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企業薪資制度和福利制度
指導教授:林靖中主任
EMBA學生:張雅惠
EMBA學號:NA0W0038
KPI與工作重點連結-理財部門
基金、保險、房貸、信貸、信用卡
工作重點
開發新戶、舊戶上列之商品
關鍵成功因素
專業、人格特質、執行力
KPI 六大構面指標
學習面、財務面、Advisory
客戶面、產品、流程面
目標水準
全省平均值排名
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績效評估的方法
比較法
排序法
依員工工作表現來排序
配對比較法
將參予評估的員工和另外兩位員
工比較，決定哪個組合較好
強制分配法
將差不多編為一等級，選較優到前
一等級，再把最差的編制後一等級
金融理財專員確立評估工作要項
○依意義屬性劃分（IPO評估模式）
評估重點
投入(Input)
過程(Process)
產出(Output)
意義
強調業務本身要求 交易金融商品時作
部份，找對人，績 業流程無瑕疵
效表現就會好。
評估內容
人格特質(親切、
積極、觀察力、外
向性、抗壓性、樂
觀、創新、勤勉正
值
依法規訂之程序執 以客觀的數據資料作
行任何金融商品交 為業務人員的銷售指
易例如:風險問卷填 標管理
寫、核印、確認身
份、資產配置
常用的考
核項目
能力評估。
性格評估。
職務執行態度考核。 業績評估。
產品是否符合投資組
合
範例
好的業務人員具備 客戶來行開戶投資 業務人員強調銷售量；
的特質：親和力、 基金，需KYC了解資 管理人員強調管理營
富邏輯、創造力、 金流、投資風險屬 運績效。
性再建議適合的商
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品
公司每週用週報表管
理銷售數字
理財部門工作績效評估與應用
目前採取員工自評和上司評估，因本行作風
較保守，不像外商銀行，有做到員工、客戶
同事、上司、下屬互評。
我覺得應做到創造對話機會，減少績效評估
可能的誤差，不僅只是評估，更要指導未來
發展方針，多使用正面肯定與加分主義，建
立向上評估的機制，才能達到雙向的溝通的
目的，為日後的合作建立真誠與信賴關係！
激勵與獎酬制度
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退休金制度- 雇主提繳
長期獎酬計畫-現金增資股票認購
員工持股信託 〈每月提撥〉
員工團保+眷屬附加團保〈眷屬自費〉
久任獎金 〈業績績效須達公司標準〉
三節獎金
季獎金 〈依每月業績績效核發〉
激勵與獎酬制度
8.年終獎金
9.考績獎金
10.福利網站〈依職級給點數，兌換喜愛
商品，例如: 進修、旅遊、敬老、育兒
各種優惠折扣…….〉
11.證照獎金〈國際專業證照〉
12.優惠利率行員存款
13.優惠利率房貸、信貸
公司願景
• 我們的目標: 是要成為全世界最能創造客
戶及股東價值的金融機構之一，每三到五
年經濟利潤都能有倍數成長
結語
我覺得一個企業如果能建立完善的的升遷制
度與激勵獎酬制度，招募人才時會更容易吸
引優秀的人才加入，同時也能避免人才流失，
進而減少企業對人才培育的成本，員工得到
合理的報酬，工作效率自然提高，如此定能
提升公司整體核心競爭力，達到員工與企業
雙贏的局面。