Transcript 兩岸金融證照現況與互認之展望

兩岸金融證照現況與互認之展望
證券暨期貨市場發展基金會
邱靖博 總經理
2010年4月16日
大綱
壹、台灣證券期貨業證照種類及辦理現況
貳、大陸證券期貨業證照種類及辦理現況
參、大陸市場對證券期貨業證照之需求概況
肆、取得大陸金融證照之利基與應注意事項
伍、未來展望
陸、證基會受HKSI委託代辦香港證券及期貨從
業員資格考試
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台灣證券期貨業證照種類及辦理現況
自1999年起，證券暨期貨市場發展基金會(證
基會)依據證券暨期貨相關管理法令及各公會
委託，陸續開辦「證券商業務員」、「證券
商高級業務員」、「期貨商業務員」、「投
信投顧業務員」、「證券投資分析人員」、
「期貨交易分析人員」及「期貨信託基金銷
售機構銷售人員」等資格測驗。
因應台灣成為WTO會員國，開放外國人參與
台灣證券期貨事業，自2001年10月起陸續開
辦「外國人參加證券商業務人員資格認可測
驗」、「期貨商業務員資格認可測驗」及
「證券投資分析人員資格認可測驗」等。
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測驗名稱
應試學經歷
限制
證券商業務員資
格測驗
高中畢業
大學畢業或已
證券商高級業務
取得普業資格
員資格測驗
者
應試科目
收費標準(NTD)
法源依據
筆試
電腦應試
1.證券交易法規與實務
2.證券投資與財務分析
700元
1,100元
證券商負責人與業務人
員管理規則第6條
1.證券交易法規與實務
2.投資學
3.財務分析
700元
1,100元
證券商負責人與業務人
員管理規則第5條
投信投顧業務人
員資格測驗
專科畢業或已
取得普業資格
者
1.證券交易法規與實務
2.投資學與財務分析
3.投信投顧法規
高業合格者僅須加考
3. 投信投顧法規
期貨商業務員資
格測驗
高中畢業
1.期貨交易法規
2.期貨交易理論與實務
證 券 投 資 分 析 人 專科畢業及2年
相關工作經驗
員資格測驗
1.證券易法規與實務
2.投資學
3.財務分析
4.總體經濟學
期 貨 交 易 分 析 人 專科畢業及2年
相關工作經驗
員資格測
1.期貨法規與自律規範
2.總體經濟學
3.衍生性商品之風險管理
4.期貨選擇權及其他衍生信
商品
750元
1,100元
證券投資信託事業負責
人與業務人員管理規則
第6-1條之第1項第2款
證券投資顧問事業負責
人與業務人員管理規則
第5條第1項第2款
750元
1,100元
期貨商負責人與業務員
管理規則第5條
僅有筆試
投信投顧法第61條
1,250元
僅有筆試
1,250元
凡具備符合證
期貨信託基金銷
券 投 資 信 託 基 期貨信託法規及自
售機構銷售人員
金 銷 售 人 員 條 律規範
測驗
件者
550元
900元
期交法第61條
中華民國期貨業商業同
業公會辦理期貨信託基
金銷售機構銷售人員資
格測驗辦法
大陸證券期貨業證照種類及辦理現況
中國證監會自2003年起實施證券從業
人員資格管理辦法及期貨從業人員資
格管理辦法，要求從業人員必須具備
證照始得從事相關業務。
自2004年起，中國證監會委託中國證
券業協會及中國期貨業協會開辦全國
統一之「證券從業資格人員」及「期
貨從業資格人員」測驗。
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測驗名稱
承辦單位
應考條件
應考科目
證券從業資
格人員之證
券經紀資格
證券基礎知識
證券交易
證券從業資
格人員之代
理發行資格
證券基礎知識
證券發行與承銷
證券從業資
格人員之基
金從業人員
資格
中國證券業協會
證券基礎知識
證券投資基金
力。
證券從業資
格人員之證
券投資諮詢
資格
期貨從業資
格人員
18歲，高
中以上，
具完全民
事行為能
證券基礎知識
證券投資分析
中國期貨業協會
期貨基礎知識
期貨法律法規
收費標準
(RMB)
每單科報
名費為人
民幣70元
，採電腦
應試測驗
。
大陸市場對證券期貨業證照之需求概況
大陸內需復甦成長相當明確
家庭負債比例低
儲蓄率相當高
所得收入呈現微幅穩定的成長
大陸股市蓬勃發展
目前市場缺口較大的金融人才中，主要集中在特別需
要經過專門培訓，具有較強實際操作能力的類別，如
證券經紀人、證券分析師、基金經理人、期貨經紀人
及保險經紀人等大陸金融相關職位。
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取得大陸金融證照之利基與應注意事項
我國金融人才前進大陸市場優勢：
靈活度高
理財工具熟悉度高
經驗值多
擁有語言及文化優勢
取得大陸金融證照應注意事項：
除醫師、律師、會計師等極少數高階專業證照係由中央政
府核發，證券、期貨從業人員及保險從業人員等國家承認
之法定證照係分別由證券業協會、期貨業協會及保監會辦
理，其餘皆授權由各地方政府辦理，但各地方政府核發之
效力並不一致 。
假照問題
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未來展望
在兩岸金融合作備忘錄（MOU）啟動後，
不管是陸企或是台商，對於台灣金融人
才的市場需求都會大增。
未來交流可發展方向：
兩岸證照互認 (僅需加考當地法規)
互設考場
委託代辦試務行政業務
合作開發新種證照
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有關兩岸證券期貨業證照互認模式建議如下表：
台灣專業人員申請大陸執業資格之認可建議
業別
台灣證券期貨業
業務員資格
加考科目
可取得之大陸執業資格
證券業
證券商業務員
證券商高級業務員
內地證券法規
證券從業資格人員之證券
經紀或證券代理發行
投信投顧業
投信投顧業務員
證券投資分析人員
內地證券法規
證券從業資格人員之基金
從業人員或證券投資諮詢
期貨業
期貨商業務員
期貨交易分析人員
內地期貨法規
期貨從業資格人員
大陸專業人員申請台灣從業資格之認可建議
業別
大陸執業資格
加考科目
可取得之台灣從業
資格
證券業
證券從業資格人員之證
券經紀或證券代理發行
金融市場常識與職業道德+
證券交易相關法規與實務
證券商業務員
投信投顧業
證券從業資格人員之
基金從業人員或證券
投資諮詢
金融市場常識與職業道德+
投信投顧相關法規(含自律
規範)
*應考資格：台灣
教育部承認之國內、外專
科以上學校畢業者
投信投顧業務員
期貨業
期貨從業資格人員
金融市場常識與職業道德+
期貨交易法規
期貨商業務員
證基會受HKSI委託代辦
香港證券及期貨從業員資格考試
(1/4)
香港證券及期貨從業員資格考試（The
Licensing Examination for Securities and Futures
Intermediaries; LE）
監管機構：香港證券及期貨事務監察委員會(
香港證監會)
考試承辦機構：香港證券專業學會（Hong
Kong Securities Institute; HKSI）
考試內容：著重實際應用及市場需要，涵蓋多
個香港證券期貨市場之受規管活動。
證照重要性：市場從業人員如欲向香港證監會
申請進行各類受規管活動的牌照，則須先通過
各類牌照所需考取之考試要求。
證基會受HKSI委託代辦
香港證券及期貨從業員資格考試
試卷
考試費用
卷一
基本證券及期貨規例*
卷二
證券規例
卷三
衍生工具規例
卷五
機構融資規例
卷六
資產管理規例
卷七
金融市場*
卷八
證券*
卷九
衍生工具*
卷十一
機構融資
卷十二
資產管理*
註：
(2/4)
*部分為本會向HKSI爭取可在台灣辦理之試卷類別。
每張試卷
HKD 750元
每張試卷
HKD 480元
證基會受HKSI委託代辦
香港證券及期貨從業員資格考試
(3/4)
HKSI頒發之資格證書分為2種：
資格考試試卷
香港證券專業學會從業員資格證書
卷一+卷七+卷八
香港證券專業學會從業員資格證書–證券
卷一+卷七+卷九
香港證券專業學會從業員資格證書–衍生工具
卷一+卷七+卷十一
香港證券專業學會從業員資格證書–機構融資
卷一+卷七+卷十二
香港證券專業學會從業員資格證書–資產管理
資格考試試卷
香港證券專業學會高級從業員資格證書
卷一+卷二+卷七+卷八
香港證券專業學會高級從業員資格證書–證券
卷一+卷三+卷七+卷九
香港證券專業學會高級從業員資格證書–衍生工具
卷一+卷五+卷七+卷十一 香港證券專業學會高級從業員資格證書–機構融資
卷一+卷六+卷七+卷十二 香港證券專業學會高級從業員資格證書–資產管理
證基會受HKSI委託代辦
香港證券及期貨從業員資格考試
(4/4)
國內從業人員過去須自行前往香港參加香港
證券專業學會(HKSI ) 辦理之證券及期貨從
業員資格考試，不僅舟車勞頓且所費不貲。
基於業界需求，本會業與HKSI簽訂合作備
忘錄(MOU)，以利長期推廣HKSI各項資格
考試及訓練課程，本案亦於2010年3月18日
經主管機關核備在案。
預定2010年底由本會於台北提供上述資格考
試之電腦應試及相關訓練課程。
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報告完畢
敬請指教
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