Transcript Информация о Сбербанк ОнЛ@йн

Сбербанк ОнЛ@йн
Февраль 2011
1
Сбербанк ОнЛ@йн
«Сбербанк ОнЛ@йн» – возможность
управления своими вкладами и картами,
возможность совершать платежи и
переводы через сеть Интернет.
Новый, доступный и прогрессивный ITпродукт работы на данном сегменте
рынка.
2
Клиенты (от 20 до 50 лет), посещающие
Банк в свои выходные дни или после
рабочего дня.
Производить платежи по шаблону
(около 20 поставщиков услуг, в т.ч. интернет, услуги
компаний сетевого маркетинга, интернет-деньги и т.д.)
Переводить в режиме On-Line денежные средства
между международными картами Сбербанка
(например, родственникам и детям)
Переводить денежные средства между своими
счетами (с зарплатой карты на вклад «Особый»,
«Пополняемый депозит» и т.д.) и на счета в других
коммерческих банках
Производить платежи в пользу юридических лиц по
произвольным реквизитам
Редактировать поручения на оплату
для услуги «Мобильный банк»
3
Клиенты, получившие кредиты*.
Погашать кредит
Просматривать информацию об остатке
срочной и просроченной задолженности,
процентах по кредиту и сумме текущего
платежа на определенную дату.
Производить платежи по шаблону
(около 20 поставщиков услуг, в т.ч. интернет,
услуги компаний сетевого маркетинга,
интернет-деньги и т.д.)
Производить платежи в пользу
юридических лиц по произвольным
реквизитам
* К услуге Сбербанк ОнЛ@йн не могут быть подключены
кредиты с аннуитентной формой гашения
4
Клиенты - Пенсионеры.
Переводить в режиме On-Line денежные
средства между международными
картами Сбербанка (например,
родственникам и детям)
Осуществлять переводы между своими
счетами (в т.ч. с «Пенсионного плюс» на
вклад «Пенсионный пополняемый» или
«Особый»)
Осуществлять перевод пенсии на
пластиковую карту
5
6
Возможные варианты подключения
Сбербанк ОнЛ@йн
В Сибирском банке существует 2
варианта подключения клиентов к
услуге Сбербанк ОнЛ@йн.
Способ подключения клиента к услуге
Сбербанк ОнЛ@йн определяет то,
какими условиями будет регулироваться
предоставление услуги для клиента
(клиентский договор)
7
Возможные варианты подключения
Сбербанк ОнЛ@йн
Вариант 1
Подключение через подразделение банка, имеющее
возможность подключения к СБОЛ
Клиент к СБОЛу подключается на основании Заявления на
подключение к услуге Сбербанк ОнЛ@йн, в котором он указывает
необходимые счета вкладов и карт
С клиентом заключается УДБО.
Предоставление услуги СБОЛа для клиента регулируется
Условиями банковского обслуживания физических лиц Сбербанком
России либо Условиями предоставления услуги Сбербанк ОнЛ@йн –
в зависимости от наличия УДБО.
8
Возможные варианты подключения
Сбербанк ОнЛ@йн
Вариант 2
(режим ограниченной функциональности)
При наличии международной банковской карты Сбербанка
России клиент имеет возможность получать услуги СБОЛ
только по счетам карт без оформления каких-либо заявлений в
подразделении Банка.
В этом случае предоставление услуги СБОЛ для клиента
регулируется Условиями использования карт
9
Необходимые условия для подключения к
Сбербанк ОнЛ@йн
У
клиента4 должна быть основная
Вариант
дебетовая банковская карта
Сбербанка России любого
продукта
Условия
Эта карта должна быть выпущена в
том же территориальном банке
Сбербанка России, где клиент
производит подключение к услуге
Карта должна быть обязательно
подключена к Мобильному банку*
10
* Достаточно подключение к экономному пакету
Сколько стоит услуга Сбербанк ОнЛ@йн?
Подключение и работа в Сбербанк Он@йн
бесплатны для клиента.
Абонентская плата отсутствует
В случае платежей в адрес организаций, договором
с которыми предусмотрено взимание платы с
клиента, а также в адрес недоговорных
организаций в Сбербанк ОнЛ@йн с клиента
взимается комиссия ниже, чем при совершении
аналогичных операций в ВСП.
При совершении клиентом в Сбербанк ОнЛ@йн
операций платежей/переводов, по которым
предусмотрено взимание платы в соответствии с
Тарифами банка, списание платы производится со
счета клиента, с которого производится
платеж/перевод средств
11
Что нужно клиенту, чтобы войти в
Сбербанк ОнЛ@йн?
1
Идентификатор пользователя
2
Постоянный пароль
12
Экран входа в Сбербанк ОнЛ@йн
13
Как клиент может получить идентификатор
пользователя и постоянный пароль?
Способ 1
Клиент может получить
идентификатор пользователя и
постоянный пароль на устройстве
самообслуживания Сбербанка
России (банкомат, терминальное
устройство) при наличии технической
возможности.
Операция производится с
использованием банковской карты
Сбербанка России и подтверждается
ПИН-кодом.
Идентификатор пользователя и
постоянный пароль печатаются на
чеке УС.
ОАО «СБЕРБАНК РОССИИ»
ЧЕК
ИДЕНТИФИКАТОР ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ И ПАРОЛЬ
ДЛЯ ДОСТУПА К БАНКОВСКОМУ
ОБСЛУЖИВАНИЮ В СЕТИ ИНТЕРНЕТ
25.09.10
15:31
НОМЕР ОПЕРАЦИИ:
081
БАНКОМАТ:
КАРТА:
381234
************0000
ИДЕНТИФИКАТОР ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ:
0908548704
ПОСТОЯННЫЙ ПАРОЛЬ:
DV34L5VE
храните чек в недоступном для третьих лиц
месте.
при утрате чека или компрометации
информации, указанной на нем,
незамедлительно смените пароль на web-сайте
банка или получите новый чек, либо позвоните
по тел.(495) 500-00-05
14
Как клиент может получить идентификатор
пользователя и постоянный пароль?
Способ22
Способ
1
Клиент может отправить в адрес «Мобильного банка» (на
номер 900)
любое из следующих sms-сообщений:
Parol N…N;
Пароль N…N,
где N…N – 5 последних цифр номера платежной карты (N…N можно не
указывать, если подключена одна услуга Мобильного банка).
2
В ответ Клиент получит сообщение следующего
содержания:
«Mobile bank: Postoyannyi parol’ Sberbank OnLine:XXXXXXXX.
Identifikator pol’zovatelya mozhno poluchit’ v Sluzhbe pomoschi po
tel: +7(495)500-0005»,
где XXXXXXXX – постоянный пароль.
Для получения информации об идентификаторе пользователя клиент
должен позвонить по указанному телефону Службы помощи
(информация предоставляется при условии сообщения корректной
контрольной информации и номера карты, с использованием которой
был получен постоянный пароль через Мобильный банк).
15
Два вида одноразовых паролей.
В чем отличие?
Одноразовые пароли в зависимости от
способа их получения бывают двух видов:
1 «Одноразовый пароль
(список)» - печатается на чеке
устройства самообслуживания
Сбербанка России (при
наличии технической
возможности).
Операция получения чека
проводится с использованием
карты и ПИН-кода.
Пароли с чека имеют
неограниченный срок действия.
2 «Одноразовый пароль
(SMS) - получается с
использованием «Мобильного
банка» по карте и имеет
ограниченный срок
использования (время
действия одноразового пароля
не может превышать время
действия рабочей сессии в
системе Сбербанк ОнЛ@йн).
Одноразовый пароль (список) доступен только в ограниченной
функциональности услуги Сбербанк ОнЛ@йн для наименее
рисковых операций
16
Использование одноразовых паролей в
Сбербанк ОнЛ@йн
Одноразовые пароли (список) в СБОЛ используются только в ограниченной
функциональности для подтверждения входа в систему и подтверждения
операций в системе.
Операции, доступные при вводе одноразового
пароля (список), полученного через УС:
1
Дополнительное подтверждение
входа в систему «Сбербанк ОнЛ@йн»
(при установке соответствующего
признака в настройках системы)
2
Финансовые операции со счетов
клиента сторонним получателям без
использования шаблонов,
ограниченные лимитами.
Операции, доступные при вводе Одноразового
пароля (SMS), полученного через Мобильный банк:
1
2
Создание шаблонов
платежей в адрес получателей, с
которыми есть договоры и с
которыми нет договоров
Безлимитные финансовые
операции со счетов клиента
сторонним получателям без
использования шаблонов.
3
Создание длительных поручений.
4
Изменение данных по клиенту в
Личном профиле.
Операции между счетами клиента и по определенным клиентом
шаблонам одноразовыми паролями не подтверждаются.
17
Как получить одноразовый пароль?
Вариант 1 (чек)
Одноразовый пароль (список) можно
получить через УС Сбербанка России
(банкомат или терминальное устройство) с
использованием карты и ПИН-кода.
При наличии на УС технической возможности
Перечень таких УС есть на сайте Банка
ВСП должно располагать информацией о
месторасположении ближайшего устройства
с такой функциональностью
18
Как получить одноразовый пароль?
Вариант 2 (SMS)
При проведении операции в СБОЛ (полная функциональность) для
подтверждения операции Одноразовым паролем (SMS) в системе появляется
сообщение о том, что Одноразовый пароль (SMS) будет выслан на мобильный
телефон и производится отправка соответствующего SMS-сообщения клиенту.
Пароли состоят из цифр (от 0 до 9).
В тексте SMS-сообщения одновременно с паролем также передаются
параметры операции (платежа, перевода, изменения шаблона и пр.)
SMS: MGTS, 4951235987,
690,00RUR;parol:
43967
Ввод клиентом пароля
43967 в СБОЛ
19
20
Какие операции возможны
в Сбербанк ОнЛ@йн
Группа 1
 Переводы между
картами / вкладами
Сбербанка России
 Переводы на счета в
других коммерческих
банках
 Платежи в пользу
юридических лиц по
шаблонам и
произвольным
реквизитам
 Просмотр и оплата
кредитов
 Оплата сотовых услуг
Клиенты,
подключенные на
основании заявления на
СБОЛ
Группа 2
Только операции
клиентов по
банковским картам,
исключая операции
по вкладам.
Ограниченные
возможности
платежей.
Клиенты, не
оформлявшие
Заявление на СБОЛ,
УДБО (только в
рамках договора по
карте)
21
Печать чеков по операциям в системе (1)
При исполнении операций в системе Сбербанк
ОнЛ@йн как по счетам вкладов, так и по счетам карт
клиенту отображается результат операции и
обеспечивается возможность печати чека по операции.
При нажатии кнопки «Напечатать чек» на принтер
клиента выводится чек.
При нажатии кнопки «Далее» клиент выходит из
страницы с текстом, подтверждающим завершение
операции. В дальнейшем печать чека по операции
производится из истории по операциям.
По желанию клиента имеется возможность
распечатать эти чеки необходимое количество раз.
22
Вопросы, с которыми клиенты чаще всего
обращаются в контактный центр
Технические проблемы (обусловлены сбоями в работе системы) – 50 % вопросов
Вопросы проведения операций – 25 % вопросов
Вопросы некорректного отражения информации – 25 % вопросов
Вопрос/проблема
Клиент не может войти в
систему или в системе ему
не доступна часть счетов.
Не получается перевести
деньги со вклада.
Как подтвердить платеж
документально?
Не
Неполучается
получаетсяперевести
перевести
средства сс карты.
карты.
средства
Как быстро происходит
перевод/платеж?
Причина/пути решения
Различие паспортных данных по вкладам, счетам карт и
кредитам. Проверить корректность данных в АБС и, при
необходимости изменить. В системе не доступны счета
карт/вкладов неуказанные клиентом в заявлении, а также все
счета ( в т.ч. Ссудные оформленные после подключения
Режим счета вклада не позволяет совершение
расходных операций.
В системе предусмотрена печать платежного поручения
(за исключением операций перевода между картами). При
необходимости, платежный документ с реквизитами может
быть предоставлен по запросу в подразделении Банка.
Перевод не возможен с кредитных карт, а также
для операций в валюте на счета других клиентов.
Карта была перевыпущена
Перевод с карты на карту производится в онлайн. Другие переводы и отправка платежей
производится не позже следующего рабочего
23 дня.
Важно знать !!!!!
Новые счета вкладов/ карт ссудные счета не подключаются
автоматически. Для их подключения к СБОЛ необходимо обратиться
в отделение банка где было оформлено заявление на услугу
После получения перевыпущенной карты необходимо обновить
информацию в СБОЛ, в противном случае операции по карте в
СБОЛ будут не доступны
Аннуитентные кредиты к услуге СБОЛ не подключаются
Разовые пароли, полученные через УС, в действующей
функциональности не используются
Оплата коммунальных услуг доступна только при наличии у клиента
реквизитов поставщика услуг и суммы задолженности через
произвольный платеж
При отсутствия у клиента российского паспорта услуга СБОЛ для
счетов карт доступна только в ограниченной функциональности
24