Transcript PowerPoint

КРЕДИТОВАНИЕ МСП
2012
1. Российская Федерация: Кредиты, предоставленные
юридическим лицам и субъектам МСП*
* по данным с сайта www.cbr.ru
КРЕДИТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ МСП СОСТАВЛЯЕТ 23 % ОТ ЗАДОЛЖЕННОСТИ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ
2
2. Поиск клиентов становится главной задачей банков
СЕЙЧАС НА РЫНКЕ ПОЧТИ НЕТ БЕСПРИЗОРНЫХ КЛИЕНТОВ,
У ВСЕХ ЕСТЬ НЕСКОЛЬКО СЧЕТОВ
ИЛИ КРЕДИТОВ В РАЗНЫХ БАНКАХ!
ПОЭТОМУ МНОГИЕ БАНКИ ОБРАТИЛИ ПРИСТАЛЬНОЕ
ВНИМАНИЕ НА МАЛЫЕ ПРЕДПРИЯТИЯ,
И НА ЭТО ЕСТЬ РЯД ПРИЧИН:
•ВО-ПЕРВЫХ:
ГОСУДАРСТВО ОБЕЩАЕТ МАЛОМУ БИЗНЕСУ ВСЕМИРНУЮ
ПОДДЕРЖКУ И ЗАПУСКАЮТ ПРОГРАММЫ ФИНАНСИРОВАНИЯ;
•ВО-ВТОРЫХ:
СКАЗЫВАЕТСЯ НЕДОСТАОК ХОРОШИХ ЗАЕМЩИКОВ.
3
3. Банк «ГЛОБЭКС» сегодня
Региональная сеть Банка «ГЛОБЭКС»
78 точек продаж в 5 федеральных округах (Центральный, Северо-Западный, Южный, Сибирский,
Приволжский)
4
4. Анализ кредитного портфеля Банка «ГЛОБЭКС»
Динамика кредитного портфеля Банка «ГЛОБЭКС»:
КРЕДИТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ БАНКА МСП ПРИРОС ТОЛЬКО НА 5% , ТАК КАК БАНК В ОСНОВНОМ
БЫЛ СОСРЕДОТОЧЕН НА РАБОТЕ С КРУПНЫМИ КОМПАНИЯМИ
5
5. Структура кредитного портфеля МСП Банка «ГЛОБЭКС»
По федеральным округам:
БАНК ИМЕЕТ ПОРТФЕЛЬ МСП
БОЛЕЕ 1 МЛРД В КАЖДОМ ФЕДЕРАЛЬНОМ ОКРУГЕ ПРИСУТСТВИЯ БАНКА.
6
6. Структура кредитного портфеля МСП Банка «ГЛОБЭКС»
По отраслевой принадлежности:
По целям кредитования:
ОСНОВНАЯ ОТРАСЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ ТОРГОВЛЯ
7
ОСНОВНАЯ ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ –
ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ
7. Структура кредитного портфеля МСП Банка «ГЛОБЭКС»
По срокам кредитования:
По размеру кредитов:
ОСНОВНАЯ ПОТРЕБНОСТЬ В КРЕДИТОВАНИИ
ДО 30 МЛН. РУБ.
ТРЕБУЮТСЯ РАЗНЫЕ СРОКИ
КРЕДИТОВАНИЯ
8
8. Анализ кредитного портфеля МСП Банка «ГЛОБЭКС» по
регионам присутствия
ХОТЕЛОСЬ БЫ ВЫДЕЛИТЬ :
ВОСЕМЬ ОБЛАСТЕЙ С ПОРТФЕЛЕМ БОЛЕЕ 500 МЛН. РУБ.
ЗНАЧИТЕЛЬНЫЙ ПРИРОСТ ВЫЗВАН ПРИСОЕДИНЕНИЕМ ОАО «НТБ» , КОТОРЫЙ ЯВЛЯЛСЯ
РЕГИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ И СЛЕДОВАЛ СТРАТЕГИИ РАЗВИТИЯ МСП.
9
9. Анализ кредитного портфеля МСБ Банка «ГЛОБЭКС» по
регионам присутствия
Анализ доли рынка МСП в регионе присутствия:
*
* исключение:
1% для гг. Москва
и Санкт-Петербург
Банк занимает от рынка кредитов МСП:
1% - в Москве
6% - в Самарской области
Почти 2% - в Саратовской , Новосибирской, Томской, Пензенской областях.
10
10. Динамика кредитного портфеля МСП Банка «ГЛОБЭКС»
ПРИЧИНЫ СНИЖЕНИЯ ЗАЯВОК ОТ КОМПАНИЙ МСП:
•НЕГАТИВНЫЙ ОПЫТ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ В ОБЩЕНИИ С БАНКАМИ;
•ПЛОХОЕ КАЧЕСТВО ЗАЛОГОВОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ;
•СОЗДАНИЕ ПОВЫШЕННЫХ РЕЗЕРВОВ В СООТВЕТСВИИ С ПОЛОЖЕНИЕМ ЦБ РФ 254П;
•ДЛИТЕЛЬНОСТЬ ЦИКЛА КРЕДИТОВАНИЯ;
•ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ПОДХОДОВ КРЕДИТОВАНИЯ ДЛЯ КОРПОРАТИВНЫХ КЛИЕНТОВ;
•ПЕРЕОРИЕНТАЦИЯ ПРОДУКТОВ ОАО МСП БАНК НА МОДЕРНИЗАЦИЮ И ИННОВАЦИЮ.
11
11. Продукты и услуги клиентам МСП
Продукты и услуги
Продукты в области международного
бизнеса
кредитование
покрытые экспортные/импортные аккредитивы
банковские карты
покрытые экспортные/импортные гарантии
расчетно-кассовое обслуживание
торговое финансирование
инструменты накопления
проектное финансирование
гарантии и аккредитивы
организация финансирования экспортных
интернет-банк
операций под государственные гарантии
клиент-банк
консультационные услуги клиентам в области
хеджирование валютных рисков
внешнеэкономической деятельности
векселя и депозиты
Банк «ГЛОБЭКС» активно сотрудничает с Российским Банком поддержки малого и
среднего предпринимательства (ОАО «МСП Банк») и осуществляет кредитование
предприятий малого и среднего бизнеса, предлагая специально разработанную
продуктовую линейку
12
12. Выводы
ЕСЛИ БАНКАМ НУЖНО,
ОНИ САМИ СОЗДАДУТ БЛАГОПРИЯТНЫЕ УСЛОВИЯ ДЛЯ МАЛОГО БИЗНЕСА!
А ИМЕННО:
-СОКРАЩЕНИЕ ПРИНЯТИЯ РЕШЕНИЯ ПО КРЕДИТОВАНИЮ;
-СОКРАЩЕНИЕ СПИСКА ТРЕБУЕМЫХ ФИНАНСОВЫХ ДОКУМЕНТОВ;
-ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ПОДХОД;
-КОНСУЛЬТИРОВАНИЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ ПО СТРУКТУРЕ КРЕДИТОВАНИЯ;
-ПРИВЛЕЧЕНИЕ ЛИЗИНГОВЫХ КОМПАНИЙ ДЛЯ КРЕДИТОВАНИЯ МСП;
-ПРИВЛЕЧЕНИЕ ФОНДОВ ПОДДЕРЖКИ МАЛОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА;
-ОЦЕНКА ЗАЛОГОВОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ СИЛАМИ БАНКА;
-ПРИВЛЕЧЕНИЕ НЕДОРОГИХ ОЦЕНОЧНЫХ КОМПАНИЙ В ПОМОЩЬ КОМПАНИЯМ МСП ПО
СОСТАВЛЕНИЮ БИЗНЕС-ПЛАНОВ, ОКУПАЕМОСТИ, СРОКОВ, РАСЧЕТОВ РЕНТАБЕЛЬНОСТИ И ПР.
-ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ИНСТРУМЕНТОВ СКОРИНГОВОГО КРЕДИТОВАНИЯ;
-ОПРЕДЕЛЕНИЕ ПОРОГА РИСКОВ В ЧАСТИ ОТНОШЕНИЯ КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ К
ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ;
-ИСПОЛЬЗОВАНИЕ МЕЖДУНАРОДНОЙ МОДЕЛИ ПРИБЫЛЬНОСТИ:
• ДОХОДЫ ОТ КРЕДИТОВ;
• КОМИССИОННЫЕ ДОХОДЫ;
• ПРОДАЖА ПРИВЛЕЧЕННЫХ РЕСУРСОВ НА МЕЖБАНКОВСКОМ РЫНКЕ.
НЕОБХОДИМО РАЗВИВАТЬ МСП НА УЖЕ СУЩЕСТВУЮЩЕЙ БАЗЕ КЛИЕНТОВ!
13
Мы всегда рады видеть
Вас в Банке «ГЛОБЭКС»!
Центральный офис:
Москва
Земляной Вал, д. 59, стр. 2
Тел.: (495) 514-0-514
Факс: (499) 795-13-08
E-mail: [email protected]
www.globexbank.ru