Transcript 財金相關證照-劉權輝
經驗分享 – 金融證照篇 財金相關證照 會計 財產保險 人身保險 投資型保險 保險 信託業業務人員 銀行內部控制與內部稽核 理財規劃人員 初階授信 初階外匯 財金相 關證照 會計乙級檢定 中小企業財務人員 記帳士 會計師 證券、 期貨 證券商業務人員 證券商高級業務人員 期貨商業務人員 期貨信託基金銷售人員 投信投顧業務人員 股務人員 銀行 1 金融從業人員與證照 金融從業人員 證照名稱 證券商業務人員 證券商業務人員業務員資格測驗合格 證明書 證券商高級業務人員 證券商業務人員高級業務員資格測驗 合格證明書 證券投資分析人員 證券投資分析人員測驗合格證明書(須 有相關工作經驗) 期貨商業務員 期貨商業務員資格測驗合格證明書(5年) 期貨交易分析人員 期貨交易分析人員資格測驗合格證明 書(5年) (須有相關工作經驗) 投信投顧業務員 證券投資信託事業&證券投資顧問事業 資格測驗合格證明書 測驗單位 證期會 (SFI) 2 金融從業人員與證照(續) 金融從業人員 證照名稱 股務人員 股務人員專業能力測驗合格證明書 票券商業務人員 票券商業務人員資格測驗合格證明書 信託業業務人員 信託業業務人員信託業務專業測驗合 格證明書 銀行具有業務或交易 銀行內部控制與內部稽核測驗考試合 核准權限之各級主管 格證書 測驗單位 證期會 (SFI) 金研院 (TABF) 財產保險業務員 財產保險業務員資格測驗合格證書 產險公會 人身保險業務員 人身保險業務員資格測驗合格證書(20 歲) 壽險公會 投資型保險商品業務 投資型保險商品業務員資格測驗合格 員 證(須先取得人身保險業務員) 保發中心 3 測驗科目與系上課程 證照名稱 測驗科目 合格標準 證券交易相關法規與實務 總分達140， 證券商業 任一科不得 務人員 證券投資與財務分析 低於50分 證券交易相關法規與實務 證券商高 級業務人 投資學 員 財務分析 投信投顧相關法規(含自 律規範) 投信投顧 證券投資與財務分析 業務員 證券交易相關法規與實務 總分達210， 任一科不得 低於50分 總分達210， 任一科不得 低於50分 課程名稱 證券交易法與實務 投資學、財報分析 證券交易法與實務 投資學 財報分析 X 投資學、財報分析 證券交易法與實務 4 測驗科目與系上課程(續) 證照名稱 測驗科目 合格標準 期貨交易法規 期貨商業 務員 期貨交易理論與實務 總分達140， 任一科不得 低於60分 信託業業 信託法規 務人員 信託實務 總分達140， 任一科不得 低於60分 理財工具 理財規劃 人員 理財規劃實務 課程名稱 X 期貨與選擇權 X X 金融市場 各科成績均 中會(複利、年金)、 達70分 稅務法規 總分達140， 中小企業 中小企業財務資源與法規 任一科不得 財務人員 中小企業財務會計實務 低於60分 證照輔導 證照輔導 5 金融證照測驗題型 絕大部分的金融證照(如：普業、期貨、信 託、理財規劃、 壽險……等)測驗題型為四選一 的單選題，答錯不倒扣。 證券投資分析人員測驗題型為混合題型(單選 題70% 、申論或計算30%)。 期貨交易分析人員測驗題型亦為混合題型(單 選題70%、申論或計算30%)。 6 金融證照測驗類型 證照名稱 證券商業務人員 測驗科目 證券交易相關法規與實務 背誦 ○ 財務分析 期貨商業務員 信託業業務人員 投信投顧相關法規 期貨交易法規 期貨交易理論與實務 信託法規 信託實務 理財規劃人員 中小企業財務人員 ○ ○ ○ ○ ○ 理財工具 理財規劃實務 中小企業財務資源與法規 中小企業財務會計實務 ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ 證券商高級業務人員 投資學 投信投顧業務員 ○ ○ 計算 △ ○ △ ○ ○ ○ 證券投資與財務分析 證券交易相關法規與實務 理解 ○ ○ ○ 7 金融證照測驗題目 - 證券商 D 依證券交易法規定之證券業務係指：(101普業 Q1 法規實務) 證交法§15、16 ：證券承銷商 (A)有價證券之承銷 證交法§15、16 ：證券自營商 (B)有價證券之自行買賣 證交法§15、16 ：證券經紀商 (C)有價證券之行紀或居間 (D)選項(A)、(B)、(C)皆是 C 於我國集中交易市場賣出股票向委託人收取之證券交易稅為： (100高業 Q4法規實務) (A)千分之一 (B)千分之二 (C)千分之三 (D)無 8 金融證照測驗題目 - 證券商(續) A 若銷貨成本為$500,000，銷貨毛利為20%，平均應收帳款為 $100,000，則應收帳款週轉率等於：(100高業 Q4 財務分析) (A)6.25 (B)4.5 (C)5 (D)7.5 應收帳款週轉率＝[500,000 ÷(1-20%)]/100,000＝6.25 B 在CAPM模型中，若已知無風險利率為6%，市場預期報酬率 為13%，則證券市場線的方程式為：(101高業 Q1 投資學) (A)6%+13%β (B) 6%+7%β (C)7 %+7%β (D)7 %+13%β CAPM：Rf+ β(Rm-Rf)=6%+β(13%-6%)=6%+7% β 9 金融證照測驗題目 – 投信投顧 B 在基金存續期間，藉由保證機構保證，到期時提供受益人一 定比率本金保證之基金，稱為：(101投信投顧 Q1 投法) (A)保護型基金 (B)保證型基金 (C)平衡型基金 (D)組合型基金 B 每一證券投資信託基金投資於任一上市或上櫃公司股票之股 份總額，不得超過該公司已發行股份總數之多少： (101投信投顧 Q1 投法) (A)5% (B)10% (C)20% (D)30% 證券投資信託基金管理辦法 第10條 第9款 10 金融證照測驗題目 – 期貨商 A 期貨交易輔助人可接受幾家期貨商之委任？(101期貨 Q1 期交法) (A)一家 (B)二家 (C)三家 (D)無明文限制 證券商經營期貨交易輔助業務管理規則§8：期貨交易輔助人以接受一家期 貨商之委任為限；期貨商可同時委任一家以 上之期貨交易輔助人。 A 目前客戶的保證金淨值為US$62,000，而其為平倉部位所需 原始保證金為US$64,000，維持保證金為US$60,000，則 客戶被追繳的保證金的金額為？(101期貨 Q1 理論與實務) (A)不會被追繳 (B)US$2,000 (C)US$4,000 (D)US$8,000 11 金融證照測驗題目 – 信託 4 甲銀行與乙信託業簽訂特殊目的信託契約，同時將其住宅貸 款債權連同抵押權予以包裝組合移轉予乙信託業作為信託 財產，由乙信託業依資產信託證券化計劃發行受益證券， 則甲與乙之關係屬於下列何種信託？(31屆信託 信託法規) (1) 金錢之信託 (2)不動產之信託 (3) 有價證券之信託 (4)金錢債權及其擔保物權之信託 3 下列何者得為有價證券信託所收受之信託財產種類？A.認股 權證 B.公益彩券 C.政府債券 D.公司債 (31信託 信託實務) (1)A.B.C (2)A.B.D (3)A.C.D (4)B.C.D 12 金融證照測驗題目 – 理財規劃 3 有關貨幣市場之交易工具，下列何者非屬之？(19屆理財規劃 理財工具) (1) 附條件交易 (2)銀行承兌匯票 (3)興櫃股票 (4)商業本票 1 葛蘭碧八大法則利用下列何者為工具，來判斷交易訊號之重 要法則？(19屆理財規劃 理財工具) (1) 移動平均線(MA) (2)K線 (3)相對強弱指標(RSI) (4)波浪理論 1 投保下列何種保險受益人不一定領得到保險金？(19屆理財規劃 理財工具) (1) 定期壽險 (2)終身壽險 (3)養老保險 (4)生死合險 3 陳君現年40歲，希望在60歲退休時自行準備3,000萬退休金， 其目前有200萬可供投資，年投資報酬率為10%，試問陳均每 年另須投資多少錢？(取最接近值)(18屆理財規劃 理財規劃實務) (1) 30.5萬元 (2)31.2萬元 (3)28.9萬元 (4)27.9萬元 [3,000萬-200萬x複利終值(6.7275)]/年金終值(57.275)=288,869≒28.9萬 13 金融證照測驗題目 – 中小企業 2 同一中小企業向中小企業信用保證基金送保，申請綜合額度 及履約保證之授權案件得同時透過幾家銀行送保？(7屆 中小 企業 財務資源與法規) (1)1家 (2)2家 (3)3家 (4)不限家數 3 依商業會計法第38條規定，會計帳簿應於決算程序辦理終了 後，至少保留多久？(7屆 中小企業 財務資源與法規) (A)3年 (B)5年 (C)10年 (D)12年 商會§38：各項會計帳簿及財務報表，應於年度決算程序辦理終了後，至少保存 十年 。但有關未結會計事項者，不在此限。 1 假設每年需要60,000單位原料，每次訂購成本120元，每單 位的儲存成本10元，則最適每次訂購量為何？(6屆中小企業會計 實務) (1)1,200單位 (2)1,400單位 (3)1,600單位 (4)1,800單位 √(2x60,000x120)/10=1,200 14 金融相關測驗模組化 從業人員於95年8月1日後欲報名13種金融從業人員資格 測驗時，則必須加考「金融市場常識與職業道德 (5年)」測驗。 高業+投信投顧法規乙科=>投信投顧業務員合格證書 投信投顧業務員+信託法規乙科=>具備信託人員資格 投資型保險業務員+普業法規實務=>具備普業資格 以普業、高業、投信投顧、證券分析人員報考投資型保險 業務員，得抵免第二節科目。 註：通過證期會測驗所取得之證明，若其證明上註明為”成績合格證明”者，須 至證期會網站下載表單填寫，並檢附該專業科目合格證明(影本)+共同科目(影本 )+工本費100元，換發”資格測驗合格證明書” 。 15 考照方式 － 用書 證期會所舉辦的考試可選用由證期會所出版的 書籍(測驗試題90%由其出版書籍中之題庫出 之) ，亦可選用東展所出版的書籍。 金研院所舉辦的考試可選用由東展所出版的書 籍(已經過重點整理，每章搭配歷屆試題，每 單元有模擬試題，附近年試題解析)。 16 考照方式 － 工作相關證照 銀行業 理專：壽險、產險、 投資型保單、投信投顧、信託、高業(合庫)、 外幣收付之非投資型保險(花旗)、結構型商品(花旗)、銀行內控(永 豐、台新) 。 辦事員：壽險、產險、信託、銀行內控、投信投顧、初階外匯、 初階授信、進階授信、投資型保單。 行員：壽險、產險、信託、內控(遠東)、外幣收付之非投資型保險 (遠東) 。 外匯人員：初階外匯。 貸放部門：初階授信、進階授信。 證券業 營業員：普業、期貨、高業(少部分) ；華南永昌另要求產險、壽 險、投信投顧。 理專：壽險、普業、高業、信託、投信投顧、投資型保單。 17 考照方式 － 考照搭配模組化 普業 高業 證券從業 人員 投資型保 險第一節 科目 銀行內控 初階授信 投信投顧 法規乙科 投資型保 險業務員 信託法規 乙科 有相關性的 放在一起 初階外匯 18 考照方式 － 準備 證期會所舉辦的考試： 留意題庫叢書之法規內容更新及勘誤表(題庫會因 法規的修改，而刪減或修改)。 先把內容看過一次(劃重點、將文字化為圖或表)， 再做後面的題庫(做題庫時，建議先把解答、解析 擋住，自己做一遍)，並且將作答錯誤的題目標註， 考前僅針對內容&作答錯誤的題目加強。 金研院所舉辦的考試： 留意出版社於網路上所公布之勘誤表，以免學習到 錯誤的觀念與法規。 將觀念釐清，近期的歷屆試題一定要練習，作答錯 誤的題目反覆練習。 19 參考資料 證期會 http:// www.sfi.org.tw 金研院 http://www.tabf.org.tw 13種金融相關測驗模組化建議方案 http://webline.sfi.org.tw/ethics/13種金融相關測驗模組化建議方 案.pdf 1111人力銀行 http://1111.com.tw 20 報告完畢~~~ 謝謝你的聆聽 就這樣^^