Transcript UIF Peru - Presentacion Mexico

Prevención de Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo en el
Mercado Asegurador Peruano
Unidad de Inteligencia Financiera del Perú
Superintendencia de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
Noviembre 2011
Perú: Sistema Nacional contra el
Lavado de Activos y el Financiamiento del
Terrorismo
Lavado de Activos (LA)
Definición
• Proceso que consiste en introducir en
la estructura económica y financiera de
una sociedad, recursos provenientes
de actividades ilícitas, con la finalidad
de darles apariencia de legalidad.
Norma
• Ley N°27765 - Ley Penal contra el LA.
• Ley N°27693 - Ley creación de la UIF.
• Delitos contra la adm. pública,
secuestro, proxenetismo, tráfico de
menores, TID, defraudación tributaria,
Delitos
delitos aduaneros y otros similares que
Precedentes
generen ganancias ilegales (excepción
art.194° del CP).
Financiamiento del Terrorismo (FT)
Definición
• Solicitud, recolección, o suministro de
fondos u otros bienes con la intención
de que sean utilizados para apoyar
actos terroristas, terroristas u
organizaciones terroristas.
Norma
• Ley N°25475: acto de colaboración del
terrorismo.
• A partir de la Ley N°28306, UIF recibe
ROS de FT.
Convenios
• Convenio Internacional de la ONU para
la Represión del FT de 1999
Perú: Sistema Nacional anti LA y contra el FT
PREVENCION: ANALISIS
INVESTIGACION SANCION y REPRESION
ROS
Sujetos
Obligados
Reporta
Órganos
Supervisores
Supervisa a los SO
Comunica
Instituciones
Publicas
Brinda información
IIF
UIF*
Denuncia
Ministerio
Publico
Poder
Judicial
DIRANDRO
DIRCOCOR
Intercambio de información
DIRINCRI
UIF’s
* No actúa de oficio.
DIRCOTE
PNP
DIRPOFIS
Plan Nacional de Lucha contra LAFT
Asistencia técnica del FMI desde inicios del 2010.
Basado en identificación de vulnerabilidades y diagnóstico de riesgos.
Esfuerzo técnico de 21 instituciones del Estado, así como entidades y
especialistas del sector privado.
Aprobado mediante D.S. Nº 057-2011-PCM del 30 de junio de 2011.
Creación de Comisión Ejecutiva Multisectorial de carácter permanente contra el
LAFT adscrita a la PCM.
Plan establece objetivos y acciones concretas para combatir vulnerabilidades
identificadas.
Sistema de Prevención contra el
Lavado de Activos y el Financiamiento del
Terrorismo en el Sector Asegurador Peruano
Empresas Autorizadas a Operar
Ramos Generales
El Pacífico Peruano Suiza
Mapfre Perú
Secrex
La Positiva
Insur
Ramos de Vida
El Pacífico Vida
Invita
Mapfre Perú Vida
La Positiva Vida
Protecta
Ramos Generales y de Vida
Rimac Internacional
Interseguro
Ace
Cardif
Ranking de Primas de Seguros Netas
al 30 de septiembre de 2011
Total Primas de Seguros Netas
Empresas
Monto Primas
Participación
Netas US$
(%)
1
2
3
4
5
6
7
Rímac
El Pacífico Vida
El Pacífico Peruano Suiza
Mapfre Perú
InVita
La Positiv a
Interseguro
651 010
244 831
242 791
154 973
140 215
129 793
126 458
33.80
12.71
12.61
8.05
7.28
6.74
6.57
8
La Positiv a Vida
104 845
5.44
9
10
11
12
13
14
Mapfre Perú Vida
Protecta
Ace
Cardif
Secrex
Insur
53 104
26 742
22 737
20 461
6 294
1 623
2.76
1.39
1.18
1.06
0.33
0.08
1 925 877
100.00
TOTA L
Sistema de Prevención del LAFT
en el Sistema Asegurador Peruano - Base Legal
2002
2006
2007
• Ley 27693: Creación de la UIF. Sujetos obligados a informar.
• D.S. 018-2006-JUS: Reglamento de Ley 27693. Organismos supervisores.
• Res. SBS Nº479-2007: Normas Complementarias para Prevención del LAFT.
• Ley Nº 29038: Incorpora la UIF a la SBS.
• Res. SBS Nº838-2008: Normas Complementarias para Prevención del LAFT. Deroga Res.
SBS Nº479-2007 y modifica Reglamento de Sanciones.
2008
• Res. SBS Nº37-2008: Reglamento de la Gestión Integral de Riesgos.
2011
• Res. SBS Nº2108-2011: Incorporación de corredores de seguros como SO a informar.
• Proyecto de Res. SBS que incorpora anexo a Res. SBS N°838-2008 “Sistema de
Prevención del LAFT de los Corredores de Seguros”
Organismos Supervisores y Sujetos Obligados
Sistema Financiero, Seguros, AFP, Servicios Complementarios y Conexos, Fiduciarios
SAB e Intermediarios de Valores, Administradoras de Fondos Mutuos e Inversión, Sociedades
Titulizadoras, Compensación y Liquidación de Valores, Fondos Colectivos
Casinos, Salas de Máquinas y Tragamonedas, Agencias de Viajes y Turismo, Hoteles,
Restaurantes
Notarios Públicos
Servicio de Correo y Courier
Empresas Mineras
Vendedores de Armas, Fabricantes de Explosivos
Sociedades de Lotería
Organizaciones no Gubernamentales, Personas Naturales o Jurídicas receptoras de
Donaciones o Aportes de Terceros
Agencias de Aduana, Despachadores de Operaciones de Importación y Exportación
Laboratorios y Empresas Productoras o Comercializadoras de Insumos Químicos utilizados
para la Producción de Drogas y Explosivos
Compra Venta de Divisas, Constructoras e Inmobiliarias, Compra Venta de Vehículos, Comercio
de Joyas, Metales y Piedras Preciosas, Martilleros Públicos, Comercio de Antiguedades, otros
Sistema de Prevención
LAFT del SO
oc
Informes
• ISOC (SBS)
• Inf. Auditorías
Manual
Código de
Conducta
SO
Capacitación
RO
ROS
Unidad de Inteligencia Financiera
Información al 30 de septiembre de 2011
Unidad de Inteligencia Financiera
Funciones y Competencias
• Recibe y analiza los ROS enviados por los SO.
• Emite IIF al MP.
• Realiza investigaciones conjuntas (MP, SUNAT y CGR)
• Capacitación a los SO.
• Supervisa a los SO que no cuenten con OS propio.
• Coordina la supervisión del Sistema de Prevención con los
diferentes OS (SMV, MINCETUR, SUNAT).
• Contacto de intercambio de información a nivel internacional en
la lucha contra el LAFT.
• Ejecución del Plan Nacional Anti LA y FT.
- Comisión Ejecutiva Multisectorial contra el LAFT.
Actividades de la UIF en el ámbito de la Prevención del LAFT
Análisis Operativo
Estudio y tratamiento de
ROS, haciendo uso de
información de diversas
fuentes para identificar
casos de LAFT.
Análisis Estratégico
Generación de inteligencia
financiera para la toma de
decisiones y acciones en
la lucha contra el LAFT.
Cumplimiento
Gestión de las actividades
de prevención y la
supervisión del
cumplimiento de las
normas de LAFT.
Nº de Reportes de Operaciones Sospechosas
Recibidos Anualmente
3,000
2,412
2,337
2,500
2,092
2,000
1,650
1388
1,500
1,099
604
1,000
590
396
220
500
784
38
0
1998 al
2002
2003
2004
2005
Antes de la operatividad de la UIF
2006
2007
2008
Antes de la incorporación a la SBS
2009
2010
2011
(Set)
Después de la incorporación a la SBS
Nº de Reportes de Operaciones Sospechosas recibidos
por Tipo de Sujeto Obligado (%)
33%
Empresa de Transferencias de Fondos
Bancos
Empresas Administradoras de Fondos
Colectivos
Cajas Municipales
Vendedores de Automóviles, Embarcaciones
y Aeronaves
Administradoras de Fondos de Pensiones
(AFP)
Casas de Cambio
37%
14%
4%
EDPYME
Otros
6%
2%
2%
1%
1%
Otros: Instituciones de Compensación y Liquidación de Valores, Cajas Rurales, Sociedades Administradoras de Fondos / Fondos de Inversión,
Sociedades Administradoras de Fondos Mutuos y/o Fondos de Inversión, Compañías de Seguros, Sociedad Agente de Bolsa, Fondo s, Empresas
de Transporte, Custodia y Administración Numeraria, etc.
Monto Involucrado en los Informes de Inteligencia
Financiera remitidos por Delito Precedente
Posible Delito vinculado
Tráfico ilícito de drogas
Estafa / fraude
Defraudación tributaria
Corrupción de funcionarios
Tráfico ilícito de armas
Defraudación de rentas de aduanas / contrabando
Delitos contra los derechos intelectuales
Proxenetismo
Terrorismo (financiamiento del)
Tráfico de migrantes
Trata de personas
Otros
Total
(*) Delito consignado de acuerdo a lo reportado por el sujeto obligado.
Nº de IIF
Total Millones
USD
210
20
41
72
18
19
3
5
15
6
2
109
520
4,325
141
148
125
87
124
57
18
6
1
1
284
5,317
Registro de Operaciones de Empresas de Seguros
 Registro de operaciones >= US$ 10,000 y operaciones múltiples en un mes >= US$50,000
 Pago o devolución de primas establecidas en las pólizas de seguro, independientemente de
su forma de pago.
 Pago de beneficios, siniestros, rescate o cualquier desembolso que efectúe la empresa de
seguros al asegurado o beneficiario como consecuencia de la ejecución del contrato de
seguro.
Monto de Operaciones Registradas
Millones US$
1,000
896
699
527
519
May-11
Feb-11
600
514
Abr-11
568
Mar-11
592
Ene-11
800
595
551
400
200
Sep-11
Ago-11
Jul-11
Jun-11
-
Registro de Operaciones de Empresas de Seguros
Enero a Septiembre de 2011
Se registró un total de 305,328 operaciones.
Monto promedio aproximado por operación US$ 18 mil.
Solo 2% de las operaciones se realizaron con fondos en efectivo.
Tipo de Operación
Pago o devolución de primas de seguros
Otros
Pago de beneficios, siniestros, rescate u otros por ejecución de contratos de seguros
Depósitos en cuenta corriente
Operaciones a futuro
Cobro de cheques
TOTAL
% por Monto US$
Asociado
59.37%
26.00%
9.25%
4.32%
0.94%
0.13%
100%
ROS enviados por Empresas de Seguros
Al 30 de septiembre el sector seguros ha reportado un total de 51 ROS (0.41%
del total).
Dichos ROS fueron remitidos por 7 empresas aseguradoras. El 53% fue remitido
por empresas mixtas, 33% por empresas de ramos generales y 14% por
empresas que operan en ramos de vida.
3 ROS tuvieron alcance internacional.
El principal sector económico afectado fue el sector servicios (24% de los ROS);
el 50% de los casos corresponde a la actividad de transportes.
Temas en agenda
Participación de los org. públicos como supervisores en LAFT (PL N°3316-2008SBS). Sólo participan: SBS, SMV y MINCETUR).
Supervisión de Notarios en materia de LAFT: SBS
RO de SO, supervisados por UIF y otros OS.
Plataforma e-learning para SO, OC, OS, entidades del Estado y público en
general.
Sistema de alerta mediante correo electrónico a OC.
Aplicativo para SO supervisados por SBS para que accedan a listado de OC
registrados en la UIF.
Componente cuantitativo en matriz de riesgo.
Temas en agenda
Acceso a secretos bancario, tributario e información confidencial patrimonial de
funcionarios públicos (PL N°3315-2008-SBS): Mejores IIF, permitirá al MP
contar con casos que podrá profundizar y judicializar.
Matriz de valorización del LA en una economía: entre las UIF de Colombia y
Chile (estudio conjunto piloto).
Próxima Evaluación Mutua al Perú por el GAFISUD entre 2012-2013.