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SESION No 4.
EL SARLAFT
UN MODELO EN CONSTRUCCIÓN
PANEL DE EXPERTOS
INTRODUCCIÓN
Dentro de la puesta en producción del Sistema de Administración del Riesgo
de Lavado de Activos y de la Financiación de Terrorismo (SARLAFT); las
instituciones financieras invirtieron en recursos técnicos, tecnológicos,
consultorías y capacitación de sus empleados, para lograr la implementación
de un modelo que se ajuste al objeto y estrategia del negocio; sin embrago,
una vez superado el montaje del modelo, realizados los ajustes y calibraciones
al SARLAFT implementado, surgen algunas inquietudes sobre el alcance,
interpretación y funcionalidad de algunos procedimientos o medidas de
mitigación adoptadas; las cuales se pretenden profundizar en esta sesión.
SESION No 4.
EXPOSITORES
Jorge Humberto Galeano L,
Alberto Lozano ,
Juan Pablo Rodríguez,
Andrés Fernández,
Superintendente Delegado para el Riesgo LA/FT
Consultor - Lozano Vila Consultores
Consultor – RICS Management
Attorney Gunster Yoakley
MODERADOR
Carlos Fernando Díaz L,
Oficial de Cumplimiento, Banco AV Villas
SARLAFT: Un modelo en construcción – Panel de Expertos.
Tema 1:
¿De sus experiencias como regulador o como consultor, cuales
consideran ustedes son los principales beneficios, y las principales
fallas identificadas en los SARLAFT implementados?
Dr. Jorge Galeano
Dr. Alberto Lozano
Dr. Juan Pablo Rodriguez
1
Douglas W. Hubbard
“…en muchas empresas hay exceso de papel y déficit de
piel…”
• Beneficios: Paradigma Positivo
B
A
L
A
N
C
E
• Diagnóstico Profundo.
• Cultura de Administración del
Riesgo.
• Denominación del LA y FT como
riesgos.
• El O.C. como un aliado del
negocio de Alto Nivel.
AUTORREGULACION
• Fallas: Paradigma Negativo
• Falta de información completa,
actualizada,
verificada
y
analizada.
• Falta identificación de riesgos FT.
• Hacer depender las decisiones de
la estadí[email protected]
10
Los Modelos
estadísticos pueden
crear una ilusión:
tener todo bajo
control
Credit Suisse Group, 2002
[email protected]
SARLAFT: Un modelo en construcción – Panel de Expertos.
Tema 2:
¿Partiendo de los resultados y la evolución del SARLAFT, que
aspectos o ajustes normativos recomiendan ustedes realizar al
sistema de administración de riesgos establecido?
Dr. Alberto Lozano
Dr. Juan Pablo Rodriguez
Lc. Andrés Fernández
2
“…la gente solo sigue lo que entiende…”
• Peps
C
A
M
B
I
O
S
• Necesidad de una lista – DAFP.
• from the red carpet to the red
flag
• KYC en contratación estatal
• Art. 27 de la Ley 1121 de 2006
• ¿Decreto Reglamentario?
• Tiempo de reporte
• EOSF y C.E. SFC
• Oportuno
• Inmediato
[email protected]
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SARLAFT: Un modelo en construcción – Panel de Expertos.
Tema 3:
¿Cuales son los principales puntos de encuentro entre la gestión
SARO y la gestión SARLAFT y cuales son sus diferencias?
Dr. Jorge Galeano
Dr. Juan Pablo Rodriguez
Lc. Andres Fernández
“…si no sabes lo que persigues nunca sabrás a donde
vas…”
A
L
C
A
N
C
E
• Puntos de encuentro
• Fundamento
metodológico
ASNZ 4360
• Factor de riesgo de fraude
• AS 8001: 2008
• Reportes
Junta Directiva
Presidente
Vicepresidente
de Riesgos
Oficial de
Cumplimiento
Gerente URO
• Diferencias
• Naturaleza
• Nivel de gerencia
• Importancia
[email protected]
19
Sistema de Administración de
Riesgo
SAR
SARC
SARL
SARM
SARG
MECI
[email protected]
SARO
SARLAFT
SCI
F. Interno
L. A.
F. Interno
F. Externo
F. T.
F. Externo
SARLAFT: Un modelo en construcción – Panel de Expertos.
Tema 4:
En la normatividad SARLAFT se define el control de listas
vinculantes para Colombia, observando en esta directriz, que la lista
OFAC no cumple con la relación de vinculante.
¿Cuáles son las dificultades practicas para aplicar la lista OFAC, y
como consideran ustedes que se impacta el modelo SARLAFT de la
Entidad?
Dr. Alberto Lozano
Lc. Andrés Fernández
Dr. Jorge Galeano
4
SARLAFT: Un modelo en construcción – Panel de Expertos.
Tema 5:
¿Consideran ustedes que las operaciones de fraude y estafa, deben
ser gestionadas por las Unidades de cumplimiento y reportadas
como sospechosas a la UIAF. Cual debería ser el alcance y en que
evento si y en cuales no se debe actuar?
Dr. Jorge Galeano
Dr. Alberto Lozano
Lc. Andrés Fernández
5
SARLAFT: Un modelo en construcción – Panel de Expertos.
Tema 6:
¿Como ven ustedes los riesgos legales de carácter administrativo y
penal para el oficial de cumplimiento, y cuales son sus
recomendaciones de cubrimiento y debida diligencia ?
Dr. Jorge Galeano
Lc. Andrés Fernández
Dr. Juan Pablo Rodriguez
“…una idea, bastante olfato y mucho
coraje…”
R
E
S
P
O
N
S
A
B
I
L
I
D
A
D
• Administrativos
• ¿Su SARLAFT es efectivo,
eficiente y oportuno?
• Requerimientos de Autoridad
Judicial.
• Sanción
económica
y
reputacional.
• Penales
• Dolo Eventual: ¿Lavado Culposo?
• Posición de Garante
• ¿Testigo Experto en el Sistema
Acusatorio?
• Apetito al Riesgo vs. Riesgo
Permitido.
[email protected]
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