Transcript Трансграничные переводы в китайских юанях

Операции
АКБ «ТПБК» (Москва) (ЗАО)/ICBC
Moscow на российском рынке
март 2013
Профиль Банка
Наименование
Акционерный коммерческий банк «ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ
БАНК КИТАЯ» (Москва) (закрытое акционерное общество)
Вид и дата лицензии Лицензия Центрального банка РФ №3475 на
осуществление банковских операций со средствами в рублях и
иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных
средств физических лиц), 9 октября 2007 года.
Уставный капитал
2 309 644 тыс. руб.
Собственные
средства
3 208 644 тыс. руб.
В 2013 году уставный капитал банка увеличен на 50 млн. долл.
Аудитор
Аудиторская компания «ФБК»
Валюта баланса
25 808 697 тыс. руб.
Членство
в ассоциациях
«СВИФТ» (S.W.I.F.T.)
Абонент информационно-дилинговой системы «Рейтерс Дилинг»
(Reuters Dealing)
Участник валютной секции Московской Межбанковской Валютной
Биржи (ММВБ)
Ассоциация Российских Банков
2
Акционеры
Единственный учредитель банка ICBC Ltd. 100% уставного капитала в
АКБ ТПБК.
3
Основная информация об ICBC Group
ICBC Ltd – это:










крупнейший государственный коммерческий банк Китая;
занимает первое место в мире по рыночной капитализации (238
млрд. долл.), размеру клиентских депозитов и стоимости бренда;
занимает пятое место среди самых крупных банков мира;
активы банка на 01.07.2012 составили 2,7 трлн. долл. США;
чистая прибыль на 01.01.2012 составляет 33 мрд. долл. США;
Собственные средства на 01.09.2012 составили 103,9 млрд. долл.
США;
контролирует пятую часть банковского сектора Китая;
имеет около17 тыс. отделений и филиалов в стране и около 400
отделений с полной лицензией в 39 странах мира (в январе 2013
года в Бразилии); 20% в Standard Bank of South Africa (18 стран).
1,630 банков-корреспондентов в мире;
4,4 млн. корпоративных клиентов и 300 млн. клиентов - физических
лиц.
4
Руководство АКБ ТПБК
Председатель Совета
директоров
Г-н Луо Си
Президент – г-н Чжэн Вэйдун
Правление АКБ ТПБК
 Президент - Чжэн Вэйдун
 Заместитель Президента - Лан
Вэйцзе
 Заместитель Президента Титлин И.Г.
 Главный бухгалтер - Кулакова
О.Н.
5
Стратегия развития
 Получение лицензии на работу с
физическими лицами в 2013 году;
 Открытие нескольких филиалов банка,
включая Центральный федеральный
округ, Сибирь и Дальний Восток;
 Дальнейшая
капитализация
банка,
увеличение видов и объемов операций
с банками и клиентами и вхождение в
топ-100 российских банков по активам.
6
Услуги юридическим лицам









Предоставление услуг расчетно-кассового обслуживания юридическим
лицам в рублях, китайских юанях, долларах США, Евро.
Клиенты – дочерние предприятия государственных и частых китайских
компаний в РФ (автомобилестроение, буровое оборудование, строительство
и др.), крупные российские компании (производители угля, удобрений),
импортеры оборудования, финансовые компании (международные
платежные системы), клиринговые системы и биржи РФ, КНР,
государственные органы КНР, представительства китайских банков и др.
Проведение международных расчетов, включая банковские переводы,
аккредитивы, инкассо в долларах США и юанях в рамках внешнеторговых
контрактов.
Объем международных расчетов в 2012 году превысил 5 млрд. долл. США.
Кредитование в рублях, долларах США и китайских юанях;
Участие в крупных среднесрочных и долгосрочных кредитных проектах, в т.ч.
совместно с ГО;
Участие в синдикациях крупных корпоративных клиентов.
Документарные операции и торговое финансирование;
Покупка- продажа валюты, включая юани;
Помощь в проведении IPO, в размещении облигаций в китайских юанях на
Гонконгской бирже.
7
Услуги финансовым институтам
 Корреспондентские отношения, открытие и ведение
счетов «Лоро» банков-корреспондентов в долларах
США, Евро и китайских юанях;
 Осуществление международных расчетов в долларах
США, Евро и китайских юанях;
 Сотрудничество на рынке МБК в области депозитных
и конверсионных операций, включая покупкупродажу китайских юаней;
 Сотрудничество в области документарных операций,
торговое финансирование;
 Сотрудничество
с
платежными
системами
по
переводам физических лиц в Китай;
 Покупка участия в синдицированных кредитах банков
на вторичном рынке.
8
Основные банки-корреспонденты по счетам Ностро
 Всего 16 банков по счетам Ностро. Все расчеты
ведутся через дочерние банки или филиалы ICBC
Ltd. за рубежом, а именно:
 Industrial and Commercial Bank of China Limited,
China (Beijing);
 Industrial and Commercial Bank of China, New York
Branch, USA;
 Industrial and Commercial Bank of China, Frankfurt
Branch, Germany;
9
Банки- корреспонденты по счетам Лоро
 Общее количество подписанных
межбанковских генеральных соглашений
77
 Общее количество банков-корреспондентов по
счетам Лоро
66
 Количество корр. счетов в юанях
56
 Страны: Россия, Украина, Беларусь, Китай,
Латвия, Германия, Азербайджан.
Основные банки-партнеры:
ВТБ, РСХБ, Зенит, Еврофинанс Моснарбанк, НКЦ,
Русславбанк, Морской банк, ВТБ Банк (Дойчланд),
Китайская биржевая торговая система и др.
10
Платежи в юанях
БАНКИ В КИТАЕ
CNAPS
ICBC МОСКВА
КЛИЕНТЫ В
КИТАЕ
БАНКИ В ДРУГИХ
СТРАНАХ И
РЕГИОНАХ
БАНКИ И
НЕБАНКОВСКИЕ
КЛИЕНТЫ В РФ И
ЗА РУБЕЖОМ
11
Платежи в юанях
Рабочее время расчетов:
CNAPS (China National Advanced Payment System) система включается в себя две
системы, в том числе:

HVPS--High Value Payment System - платежная система по крупным платежам,
которая ведет платежи в реальном времени. Система закрывается в 17:00 по
пекинскому времени (Московское время 12:00/13:00);
BEPS-- Bulk Electronic Payments System - платежная система по платежам с
суммой не более 50 тысяч юаней. Система работает без перерыва 7Х24, но
ежедневно после 16:00 пекинского времени (Московское время 11:00/12:00) все
платежи проводятся датой валютирования следующего рабочего дня.

Cut-off time в Москве по юаням:

15:00 МСК – платежи внутри ICBC Ltd.

11:00 МСК – платежи в пользу третьих банков.
Оборот по корсчетам в юанях в 2012 году превысил 3 млрд. юаней.
Всего расчеты в юанях ведут 13 банков, основные банки – Азиатско-Тихоокеанский
Банк (АТБ), НКЦ, Элос, VTB Deutschland, Ланта и др.
Тенденция – рост использования юаней, расширение банков и клиентов, работающих с
юанями.




12
Торговое финансирование
Работа в рамках чистых лимитов и на покрытой основе (залог
ОФЗ, гарантия ЕБРР, гарантия или рамбурс других банков).
 Подтверждение аккредитивов;
 Постфинансирование в долларах США и юанях до 1 года;
 Двусторонние кредиты в целях торгового финансирования в
рублях, долларах, юанях;
 Предэкспортное финансирование, в т.ч. с участием ГО;
 Дисконтирование экспортных аккредитивов;
 Форфейтинг;
 Выставление гарантий против контр-гарантий банковконтрагентов.
 Общий объем операций в области торгового финансирования в
2012 году составил 578,4 млн. долл. США.
 Банк предоставляет конкурентные ставки по финансированию (90180 дней - валюта, 1 год – рубли, в отдельных случаях до 2,5-3 лет).
13
Кредитные лимиты (банки)
АКБ ТПБК в 2013 году установлены чистые лимиты на 16
банков на общую сумму 668 млн. долл. США (в 2012
году 273 млн. долл. США, рост на 244%), включая
государственные
банки,
банки
с
иностранным
капиталом и частные российские банки.
 Срок действия лимита 1 год, сделки - до 1 года.
Возможно увеличение срока на case by case basis.
 В
настоящее
время
рассматриваются
новые
контрагенты из числа средних российских банков.
Общее число банков с лимитами в 2013 году превысит
20 банков.
 На АКБ ТПБК открыты лимиты 32 банками.
14
Сотрудничество с системами денежных переводов


Банк активно работает в области денежных переводов без
открытия счета физических лиц в Китай. Конкурентное
преимущество банка – широкая сеть отделений и филиалов в Китае
(около 17тыс.).
Сотрудничество ведется с такими платежными системами как
Контакт, Лидер, Интел Экспресс Джоржия, Coinstar, Valutrans,


Small World и др. В планах завоевание существенной доли
рынка.
Скорость – 10 мин. при зачислении на счета клиентов ICBC.
Широкая сеть по выплате наличными. Сопровождение на
китайском и английском языках. Совместный проект (шлюз) с
компанией Coinstar для автоматизации платежей.
Выплата наличными или зачисление на счет (включая карты).
Уникальный продукт -переводы в долларах США с выплатой средств в


Работа по СВИФТ или шлюз с Coinstar.
Приглашаем к сотрудничеству банки и платежные системы.

китайских юанях (резиденты КНР и клиенты ICBC Ltd.).
15
Основные преимущества работы с ICBC Moscow









Традиционно ICBC считается самым высокотехнологичным банком в Китае;
ICBC Moscow имеет общую операционную систему с ГО и полностью
интегрирован в глобальную структуру группы ICBC;
Разветвленная сеть отделений ICBC Ltd в Китае (около 17 тыс.) и
глобальное присутствие в мире (39 стран);
Скорость расчетов, возможность платежей в долларах или евро внутри
Китая тем же днем;
Конкурентные тарифы по платежам, возможность установления
индивидуальных тарифов в зависимости от объемов платежей;
Высокий уровень сервиса, сопровождение в т.ч. на китайском языке;
Конкурентные ставки по торговому финансированию;
Один из маркет мейкеров на ММВБ по валютной паре китайский юань-рубль
(доля рынка превышает 70%) – возможность купли- продажи юаней по
выгодному курсу;
Переводы в долларах США по поручению физических лиц с выплатой
средств в китайских юанях (только ICBC);
Обслуживание внешнеторговой деятельности юридических лиц в китайских
юанях.
16
Контакты в ICBC Москва
Акционерный
коммерческий
ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК КИТАЯ»
акционерное общество)
банк
«ТОРГОВО(Москва) (закрытое
Москва, 109027 Серебряническая набережная, д.29.
Отдел международного бизнеса и корреспондентских
отношений
Тел + 7(495) 287-30-99, Факс +7 (495) 287-30-98
Чжао Нуо (доб. 127, [email protected])
Беленький
Евгений
Маркович
(доб.168,
[email protected]).
17
ДОБРО ПОЖАЛОВАТЬ В
ICBC MOSCOW!
СПАСИБО!
18