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富邦祥富變額萬能壽險
保全規定
保戶服務部 保全科
2005.11
壹、不可變更項目
集體彙繳件變更
險種轉換
年期變更
自動墊繳選擇方式
紅利選擇方式
繳清
展期
貳、契約變更注意事項
一、無猶豫期變更
二、涉及基金交易之變更
1.
受理後即不接受撤銷或中途更改。
2.
凡涉及基金交易之作業項目,若於前一筆基金交
易作業項目尚未完成前,須待基金交易作業完成
後,方得執行下一筆基金交易作業。
3.
若同時辦理部份投資終止,投資標的轉換,公司
將優先處理部份投資終止後,再繼續完成其他變
更事項。
但保戶仍可指定優先辦理投資標的轉換
4. 投資標的配置比例的變更:
須為整數,且每一投資標的配置比例不得小於
10%,且總和須等於100%。
故一次最多只能選擇10支基金!
辦理保險費配置比例變更時,其原保單帳戶內
之投資標的並不會隨同轉換,僅續次保險費將
依新配置比例申購基金,故請一併檢視是否要
辦理投資標的轉換。
5. 部份投資終止
每次提領之保單帳戶價值不得低於新台幣5,000元
提領後剩餘之保單帳戶價值不得低於新台幣2,000元。
要保人進行部分投資終止時,須於契約投資內容變更
申請書上指明欲終止的投資標的及其單位數或比例。
公司於收訖所有文件後受理,並以受理日為基準日,
依贖回評價時點計算保單帳戶價值。
6. 投資標的轉換
須於契約投資內容變更申請書上填寫欲轉出之投資
標的及其單位數或比例,並指定欲轉入之投資標的
及比例。
又轉入之投資標的配置比例總和須等於100%。
辦理投資標的轉換時若未同時辦理保險費配置比例
變更,則日後所繳交之續期保費仍依原配置比例申
購基金,故請一併檢視是否要辦理保險費配置比例
變更。
投資標的轉換依轉換評價時點計算其轉出金額後,
再依指定比例依轉入評價時點換算單位數存放於保
單帳戶內。
6. 投資標的轉換
本公司於收訖所有申請文件,以受理日為基準日,
依轉換評價時點計算其轉出金額並扣除保單帳戶經
辦費用後,按指定比例依轉換評價時點換算單位數
存放在本契約的保單帳戶。
要保人申請投資標的轉換,超過本公司提供免費申
請投資標的轉換或部分投資終止之次數時,轉出之
投資標的總額不得低於新台幣2,000元。
三、保額異動(保額減少)
1. 本項變更限屆滿保單週年日前後一個月內提出。
續年度繳費不得超過保額減少後之基本保險費。
例:保額
100萬 基本保險費30,000元
保額
50萬 基本保險費15,000元
第二年度繳費15,000元以內均可辦理,超過則予以退件。
2. 生效日為下一個保單週年日,並自下一個保單相當
日計算新的保險成本,故無任何退費。
3. 保額減少只異動基本保險費,目標保險費不會等比
例減少。請同時確認目標保險費是否須一併變更。
四、目標保險費變更
1.
變更目標保險費時,請於契約投資內容變
更申請書上填寫每期欲繳納之保費金額,
請勿填寫『年繳化』繳費金額。
2.
變更後之目標保險費需大於基本保險費。
3.
目標保險費不得低於新台幣2,000元。
4.
若於變更保額同時變更目標保險費者,則
生效日為下一個保單週年日。
五、辦理要保人變更須併附:
富邦吉祥變額萬能終身壽險-
委託辦理結匯額度查詢暨結匯授權書
重要事項告知書
六、辦理要保人變更,變更後之要保人須年滿20歲
且不得為美國或加拿大人士(國外稅法規定)。
若要保人變更為外籍人士,須檢附居留證正
反面影本,並檢核居留有效須13個月以上。
七、繳別變更:
1. 辦理繳別變更,其目標保險費亦會隨之變更。
2. 若辦理小繳別變大繳別時,其剩餘期數保費圴
不再補費。
例:原繳別為月繳,目標保費為每月2,000元,
若已繳納8個月保費,欲辦理變更為年繳
者,則不須先繳納剩餘之4期保費8,000元。
八、辦理年齡、性別變更、復效,不計算保單第一
年度保險成本之補退金額。
參、解約
一、公司於收訖所有文件後受理,並以受理日為基
準日,依贖回評價時點計算保單帳戶價值。
二、越區照會不同於傳統壽險有等待回覆時間,僅
為通知性質。
三、要保人於本契約有效期間內得申請終止契約,
本公司應於作業完成日起算10個曆日內償付解
約金。
四、解約涉及基金交易,故受理後即進入基金交易
作業流程,因此受理後即不接受撤銷。
肆、保險單借款
一、要保人於本契約有效期間內向本公司申請保險
單借款,本公司按第27條約定辦理。
二、保險單借款視同部份投資終止。
伍、保戶通知函之寄發
一、於首期保險費進入投資且得知投資標的單位數
後7個工作天內;爾後每季一次。
二、為秉持投資型商品資訊充分揭露原則,故通知
函中將完整揭露該保單於該季中之所有因繳納
保費、基金轉換、部份投資終止所產生之基金
單位異動明細。
三、保費成本(保險成本、維持費用)亦會揭露。
四、帳戶價值約定方式:
郵寄
E-mail
不通知