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Opportunités offertes à l’Assurance par la banque d’affaires

Présentation : Banque Régionale de Marchés (BRM) Assemblée Générale Annuelle FANAF – Février 2011, Dakar

A

BRM

EN QUELQUES MOTS



Première banque dans l’UEMOA spécialisée dans l’intermédiation financière par les titres

• Spécialiste des métiers de banque de marchés et d’affaires • Intermédiaire sous-régional sur les opérations sur titres et de marchés • Près de 1200 milliards d’opérations intermédiées en 2010 (2 700 mds en 3,5 ans d’existence) 

Innovation permanente dans l’offre de produits et services :

• Combinaison de savoir-faire et de professionnalisme de l’équipe assurant à nos clients les produits financiers les mieux élaborés et offrant des rendements supérieurs 

Pôles de spécialisation:

• Activités de marchés • Financements structurés • Gestion d’actifs

CTIONNARIAT



Capital social

5 Milliards de FCFA 

Actionnaires

• TransAfrica Holdings • Banque Européenne d’Investissement • Banque Ouest Africaine de Développement • Amsa-Vie • Caisse de Sécurité Sociale du Sénégal • Sonam • Prévoyances Assurances • CNART Assurances • Assurances Sécurité Sénégalaise • Personnes physiques

HIFFRES CLÉS DE LA

BRM

64 040 m 101 338 m Bilan Résultat net Volume intermédié 1 195 mds 41 252 m 20 790 m - 458 m

Dec 07

164 mds + 613 m

580 mds + 1 428 m

Dec 09

741 mds + 2 738 m

Dec 10 provisoire

I. P

ROPOSITION DE LA

BRM

Plateforme de collaboration pour une action conjointe de en vue de l’assurance et de la banque répondre à des impératifs stratégiques d’innovation et d’exploitation de nouveaux créneaux.

II. U

C

ONSTAT LARGEMENT RÉPANDU

• Faiblesse du taux de bancarisation • Faible niveau du taux de pénétration de l’assurance • Contributions des secteurs de l’assurance et de la banque faibles rapportées aux PIB nationaux ou régionaux

III. E

XPLICATIONS

• Les risques élevés en dépit du potentiel extrêmement important • Absence d’une démarche concertée systématique et continue entre Assureurs et Banquiers dans la recherche de solution la transformation/réduction des risques • Absence d’une approche institutionnelle de la gestion des risques Conséquence : Banques comme Assurances connaissent des rythmes de progression trop faibles pour faire face aux challenges économiques à l’échelle nationale et régionale.

IV. S

OLUTION

LA STRUCTURATION pour potentialités, créer de nouvelles opportunités, renforcer le développement de l’existant.

maîtriser les risques et exploiter pleinement les

V. S

PÉCIFICITÉS DE LA PLATEFORME

• Innovation • Modélisation/structuration • Sur-mesure •Transactionnelle (flux vs/ stock) • Institutionnel (création de nouvelles entités) • Exploration de nouveaux territoires • Partage et gestion collective des risques (risque financier pur vs/ risque assurable)

VI. O

PPORTUNITÉS

B

ANQUE

-A

SSURANCE

Secteur Finance Marchés

• Produits à taux garanti sans risque de contrepartie • OPCVM (FCP, SICAV, fonds dédiés) • Fonds de pension • Fonds d’investissement

VI. O

PPORTUNITÉS

B

ANQUE

-A

SSURANCE

Assurance portefeuille crédits

Couverture risque de défaillance prime 0 si pas de défaut Banque Règlement au pair si défaut prêt intérêt Assurance vendeuse de protection

Gestion commune des défauts de paiement

Crédits structurés

VI. O

PPORTUNITÉS

B

ANQUE

-A

SSURANCE

Commerce international

Le Montage Banque Répartition des Rôles Assurance

Octroie le financement Transfère tierce détention & nantissement chez l’assureur Sécurise les flux de paiement pour compte de l’assureur Assure transport maritime Assure le transport localement Assure le bien importé Assure les lieux de stockage Tierce détention & Nantissement Délivre garantie sur le financement Perçoit commission de garantie

Potentiel

• Le commerce existera toujours !

• Les volumes en jeu sont énormes • Les cycles sont courts et répétitifs

VI. O

PPORTUNITÉS

B

ANQUE

-A

SSURANCE

Financement Commerce international

Les Avantages Banque

Levier permet tant de démultiplier les financements sur le même schéma Montants de financement plus importants Meilleure gestion des lignes de crédit

Assurance

Accroit et diversifie son champ d’activité Accroit le potentiel de CA pour un même niveau de risque Réduit le risque assuré En cas de sinistre et exercice de la garantie, la banque reste dans le jeu pour le recouvrement des sommes dues Leviers : mutualisation du risque par types de produits, cycles etc.

VI. O

PPORTUNITÉS

B

ANQUE

-A

SSURANCE

Financement Equipements

Banque Répartition des Rôles Assurance

Octroie le financement Sécurise les flux de paiement Transfère le nantissement chez l’assureur Assure le bien Nantit le bien Garantit le financement Perçoit commission de garantie

VI. O

PPORTUNITÉS

B

ANQUE

-A

SSURANCE

Financement Agriculture

Prix garanti par l’acheteur Producteur Gestionnaire Contrat financement Couverture de change Banque

Assurance Couvrant: - Multirisque agricole Déficit de production contractuelle 15

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Opportunités offertes à l’Assurance par la banque d’affaires

Présentation : Banque Régionale de Marchés (BRM) Assemblée Générale Annuelle FANAF – Février 2011, Dakar

A

EN QUELQUES MOTS

CTIONNARIAT

HIFFRES CLÉS DE LA

ROPOSITION DE LA

II. U

C

III. E

IV. S

V. S

VI. O

B

-A

Secteur Finance Marchés

VI. O

B

-A

Assurance portefeuille crédits

VI. O

B

-A

Commerce international

VI. O

B

-A

Financement Commerce international

VI. O

B

-A

Financement Equipements

VI. O

B

-A

Financement Agriculture

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