Transcript BNP Paribas Fortis_Trade Finance

BNP Paribas Fortis
Des solutions à tous vos
besoins de Trade Finance
Valérie Heinen, Manager Trade Finance
6 décembre 2013, Liège
Un réseau mondial, une expertise locale
250 experts Trade vous accompagnent dans votre business à travers un réseau
unique de 100 Trade Centers dans plus de 60 pays
Trade Finance/Valérie Heinen
2
Une gamme complète de solutions innovantes et sur mesure
•
•
•
•
• Receivables/Achat de créances
• Payables/Financement des dettes fournisseurs
• Total Pool Purchase/Gestion de créances sur
une base portefeuille
• Gestion des inventaires avec UTEXAM
Emission et réémission de Garanties Bancaires
Emission et confirmation de Lettres de Crédit Standby
Emission et confirmation de Crédits Documentaires
Encaissements Documentaires
Trade
Traditionnel
Structured Trade
Finance
• Escompte de crédits
documentaires
• Post-financement export
Supply Chain
Management
• Optimisez et sécurisez vos transactions
de commerce international
• Financez et développez vos courants
d’affaires à l’étranger
• Echangez des informations efficacement
Competence
Center
Conseils, formations et
assistance technique sur:
• Les garanties internationales
• Les lettres de Credit Standby
• Les crédits documentaires
• Les remises documentaires
Une équipe dédiée à la certification ISO pour
assurer un service de grande qualité.
e-Banking
•
•
•
•
Trade
Development
Un service d’accompagnement à
l’international:
• Etudes de marché
• Recherche de partenaires
• Implantations à l’étranger
Connexis Trade
Connexis Supply Chain
Connexis Connect
SWIFTNet Trade for Corporates
Trade Finance/Valérie Heinen
3
à tous les stades de la transaction
COLLECT
SELL
L/Cs
Collections
Guarantees
SBLC
Payables
PAY
RECEIVE
INVOICE
SHIP
MAKE
ORDER
Transportation
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
• Inventory Finance
• Trust receipts
• Warehouse receipts
L/Cs
Collections
Guarantees
SBLC
Purchase or
discount of
Receivables
• Discounting
Trade Finance/Valérie Heinen
4
Trade traditionnel
Des solutions reconnues universellement pour répondre à l’ensemble de vos besoins
de sécurisation, pour vos importations comme pour vos exportations.
• GARANTIE BANCAIRE
Une garantie bancaire sécurise les risques de défaut de performance et/ou de paiement pour votre contrepartie
dans le cadre de vos transactions internationales.
CCI Publication n°758 - Règles Uniformes relatives aux Garanties sur Demande – RUGD 758 *
• LETTRE DE CREDIT STANDBY
Egalement une garantie bancaire et communément appelée ‘SBLC’, elle sécurise les risques de défaut de
performance et/ou de paiement pour votre contrepartie dans le cadre de vos transactions internationales.
CCI Publication n°600 - Règles et Usances Uniformes pour les crédits documentaires – RUU 600 *
Publication n°590 - Règles et Pratiques Internationales relatives aux Standby – ISP 98 *
• CREDIT DOCUMENTAIRE
A la fois un moyen de paiement et une garantie bancaire, le crédit documentaire est aussi communément appelé
Lettre de Crédit ou L/C.
CCI Publication n°600 - Règles et Usances Uniformes pour les crédits documentaires – RUU 600 *
Publication n°681F - Pratiques Bancaires Internationales Standard – PBIS *
• ENCAISSEMENT DOCUMENTAIRE
Moyen de paiement flexible permettant de sécuriser et de limiter les risques entre deux partenaires commerciaux
entretenant un courant d’affaires régulier.
CCI Publication n°522 - Règles Uniformes relatives aux Encaissements – RUE 522 *
* BNP Paribas utilise comme standard les règles de la Chambre de Commerce Internationale (CCI) mais d’autre options existent (droit local par exemple)
Trade Finance/Valérie Heinen
5
Supply Chain Management
L’offre Supply Chain Management vise à aider les entreprises à optimiser leur besoin
en fonds de roulement.
• RECEIVABLES / ACHAT DE CREANCES COMMERCIALES
L’escompte sans recours et silencieux de vos créances commerciales permet la monétisation immédiate de ces
actifs et par conséquence la réduction de votre actif circulant.
• PAYABLES / FINANCEMENT DES DETTES FOURNISSEURS
A travers un programme de «Supplier financing», vous offrez à vos fournisseurs la possibilité d’escompter sans
recours auprès de BNP Paribas les factures tirées sur votre propre signature.
• GESTION DES INVENTAIRES
UTEXAM, filiale à 100% de BNP Paribas. UTEXAM achète, porte et vend des stocks à travers des montages surmesure contribuant à l’optimisation de votre chaîne d’approvisionnement et à la réduction de votre besoin en fonds
de roulement.
Trade Finance/Valérie Heinen
6
Structured Trade Finance
Solutions pour le financement des transactions internationales de Trade Finance.
• ESCOMPTE OU PREPAIEMENT DE CREDIT
DOCUMENTAIRE
• POST-FINANCEMENT EXPORT
Financement à court ou à long terme ayant comme sousjacent une exportation.
Sous certaines conditions, BNP Paribas peut, dans le cadre
d’un crédit documentaire, prépayer ou escompter une
présentation de documents ‘conformes’.
IMPORTATEUR
7. a) Débit du
compte à XX
jours après la
date du B/L
1. Marchandises
4. Escompte
sans recours
pour le montant
total, frais
d’escompte
déduits
5. Documents
6. Documents
Caractéristiques
principales
7. b) Remboursement pour le montant
total à la date de maturité
EXPORTATEUR
2. Documents
conformes
payables à XX
jours après la
date de B/L
7. a) Débit du
compte à
XX jours
après…(B/L,
facture, autre)
date
3. Vérification
des documents &
instructions de
confirmation
Escompte sans recours
•
•
•
•
•
•
IMPORTATEUR
Différé de paiement
A la demande du bénéficiaire
Financement du bénéficiaire
Frais de financement à charge du bénéficiaire
Marges commerciales classiques
Contrat entre le bénéficiaire et la banque confirmante
1.Marchandises
6. Documents
EXPORTATEUR
4. Paiement
à vue
2. Documents
conformes
5. Documents
7. b) Remboursement pour le montant
total à la date de maturité + frais de
financement
3. Vérification
des documents &
instructions de
confirmation
LC avec conditions de remboursement différé
•
•
•
•
Paiement à vue
A la demande de la banque émettrice
Financement du donneur d’ordre
Frais de financement à charge du donneur d’ordre
à travers la banque émettrice
• Marges commerciales interbancaires
• Fait partie intégrante du texte de la LC (sous RUU 600)
Trade Finance/Valérie Heinen
7
Trade Development
Trade Development propose des solutions sur-mesure pour vous accompagner dans
votre développement à l’international.
• ÉTUDE DE MARCHÉ
Pour valider votre choix d’investir.
• RECHERCHE DE PARTENAIRES INDUSTRIELS ET
COMMERCIAUX
Si vous recherchez de nouveaux marchés, canaux de
distribution ou nouvelles sources d’approvisionnement.
• RENFORCEMENT DE VOTRE PRÉSENCE LOCALE PAR
UNE IMPLANTATION
Si vous projetez de créer une filiale ou un bureau de
représentation.
Trade Finance/Valérie Heinen
8
Cas pratiques
Vous exportez, et vous voulez être certain d’être payé.
Votre client polonais ne respecte pas les échéances de paiement,
et la limite auprès de votre assureur crédits ne peut plus être augmentée.
Solution(s)?
Trade Finance/Valérie Heinen
9
Cas pratiques
Vous exportez, et vous voulez être certain d’être payé.
Votre client polonais souhaite payer à 180 jours date d’expédition,
mais vous avez besoin des fonds plus rapidement.
Solution(s)?
Trade Finance/Valérie Heinen
10
Cas pratiques
Vous exportez, et vous voulez être certain d’être payé.
Vous êtes approché par une société polonaise souhaitant vous acheter une
machine et cherchant une méthode de financement intéressante.
Solution(s)?
Trade Finance/Valérie Heinen
11
Une Franchise Reconnue en Trade Finance
Bank of the Year
IFR 2012
Best Bank in Western Europe
Best Bank in France
Best Bank in Belgium (for the second year in a row)
EUROMONEY 2012
2nd Best Trade Finance Provider in the World (2012)
Best Trade Finance Bank in Europe (2012 4 years in a row)
Best Trade Finance Bank in France ( 2013 5years in a row)
Best Trade Finance Bank in Belgium (2013)
GLOBAL FINANCE
2nd Best Trade Finance Provider in the World
EUROMONEY 2012
Deal of the year (Rhodia)
TFR 2012
Deal of the year (Rhodia)
TRADE FINANCE 2012
ISO Certification
Trade Finance/Valérie Heinen
12