Transcript 01.05.2012 ж. қарасты қаржы құралдарының түрлері бойынша

Алматы, 2012 ж.
ҚҚА №3.2.20/34/35 Лицензиясы 31.08.2010 ж. берілді
Мазмұны
Қор тарихы;
Қордың филиалдары мен өкілдіктері;
Қордың зейнетақы портфелінің бөлінуі;
Салымшылар санының өсу динамикасы;
Салымшылардың зейнетақы жинақтарының өсу динамикасы;
01.05.2012 ж. қарасты қаржы құралдарының түрлері бойынша зейнетақы
активтерінің портфелі;
7. ШЗӨ динамикасы;
8. Қаржы құралдарын таңдаудың негізгі критерийлері;
9. «ОТАН» ЖЗҚ» АҚ-мен жұмыс істеудің артықшылықтары;
10. Қор мен оның серіктестерінен қосымша қызмет.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Қор тарихы
«Отан» жинақтаушы зейнетақы қорының негізі 2001 жылдың қараша айында
қаланды, бүгінгі күні бұл зейнетақымен қамтамасыз ету сферасында қызметтердің
кең спектрін көрсететін, динамикалық түрде дамып келе жатқан қаржы институты.
Қазіргі уақытта қор зейнетақы жарналарын тарту мен зейнетақы төлемдерін жүзеге
асыру бойынша қызметті, сондай-ақ құнды қағаздар нарығындағы қызметті 2010
жылдың 31 тамызында берілген №3.2.20/34/35 Лицензиясының негізінде жүзеге
асыруда.
Қордың орталық офисі Алматы қаласында орналасқан, Шымкент және Өскемен
қалаларында 2 филиал, сондай-ақ еліміздің барлық облыстарында орналасқан 15
аймақтық дирекция мен 65 бөлімше бар, осылайша филиалдық желі 70 аймақтық
өкілдіктермен көрсетілген.
Анағұрлым жақынырақ, тату және тұрақты болу талпынысында салымшылар сенімін
нығайту мақсатымен 2010 жылдың аяғында Қор брендтің рестайлингін өткізген
болатын. Логотип негізінде – жасыл реңгті алтыбұрыш симвликасы сенімділік,
әділдік, кәсібилік, даму және жауапкершілік ұстанымдарының айнасындай.
Қордың филиалдары мен өкілдіктері
«Отан» ЖЗҚ» АҚ-ң кең филиалдық желісі бар –
барлық облыстарда орналасқан 82 аймақтық
өкілдіктері:
- Филиалдар (2)
- Аймақтық дирекциялар (15)
- Фронт-офистер (65)
Қордың зейнетақы портфелінің бөлінуі
2012 жылдың 1-қаңтарынан бастап зейнетақы портфелі консервативті және біркелкі
болып екіге бөлінді.
Консервативті портфельге автоматты түрде зейнеткерлік жасқа жеткен (63 жасқа
толғандар ер адамдар, 58 жасқа толған әйел адамдар) салымшылардың жинақтары
аударылды. Бұл портфельдің стратегиясы активтерді сақтау мен өтімділікті ұстап
тұруға бағытталған, сондықтан онда ең тұрақты құралдар орналасқан. Аталған
портфель құрылымына тек мемлекеттік облигациялар және «ВВВ-» төмен емес
инвестициялық рейтингі бар эмитенттердің борышқорлық қағаздары кіреді. Бұл
портфельге акциялар сатып алынбайды. Осылайша, қаржы құралдары құнының
өзгеруімен байланысты тәуекелдер толықтай дерлік нивелирленген.
Біркелкі портфельде зейнеткерлік жасқа толмаған барлық салымшылар қалады. Бұл
портфельде зейнетақы активтерін инвестициялау бұрынғысынша салымшылардың
жинақтарын сақтау мен арттыруға бағытталған.
Салымшылар санының өсу динамикасы
350 000
300 000
251 971
250 000
265 457
285 117
285 505
200 000
225 628
150 000
69 588
100 000
50 000
3 333
0
01.01.02
01.01.04
01.01.08
01.01.10
01.01.11
01.01.12
01.05.12
2012 ж. 1-мамырдағы жағдай бойынша Қордың міндетті зейнетақы жарналары бойынша
салымшылар саны 285 505 адамды құрады: біркелкі порфель бойынша – 282 873 адам,
консервативті портфель бойынша – 2 632 адам. 01.05.2011 ж. бастап 01.05.2012 ж. дейінгі
кезеңде салымшылар санының өсімі 5,7% құрады.
«ОТАН» АЖЗҚ» АҚ клиенттері болып 50 мыңнан астам
кәсіпорындардың қызметкерлері табылады.
Салымшылардың зейнетақы жинақтарының өсу
динамикасы
мың теңге
77 583 038
100 000 000
76 954 468
62 462 838
50 000 000
2 596 000
5 807 283
29 963 698
8 844 125 12 653 446 19 580 847
41 707 909
55 057 914
0
01.01.03 01.01.04 01.01.05 01.01.06 01.01.07 01.01.08 01.01.09 01.01.10 01.01.11 01.01.12 01.05.12
2012 ж. 1-мамырдағы жағдай бойынша Қордың зейнетақы активтері 77,6 млрд. теңгені
құрады: біркелкі портфель бойынша – 77,0 млрд. теңге, консервативті портфель
бойынша – 543,9 млн. теңге. 01.05.2011 ж. бастап 01.05.2012 ж. дейінгі кезеңде
зейнетақы активтерінің өсімі 18,7% құрады.
01.05.2012 ж. қарасты
қаржы құралдарының түрлері бойынша
зейнетақы активтерінің портфелі
Біркелкі портфель бойынша:
ҚҚ түрлері
ЗА-н үлесі, %
Зейнетақы активтері
100%
МБҚ
45,08%
Облигациялар
30,20%
Акциялар
9,26%
РЕПО (кері)
9,09%
Депозит
3,38%
Басқалары
3,00%
Консервативті портфель бойынша:
ҚҚ түрлері
ЗА-н үлесі, %
Зейнетақы активтері
100%
МБҚ
66,00%
Инвестшотындағы қалдық
34,00%
ШЗӨ динамикасы
Шартты зейнетақы өлшемі (ШЗӨ) – Қордың зейнетақы активтерінің салыстырмалы шамасы, ол
зейнетақы активтерінің инвестициялық қызмет нәтижесіндегі өзгерісін сипаттайды. ШЗӨ мәні Қор
құрылған уақыттан бастап салымшының әрбір 100 теңгесі өскенін көрсетеді.
01.05.2012 ж. қарасты ШЗӨ құны:
• біркелкі инвестициялық порфель бойынша – 188,77;
• консервативті инвестициялық портфель бойынша – 193,21.
ШЗӨ динамикасы (2001-2011 жж.)
250
200
150
101
111
2001
2002
118
126
136
154
171
177
183
193
193
100
50
0
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
УПЕ
Ескерту: Берілген графикте ШЗӨ құны 2001 – 2011 ж. 31 желтоқсанына қарасты көрсетілген. 2012 ж. 1 қаңтарынан бастап портфель
біркелкі және кертартпалық болып 2-ге бөлінді, сол себепті ШЗӨ мәні әрбір портфель түрі бойынша бөлек көрсетіледі.
Қаржы құралдарын таңдаудың негізгі критерийлері
1. Тұрақты табысты қамтамасыз ететін және оны жоғалту тәуекелінің
минималды көрсеткіштеріне ие қаржы құралдарына салынған
артықшылығы бар инвестициялар
1. Жоғары табысты құралдар үлесімен байланысқан инвестициялық
тәуекелдің анағұрлым төмен деңгейіне ие қаржы құралдарына
салынған инвестициялар.
1. Қор
қаржы
құралдарын
таңдауда
салымшылардың
қызығушылықтарын үнемі ескеріп отырады, Инвестициялық
декларацияны, Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкінің
қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын бақылау мен қадағалау
комитетінің пруденциалды нормативтерін қолданады.
«ОТАН» ЖЗҚ» АҚ жұмыс істеудің артықшылықтары
1. СЕНІМДІЛІК
Жоғары жарғылық капитал
2. ТӘЖІРИБЕ
10-жылдық жұмыстың практикалық тәжірибесі
3. КЛИЕНТТЕРДІҢ СЕНІМІ
Зейнетақы активтері мен клиенттік базаның өсуі
4. ТИІМДІ ҚЫЗМЕТ
Зейнетақы активтерін тиімді басқару
5. ҚЫЗМЕТ КӨРСЕТУ ҚОЛАЙЛЫҒЫ
Ауқымды филиалдық торап, қазіргі
заманғы сервистік пакет
6. ҚОСЫМША АРТЫҚШЫЛЫҚТАР
Қор серіктестерінен тиімді ұсыныстар
7. КЕЛЕШЕГІ
Қордың даму келешегі және салымшыларға арналған
жаңа қызметтер
Серіктестік
«ОТАН» ЖЗҚ» АҚ серіктестік желісі
Қазақстанның
банк,
сақтандыру,
заң,
консалтинг және бағалау сфераларындағы
алдыңғы
қатарлы
компаниялармен
көрсетілген.
 Бүгінгі күні «ОТАН» дисконт клубының
Қазақстан Республикасының барлық аумағы
бойынша
сауда
мен
қызмет
көрсету
саласындағы түрлі қызметтерге жеңілдіктер
ұсынатын қатысушы-компаниялардың тізімі
300-ден астам кәсіпорындарды құрап отыр.
Қор серіктестері
Банк және бағалау қызметтері
шағын және орта бизнес субъектілерін,
заңды тұлға және жеке кәсіпкерлерді
несиелеу бағдарламалары бойынша
0,5% көлеміндегі жеңілдіктер
экспресс несие мен
ипотекаға жеңілдіктер
алу мүмкіндігі
несиелеу түрлеріне
жеңілдіктер алу
мүмкіндігі
тұтынушылық несие және
жаңа автокөлікті сатып
алуға арналған несиеге
жеңілдіктер ұсыну
заң, консалтинг және бағалау
қызметтеріне 10% дейінгі
жеңілдіктер
кепілсіз экспресс несиелер
бойынша арнайы ұсыныс
Сақтандыру қызметтері
сақтандыру
түрлеріне
жеңілдіктер алу
мүмкіндігі
қор
салымшылары
н жеңілдікпен
сақтандыру
ерікті сақтандыру
түрлеріне 15% дейінгі
жеңілдіктер
сақтандыру
түрлеріне
жеңілдіктер
сақтандырудың
жеңілдігі бар шарттары
«ОТАН» дисконт клубы
Карта ұстаушыларына «Отан» ЖЗҚ» АҚ дисконт-клубының бүкіл Қазақстан
бойынша қатысушы-компаниялардың тауарлары мен қызметтеріне жеңілдіктер
ұсынылады.
Қатысушы-компаниялар тізімін Сіз Қордың www.pf-otan.kz сайтынан көре аласыз.
«Отан» АЖЗҚ» АҚ өкілдіктері
БО: Алматы қ-сы, Шевченко к-сі, 89 б
тел.: +7 (727) 250 30 40
e-mail: [email protected]
Қарағанды қ-сы, Бұхар Жырау к-сі, 49-үй
тел.: 7 (7212) 32 73 54
e-mail: [email protected]
Семей қ-сы, Абай к-сі, 102
тел.: 7 (7222) 52 04 91
e-mail: [email protected]
Алматы қ-сы, 4 ы/а, 10 А
тел.: + 7(727) 380 29 59
e-mail: [email protected]
Көкшетау қ-сы, Әуезов к-сі, 234/54
тел.: +7 (7162) 32 73 54
E-mail: [email protected]
Талдықорған қ-сы, Төлебаев к-сі, 86
тел.: 7 (7282) 24 12 59
e-mail: [email protected]
Астана қ-сы, Жансүгіров к-сі, 8-үй
тел.: 7 (7172) 41 80 25
e-mail: [email protected]
Қостанай қ-сы, Баймағамбетов к-сі, 199-үй
тел.: + 7(7142) 53 45 60
e-mail: [email protected]
Тараз қ-сы, Төле би к-сі, 36 б
тел.: +7 (7262) 43 58 24
E-mail: [email protected]
Ақтау қ-сы, 5 ы/а, 5А
тел.: 7 (7292) 52 17 71
e-mail: [email protected]
Қызылорда қ-сы, Мұратбаев к-сі, 36/19
тел.: 7 (7242) 23 31 74
e-mail: [email protected]
Орал қ-сы, Д.Нүрпеисова к-сі, 12/1
тел.: + 7(7112) 51 02 97
e-mail: [email protected]
Ақтөбе қ-сы, Жанқожа батыр к-сі, 28-үй
тел.: 7 (7132) 21 90 58
e-mail: [email protected]
Павлодар қ-сы, Сәтпаев к-сі, 71-үй
тел.: 7 (7182) 32 39 49
e-mail: [email protected]
Өскемен қ-сы, М.Горький к-сі, 50-үй
тел.: 7 (7232) 26 05 11
e-mail: [email protected]
Атырау қ-сы, Азаттық даңғ., 33-үй
тел.: 7 (7122) 35 51 12
e-mail: [email protected]
Петропавл қ-сы, Мир к-сі, 107-үй, 4-п.
тел.: 7 (7152) 46 89 04
e-mail: [email protected]
Шымкент қ-сы, Желтоқсан к-сі, н/ж
тел.: 7 (7252) 21 36 66
e-mail: [email protected]