Transcript Презентация - Национальный управляющий холдинг «Байтерек

План действий
по обеспечению финансирования проектов малого и среднего
предпринимательства в обрабатывающей промышленности
АПРЕЛЬ, 2014
Схема финансирования
Национальный фонд
РК
1.Выпуск облигаций
Холдингом
«Байтерек»:
100 млрд. тенге;
0,1% годовых;
20 лет
Решение
управлению
фондом РК
Совета
по
Национальным
Байтерек
2.Кредитное
соглашение:
100 млрд. тенге,
0,15% годовых,
20 лет
Даму
БВУ
БВУ
БВУ
Предприниматели в
обрабатывающей
промышленности
БВУ
3.Кредитное
соглашение:
лимит на БВУ;
2,0% годовых;
до 10 лет; срок
освоения 6 мес.
Решение
Госкомиссии
по
вопросам
модернизации
экономики РК
Постановление
Правительства РК
Корпоративные
Байтерека и Даму
решения
4.Кредитное
соглашение:
6,0% годовых;
до 10 лет
Движение денег через счета Байтерека,
Даму и БВУ в Национальном банке РК
2
Условия кредитования для БВУ

Участники и лимит – согласно решению Госкомиссии

Валюта финансирования - тенге

Ставка вознаграждения – 2% годовых

Срок размещения - до 120 месяцев

Целевое назначение - кредитование субъектов МСП, реализующих проекты в обрабатывающей
промышленности

Погашение долга – в конце срока

Погашение %% - полугодовые платежи

Срок освоения – 6 месяцев после открытия лимита

Маржа БВУ – не более 4% годовых
 Особые условия:
1) 50 млрд. тенге – новые проекты (в т.ч. 25 млрд. тенге на производство продуктов питания);
50 млрд. тенге – рефинансирование действующих заемщиков;
2) Запрет на инвестирование в валюту;
3) Хранение и обслуживание средств через спецсчет в Нацбанке РК
4) штраф 5% от неосвоенной/несвоевременно освоенной суммы
5) штраф 15% от суммы, использованной не по целевому назначению
6) штраф 0,2% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки
7) выделяемые средства не подлежат реструктуризации
3
Перечень БВУ и лимиты обусловленного размещения
№
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
Наименование банка
АО "КАЗКОММЕРЦБАНК"+ АО "БТА"
АО "Народный Банк Казахстана"
АО ДБ "Сбербанк России"
АО "Банк ЦентрКредит"
АО "Цеснабанк"
АО "АТФБанк"
АО "Евразийский Банк"
АО "ТЕМIРБАНК"
АО "Нурбанк"
АО "Bank RBK"
АО "Delta Bank"
АО "AsiaCredit Bank"
АО "Казинвестбанк"
Всего по банкам
Рейтинг
S&P
B/ССС+
BBBB
B
B
В-/CCC
B+
BBBB
BB-
Ссудный
Активы
NPL
портфель к
активам
4 282 912 015 31,7%/86,72%
100%
2 809 986 129
17%
64%
1 200 349 353
2%
70%
1 044 010 728
18%
88%
1 009 597 727
4%
75%
974 722 947
43%
80%
642 353 234
9%
71%
309 594 648
42%
89%
265 125 045
30%
75%
235 071 311
3%
63%
198 061 749
1%
88%
103 930 539
4%
72%
93 646 604
15%
80%
13 169 362 029
Филиальная
сеть
22
22
16
20
22
17
20
21
16
6
11
9
7
Лимит
обусловленного
размещения
20 000 000
20 000 000
6 000 000
8 000 000
20 000 000
7 000 000
3 000 000
7 000 000
2 000 000
2 000 000
1 000 000
2 000 000
2 000 000
100 000 000
Информация о размере активов и NPL банков взята с официального сайта Национального Банка Республики Казахстан по состоянию на
01 марта 2014 год
4
Условия кредитования для ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ
 Участники - субъекты МСП, реализующие проекты в обрабатывающей
промышленности
 Лимит финансирования – до 1 850 млн. тенге
 Валюта финансирования - тенге
 Ставка вознаграждения – 6% годовых
 Эффективная ставка - определяется в соответствии с требованиями Нацбанка РК,
при этом Предприниматель самостоятельно оплачивает услуги по страхованию и
оценке имущества
 Срок размещения - до 120 месяцев
 Целевое назначение - проекты в обрабатывающей промышленности
 Погашение долга и %% – согласно условиям БВУ
 Комиссии – без комиссий, но в случае изменения условий кредита по
инициативе МСП комиссия согласовывается с Даму
Субъекты МСП имеют возможность обратиться за гарантированием в рамках Программы «Дорожная карта
бизнеса 2020».
5
Контроль выделяемых средств
 Мониторинг БВУ за целевым использованием
 Мониторинг финансового состояния БВУ
 Мониторинг платежной дисциплины БВУ
Байтерек
/Даму
 Штрафы за нарушение условий кредитного договора
 Отзыв выделяемых средств
 Отчет комиссии по контролю за расходованием
средств
 Гарантия возврата средств
Государственная комиссия
по вопросам модернизации
экономики РК
Комиссия по контролю за
расходованием средств
 Выбор БВУ и распределение средств
 Перераспределение средств между БВУ
 Контроль за целевым и эффективным использованием
 Ежеквартальный отчет Главе государства
6
Подходы к формированию годовой эффективной ставки вознаграждения по
кредитам субъектов МСП
1. Годовая эффективная ставка вознаграждения определяется в соответствии
с требованиями Национального Банка РК.
2. БВУ запрещается взимать какие-либо комиссии, сборы и/или иные
платежи, за исключением комиссий, сборов и/или иных платежей
взимаемых по причине нарушения Конечным заемщиком обязательств (по
согласованию с Фондом).
3. Конечный заемщик оплачивает услуги по оценке и страхованию
имущества.
7
Решение Госкомиссии
 Одобрить условия и механизм выделения средств на финансирование
субъектов МСП в сфере обрабатывающей промышленности из Национального
фонда Республики Казахстан
 Одобрить проект Кредитного соглашения между Байтереком и Даму
 Одобрить проект Кредитного соглашения между Даму и БВУ о размещении
средств для последующего кредитования субъектов МСП
 Одобрить перечень БВУ с лимитами распределения денежных средств
 Одобрить подходы к формированию годовой эффективной ставки
вознаграждения по кредитам субъектов МСП
 Вынести на очередное заседание Правительства проект нормативно-правового
акта с учетом вышепринятых решений
8