Transcript Deductor в банковской аналитике

Deductor в
банковской
аналитике
Банковская аналитика
Банковская аналитика охватывает большой
спектр вопросов от консолидации и визуализации
данных до моделирования и управления рисками.
Подобный функционал может быть полноценно
реализован только в специализированных
аналитических системах, т.к. требует
использования специфических методов хранения
и обработки данных, реализации множества
математических методов анализа и
визуализации.
BaseGroup Labs
Задачи анализа в банках










Сбор, очистка и консолидация данных
Аналитическая и управленческая отчетность
Система сбалансированных показателей
Расчет показателей эффективности
Бюджетирование
Андеррайтинг и скоринг
Управление рисками
Прогнозирование
Анализ клиентской базы
Программы лояльности
BaseGroup Labs
Технологии анализа данных
Для решения аналитических задач предназначены
специальные технологии:
 Data Warehouse (хранилища данных) –
консолидация данных и обеспечение быстрого и
понятного для аналитика доступа к ним
 OLAP (многомерный анализ) – визуализация,
отчетность и удобное манипулирование большими
объемами данных
 Data Mining (моделирование) – поиск скрытых
закономерностей, выявление причинноследственных связей, анализ рисков
 KDD (обнаружение знаний) – построение сценариев
обработки от очистки и предобработки данных до
моделирования
BaseGroup Labs
Deductor – аналитическая платформа
Deductor – платформа в которой реализованы
все технологии анализа, необходимые в банке.
Его применение позволяет быстро создавать
законченные аналитические решения,
охватывающие весь цикл обработки данных.
Deductor позволяет не ограниваться только
отчетностью, а реализовать полноценную
систему управления рисками. Комбинирование
различных подходов к анализу данных в рамках
единой платформы обеспечивает огромный
синергетический эффект.
BaseGroup Labs
Консолидация и отчетность
Автоматизированная
банковская система
Аналитическая
платформа Deductor
Регулярная
отчетность
CRM-система
Фронт-офис
Кредитные бюро
Прочие источники
BaseGroup Labs
Хранилище
данных
OLAP-анализ
Показатели
эффективности
Андеррайтинг и скоринг
Фронт-офис – обработка
заявок на получения
кредитов
Ввод данных о
кредите и заемщике
Оценка риска
Печать кредитного
договора
BaseGroup Labs
Аналитическая
платформа Deductor
Запрос – оценки
риска
Аналитическая
служба
Результат –
степень риска
Модель
андеррайтинга
Модель
скоринга
Кредитные
бюро
«Черные»
списки
Анализ клиентской базы
Системы учета
Аналитическая
платформа Deductor
Данные о клиенте
Лояльность
клиента
История
взаимоотношений
Качество
обслуживания долга
Интерес к новым
продуктам
Аналитическая
служба
Макроэкономические
показатели
Прочие показатели
BaseGroup Labs
Вероятность
мошенничества
Прогноз остатка на
счете
Управляющее
воздействие
Сегментация
клиентской базы
Повышение доходности
Применение современных алгоритмов анализа
данных позволяет решать не только классические
задачи банковской аналитики, как скоринг и
андеррайтинг, но и множество других, повышающих
доходность банка:
 Сегментация клиентов
 Кросс-продажи и стимулирование спроса
 Оценка вероятности отклика на маркетинговое
предложение
 Адресный маркетинг, персональные
предложения для клиентов
BaseGroup Labs
Пример – кросс-продажи
Алгоритмы поиска ассоциативных правил позволяют
определить вероятность отклика клиента на
предложение дополнительной услуги.
Ранее используемые
услуги
BaseGroup Labs
Что
предложить
Вероятность отклика
на предложение
Пример – макроэкономический анализ
Возможности консолидации данных из разнородных
(в том числе, внешних) источников, позволяют
проводить макроэкономический анализ.
Данные по банкам из
открытых источников
BaseGroup Labs
Сравнительный
анализ на диаграмме
Пример – скоринг
Для построения скоринговых моделей можно
использовать любые методы от простых бальных
оценок до самообучающихся алгоритмов.
Дерево
решений
Текст
правила
BaseGroup Labs
Оценка
решения
Пример – андеррайтинг
Применение Deductor позволяет реализовать сколь
угодно сложные сценарии андеррайтинга,
прескоринга, проверки бизнес-правил...
Сценарий
андеррайтинга
BaseGroup Labs
Визуализация
результатов
Полный цикл анализа
Применение Deductor позволяет реализовать
весь цикл аналитической обработки от сбора
данных по построения моделей в рамках
единой платформы:
 Интеграция с разнородным окружением
 Высокая скорость принятия решений
 Качественное управление рисками
 Снижение издержек
 Повышение доходности
 Оптимизация работы
BaseGroup Labs
BaseGroup Labs
BaseGroup Labs – профессиональный
поставщик Data Warehouse, OLAP, KDD, Data
Mining решений и инструментов.
Web-сайт:
Образование:
E-mail:
BaseGroup Labs
www.basegroup.ru
edu.basegroup.ru
[email protected]