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保險規劃實務報告
組員：黃于倩
莊宜靜
為何選擇南山
-四冠王業務員最讚
理賠服務最優
最值得推薦
知名度最高
理財金三角
• 例：
月薪：NT25000
生活支出：NT15000
投資理財：NT7500
風險管理：NT2500
保險種類
終身壽險
終身醫療
意外險
投資型保單
壽險-美鑫外幣終身分紅
保障內容
繳費期滿保障終身
滿期保險金、身故保險金、殘障保險金、喪
葬費用保險金
保險金額
身故、全殘：十萬美金
分紅：累積至第十年紅利為1583.10 美金
保險費
年繳1,860美金
月繳163.68美金
155 美金/月
年繳費率表
22歲
女性
費率
終身醫療-新終身醫療NHPI
 保障內容
繳費20年保障終身
特定重大疾病/癌症給付/住院醫療保障
健康增值，保障加值不加價
1-6級殘廢豁免保險費
祝壽給付/身故給付
 保險金額
日額NT1000元
身故金 : 保費總合*1.05-申請的保險金
 保險費
年繳NT12,070
月繳NT1062
NT1,005 /月
年繳費率表
22歲
女性
費率
意外險-PBB+PAR+IAMN
保障內容
主約:意外身故、全殘、骨折…等。
附約:意外重大燒燙傷、航空意外傷害、意外喪失
工作能力保險金、意外住院醫療、意外手術費用、
意外豁免 保險費…等。
保險金額
意外身故 一百萬
保險費
年繳 NT 5,215
月繳 NT 459
435/月
投資型保單-優越人生變額壽險
商品特色
Fund輕鬆投資法：自動轉換機制、停利機制
精選標的、投資沒煩惱
獲利贖回，免解約費用
投資彈性
投資保障兼顧：身故給付=帳戶價值+保險金額
保險金額
身故金:NT150萬
保險費
年繳NT36,000
月繳NT3,168
NT3,000 /月
結論
 由於我們剛踏入社會，對於未來充滿希望，較
敢去冒險以及不顧一切去實現，且交通工具多
以機車為主，導致危險性偏高，所以保險規劃
著重於意外險與投資型保單。
 青年期:著重投資型保單與意外險
中年期:著重子女教育基金以及儲蓄醫療險
老年期:著重於退休規劃
結論(續)
月存一萬，一年合計十二萬分別投保於
前列四項。
年繳:120,000/年=10,000/月
月繳:10,560/月
若是以月繳方式的話，一個月要多負擔
560元，所以才選擇以年繳方式。