Transcript archivio integrato antifrode

ARCHIVIO INTEGRATO ANTIFRODE
AIA
La fase 1
Workshop
Rca – Nuovi strumenti di contrasto delle frodi
Roma 21 novembre 2016
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IL PROGETTO AIA
Realizzazione modulare in due fasi
Fase I: connessione archivi (principalmente) sui veicoli
costituzione data warehouse
calcolo indicatori e score
flusso di ritorno per compagnie
OPERATIVA DAL 10 GIUGNO 2016
Fase II: connessione archivi (principalmente) sui soggetti
nuovi indicatori
evoluzione strumenti di analisi (network analysis)
portale e ampliamento utenti (Forze dell’Ordine)
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PROCESSO AIA
invio segnalazione
sinistro a BDS
controllo dati
sinistro in BDS
Segnalazione scartata
Alimentazione AIA
Segnalazione ok
attribuzione codice unico evento
consultazione archivi esterni
(verifica/integrazione segnalazioni)
calcolo indicatori e score
comunicazione alle compagnie dello score (flusso di ritorno – FDR)
ACQUISIZIONE IN AIA
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GLI ARCHIVI CONNESSI
BDS
(IVASS)
Archivio
Veicoli
(MIT)
Ruolo
periti
(CONSAP)
AIA
PRA
(ACI)
Archivio
Patenti
(MIT)
Archivio
Coperture
(MIT)
SITA
(ANIA)
Archivi previsti dal DL 179/12
Archivi aggiuntivi
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INDICATORI ANTIFRODE
Incentrati sulla logica binaria on/off
Si basano su ricorrenze e cross-checks
Quelli su ricorrenze sono parametrizzati
Hanno un peso differente in funzione della rilevanza in
ottica antifrode
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INDICATORI ANTIFRODE
La white list comprende quei soggetti che per la loro
attività compaiono molto frequentemente nei sinistri ma
proprio per questo non possono essere considerati come
sospetti di frode a priori
esempio: primarie società di autonoleggio o di trasporto pubblico
I soggetti presenti nelle white list sono esclusi dal calcolo
degli indicatori di ricorrenza
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INDICATORI ANTIFRODE
4 classi di score:
veicoli: indicatori sui veicoli coinvolti nel sinistro
soggetti coinvolti: indicatori sui soggetti direttamente coinvolti nel sinistro
(responsabile, danneggiato, proprietario, conducente, testimone)
soggetti collegati: indicatori sui soggetti che intervengono nella fase
liquidativa del sinistro e non direttamente coinvolti (perito, avvocato,
medico, carrozziere)
altri aspetti: indicatori sulla dinamica del sinistro e sugli aspetti contrattuali
che più frequentemente ricorrono nei casi di frode
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LO SCORE
Score veicolo
Score soggetti coinvolti
Score soggetti collegati
Score altri aspetti
Score di sintesi
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LO SCORE
Il peso di ogni indicatore attivato (on) viene sommato per determinare lo
score della rispettiva classe di appartenenza
La somma degli score delle 4 classi determina lo
SCORE DI SINTESI
Il valore dello score di sintesi permette di classificare il livello di anomalia
dell’evento in
NULLO BASSO MEDIO ALTO
In base alle soglie indicate nel Provvedimento Ivass n. 47
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FLUSSO DI RITORNO ALLE COMPAGNIE
PER OGNI SINISTRO SEGNALATO VIENE INVIATO
AUTOMATICAMENTE IL RELATIVO FLUSSO DI RITORNO AIA
Al fine di permettere alle compagnie di porre in essere una più efficace azione
antifrode le informazioni restituite non hanno un contenuto fisso
PIÙ ALTO È LO SCORE MAGGIORE È IL DETTAGLIO DELLE
INFORMAZIONI TRASMESSE CON IL FDR
OGNI SCORE È CORREDATO CON UN ULTERIORE INDICATORE SULLA
COMPLETEZZA DELLO SCORE STESSO (QSCORE)
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FLUSSO DI RITORNO ALLE COMPAGNIE
Nel caso si attivino indicatori di ricorrenza e questo
determina uno score dell’evento medio-alto
LO SCORE VIENE SEGNALATO ANCHE ALLE IMPRESE
COINVOLTE NEI SINISTRI CORRELATI CHE HANNO CONCORSO
ALL’ATTIVAZIONE DEGLI INDICATORI DI RICORRENZA
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L’avvio di AIA 1
prime evidenze aggregate
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Sinistri per livello di anomalia
Sinistri elaborati nel periodo 14/08/2016 – 14/11/2016
179.337
13,6%
32.023
2,4%
91.759
7,0%
1.016.371
77,0%
Nullo
Basso
Medio
Alto
Tempo di risposta medio: 1,9 giorni
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Sinistri per livello di completezza
Sinistri elaborati nel periodo 14/08/2016 – 14/11/2016
Valore medio Qscore: 80,16
90.382
6,6%
44.020
3,2%
<80
1.232.300
90,2%
=80
>80
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Sinistri in cui è attivo ciascun indicatore
Sinistri elaborati nel periodo 14/08/2016 – 14/11/2016
Indicatori
Numero di sinistri
Percentuale
SCO1
78.448
5,95%
SCO2
174.434
13,22%
SCO3
1.044
0,08%
SCO4
6.918
0,52%
SCO5
10.151
0,77%
SCO6
1.011
0,08%
SCO7
0
0%
SCO8
54.565
4,14%
SCO9
1.223
0,09%
SCO10
2.131
0,16%
CON1
140
0,01%
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Sinistri in cui è attivo ciascun indicatore
Sinistri elaborati nel periodo 14/08/2016 – 14/11/2016
Indicatori
Numero di sinistri
Percentuale
VEI1
37.533
2,84%
VEI2
37.518
2,84%
VEI3
147
0,01%
VEI4
8.523
0,65%
VEI5
17
0%
VEI6
258
0,02%
VEI7
0
0%
VEI8
14.976
1,13%
VEI9
2.761
0,21%
VEI10
0
0%
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Indicatori attivi per ciascun sinistro
Sinistri elaborati nel periodo 14/08/2016 – 14/11/2016
PERCENTUALE DEI SINISTRI PER NUMERO DI INDICATORI ATTIVI
80
70
60
50
40
30
20
10
0
0
1
2
3
4
5
>5
Numero indicatori attivi
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Indicatori attivi per ciascun sinistro
Sinistri elaborati nel periodo 14/08/2016 – 14/11/2016
PERCENTUALE DEI SINISTRI PER NUMERO DI INDICATORI ATTIVI
SECONDO IL LIVELLO DELLO SCORE
100
80
60
40
20
0
1
2
3
Basso
4
Medio
5
>5
Alto
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GRAZIE PER L’ATTENZIONE
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