Transcript A bizalmi vagyonkezelési szerződés

A bizalmi vagyonkezelési
szerződés az új Ptk.-ban
Dr. Sándor István PhD
egyetemi docens, ügyvéd
Society of Trust and Estate Practitioners
Hungarian Chapter
Cím:
Tel:
E-mail:
H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.
+36 20 9716668
[email protected]
A bizalmi vagyonkezelési szerződés
1. Tartalmi feltételek:
A) dolgok tulajdonjogának, jogoknak és
követeléseknek az átruházása,
B) kedvezményezett megjelölése,
C) kedvezményezetti jogosultság keletkezésének és
megszűnésének feltételei.
2. Alaki feltétel: írásbeliség.
Society of Trust and Estate Practitioners
Hungarian Chapter
Cím:
Tel:
E-mail:
H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.
+36 20 9716668
[email protected]
A felek közötti jogviszony
vagyonrendelő
szerződés, végrendelet,
vagyonkezelő
egyoldalú jogügylet
vagyonkezelői
jogviszony
kedvezményezett
Society of Trust and Estate Practitioners
Hungarian Chapter
Cím:
Tel:
E-mail:
H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.
+36 20 9716668
[email protected]
A vagyonkezelő státusza
(2014: XV. törvény)
1. Bizalmi vagyonkezelő vállalkozás
•évente legalább két szerződés, vagy
•a kezelt vagyon szerződéskötéskori értékének 1 %-át meghaladó
díj.
•Szigorú személyi és tárgyi feltételek,
•MNB engedélyezés és felügyelet.
2. Nem üzletszerű bizalmi vagyonkezelő
•bejelentési kötelezettség,
•a szerződés nyilvántartásba vétele (bejelentési bizonyítvány).
Society of Trust and Estate Practitioners
Hungarian Chapter
Cím:
Tel:
E-mail:
H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.
+36 20 9716668
[email protected]
A vagyonrendelő és a vagyonkezelő
közötti jogviszony
1. Vagyonrendelő főbb jogai:
•ellenőrzési jog,
•titoktartás alól felmentés adásának joga,
•tájékoztatás és számadás kérése,
•visszahívási jog,
•nincs utasításadási joga.
2. Vagyonkezelő főbb jogai, kötelezettségei:
•díjazásra és költségtérítésre való jog,
•tulajdonosként rendelkezési jog a rendelt vagyon felett,
•a vagyon kezelésének és nyilvántartásának kötelezettsége,
•titoktartási kötelezettség.
Society of Trust and Estate Practitioners
Cím:
H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.
•tájékoztatási
és számadási kötelezettség.
Hungarian Chapter
Tel:
+36 20 9716668
E-mail:
[email protected]
A vagyonkezelő és kedvezményezett
közötti jogviszony
Vagyonkezelő kötelezettsége:
•a szerződés szerint a kedvezményezett részére a
kezelt vagyon és hasznainak kiadása,
•tájékoztatási és számadási kötelezettség.
Kedvezményezett joga:
•tájékoztatáshoz, számadáshoz való jog,
•nincs utasításadási jog.
Society of Trust and Estate Practitioners
Hungarian Chapter
Cím:
Tel:
E-mail:
H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.
+36 20 9716668
[email protected]
A vagyonrendelő és kedvezményezett
közötti jogviszony
1. Főszabály szerint nem állnak egymással
jogviszonyban.
2. Amennyiben a vagyonrendelő egyúttal
kedvezményezett is, úgy a többi kedvezményezettel
állhat esetlegesen jogviszonyban.
Society of Trust and Estate Practitioners
Hungarian Chapter
Cím:
Tel:
E-mail:
H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.
+36 20 9716668
[email protected]
Többesség esetei
1. Több vagyonrendelő esetét külön nem szabályozza a Ptk., a
szerződés rendelkezései irányadók (együttesség, egyetemlegesség).
2. Több vagyonkezelő esetében együttesen járnak el és közösen
döntenek (valamelyik vagyonkezelő esetén a többit ius adcrescendi
illeti meg).
3. Több kedvezményezett esetét nem szabályozza a tervezet, a
szerződés szabályai lesznek irányadók (pl. egyik
kedvezményezettről a másikra szálljon a jogosultság időtűzés vagy
feltétel esetén).
Society of Trust and Estate Practitioners
Hungarian Chapter
Cím:
Tel:
E-mail:
H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.
+36 20 9716668
[email protected]
A kezelt vagyonnal szembeni hitelezők és a
szerződésben szereplő felek jogviszonya
1. A vagyonkezelő elsődlegesen a kezelt vagyonnal felel.
2. A vagyonkezelő saját vagyonával korlátlanul felel, ha a követelés a
kezelt vagyonból nem elégíthető ki és a másik fél nem tudta (nem is
kellett tudnia), hogy a kötelezettségvállalás túlterjed a kezelt vagyon
keretein.
3. Ha több vagyonkezelő van, akkor a 2. esetben egyetemlegesen
felelnek.
1.
kezelt
kezelt
vagyon
hitelezője
vagyon
2.
Society of Trust and Estate Practitioners
Hungarian Chapter
Cím:
Tel:
E-mail:
vagyonkezelők
vagyona
H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.
+36
20 9716668
(egyetemleges)
[email protected]
A szerződésben szereplő személyek
és hitelezőik közötti jogviszony
1. A vagyonrendelő hitelezői nem támaszthatnak igényt a
kezelt vagyonra (kivétel: fedezetelvonó ügylet, joggal való
visszaélés, végrehajtás esetén felmondási jog gyakorlása).
2. A vagyonkezelő hitelezői szintén nem támaszthatnak igényt
a kezelt vagyonnal szemben.
3. A kedvezményezett hitelezői csak a vagyontárgyak, hasznok
kiadásának esedékességekor támaszthatnak igényt a kezelt
vagyonra.
Society of Trust and Estate Practitioners
Hungarian Chapter
Cím:
Tel:
E-mail:
H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.
+36 20 9716668
[email protected]
vagyonrendelő
hitelezője
vagyonrendelő
csak fedezet
elvonó ügylet vagy
joggal való
visszaélés esetén
Vagyonkezelő
vagyonkezelésbe
adott vagyon
kedvezményezett
Vagyonkezelő
hitelezője
csak, ha a kedvezményezett
részére a kiadás esedékes
kedvezményezett
hitelezője
Megtérítési igények
1. A vagyonkezelő felelős a szerződésszegésért a
vagyonrendelő és a kedvezményezett irányában.
2. A vagyonrendelő és a kedvezményezett jogosult
visszakövetelni azt a vagyont, amit a vagyonkezelő
harmadik személynek juttatott, ha a harmadik
személy
• nem volt jóhiszemű, vagy
• nem visszterhesen szerzett.
Society of Trust and Estate Practitioners
Hungarian Chapter
Cím:
Tel:
E-mail:
H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.
+36 20 9716668
[email protected]
Megtérítési igények
vagyonrendelő
kedvezményezett
jog a vagyon kiadására
vagyonkezelő
visszakövetelési
visszakövetelési
jog
jog
vagyonkezelőtől a
kezelt vagyonból
rosszhiszeműen vagy
ingyenesen szerző
személy
Society of Trust and Estate Practitioners
Hungarian Chapter
Cím:
Tel:
E-mail:
H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.
+36 20 9716668
[email protected]
Megtérítési igények
1. A vagyonkezelő felelős a szerződésszegésért a
vagyonrendelő és a kedvezményezett irányában.
2. A vagyonrendelő és a kedvezményezett jogosult
visszakövetelni azt a vagyont, amit a vagyonkezelő
harmadik személynek juttatott, ha a harmadik
személy
• nem volt jóhiszemű, vagy
• nem visszterhesen szerzett.
Society of Trust and Estate Practitioners
Hungarian Chapter
Cím:
Tel:
E-mail:
H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.
+36 20 9716668
[email protected]
Tulajdonjogi aspektus: kezelt
vagyon – társasági vagyon
tag
tag
részvény
gazdasági
társaság
tulajdonos
gt. vagyona
Society of Trust and Estate Practitioners
Hungarian Chapter
Cím:
Tel:
E-mail:
H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.
+36 20 9716668
[email protected]
Megtérítési igények
tagok
gazdasági
társaság
vagyona
jogellenes elidegenítés
harmadik
személy
Society of Trust and Estate Practitioners
Hungarian Chapter
Cím:
Tel:
E-mail:
H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.
+36 20 9716668
[email protected]
Bizalmi vagyonkezelés contra
trust
Bizalmi vagyonkezelés
• Csak ún. express trust (kivétel
6:321. § [3] bek.)
• Csak írásban hozható létre
• Nincs direkt visszavonási jog
• Főszabály szerint visszterhes
• Legfeljebb 50 évre jöhet létre
• Kedvezményzett nem
utasíthatja a vagyonkezelőt a
vagyon idő előtti kiadására
Trust
• Express, resulting,
constructive, charitable
• Intention + good conscience
• Settlor életében
visszavonhatja, ha kikötötte
• Főszabály szerint ingyenes
• Nem lehet végtelen időkre
létrehozni, kivéve charities,
private purpose trust
• Lejárat előtt is követelheti a
kedvezményezett (Saunders v
Vautier )
Köszönöm a megtisztelő figyelmet!
[email protected]
[email protected]
Society of Trust and Estate Practitioners
Hungarian Chapter
Cím:
Tel:
E-mail:
H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.
+36 20 9716668
[email protected]