Transcript ВЕДЕНИЕ АНКЕТ КЛИЕНТОВ

ОАО «Центр банковских технологий»
ПРОГРАММНЫЙ КОМПЛЕКС
«ВЕДЕНИЕ АНКЕТ КЛИЕНТОВ»
от противодействия легализации доходов
к интеграционной платформе
клиентских данных
БАРОВИК ДМИТРИЙ ВАЛЕНТИНОВИЧ
Начальник сектора
кандидат физ.-мат. наук
ЦЕЛИ СОЗДАНИЯ ПРОГРАММНОГО КОМЛЕКСА
Инструкция НБРБ об осуществлении банками и
небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер
по предотвращению и выявлению финансовых операций,
связанных с легализацией доходов, полученных
преступным путем, и финансированием террористической
деятельности.
Банки обязаны:
 создать независимое структурное подразделение банка;
 проводить идентификацию (анкетирование) клиентов;
присваивать клиентам степень риска и категорию;
 выявлять,
и
документально
фиксировать
подозрительные финансовые операции;
 хранить информацию в электронной БД банка …
Дмитрий Баровик. 21 ноября 2012. «Ведение анкет клиентов»
2
СИСТЕМНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ
СУБД: MS SQL Server
Операционная система: MS Windows
Отчетность (печатные формы): MS Word / Excel
Среда разработки: MS Visual C++
Дмитрий Баровик. 21 ноября 2012. «Ведение анкет клиентов»
3
ЖУРНАЛЫ АНКЕТ
Физические лица
Индивидуальные предприниматели
Организации
Банки-корреспонденты
Дмитрий Баровик. 21 ноября 2012. «Ведение анкет клиентов»
4
РЕДАКТИРОВАНИЕ СВЕДЕНИЙ О КЛИЕНТЕ
Дмитрий Баровик. 21 ноября 2012. «Ведение анкет клиентов»
5
ПОДОЗРИТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ОПЕРАЦИИ
Дмитрий Баровик. 21 ноября 2012. «Ведение анкет клиентов»
6
ХРАНЕНИЕ ПОЛНОЙ ИСТОРИИ ИЗМЕНЕНИЙ
Дмитрий Баровик. 21 ноября 2012. «Ведение анкет клиентов»
7
ВЗАИМОСВЯЗИ МЕЖДУ КЛИЕНТАМИ
Сидоров
Иван Иванович
учредитель
ООО ”Сидоров и &“
учредитель
Сидоров
сын
Петр Иванович
директор
ООО ”Рога и копыта“
учредитель
учредитель
ООО ”Сидоровы“
учредитель
ООО ”Серый импорт“
Дмитрий Баровик. 21 ноября 2012. «Ведение анкет клиентов»
8
ВЗАИМОСВЯЗИ МЕЖДУ КЛИЕНТАМИ
Дмитрий Баровик. 21 ноября 2012. «Ведение анкет клиентов»
9
ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ С ДРУГИМИ СИСТЕМАМИ
ПК «Спецформуляр-банк» – импорт / экспорт
специальных формуляров
«ПЛИТО» (Расчетный центр НБ РБ) – импорт
списков
террористов,
списков
политически
значимых лиц
ИСС «Банк» – импорт основных справочников
Различные системы банка –
импорт
новых
клиентов,
существующих сведений
автоматический
актуализация
Дмитрий Баровик. 21 ноября 2012. «Ведение анкет клиентов»
10
ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ С ДРУГИМИ СИСТЕМАМИ
Организован автоматический импорт / проверка /
корректировка и слияние данных из различных
банковских систем:
SC-Bank NT
• SC-Card
• SC-Учет ценностей (Депозитарные ячейки)
• ModIS-Bank
• CashMan / CashMaster
• СТ.БАНК.ИТ
•
…
Дмитрий Баровик. 21 ноября 2012. «Ведение анкет клиентов»
11
КТО ВЫБРАЛ НАШ ПРОГРАММНЫЙ КОМПЛЕКС
Национальный банк Республики Беларусь
13 коммерческих банков
БелСвиссБанк
БИТ-Банк
БТА Банк
Дельтабанк
Евробанк
Москва-Минск
Онербанк
Паритетбанк
Сомбелбанк
Торговый капитал
Франсабанк
Цептербанк
…
…
Дмитрий Баровик. 21 ноября 2012. «Ведение анкет клиентов»
12
ПОЧЕМУ БАНКИ ВЫБИРАЮТ
НАШ ПРОГРАММНЫЙ КОМПЛЕКС
Некоторые причины:
1. Автоматическое установление взаимосвязей между
анкетами клиентов банка, контрагентами.
2. Множественные контроли корректности данных.
Контроль отсутствия дублирующих сведений об одном
и том же клиенте.
3. Простота и удобство использования вследствие
автоматизации конкретной задачи, а не «универсальное
решение».
4. Низкие системные и программные требования.
Приемлемая стоимость.
5. Возможность добавления новых операций, на основе
накопленных данных о клиентах.
Дмитрий Баровик. 21 ноября 2012. «Ведение анкет клиентов»
13
СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ
ВОПРОСЫ…
ОАО «Центр банковских технологий»
ПРОГРАММНЫЙ КОМПЛЕКС
«ВЕДЕНИЕ АНКЕТ КЛИЕНТОВ»
от противодействия легализации доходов
к интеграционной платформе
клиентских данных
БАРОВИК ДМИТРИЙ ВАЛЕНТИНОВИЧ
Начальник сектора
кандидат физ.-мат. наук
[email protected]