Transcript carta je@ns mastercard

Foglio
N. 4.15.0
informativo
Codice
Prodotto
Redatto in ottemperanza al D.Lgs. 385 del 1 settembre 1993 "Testo Unico delle leggi in materia
bancarie creditizia" (e successive modifiche ed integrazioni ) e delle Disposizioni di Vigilanza in
materia di "Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari " emanate dalla Banca
d'Italia in data 15 luglio 2015 e pubblicate in Gazzetta Ufficiale - Serie Generale n° 174 del 29 luglio
2015.
Data aggiornamento 1/01/2017
CARTA JE @NS MASTERCARD
Banca Popolare di Milano - Società per Azioni
Sede Sociale e Direzione Generale: P.za F.Meda 4 - 20121 Milano
Telefono: 02 77001
www.bpm.it
Capitale Sociale e al 1/01/2017: euro 326.753.310,60 i.v.
Numero di Iscrizione al Registro Imprese di Milano e Camera di Commercio
00103200762
Codice Fiscale 00103200762
Partita Iva 01906000201
Numero di Iscrizione all'Albo delle Banche 1462
Aderente al Fondo Interbancario di tutela dei depositi.
Appartenente al Gruppo Bancario Banco BPM
Soggetta all'attività di direzione e coordinamento del Banco BPM S.p.A.
Imposta di bollo assolta in modo virtuale
Dati e Qualifica del soggetto incaricato dell'Offerta Fuori Sede
Numero Delibera Iscrizione all'Albo/Elenco :
Nome/Ragione Sociale :
Telefono :
Cognome :
E-Mail :
Iscrizione ad Albi o Elenchi :
Qualifica :
Sede :
CHE COS'E' CARTA JE@NS MASTERCARD
E' una Carta prepagata nominativa multifunzione a valere sul circuito MasterCard, utilizzabile indifferentemente in
Italia e all'estero per pagamenti elettronici o prelevamenti in contanti e per acquisti su Internet .
L'emissione della carta prepagata consiste nell'attivazione della stessa ed ha un costo di 4,50 euro
In caso di primo caricamento contestuale all'emissione della carta, il movimento stesso è gratuito.
Non è possibile disporre l’accredito sulla Carta di stipendi e pensioni o, in genere, di emolumenti, fermo restando la
possibilità di accreditare importi di piccola entità ricorrenti ma con durata determinata.
Principali rischi (generici e specifici)
Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti:
variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove
contrattualmente previsto;
utilizzo fraudolento da parte di terzi della Carta e del P.I.N., nel caso di smarrimento e sottrazione, con
conseguente possibilità di utilizzo da parte di soggetti non legittimati. Pertanto va osservata la massima
attenzione nella custodia della Carta e del P.I.N, nonché la massima riservatezza nell’uso del medesimo
P.I.N.; nei casi di smarrimento e sottrazione il cliente è tenuto a richiedere immediatamente il blocco della
Carta, secondo le modalità contrattualmente previste;
nel caso di irregolare utilizzazione della Carta da parte del titolare e di conseguente revoca, da parte
dell’emittente, dell’autorizzazione ad utilizzare la carta, i dati relativi alla stessa sono comunicati, ai sensi
della normativa vigente, alla Centrale d’allarme interbancaria, istituita presso la Banca d’Italia.
In casi di assoluta necessità, per motivi di sicurezza, la banca può in qualsiasi momento procedere al
blocco della carta, senza preventivo avviso al titolare.
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L’offerta commerciale della Banca contempla prodotti, servizi e attività differenti che si contraddistinguono per
specifiche caratteristiche (es. i prodotti contraddistinti dal marchio Webank possono essere fruiti tramite
tecniche di comunicazione a distanza). Ne consegue che per il medesimo servizio od operazione possono
essere applicate condizioni economiche differenti in ragione, a titolo esemplificativo, delle modalità di fruizione
degli stessi (es. la possibilità di effettuare l’operazione su canale telefonico, telematico o presso le agenzie).
Prima di sottoscrivere un prodotto e/o servizio e/o attività offerti dalla Banca, il Cliente è invitato a leggere
attentamente la documentazione informativa precontrattuale resa disponibile e/o consegnata dalla Banca
nonché a verificare che ciò a cui è interessato risponda alle proprie esigenze. Per una scelta consapevole il
Cliente può effettuare una comparazione delle condizioni economiche applicate dalla Banca per prodotti e/o
servizi e/o attività analoghi facendo riferimento alla relativa documentazione informativa.
PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE
MASSIMALI
Ricarica Massima
2.500,00 euro
Limite prelievo giornaliero
2.500,00 euro
SPESE FISSE DI GESTIONE
Costo emissione carta con primo caricamento
4,50 euro
Rimborso del residuo
0,00 euro
Recupero spese per blocco carta
0,00 euro
SPESE VARIABILI DI GESTIONE
Prelievo presso nostra banca/gruppo
- commissione sul prelievo
0,50 euro
- valuta
giorno dell’operazione
Prelievo presso altra banca Area Euro
- commissione sul prelievo
1,85 euro
- valuta
giorno dell’operazione
Prelievo presso altra banca Area extra Euro
- commissione sul prelievo
2,50 euro
- maggiorazione tasso di cambio (*)
1%
- valuta
giorno dell’operazione
Pagamento POS in Area Euro
- commissione sul pagamento
0,00 euro
- valuta
giorno dell’operazione
Pagamento POS in Area extra Euro
- commissione sul pagamento
0,00 euro
- maggiorazione tasso di cambio (*)
1%
- valuta
giorno dell’operazione
Ricarica allo sportello
1,00 euro
Ricarica tramite ATM
1,00 euro
Ricarica tramite bonifico (**):
- ordinato da Internet Banking Privati (***)
0,75 euro
- ordinato da altra banca
0,75 euro
Ricarica tramite canale internet
0,75 euro
Ricarica tramite Risponde BPM (***)
0,75 euro
Ricarica tramite ricevitorie Sisal
3,00 euro
Commissione per rifornimento carburante
0,00 euro
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ALTRE VOCI DI COSTO
Canone mensile per sito dedicato
0,00 euro
Richiesta elenco movimenti-saldo da Call Center
0,00 euro
Richiesta elenco movimenti-saldo da sportello
0,00 euro
(*) La commissione viene applicata all'importo prelevato / pagato convertito in euro
(**) L'operazione può essere soggetta ad ulteriori commissioni in base alla tariffazione del canale
utilizzato
(***) Per i clienti aderenti al servizio
MODALITA’ DI UTILIZZO
CARTA JE@NS
COME SI CARICA LA CARTA: La Carta può essere ricaricata più volte nel corso del periodo di sua validità, entro il
limite previsto dal massimale di 2.500€, secondo le seguenti modalità:
1.
Presso le Agenzie BPM: in contanti o tramite addebito su C/C (se correntista BPM), per un importo
tale da non superare il limite massimo di caricamento di 2.500€.
2.
Presso gli sportelli Bancomat della BPM e delle Banche del Gruppo : utilizzare presso uno
sportello automatico abilitato una Carta PagoBancomat BPM o emessa da qualsiasi Istituto, selezionare la
voce “ricarica carte prepagate”, digitare il numero della carta da ricaricare, selezionare o digitare l’importo
prescelto e confermare. La ricarica può essere effettuata per un massimo di 250 € per operazione ed è
attiva entro pochi minuti.
3.
Tramite bonifico bancario: disponendo un bonifico presso qualsiasi Istituto bancario indicando le
seguenti coordinate:
IBAN: indicare l'IBAN associato alla carta, che è presente sul contratto o che si può richiedere ad
una qualsiasi agenzia BPM
Beneficiario: indicare nome e cognome del titolare della carta
a.
b.
4.
5.
Tramite Risponde BPM:
- i clienti BPM aderenti al servizio di Banca telefonica possono ricaricare Carta Je@ns anche tramite il
Call Center BPM componendo i seguenti numeri telefonici: dall’Italia 800 88 00 88, dall’estero +39 02
43371292.
Presso le ricevitorie autorizzate della rete SISAL.
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COME SI UTILIZZA LA CARTA: La Carta può essere utilizzata, entro il limite costituito dal massimale presente sulla
stessa, per i seguenti servizi:
1.
disposizioni di pagamento nei confronti degli esercenti e soggetti, nazionali ed esteri, convenzionati
mediante apparecchiature (POS) contraddistinte dal marchio MasterCard. Per queste operazioni sarà
richiesta la sottoscrizione dell’ordine di pagamento o di altro documento equivalente, anziché la digitazione
del PIN. La firma apposta dal Titolare su detti documenti deve essere conforme a quella apposta dal
Titolare medesimo sul contratto e sul retro della carta. L’esercente convenzionato ha la facoltà di richiedere
al Titolare l’esibizione di un documento di riconoscimento che ne provi l’identità.
2.
disposizioni di pagamento su apparecchiature diverse da quelle indicate al punto 1, ma a queste ultime
collegate, previa attivazione delle specifiche funzionalità;
3.
prelievo su sportelli automatici ATM in Italia e all’estero recanti il marchio MasterCard, previa digitazione
del PIN ricevuto con la carta stessa. I prelievi in valuta estera saranno convertiti in Euro a cura del Circuito
Internazionale al cambio dallo stesso praticato con una maggiorazione di cambio pari all' 1,000%;
4.
acquisti su siti Internet, nazionali ed esteri, convenzionati al Circuito MasterCard. L’operazione di
pagamento avviene secondo la seguente procedura:
a.
il Titolare accede alla sezione relativa ai pagamenti;
b.
inserisce il numero della Carta;
c.
inserisce la data di scadenza della Carta;
d.
ove richiesto, inserisce il CVV2 (le ultime tre cifre del numero posto sul retro della Carta);
e.
attende l’autorizzazione della spesa a cura del sito.
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VERIFICA SALDO E MOVIMENTI: si può richiedere il credito residuo presente sulla carta ed il listato dei movimenti
effettuati con le seguenti modalità:
1.
Presso le Agenzie BPM: rivolgendosi presso una qualsiasi Agenzia BPM è possibile richiedere il credito
residuo e il dettaglio degli ultimi movimenti.
2.
Tramite gli sportelli automatici del Gruppo .
3.
Tramite Call Center: è possibile richiedere il credito residuo ed il listato movimenti relativo ai movimenti
degli ultimi 30 giorni, telefonando (dal lunedì al venerdì dalle h. 8 alle h. 22, il sabato dalle h. 9 alle h. 13) ai
seguenti numeri:
a.
dall’Italia: 840-000449 (al costo di uno scatto fisso alla risposta (0,068 € + IVA 20%);
b.
dall’estero: +39 02 43371235 (costo in base alle tariffe telefoniche locali).
Tali informazioni potranno essere richieste unicamente dal Titolare della Carta. A tal fine verranno richieste
dall’operatore del Call Center alcune informazioni personali atte alla corretta identificazione del richiedente.
RIMBORSO DELLA CARTA: la Carta è utilizzabile entro il termine di scadenza indicato sul fronte della Carta
stessa. È possibile chiedere in qualunque momento il rimborso del credito residuo al valore nominale. La
richiesta di rimborso deve avvenire entro il termine di 12 mesi dalla scadenza della Carta. Decorsi i 12
mesi è in ogni caso fatto salvo il diritto del Titolare/Richiedente di chiedere la restituzione alla Banca delle
somme portate dalla Carta alla data di scadenza, entro il termine di prescrizione. La richiesta del rimborso potrà
avvenire presso una qualsiasi agenzia della BPM, dove il Titolare dovrà presentarsi munito della Carta e di un
documento di identificazione in corso di validità.. A seguito del rimborso, l’utilizzo della Carta non può più essere
ripristinato.
SMARRIMENTO O SOTTRAZIONE DI CARTA CON O SENZA P.I.N.: In caso di smarrimento o sottrazione
della Carta, da sola ovvero unitamente al P.I.N., il Titolare è tenuto a chiedere immediatamente il blocco della
Carta medesima telefonando, in qualunque momento del giorno e della notte, dall’Italia al Numero Verde
800 822056, dall’estero al numero +39 02 60843768, comunicando obbligatoriamente: nome, cognome, luogo
e data di nascita; è inoltre tenuto a sporgere denuncia a Polizia o Carabinieri. Nel corso della telefonata
l’operatore del Numero Verde comunicherà al Titolare della carta il numero di blocco. Successivamente, e
comunque entro due giorni lavorativi bancari da quello della telefonata al Numero Verde, il Titolare dovrà
confermare l’avvenuta segnalazione di blocco alla Banca, mediante lettera raccomandata con ricevuta di ritorno
o consegna a mani direttamente ad un qualsiasi sportello, allegando copia della denuncia e indicando il numero
di blocco.
Nel caso di impossibilità di utilizzo del Numero Verde, il Titolare è tenuto a segnalare tempestivamente a
BPM lo smarrimento o la sottrazione della Carta. Inoltre è tenuto a farne denuncia a Polizia o Carabinieri e a
fornirne copia a BPM.
A seguito di richiesta di blocco per furto o smarrimento, BPM procederà al rimborso del credito residuo
(compresi eventuali rimborsi per eventi fraudolenti) entro il termine massimo di 30 gg. di calendario
dalla comunicazione alla banca e dalla consegna della relativa documentazione.
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RECESSO E RECLAMI
Recesso del Contratto
Il Titolare/Richiedente ha sempre la facoltà di recedere dal rapporto mediante comunicazione scritta da inviarsi
alla Banca, senza penalità e senza spese di chiusura
Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale
Entro la giornata lavorativa nella quale il cliente comunica alla Banca la volontà di chiudere il rapporto
contrattuale, salvo impedimenti tecnici.
Recesso in caso di Offerta Fuori Sede
Ai sensi del Codice del Consumo, il cliente può recedere senza penali e senza dover indicare il motivo entro 14 giorni dalla
conclusione del contratto, con le modalità comunicate al momento della conclusione del medesimo. Peraltro, nel caso in cui il
diritto di recesso venga esercitato nel termine di legge:
il cliente è tenuto comunque a pagare l'importo relativo ai servizi già prestati dalla banca secondo le condizioni economiche
previste nei relativi testi contrattuali e fogli informativi;
restano dovuti eventuali oneri fiscali già maturati.
PROCEDURE DI RECLAMO E RICORSO
1.
2.
3.
4.
5.
Il cliente può presentare un reclamo all’intermediario per lettera raccomandata A/R (indirizzandola a: Ufficio
Reclami BPM – Piazza F. Meda, 4 – 20121 Milano) o via fax al numero 02 7700 2799.
E' inoltre possibile inviare comunicazioni per via telematica indirizzando un messaggio di posta elettronica a
[email protected] (o [email protected] per servizi o prodotti a marchio Webank) o indirizzando un
messaggio di PEC a [email protected] .La Banca deve rispondere entro 30 giorni.
Qualora il Cliente non sia soddisfatto o non abbia ricevuto risposta al reclamo, il cliente può rivolgersi all'
Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’ABF il Cliente può consultare il sito
www.arbitrobancariofinanziario.it., può recarsi presso le Filiali della Banca d'Italia, oppure può rivolgersi
direttamente alla Banca.
Il Cliente, in alternativa al ricorso all'ABF, può attivare una procedura di mediazione ai sensi del d.lgs.
28/2010. La procedura di mediazione può essere esperita, singolarmente dal Cliente o in forma congiunta
con la Banca, innanzi al Conciliatore Bancario Finanziario - Associazione per la soluzione delle
controversie bancarie, finanziarie e societarie - ADR ( internet www.conciliatorebancario.it); Resta
impregiudicata la facoltà del Cliente di ricorrere all'Autorità Giudiziaria.
Se il Cliente intende rivolgersi all'Autorità giudiziaria per una controversia relativa all'interpretazione
ed applicazione del presente Contratto è tenuto preventivamente,ove previsto dalla legge, a
rivolgersi ad uno degli organismi richiamati ai precedenti punti 2 e 3 oppure ad altro organismo di
mediazione purchè iscritto nell'apposito registro degli organismi tenuto presso il Ministero della Giustizia ai
sensi del d. lgs. 28/2010. L'esperimento preventivo di una delle procedure di cui ai precedenti punti 2
e 3 costituisce condizione di procedibilità della domanda giudiziale.
Il Cliente e le associazioni che lo rappresentano e le altre parti interessate possono presentare esposti alla
Banca d'Italia, impregiudicato il loro diritto di adire la competente Autorità Giudiziaria, di presentare e di
attivare la procedura di mediazione di cui ai precedenti punti.
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Legenda
ATM
Postazioni automatiche per l'utilizzo delle carte nelle funzioni previste
Blocco della carta
CVV2
Maggiorazione Tasso di cambio
Blocco dell'utilizzo della carta per smarrimento o furto
Codice a tre cifre identificativo rilevabile sul retro della Carta.
Maggiorazione per singola operazione in valuta diversa dall’Euro. Le
operazioni in valuta diversa da Euro, oltre alla maggiorazione
applicata dalla banca, sono soggette ad una commissione di
conversione applicata dai circuiti internazionali che varia fino ad un
massimo dell’1,0% in funzione del paese in cui viene effettuata
l’operazione. La conversione in Euro delle operazioni in valuta viene
effettuata direttamente dal circuito internazionale in base al tasso di
cambio rilevato giornalmente dai circuiti tramite diverse fonti
informative ufficiali (Bloomberg, Reuters, Banche Centrali, etc..). La
conversione viene effettuata al cambio del giorno in cui la transazione
in valuta viene contabilizzata dai circuiti internazionali ed addebitata
all’Emittente della carta;
tale data può differire dalla data della transazione effettuata dal
titolare della carta ed è indicativamente successiva di alcuni giorni
rispetto all’acquisto. L’importo così convertito è sottoposto ad una
maggiorazione del tasso di cambio applicata direttamente dai circuiti
e alla maggiorazione applicata dall’emittente, a titolo di oneri di
negoziazione
Codice personale segreto: è composto di 5 cifre e viene consegnato
al cliente in plico sigillato unitamente alla carta indispensabile per
l'utilizzo della carta stessa.
Postazioni automatiche per l'utilizzo delle carte per l'acquisto di beni
e servizi
Soggetto intestatario della carta con firma apposta sul retro della
carta stessa ed unico utilizzatore
P.I.N.
POS
Titolare