Transcript JEREMIE v podmienkach SR, Možnosti podpory MSP

Slovenská záručná a rozvojová banka, a. s.
JEREMIE v podmienkach SR
Možnosti podpory MSP
Juraj Topolčány
29. október 2010
História banky







vznik v roku 1991
jediný akcionár – Ministerstvo financií SR
rok 1998 - začiatok spolupráce s Kreditanstalt für
Wiederaufbau
rok 2001 - začiatok spolupráce s Rozvojovou bankou
Rady Európy
rok 2002 - transformácia zo štátneho peňažného ústavu
na akciovú spoločnosť
plná banková licencia, pod dohľadom NBS
11 pobočiek
Slovenská záručná a rozvojová banka, a. s.




podporuje existujúcich i začínajúcich malých a stredných
podnikateľov
podporuje rozvoj regiónov, obcí a miest
podporuje obnovu bytového fondu
podporuje projekty štrukturálnych fondov
(predfinancovanie, kofinancovanie)
Iniciatíva JEREMIE na Slovensku
Iniciatíva JEREMIE na Slovensku






2007: prvé rokovania o iniciatíve JEREMIE medzi EIF-MFSRSZRB; zvažovanie viacerých možností implementácie iniciatívy
2008: podpísanie zmluvného rámca pre JEREMIE v SR
2009: banka založila dcérsku spoločnosť Slovenský záručný a
rozvojový fond, s.r.o. (SZRF)
2009: podpis zmlúv o financovaní a prevod finančných
prostriedkov z ministerstiev na Európsky investičný fond (EIF)
2010: podpis zmlúv, na základe ktorých EIF kapitálovo vstúpi do
SZRF, s.r.o.
2011: poskytovanie produktov v rámci JEREMIE v SR
Schéma iniciatívy JEREMIE na Slovensku
Európska komisia – DG Regio
Financovanie
Zodpovednosť
Riadiace orgány
Investičná rada (rozhodovanie o investičnej stratégii)
MANAŽÉR
SZRF, s.r.o. (SZRB + EIF)
Banka 1
Banka 1
MSP
MSP
Fin.
sprostred.
Ďalšie
nástroje
Portfóliové
záruky
Banka 2
Banka 2
MSP
MSP
MSP
MSP
EIF
MSP
MSP
VC fond1
MSP
MSP
VC fond 2
MSP
MSP
Navrhované alokácie v rámci JEREMIE na Slovensku
Holdingový fond JEREMIE (SZRF, s.r.o.)
(EUR 100m)
OP Bratisl.
kraj (3.5m)
+
OP VaV
(5.9m)
OP VaV
(23.5m)
Nástroje rizikového
kapitálu
MSP
MSP
MSP
OP KaHR
(35.3m)
OP KaHR
(31.8m)
Portfóliové
záruky
ďalšie
nástroje
MSP
MSP
Úloha banky v iniciatíve JEREMIE





banka sa od začiatku aktívne zapájala do prípravy JEREMIE
na základe Rámcovej zmluvy medzi MFSR a EIF založila SZRF,
s.r.o., ktorý by mal slúžiť ako platforma na implementovanie
jednotlivých nástrojov iniciatívy JEREMIE v SR
najvyšším orgánom SZRF, s.r.o. – Valné zhromaždenie, t.j.
Predstavenstvo SZRB
SZRB môže byť finančným sprostredkovateľom
vplyv banky na činnosť SZRF, s.r.o. však bude minimálny –
manažérom bude EIF a o stratégii bude rozhodovať Investičná
(Dozorná) rada SZRF, s.r.o. zložená zo zástupcov prispievajúcich
ministerstiev
Možnosti podpory MSP
Produkty SZRB
Slovenská záručná a rozvojová banka, a. s.
Produkty SZRB:

Bankové záruky
- Rýchle bankové záruky
- Bankové záruky na úvery
- Bankové záruky na obnovu bytového fondu

Úvery
- Úverovanie MSP, miest a obcí, obnovy bytového fondu
- Mikroúvery
Rýchle bankové záruky
na finančné úvery pre podnikateľov, ktorí:


nemajú dostatočné zabezpečenie za úver, ale majú
dobrý podnikateľský zámer
sú pre komerčné banky rizikovejší, no existuje záujem
o ich financovanie
Mechanizmus rýchlych bankových záruk
požiadavka
na záruku
automatické
schválenie
Banka
rýchla
záruka
Klient
žiadosť o úver
INVESTúver zo zdrojov Európskej investičnej banky




účel: financovanie investičných potrieb MSP (napr. nákup
hmotného majetku okrem pôdy, investície do nehmotného
majetku, trvalé zvyšovanie prevádzkového kapitálu, vyžadované
na rozširovanie obchodných činností)
možnosť financovania 100 % investičných nákladov
doba splatnosti úveru: od 2 do 11 rokov
úroková sadzba: diferencovaná podľa miery zisteného rizika
klienta a obchodu (v rámci podpory EIB poskytne SZRB zľavu
z odchýlky k úrokovej sadzbe vo výške 0,2 % p. a.)
Priame úvery





účel: financovanie investičných a
prevádzkových potrieb MSP
doba splatnosti úveru: 10 rokov (25 rokov)
odklad splátok istiny: 3 až 6 mesiacov
zabezpečenie úveru
úroková sadzba: diferencovaná podľa miery
zisteného rizika klienta a obchodu
Ďalšie produkty







MIKROúver, Úver PODNIKATEĽKA, Úver
PODNIKANIE MLADÝCH
Úver PÔDA
POĽNOúver
Úver na obnovu bytového fondu
Úver Rozvoj III Byty, Úver Rozvoj III OBCE, Úver
VIDIEK
Úvery na prípravu a realizáciu projektov z fondov EÚ
Úver environmentálnych a iných projektov
Bariéry / rezervy zo strany žiadateľov



predloženie nekompletnej žiadosti – predlžuje
čas vybavenia záruky / úveru
nereálny / nenávratný podnikateľský zámer
nedostatočné zabezpečenie v nadväznosti na
bonitu klienta a mieru zistených rizík
kontakt
Slovenská záručná a rozvojová banka, a. s.
Štefánikova 27, 814 99 Bratislava
tel.: 02/57 292 134
e-mail: [email protected]
www.szrb.sk