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理財與投資-期末報告 組別:第四組 指導老師：楊雪蘭 1 課程名稱：投資與理財(B) 4A327053 4A2F0109 4A1L0092 4A236007 4A236052 4A236031 4A236024 4A2F0098 4A3F0064 醫電一甲 資傳二甲 光電三甲 網通二甲 網通二甲 網通二甲 網通二甲 資傳二甲 資傳一甲 吳兆鈞 廖翔晏 翁俊傑 郭濟佑 梁明翰 張修豪 葉柏逸 許文馨 鄭禾雨 初學者 Vs 投 資策略 投資股票入門-投資股票基本認識 如果是想玩長線短線，學的東西會不一樣，長期投資的話，要學的東 西比較少，因為只是透過每年配股配息來賺錢，你只要懂基本的財報 在股市低檔時，買進基本面好的股票就行了，若是想玩短線賺差價， 要學的可多了，技術分析就一堆要學，要會分析K線型態，量價關係， 波浪理論，要會分析籌碼分佈，包括三大法人及主力籌碼的分佈，並 了解這些籌碼作多或作空的方向，要會析資券水位，了解融資或融券 增減的意義，董監事及大股東籌碼的增減也是重要判斷方向。 投資股票入門-如何購買股票 我們對於下海買賣股票這檔子事也算小有決心，只是還沒真的嘗試過，再買 進第一張股票之前得先開戶。 不過關於開戶為進場做準備這件事，其實一點也不難。首先，我們先挑選一 家牌子好、信用佳的券商，記得帶身分證、印章，還有現金，就可以到證券 公司的櫃檯填寫開戶文件。另外，證券公司會要你在指定的銀行有個戶頭， 方便將來股票買賣的轉帳用，如果你沒有指定銀行的戶頭，就得再到銀行開 戶。完成之後，你就可以領到證券存摺及開戶卡了！ 完成開戶程序之後，終於可以正式開始買賣股票！ 在這裡我們買賣股票的制式基本動作有： ◎基本動作一：委託下單 你可以利用：(1)電話下單、(2)親自下單、(3)網路下單。 當然囉！最方便的還是網路下單，目前不但各大券商幾乎都有提供網路下單 的服務，而且在手續費方面更是較傳統人工下單優惠，造福的當然就是我們 網友了，彈指之間就可以理財，不是很方便嗎？ 不過無論那一種方式，你都 必須提供(1)開戶帳號、(2)股票名稱、(3)數量、(4)價格。 投資股票入門-如何購買股票 ◎基本動作二：交割與過戶 一般來說，因為你已經在開戶時簽立「免交割同意書」及「集保轉帳同意 書」，所以券商會全程代為處理交割、過戶等流程，你只要確定你的戶頭 中是否有足夠的錢可以扣款就好了。 ◎基本動作三：扣款或收到賣款 在你進行交易後的第三天，如果你是買進股票，證券商會自動從戶頭中扣 款；如果你是賣出股票，這一天你也會收到賣款。你只須在證券公司寄給 你的對帳單中核對一下是否和你當初委託下單的資料一樣。這些簡單的流 程其實我們要操的心並不大，重要的是到底買賣股價時費用應如何計算？ 投資股票入門-投資股票簡易計算 平常我們所看到的成交價指的是這支股票一「股」的價格，所以如果你是 買進股票，則你要付的股款就是成交價*你買進的股數，另外還有這些股 款的0.1425%是要付給營業員的手續費，不過這個手續費的高低是授權給券 商自由決定，只是不得超過0.1425%的上限，在這裡我們將手續費假設為原 先的0.1425%，你可以依實際情形計算。 在這樣的計算方式下，你總共要支付的費用有： 買進應繳的費用=成交價*股數＋股款＊0.1425%如果你要賣出股票，則你會 收到的股款就是成交價*你賣出的股數，但是另外還要支付股款的0.1425% 給營業員當手續費，以及繳交證交稅 －股款的0.3﹪，這些都會從你應收 到的成交金額中扣除，所以你實際收到的金額應為：賣出的應收到的費用 =成交價＊股數－股款＊0.1425%－股款＊0.3%。 投資股票入門-投資股票簡易計算 例如： 阿良買進台積電三張，成交價為150元，手續費為0.1425%則阿良須支付的 錢為： 股款 150＊1000＊3=450000(1股150元，3張=3000股) 手續費 450000＊0.1425%=641.25 總計 450000＋641.25=450641.25 阿良賣出台積電兩張，成交價為150元，手續費為0.1425%則阿良可獲得的 錢為： 股款 150＊1000＊3=450000(股150元，3張=3000股) 手續費 450000＊0.1425%=641.25 證交稅 450000＊0.3%=1350 總計 450000－1350－641.25＝448008.75 由上得知相同價錢買進與賣出光手續費641.25+641.25+1350＝2632.5 投資策略 投股要件: (一)三高: 高殖利率,高毛利率,高股東權益報酬率 (二)三低: 低股價淨值比,低負債比,低本益比 (三)三避: 避景氣循環股(面板,DRAM,太陽能,LED) 避成交量過低股(流動性風險) 避單一幣別收付過多公司(匯損) 股票的SWOT 分析 優勢S 1. 籌募資金 2.投資效益大 3. 短期最有可能賺 大錢 劣勢W 1. 外在因素的影響 2. 自行負擔盈虧 3. 內線交易嚴重 機會O 1. 報酬較大 2. 短時間獲得最大的利潤 威脅T 1. 公司經營不妥或職權趁機會 掏空資產惡性倒閉 2. 投資風險較大要分散風險 謹慎投資才不會導致傾家盪產 股票的SWOT 分析內容 優勢S • • • • • 1. 企業可透過發行股票，方便籌募資金，以鼓勵投資。引導社會大眾的資金提 高效率的用途。 2. 比其他投資標的的投資收益來的大，需要投資人有良好的心態和投資理念， 還要有充分的經驗和技巧，才能獲得最大的利潤。 3. 雖然波動大但有很多因子在影響，在短期最有可能賺大錢。 劣勢W • • • • 1. 股票容易受到外在的因素的影響，不可預測的因素很多，例如政治、天災、 戰爭…等都有可能會影響股價的變動。 2. 投資人必須自行負擔盈虧。 3. 台灣股市的內線交易嚴重，造成交易不公平，危及一般小額投資人的權利。 機會O • • • 1. 報酬比其他的投資方式大。 2. 當股票漲停板的時候，能夠在很短的時間獲得最多的利潤，如果能夠在最低 點買的話賺取的利潤也較平常多。 威脅T • • • • 1. 個別公司本身經營不妥，公司內部的員工利用職權趁機會掏空公司的資產或 公司突然的倒閉而導致產生無謂的虧損。 2. 因為股票的投資風險比較大，如果單買一種股票無法分散風險。雖在短期間 內獲得高利潤，但也能讓你傾家盪產，所以在投資前必需要謹慎投資。 理財工具與風險及獲利關係 翁俊傑 主要購買： 2303.tw聯電、2308.tw台達電、2316.tw楠梓電、3450.tw聯鈞 如何投資? 投資股票大部分都是找每天漲停的再往下點幾頁，找比較有感覺的股 票買，或是看股市新聞找盤勢分析焦點股投資。 交易所心得： 謝謝老師給我們這樣子的機會練習投資，秉持著錢放著不會賺大錢， 雞蛋不要放在同一個籃子，因此我買了很多支股票，常常將所有現金放在 股市中，股票跌了卻捨不得脫手，因為這樣有時候卻沒有多餘的現金去買 覺得會漲的股票，所以該脫手還是要脫手，不要太覺得跌了還會再漲，錢 是專業在賺的，股票也是如此，因為全部的錢都在股市中所以每天都會看 是賺還是賠，想要在這裡賺到錢除了要投資時間、投資專業外有時候還需 要那麼一點運氣。 梁明翰 曾經賺錢過 而在一天的大跌後 投資動機 聯電: 因長輩們在聊這一支，而且成交量也很大。 台積電:為全球半導體的大廠，所以買了。 友達:看KD和MACD 。 可成:因它生產通訊電子產品外殼，而且現在人手一台手 機。 中信金:看了新聞「中信金併購台壽保拍板！」，覺得會 漲。 雖然剛買時有賺， 但沒有甚麼時間 看盤，沒有在高 點賣出，現在反 而賠了。 心得 謝謝老師給我們虛擬交易所的使用權，雖然系 統不是很好用，但對我們這些初學者來說，給 了我們不少練習怎麼投資股票的機會。 一開始玩，每天都盯著手機或是電腦，還要顧 其他科目，實在很累人，而我買的都是會大起 大落的股票，必須每天看盤。 郭濟佑 投資動機 聯電:交易量大，感覺會漲 台積電:感覺會賺,現在虧大了 友達:有一個感覺叫我買 中華電:聽長輩說買中華穩定不賠 茂矽:看名字很喜歡，結果減資 佳能:不小心被我點到的 聯電技術分析 心得 感謝通識課讓我接觸股票,讓我和親朋好友會討論投資的事 情. 一開始是賺,到後來一直虧.讓我體會到玩股票的可怕,也迫 使我去研究股票這項學問,也了解一些專業術語. 雖然這個虛擬交易所非常的不好用,但也讓我不會在上課時 盯著股票,而荒廢學業.希望大家以後投資股票都能有收穫! 鄭禾雨 上課心得 所謂「投資」，是指我們可以預期在未來會帶來報酬（獲利）或損 失的理財行為。我覺得身為社會新鮮人，應該要對投資理財有一定 的了解，即使稱不上專業，也要有一定的認識，上完投資與理財， 我開始了解投資更有很多種方面，但都需要常時間觀察，謹慎的做 出決定，查找報告幫助我瞭解投資的基本概念和基本的看盤技巧和 操作虛擬交易所，可以幫助我們在外來投資時更有投資的技巧及較 為正確的方向，或許沒有能力做大筆投資，也可以自己做些小筆投 資，投資時也不會盲目跟風。