalinger
Generer kontantstrømrapporter og sorter etter – portefølje, motpart, renter, avdrag, forfall
Generer rapporter og eksporter enkelt til Excel
Beregn kontantstrømmer frem og tilbake i tid
19
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Beregn påløpte renter
Generer rapporter og sorter etter – portefølje, motpart, renter, avdrag, forfall
Eksporter enkelt til Excel
Beregn påløpte renter frem og tilbake i tid
20
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Markedsrapport – verdi på rentebytteavtaler i sanntid
 Generer rapporter i sanntid / realtid
 Eksporter enkelt til Excel
 Generer rapporter tilbake i tid (historisk)
 Gjør risikoanalyse av rentesikringsporteføljen
21
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Budsjett basert på egen budsjettrenter
Generer budsjett for ønsket periode – sorter på portefølje, motpart, måned, etc. og eksporter enkelt til Excel
Generer rapporter inkludert historie for budsjettoppfølging
Legg til fremtidige låneopptak
Gjør risikoanalyse for å synliggjøre risiko ved renteøkning
 Budsjettrenter fra Norges Bank, markedet og BCM er inkludert
22
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Marked – synliggjør bankens margin
Systemet brukes i dag av mange kommuner og eiendomsselskap til å gjøre prisforespørsler på rentebytteavtaler i sanntid / realtid
Samarbeid med Millistream – koblet direkte mot rentemarkedet, men har samtidig tilgang til historiske data
23
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Hent priser på rentebytteavtaler uten bankpåslag
24
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Kontroller priser på omstrukturering av rentebytteavtaler
25
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015
Skreddersydd rapport i henhold til reglement
 Data hentes fra https://bcmnordkap.no
 Generer rapporter inkludert historie for ønsket dato og periode
 Skreddersydd i henhold til finansreglement – unik for den enkelte bruker
 Eksport til ønsket format – Excel, Powerpoint, Word, og PDF
 Tilgjengelig via webbasert brukergrensesnitt
26
Bergen Capital Management AS – Presentasjon BCM Finans februar 2015