Transcript Présentation Verena Michel

Building a smarter planet: Financial Services
Du global… vers l’optimal !
Verena MICHEL,
[email protected]
Novembre 2012
© 2012 IBM Corporation
Building a smarter planet: Financial Services
Les objectifs de l’optimisation
L’optimisation aide les métiers à prendre des décisions complexes et
à faire des arbitrages dans l’utilisation des ressources limitées
Découvrir des nouvelles options et des approches inconnues
Automatiquement évaluer des millions d’alternatives
Automatiser et rationaliser la prise de décision
• Respecter des lignes de conduites dictées par le métier et la règlementation
• Décharger les planificateurs et les managers opérationnels pour qu’ils puissent se
concentrer sur leur domaine d’expertise et le traitement des nouveaux défis
Explorer un nombre (plus) important de scénarii et d’alternatives
• Analyser les arbitrages, les compromis nécessaires et les impacts des multiples
changements
• Gagner une meilleure compréhension les faits et données
• Interpréter les résultats d’une autre façon
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Les changements dramatiques dans l’industrie demandent de
nouvelles approches et outils qui permettent de gérer la complexité
L’Economie
La confiance
Décisions d’investissements
reportées et besoin de services
financiers en baisse
Reconstruction de la confiance :
critique pour assurer la croissance
future et la stabilité de la Banque
La concurrence
Le règlementaire
Compétition intensifiée et
recomposition du paysage
(fusions, acquisitions,
nouveaux entrants, ..)
Les clients
Surveillance accrue qui
conduit vers une
nouvelle ère du
règlementaire
Banques
d’investissement
Clients avec des attentes face
aux offres, services, conseil, ..
De plus en plus importantes
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Les liquidités et la
capitalisation
Pression accrue pour diminuer les
marges et pression règlementaire
croissante
Reconstruction des
réserve/capitaux
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La réponse IBM s’est construite sur la base de l’initiative
Framework pour l’industrie de la Finance - I
Elaboration
offres
Ciblages
campagnes
Core Banking
Transformation
Gestion
Trésorerie
Customer
Care and
Insight
Integration
Optimisation
Analytics
Collaboration
Security
Resiliency
Payments
and
Securities
Integrated Risk
Management
Risques
financies
Framework pour la
Banque de Détail
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Le Banking Framework présente une plateforme de logiciels qui a été spécialisée pour la
banque avec …
 Des extensions bancaires et des
solutions pré intégrées qui permettent de
raccourcir les délais
 Des “Best practices” et des Patterns
orientés métier qui diminuent les risques
 Un choix d’applications métier venant
des Partenaires IBM
 Une méthode d’alignement de la
technologie et des besoins métiers et qui
respecte les standards de l’industrie et qui
permettent à des partenaires d’y loger
leurs solutions
Le Framework accélère la mise en place
de solutions flexibles et réduit les coûts et
le risque
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La réponse IBM s’est construite sur la base de l’initiative
Framework pour l’industrie de la Finance - II
Market Data Solution
Algorithmic Trading
Front
Office
Next Generation Trading
Infrastructure
Front
Office
Market Surveillance and Trade
Monitoring
Portfolio Optimisation
and Trade Analytics
Optimisation
portefeuilles
Trade Process
Transformation
Back
Office
Back
Office
Buy Side
Sell Side
Post Trade Infrastructure
Market
Infrastructure
Gestion
Risques
Risk
Financial Risk
Management
Risk
Risk
Settlement Management
Framework pour :
la Banque d’investissement et les marchés
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Optimisation
compensation
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Les préoccupations majeures de la Banque / Finance qui demandent
des solutions sur la base d’optimisation
Efficacité
Opérationnelle
Service client
Gestion du
Risque
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Le Risque dans l’industrie de la Finance
Le nombre croissant des types de risques
rend le pilotage plus complexe
La rentabilité et la croissance dépendent
des capacités à gérer le Risque
Les régulateurs demandent une meilleure
transparence de l’exposition aux risques
44%
des dirigeants ont des problèmes à
anticiper les influences externes (externalités)
>70%
des Directeurs Financiers disent qu’il est
essentiel d’avoir une vision entreprise en
matière de performance du métier, de
réduction des coûts, des risques et
d’intégration de l’information.
~30,000
est le nombre de pages des
nouvelles règles du Dodd-Frank act.
D’autres règlementations
similaires sont attendues partout
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La Gestion du Risque et de la Conformité(GRC) est de première
importance pour les banques – mais elle s’avère complexe
 Une des trois préoccupations majeures de l’état major de la Banque
– 71 % des CEO de Banques classent la GRC comme très importante (IBM CEO Study)
• Survie de la banque : Profitabilité versus Risque
• Pressions croissantes des régulateurs et amendes de plus en plus importantes
 Un domaine vaste qui couvre les différentes lignes métier et acteurs
– Elle demande une approche convergente afin d’éviter des incohérences
 Un défi pour l’informatique bancaire
– A pris l’habitude de gérer ses Risques, mais on lui demande maintenant d’aller au-delà
– Gérer une grande masse de données et une complexité croissante avec une
réactivité optimale
 Une discipline en plein mouvement
– Dictée par les turbulences économiques, les règlementations et les
réactions des acteurs sur le marché
– Alimentée par les innovations technologiques qui ouvrent de nouvelles voies :
Big Data, Moteurs de règles, Systèmes apprenants, Optimisation, …
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La banque a un besoin de la Convergence des Risques
La GRC (Gouvernance,
Risque et Conformité) doit :
Lignes
métier
CRO
CFO
CCO
CIO
• couvrir l’ensemble
des lignes métier
Risk Enabled Decision and Optimization Support*
Marchés
Financiers
Bque de
Financement
Assurance
Services
Gestion
Risk Enabled Decision & Optimization
Banque
de Détail
Quantification, pilotage et
contrôle du capital et des
risques financiers
Gestion des risques et des
contrôles de niveau 2
• être cohérente
Gestion opérationnelle du risque et des contrôles
Optimization
Collecte
incidents
Contrôle
Gestion
Risque de
de la fraude
eReputation
Gestion de la Optimisation du
risque de Crédit
sécurité
Operational Systems
Gestion de
Fortune
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• répondre aux
exigences des différents
acteurs clés
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L’optimisation du risque et
des risques est de première
importance :
Complexité, Arbitrages et
Ressources limitées sont
les maître mots
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La réponse d’IBM est adaptée à cette complexité : Une solution
modulaire et urbanisée qui inclut l’optimisation
CRO
Lignes
métier
CFO
CCO
Support de déc. basé sur le Risque
Gestion GRC
Banque
de Détail
Vendor Risk
IT Security Risk
Business
Continuity
IT Governance
Policy &
Compliance
Internal Audit
Financial
Reporting
Operational
Risk
Actuarial
Risk
ALM &
Liquidity Risk
Market Risk
Credit Risk
Credit
Operations
Collateral
Management
Aggrégation et pilotage des intormations
Access / IM
Endpoint
Network
Database
Application
IT Operations Mgmt
Legal Case Mgmt
E-Discorvery
-
xxxxxx
Records Mgmt
Industry Content
Control Monitoring
Seg of Duties
Fraud Monitoring
Datamart
Résultats
AML
Données Risque
consolidées
Conseil
statégique
GRC
Services
dntegration
Services d’implément.
SIEM Labs
Entrepôt des données
d’entreprise - éprouvées
Loss Event Data
Services
Gestion
Optimisation
KRI Mgmt
Assurance
Risk Enabled Decision & Optimisation
Bque de
Financement
Analyses du capital
GTS,GBS SWG-Lab GBS/BAO Services
Analyse du Risque*
Marchés
Financiers
CIO
Gestion du
Change
Systèmes opérationnels
Gestion de
Fortune
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Elle s’articule autour d’une plateforme commune de données fiables
pour garantir la cohérence
Data Governance: Policy, Standards, Best Practices
Operational
Sources
Data Movement &
Transformation
Source Data
Regulatory
Compliance
Management
Master Data Management
Records
Management
& eDiscovery
Risk Calculation
Engines
Data Warehouse
Analytics
Integration
Changed Data
Capture
Market
Feeds
Data Lifecycle Management &
Security
Data Quality
Operational
Risk
Management
Reporting &
Dashboards
Data Mining &
Analysis
Scorecards &
Metrics
Business Rules
Management
Events & Alerts
Process Management
& Integration
Scenario Modeling
Metadata Management
Business Glossary
Data Discovery & Profiling
Industry Data Model
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