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共同基金推薦標的及推薦原因
1.前言
2.共同基金推薦原因
3.共同基金推薦標的
4.曾購買基金投資分析
5.結語
指導老師：楊雪蘭老師
學
生：曾俊傑NA170016
蔡倉豪NA170012
前

言
投資基金挑選上，會以經濟前景看好的
市場中，挑選基金標的在過去一、三、
五年，與近期的三、六個月績效在同類
型基金中前三分之一的突出者；再搭配
Lipper（理柏）及Morning star（晨星）
評級做檢視。
共同基金推薦原因



當初購買基金是為了退休後能有一筆積蓄，
經親戚介紹資深理財專員，以年繳36000元，
採定期但不定額方式來購買。
投資此檔基金已有2年，由理財專員來操作，
報酬率達3%~5%，總比放置銀行定存
利息相對的高。
因通貨膨脹再加上定存利息低，會以十年
為一個基數來贖回。
共同基金推薦標的
貝萊德印度基金
A2-EUR
基本資料
基
金
費
用
基
金
評
級
走
勢
圖
歷
一個月
史
淨
值
歷
一年
史
淨
值
績 效
績 效
風險評估
同組基金報酬與風險關係圖–印度股票
投資區域及資產分佈
曾購買基金投資分析
就以曾購買的基金（貝萊德世界黃金基金A2USD ）來和推薦貝萊德印度基金A2-EUR做分
析比較。
 貝萊德世界黃金基金A2-USD
淨值53.2200
淨值日期2012/11/29
自今年以來報酬率-3.88%
Sharpe-0.06
Beta1.25
 一年定期定額報酬率-0.52 %
三年定期定額報酬率-4.53 %

曾購買基金投資分析
貝萊德世界印度基金A2-EUR
淨值16.2500
淨值日期2012/11/29
自今年以來報酬率19.57 %
Sharpe0.18
Beta1.16
 一年定期定額報酬率9.05 %
三年定期定額報酬率-2.63 %

曾購買基金投資分析
三年
貝萊德世界黃金基金A2-USD
曾購買基金投資分析
三年
貝萊德印度基金 A2-EUR
曾購買基金投資分析
基金購買時間點為2010/12/15迄今
結


語
持續定期定額投資好基金，淨值跌越多可
以買的單位數也會越多，每單位的平均成
本也會越低，未來一旦股市回升時獲利也
會更豐厚。
「過去績效不代表未來」選基金不能只貪
圖過去的報酬率，用四四三三法則找到一
檔好基金後，要定期檢視該基金績效，觀
察有沒有出現大幅的變化，適時調整投資
策略，才是投資的上上策！