Transcript AXA Einmalbeitragslösungen

Network
Convention
20.01. bis 23.01.2013
Eventhotel Pyramide
in Wien
Ihr AXA DBV Team
Seite 3
AXA Konzern AG
Ort, Datum
Nachhaltige Strategie Vorsorge 2012
Klare Top-Produkte für Zielgruppenausrichtung auf Basis stabiler Gesellschaften
Risikoprodukte
Renten & Anlagen
BerufsunfähigkeitsVorsorge
Fonds-Rente
Fonds-Rente
TwinStar
mit Garantie
Dienstunfähigkeitsvorsorge
ExistenzschutzVorsorge**
Privatkunden
Firmenkunden
RisikoVorsorge
Öffentlicher Dienst
Ärzte/ Heilwesen
•
**über AXA Versicherung
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Klassik-Rente
Die öffentliche Debatte: Chance und Risiko
Altersarmut & Unsicherheit in der Lebensversicherung
Vorsorge
Tarifgeneration 2013
***
Ausrichtung &
Chancen
18. Dezember 2012
Die einheitliche TG 2013
Markus Willmes
VPM
Unisex
Produktangebot
Rahmenbedingungen
Kapitalmarkt
Existenzsicherung


Verbessertes Kernangebot mit hoher Qualität
Top-Positionierung in den
Leuchtturm- Produkten
Private
Altersvorsorge
Betriebliche
Altersversorgung
Öffentlicher Dienst
Seite 3
Produktangebot
eTG2013
Öffentlicher Dienst
Komplexität im Produktportfolio reduziert
ab Januar 2013
bis Dezember 2012
Tarifwelt 2012 AXA
Rechtsträger
Tarifwelt 2013
Konv. Rentenprod.
10
Konv. Kapitalprod.
2
Fondsgeb. Produkte
17
Konv. Rentenprod.
9
Risikoprodukte
10
Konv. Kapitalprod.
1
Zusatzvers.
10
Fondsgeb. Produkte
17
Tarife TG12
49
Risikoprod.
10
Zusatzvers.
10
Tarife TG13
47
Rechtsträger
ZNL
Tarifwelt 2012 DBVL
Rechtsträger
Konv. Rentenprod.
11
Konv. Kapitalprod.
5
Fondsgeb. Produkte
0
Risikoprodukte
9
Zusatzvers.
12
Tarife TG12
37
DBV mit Einführung Unisex-Tarife 2013
Vollsortimenter in Vorsorge
Produkt
Tarife
DBVL
bis Tarifgeneration
2012
DBVL-ZN
ab Tarifgeneration
2013
Sofortbeginnende
Rente
Aufgeschobene
konventionelle Rente
Rentenprodukte Aufg. RV mit red.
Anfangsbeitrag
Riester-Rente
Aufgeschobene
Rente
Moderne
Garantie-Produkte Aufg. RV mit red.
Anfangsbeitrag
mit Fonds
KinderPolice
Risikoprodukte
Risikoversicherung
Erweiterungen des Produktangebotes
für die DBV zum 21.12.2012
Neu: Fondsgebundene
Rentenversicherung
Neu: Fondsgebundene
Rentenversicherung
mit Garantie-Modul
Neu: DAP Invest
(Dienstanfänger-Police
mit fondsgebunener
Altersvorsorge)
Selbständige / Ver-
Berufs-/ Dienst- bundene BU / DU
unfähigkeit BU / DU -Zusatz-
Neu: Schüler-BU
versicherung
BundeswehrRahmenvertrag
Sondertarife*
VereinsgruppeSterbegeld
* Wechsel in die DBVL-ZN im Rahmen der Fusion
Neu: E-BUZ
Neu: Basis-Rente mit
integriertem
Todesfallschutz
Produktpalette
FRV jetzt auch bei DBV
Öffentlicher Dienst
Seit 01- 2013 Voll-Sortimenter im Vorsorgebereich


FRV ab sofort für die Schichten 1 & 3 möglich
Wettbewerbsvorteil im ÖD Geschäft:
Debeka bietet keine FRV an
 Kundenvorteil: Schließung der Versorgungslücken zu
bezahlbaren Beiträgen
Produktpalette
FRV jetzt auch bei DBV
Öffentlicher Dienst
Fondspalette, Garantien & Kinderpolice

Neue und überarbeitete Fondspalette mit
Nachhaltigkeitsfonds (Sarasin Oekosar)



Absicherungsmodelle OptiGarant und Garantie-Option
Kinderpolice
Weitere Vorteile:
 Dienstanfänger-Police & DU mit FRV kombinierbar
 Steuerbegünstigte DU auch mit FRV möglich (BasisRente)
 Volle Rabattierung für die Zugangswege ÖD
Produktpalette
Dienstanfänger-Police
Öffentlicher Dienst
DAP noch weiter verbessert

Wie bisher Kombination mit Klassik-Rente zu ermäßigtem
Anfangsbeitrag
 Innovation DAP Invest: Jetzt auch FRV als Trägertarif
möglich
 Neu: Front-Up-Provision anstelle der 2-PhasenVerprovisionierung
 Keine Maximierung der Bewertungsdauer (konventionelle
Variante)
 Meldefrist für Erhöhung 2. Phase von 3 auf 6 Monate ohne
erneute GP ausgedehnt
Produktpalette
Dienstanfänger-Police
Öffentlicher Dienst
Weitere Neuerungen DAP

Dynamik 3 % ab der 2. Phase möglich
(statt bisher 2 %)
 Beitragsstundung während Mutterschutz und
Erziehungszeiten möglich
 Reduzierter Mindestbeitrag bei der FRV:
15 EUR statt 25 EUR
 Wichtig: DAP nicht mehr als Zusatz-BV zur Riester-oder
BasisRente abschließbar
Bedarfsgerechtes Produktportfolio
Zuschnitt auf die Beschäftigen im ÖD
Öffentlicher Dienst
DBV – Zweigniederlassung der AXA Lebensversicherung AG

Alle Beschäftigten im Öffentlichen Dienst und
Angehörige






Beamte auf Widerruf, Probe und Lebenszeit
Richter und Staatsanwälte
Professoren
Soldaten auf Zeit und Berufssoldaten






Tarifbeschäftigte im Öffentlichen Dienst


Versorgungsanalyse plan360° im Exklusiv- und
DU-Navigator der DBV in den Maklervertrieben
Vollsortiment für alle Bedarfe der Beschäftigten
des Öffentlichen Dienstes
Allgemeine DU Klausel ist integraler Bestandteil
der BU-Bedingungen
DU-Klauseln exklusiv bei der DBV
Zielgruppenspez. Nachversicherungsgarantien
Rahmenvertrag Bundeswehr
Angebot von spez. Kollektivlösungen möglich
ZVK/VBL-Klausel für Tarifbeschäftigte
Angebot von spez. Kollektivlösungen möglich


Kollektivverträge mit Sonderkonditionen für
Gewerkschaftsmitglieder (dbb, ver.di und DBwV)
Rabattverein ÖD: BSW

Mitglieder der Einzelgewerkschaften im dbb,
Beamtenbund und Tarifunion
Mitglieder von ver.di und DBwV
Mitglieder im Rabattverein BSW

Familienangehörige

Analog Zuordnungslogik DBV ZN Kranken


Produktpalette
Nachversicherungsgarantien (NVG)
Öffentlicher Dienst
Jetzt noch kundenfreundlicher

Neu: Meldefrist 6 Monate (bisher 3 Monate)

Zielgruppengerechte NVG bleiben bei DBV
erhalten
 Beamte
 Berufssoldaten, Soldaten auf Zeit
 Beschäftigte im Öffentlichen Dienst

Verlängerungsgarantie bei Soldaten
ohne Gesundheitsprüfung
Produktpalette
Risikoleben
Öffentlicher Dienst
Risikovorsorge





Hohe Produktqualität und Top-Positionierung
Geänderte Tarifierungsssytematik
Überschuss-System Todesfallbonus möglich
Optional: fallende Versicherungssumme
Zielgruppenspezifische NVG für Beamte, Soldaten und
Beschäftigte im Öffentlichen Dienst
 „Afghanistan-Police“
Risikolebensversicherung
Existenzsicherung
Umsetzung Unisex
Tarifierung 2012 vs. 2013

2012: Beruf, Rauchverhalten und BMI sind notwendige Parameter zur Tarifierung

2013: nur Rauchverhalten und BMI entscheidend für Tarifierung
Wurde in den letzten
10 Jahren geraucht?
Rauchverhalten:
Ja
Wurde innerhalb des
letzten Jahres geraucht?
Nein
Nein
Body-Mass-Index:
Liegt der
Body-Mass-Index
zwischen 18,5 und 30?
Gewicht in kg
(Größe in m)2
Tarifvariante:
Ja
Nein
Ja
Nichtraucher-Premium
Beruf
- Feinjustierung im Tarif:
Nichtraucher
jeweils 4 Klassen
Raucher
Öffentlicher Dienst
Produktpalette
Kinderabsicherung
Neu im Angebot: Schüler-BU & Kinderpolice
Schulunfähigkeitsvorsorge
 Durchgehende BU ab Eintrittsalter 8 bis 65 Jahre möglich
 Während der Schulzeit BG 2
 Nach der Schulzeit ab Berufsaufnahme – zwischen dem 18.
und 25. Lebensjahr – risikogerechte Einstufung unter
Anrechnung des ursprünglichen Eintrittsalters
 Neu: Beitragsverrechnung bei SBV
 Neu: Beitragsdynamik von 3% (limitiert auf Obergrenze als
Schüler 1000 EUR / im Beruf 2.500 EUR)
 Umwandlung in DU-Absicherung später möglich
 Zugangsweg-Rabattierung
Kinderpolice
 Jetzt auch bei der DBV im Produkt-Portfolio
 Speziell für Kinder bis 18 Jahre entwickelt
 Fondspalette auf lange Laufzeiten ausgerichtet
 Besondere Features, die auf die wechselnden Anforderungen
der einzelnen Lebensphasen abgestimmt sind