Transcript Exposé du fonds – Portefeuilles Symétrie

Portefeuilles Symétrie
Symétrie rassemble une série de portefeuilles de placements, conçus chacun en fonction d’un degré de tolérance
au risque et d’un objectif de rendement particuliers.
Revenu fixe
Symétrie
Revenu prudent
Symétrie
Prudent
Symétrie
Équilibré
Symétrie
Croissance modérée
Symétrie
Croissance
Symétrie
Prudent
Modéré
Équilibré
Dynamique
Audacieux
100 % RF
80 % RF / 20 % A
65 % RF / 35 % A
50 % RF / 50 % A
35 % RF / 65 % A
20 % RF / 80 % A
100 % A
Portefeuille de revenu axé sur
la préservation du capital
Portefeuille équilibré axé sur
la préservation du capital
Portefeuille équilibré axé sur
la préservation du capital
Cible un équilibre entre
croissance et protection
Portefeuille de croissance
accordant une pondération
non négligeable aux obligations
en vue d’une certaine protection
Portefeuille axé sur la
croissance qui recherche un
certain niveau de protection
du capital
Portefeuille constitué
principalement d’actions pour
une croissance à long terme
Obligations canadiennes
75,0 %
51,5 %
43,0 %
32,5 %
22,0 %
10,0 %
–
Obligations mondiales
8,5 %
15,0 %
11,5 %
8,0 %
7,5 %
5,0 %
–
Obligations à rendement réel
3,5 %
2,5 %
–
–
–
–
–
Obligations à rendement élevé/prêts bancaires
13,0 %
11,0 %
10,5 %
9,5 %
5,5 %
5,0 %
–
Actions canadiennes
–
6,0 %
13,0 %
16,0 %
21,0 %
25,0 %
29,0 %
Actions américaines
–
4,0 %
8,5 %
11,5 %
15,0 %
19,5 %
25,0 %
Actions internationales
–
2,5 %
6,5 %
9,0 %
10,0 %
14,5 %
19,0 %
Actions de marchés émergents
–
–
1,0 %
2,5 %
4,0 %
5,0 %
8,0 %
Actions à petite capitalisation
–
–
1,5 %
2,5 %
4,0 %
5,0 %
8,0 %
Faible volatilité
–
7,5 %
4,5 %
8,5 %
11,0 %
11,0 %
11,0 %
Profil de l’investisseur de PPP
Revenu fixe (RF) / Actions (A)
Description
Les pondérations de l’actif des portefeuilles sont les pondérations cibles, les pondérations réelles varieront.
Actions
Symétrie
Trois avantages des portefeuilles Symétrie
RÉGION GÉOGRAPHIQUE
Exposition à divers pays du monde entier.
RÉGION
CAPITALISATION
GÉOGRAPHIQUE
BOURSIÈRE
1. GESTIONNAIRES DE PREMIER RANG
CAPITALISATION BOURSIÈRE
Les portefeuilles rassemblent des entreprises de diverses tailles.
2. GESTION DES RISQUES À TROIS VOLETS
3. EFFICIENCE
FISCALE
Ils présentent diverses pondérations
en actions
T out comme ils sont diversifiés par catégories d’actifs, les
portefeuilles Symétrie le sont également par gestionnaires
de placements. L’équipe, qui soumet ses gestionnaires à des
vérifications poussées, peut les recruter où bon lui semble – aussi
bien au sein de l’équipe renommée de Placements Mackenzie
que dans d’autres maisons de gestion très en vue. Nos critères
essentiels de sélection des gestionnaires sont la conviction quant
à leurs processus de placement respectifs et la constance de leurs
antécédents de performance.
CATÉGORIE D’ACTIFS
1
2
et titres à revenu fixe de divers secteurs économiques.
STYLE DE
PLACEMENT
Rééquilibrage régulier
CATÉGORIE
D’ACTIFS
STYLE DE PLACEMENT
Les portefeuilles Symétrie ménagent des options fiscalement
efficientes, tant au stade de la capitalisation qu’à celui de la distribution.
La démarche multigestionnaires permet une diversification
selon les styles Valeur, Croissance et CAPR.
Pour veiller à ce que votre portefeuille
ACTIFSSymétrie respecte toujours votre
ACTIFS
À FAIBLE VOLATILITÉ
À FAIBLE
tolérance au risque et les objectifs
de croissance que vous avez
choisis
CAPITALISATION
Les portefeuilles bénéficient d’une diversification
supplémentaire
grâce à l’ajout d’un panier d’actifs à faible volatilité faiblement
Fonds en version société :
corrélés avec les catégories d’actifs classiques.
croissance fiscalement efficiente
VOLATILITÉ
Diversification complète
Les portefeuilles Symétrie
sont diversifiés sur
cinq plans :
RÉGION
CAPITALISATION
GÉOGRAPHIQUE
BOURSIÈRE
DISTRIBUTION
Série T :
revenu fiscalement efficient
Les gestionnaires de placements
STYLE DE
PLACEMENT
CATÉGORIE
D’ACTIFS
ACTIFS
À FAIBLE
VOLATILITÉ
3
Gestion des devises
Pour atténuer la volatilité qu’occasionnent les fluctuations des devises
Codes de fonds (préfixe : MFC)
Minimums
LB
500 $
Catégorie
Catégorie
Catégorie
revenu Portefeuille revenu Portefeuille revenu
Portefeuille revenu Portefeuille
Portefeuille
fixe
Symétrie
prudent
Symétrie
1
fixe Symétrie*
prudent Symétrie
prudent Symétrie
4425
4449
4446
4444
4429
Portefeuille
prudent Symétrie
Catégorie
Portefeuille
Portefeuille
équilibré Symétrie équilibré Symétrie
4438
4426
4436
Catégorie
Portefeuille
Portefeuille
croissance
croissance
modérée Symétrie modérée Symétrie
4434
4442
Catégorie
Portefeuille
croissance
Symétrie
Portefeuille
croissance
Symétrie
Catégorie
Portefeuille actions
Symétrie
4432
4440
4424
LX
5 000 $
–
–
4448
–
4431
–
4428
–
–
–
–
–
–
LM
15 000 $
4451
4450
4447
4445
4430
4439
4427
4437
4435
4443
4433
4441
4452
Les portefeuilles Symétrie sont destinés aux régimes enregistrés et leurs versions Catégorie, aux comptes de placement imposables. Les pondérations des
portefeuilles sont approximatives et sont utilisées à des fins d’illustration uniquement.
Les placements dans les fonds communs et l’utilisation d’un service de répartition de l’actif peuvent donner lieu à des courtages, des commissions de suivi,
des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire le prospectus des fonds communs dans lesquels le service de répartition de l’actif peut faire un placement
avant d’investir. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur varie fréquemment et leur rendement antérieur peut ne pas se reproduire.
BLC Services Financiers inc. est une filiale à part entière de la Banque Laurentienne du Canada et est une personne morale distincte de la Banque Laurentienne,
de BLC Trust et de Placements Mackenzie.
997408F 2/14
13352
*Fermée aux nouvelles souscriptions.