Transcript Scheda Prodotto Leanus PE e Professionisti_2016

SCHEDA TECNICA LEANUS PREMIUM
ü Advisor
ü Professionisti
ü Investitori
ü Imprenditori
ü Analisti Finanziari
ü Risk Manager
ü Centri Studi
ü CEO/CFO
ü Università
ü Associazioni di
Categoria
ü Istituzioni..
Bilanci IV Direttiva CEE, Bilanci Riclassificati, esportabili
in Excel. Analisi dei trend dal 1994. Nessun vincolo di
utilizzo da un unico indirizzo IP. Multilingua Italiano,
Inglese e Spagnolo. Riclassificazioni personalizzabili,
Rettifiche e Stress Test.
Elaborazione Bilanci Ufficiali e Dati Contabili interni.
Profilazione Imprese Avanzata (Smart Targeting). Analisi
SAS, SNC. Analisi Gruppi Italiani e stranieri.
Elaborazione immediata Benchmark e Business Plan.
Valutazione rapida merito creditizio (Fascia MCC, Fido,
Calcolo Debito sostenibile). Analisi portafogli clienti,
fornitori, partecipazioni e gruppi di fatto. Integrato con i
principali fornitori di Business Information Italiani ed
Esteri (Visure, Protesti, Dossier, Monitoraggio.).
Leanus è una soluzione de L’Imprenditore S.r.l. – Via Torino 2 (Piano 4) – CAP 20123 – Milano
Tel. 02 72546.759 - Fax 02 72546.400 - [email protected]
P.Iva: 07155150969 / IBAN IT 19 V 03104 33840 0000 0082 1024
CONTESTO
In Italia Professionisti, Advisor e Consulenti impiegano gran parte del proprio
tempo ad effettuare complesse elaborazioni in Excel su dati di bilancio o sui dati
contabili infra-annuali per riclassificare ed elaborare bilanci e business plan in cui
spesso devono anche aggregare dati di più imprese.
In un team di 4/5 persone almeno il 30% del tempo viene dedicato ad operazioni
di questo tipo con un costo medio annuo compreso tra 40 ed 80 mila Euro
all’anno a cui vanno aggiunti errori, impossibilità di condividere le Analisi in modo
efficiente, impossibilità di standardizzare le elaborazioni e molte altre inefficienze
e costi.
Leanus rende veloci ed efficienti tutte le operazioni a basso valore aggiunto
come riclassificare bilanci ufficiali e piani dei conti, confrontare imprese,
elaborare indici, fare simulazioni e rettifiche, analizzare gruppi o segmenti
d’imprese e selezionare liste di imprese accuratamente profilate. Leanus è una
suite completa e condivisa per la gestione di tutte le informazioni che riguardano
le imprese, un fattore competitivo in grado di valorizzare le competenze del
Team.
Alcune delle ragioni per cui i professionisti scelgono Leanus (Banche Dati +
Software Personalizzabile) sono:
1. Filtrare le imprese, non solo utilizzando dati anagrafici ma qualsiasi dato
contabile o indice (smart targeting);
2. Scaricare in Excel qualsiasi prospetto contabile con un clic;
3. Analizzare i trend su arco temporale che può superare i 10 anni;
4. Personalizzare i criteri di riclassificazione;
5. Mantenere il collegamento tra i dati della fonte ufficiale e le elaborazioni;
6. Elaborare e personalizzare il rendiconto finanziario;
7. Elaborare e valutare il profilo di rischio dell’impresa (Fido, Rating, Fascia
MCC, Z-score, etc.;
8. Elaborare il benchmark non solo tra imprese italiane ma anche straniere o
addirittura creare benchmark personalizzati (ad esempio confrontare un
business plan con un’impresa reale);
9. Monitorare il portafoglio di clienti, fornitori, partecipazioni, settori di
mercato;
10. Eliminare o ridurre al minimo le attività ripetitive e senza valore aggiunto
(input dati, rielaborazione informazioni, interazione centro-periferia,
gestione cliente);
11. Gestire in maniera integrata le informazioni ufficiali (bilancio annuale) e
quelle interne delle imprese (piani dei conti infra-annuali) in uno stesso
ambiente di lavoro;
12. Preparare una Presentazione con un clic, ad esempio per tenere un Pitch
con il cliente;
13. Elaborare un business plan in modo immediato o valutare il business plan
ricevuto dall’impresa, simulando con l’imprenditore eventuali correttivi che
lo rendono più “bancabile” o sostenibile.
Leanus è una soluzione de L’Imprenditore S.r.l. – Via Torino 2 (Piano 4) – CAP 20123 – Milano
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LA SOLUZIONE
Leanus risponde a queste esigenze tramite una piattaforma cloud di ultima
generazione.
Il Data Base proprietario contiene tutte le imprese italiane con ricavi 2015
maggiori di 1.000.000 di Euro (circa 180.000 imprese). I collegamenti in tempo
reale con il Registro Imprese e con altre primarie Banche Dati consentono
all’utente di analizzare il 100% delle imprese italiane e spagnole in tempo reale e
in differita tutte le altre imprese straniere per le quali esistano Dati di Bilancio
pubblici. A differenza di altre soluzioni sul mercato inoltre, con Leanus, è
possibile elaborare qualsiasi dato contabile come ad esempio: piani dei conti,
documenti Excel, bilanci di soggetti stranieri, bilanci di società di persone di cui si
abbia la disponibilità etc.).
Queste caratteristiche permettono agli utenti di:
1. Identificare la clientela target;
2. Elaborare e riclassificare prospetti contabili e bilanci, elaborare benchmark
e business plan;
3. Analizzare gruppi e i portafogli di clienti o fornitori;
4. Valutare il profilo di rischio e il merito creditizio;
5. Monitorare le variazioni;
6. Reperire informazioni camerali, catastali e commerciali a prezzi molto
competitivi.
Perché Leanus è diverso dalle altre soluzioni:
● Elabora non solo i dati pubblici, ma anche i "dati freschi" o non pubblici
(es. bilancini di verifica, situazioni contabili, piani dei conti, elaborazioni in
xls) forniti direttamente dal commercialista o dal "proprietario del dato";
● Oltre ad elaborazioni e riclassificazioni personalizzabili Leanus opera già
secondo i principali schemi utilizzati dalla business community (es. Conto
Economico a Valore Aggiunto, Stato Patrimoniale a Fonti-Impieghi,
Rendiconto Finanziario con metodo indiretto, etc.);
● Consente di effettuare il Benchmark con KPI, Benchmark settoriali,
Benchmark proposti da Leanus e Benchmark scelti dall'utente;
● Consente di elaborare un business plan in pochi istanti, di verificare il
fabbisogno finanziario e valutare l'impatto del finanziamento (anche in
termini di rating prospettico) sul profilo economico, patrimoniale e
finanziario;
● Consente di monitorare il portafoglio di clienti, fornitori, partecipazioni e il
loro profilo di rischio;
● Consente di produrre report standard e personalizzati;
● Elabora in tempo reale i dati contabili e li riconduce agli schemi ed ai
formati già utilizzati dalla Banca o dal Team anche per alimentare altri
processi (es. Riclassificazione di un bilancio da IV Direttiva a Schema
CE.BI per attivare la P.E.F.);
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● Elabora la Fascia di Merito per l'accesso al fondo di Garanzia del Medio
Credito Centrale in tempo reale anche sui dati interni, ad esempio il Piano
dei Conti infra-annuale;
● Consente di effettuare simulazioni e di valutarne l'impatto in tempo reale
(es. cosa accade al profilo di rischio svalutando i crediti di un certo
importo);
● Consente di calcolare la capacità di indebitamento residuo di una
impresa;
● Consente (grazie ai collegamenti con i Registri Ufficiali) di monitorare
attivamente il merito di credito ed intercettare eventi negativi;
● Consente di monitorare i cosiddetti “segnali deboli” aziendali per tenere
continuamente sotto controllo la qualità del credito;
● Non richiede investimenti di integrazione con altri sistemi;
● E' personalizzabile.
Principali Benefici
● Introduzione di un percorso valutativo dinamico, in grado di valorizzare la
capacità interpretativa risparmiando tempo e riducendo gli errori;
● Coerenza tra dati storici, andamentali e prospettici;
● Recupero delle informazioni rilevanti dalla "Nota Integrativa", quali ad
esempio:
○ costo storico immobilizzazioni;
○ dettaglio ammortamenti;
○ dettaglio debiti;
○ dettaglio crediti;
○ dettaglio ricavi;
○ informazioni qualitative;
● Utilizzo di modelli già in uso (es. Rendiconto Finanziario personalizzato);
● Collegamento tra dati e informazioni interne (Business Plan, Centrale
Rischi, dati andamentali, situazioni contabili) e informazioni ufficiali
(bilanci, visure, protesti, etc);
● Riduzione dei tempi di attraversamento dei processi di identificazione dei
target commerciali e di valutazione;
● Azzeramento dei tempi di elaborazione;
● Azzeramento dei costi associati alle elaborazione delle informazioni
contabili;
● Possibilità di estendere alcuni servizi anche ad interlocutori esterni “a
chiamata” (es. tramite un link sicuro l’Advisor abilita un accesso
temporaneo al commercialista che gestisce gli aspetti fiscali del Deal);
● Incremento della capacità dei consulenti e degli Advisor di “capire”
l’impresa;
● Incremento della produttività del Team.
Punti di Forza
Leanus è una piattaforma per l'analisi dei dati contabili. Ciò vuol dire che è
possibile elaborare sia i bilanci ufficiali in formato IV Dir CEE (XBRL, XML, XLS,
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CSV), sia i bilanci di SAS, SNC, sia i bilancini di verifica (provvisori) scaricati da
gestionali o elaborati in xls.
○ Disponibilità immediata di tutte le analisi dei bilanci delle
imprese italiane (società di capitale);
○ Upload di file standard - Elabora in tempo reale e senza
intervento dell'utente documenti in formato XBRL, XML, CSV e altri
formati prodotti da fornitori di Business Information e sistemi
contabili;
○ Upload di file proprietari - Elabora in tempo reale fogli Excel (es.
Business Plan, situazioni contabili provvisorie, ..) ed altri documenti
di proprietà dell'utente riconducendoli ai medesimi schemi contabili
delle fonti ufficiali;
○ Upload da sistemi di contabilità - Elabora e riclassifica in tempo
reale le situazioni contabili elaborate dai principali programmi di
contabilità;
○ Input manuali. Consente l'inserimento manuale di situazioni
contabili annuali e/o infra-annuali;
○ Upload file di soggetti "stranieri" - Elabora in tempo reale i
bilanci di società Spagnole e/o residenti in altri paesi che
presentano uno schema di bilancio conforme alle Direttive
Europee. Consente la gestione di informazioni contabili parziali
messe a disposizione dai Registri Internazionali;
○ SAS/SNC - Consente di elaborare i bilanci e le situazioni contabili
delle Società di Persone;
○ Elaborazione informazioni dal Modello Unico - Consente di
elaborare le informazioni contenute nei quadri RF, RG della
dichiarazione delle società di persone (Modello Unico SP) e delle
persone fisiche (Modello Unico PF);
○ Analisi di Bilancio - Elabora qualsiasi input e lo riconduce a
diversi schemi di Conto Economico, Stato Patrimoniale e
Rendiconto Finanziario in funzione delle esigenze e degli obiettivi
del Cliente. Indici ed elaborazioni sono disponibili per ciascun
esercizio o periodo infra-annuale;
○ Analisi Trend - Gestisce fino a 10 esercizi o periodi infra- annuali
(anno o frazioni);
○ Riclassificazioni - La riclassificazione proposta in automatico può
essere modificata, integrata e personalizzata dall' utente e salvata
per successivi utilizzi;
○ Rettifiche - L'utente può effettuare simulazioni rettificando le
singole poste contabili e verificando gli impatti delle rettifiche su
tutte le elaborazioni da esse derivanti;
○ Schemi - Oltre agli schemi proposti, è possibile inserire schemi di
riclassificazione personalizzati su specifiche esigenze del cliente
finale (Es. Riclassificazione CE.BI);
○ Calcolo Rischio - Il calcolo del Rischio è effettuato attraverso
algoritmi proprietari (Leanus Score), algoritmi utilizzati dalla
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comunità finanziaria (es. Z-Score di Altman, Fascia Medio Credito)
e attraverso analisi che consentono di valutare l'equilibrio
Economico, Patrimoniale e Finanziario per ciascun periodo
contabile;
Fascia MCC - Il calcolo della Fascia di Merito del Medio Credito
Centrale è effettuato in tempo reale per ciascun periodo contabile;
Fido Consigliato - Per ciascuna impresa e periodo contabile,
viene proposto il livello massimo di indebitamento aggiuntivo che
l'impresa è in grado di sostenere oltre al fido "consigliato";
Valore Aziendale - Il calcolo di Equity Value ed Enterprise Value è
effettuato per ogni esercizio o periodo infra-annuale. E' possibile
inserire il valore desiderato dei Multipli ed operare rettifiche delle
poste contabili;
Benchmark - Sono disponibili tre modalità per effettuare il
Benchmark: Benchmark Leanus, Benchmark con selezione
nominativa, Benchmark con Settore;
Business Plan - E' possibile elaborare in tempo reale la proiezione
dei dati storici su un arco temporale di 4 anni. Per ciascun periodo,
oltre a Conto Economico, Stato Patrimoniale e Rendiconto
Finanziario Atteso, sono disponibili gli indici, il profilo di rischio e la
valutazione aziendale attesa;
Analisi Gruppi - E' possibile aggregare un numero illimitato di
imprese e valutarne il profilo di rischio complessivo, simulando
l'esistenza di un bilancio Consolidato. Per ciascun aggregato sono
disponibili tutte le analisi previste per la singola impresa e un intero
menu dedicato all'analisi dei gruppi (Matrici, Rischio Portafoglio,
Analisi di Intensità e Dispersione, etc.);
Analisi Imprese Target – La profilazione delle imprese nel Data
Base Leanus (Smart Targeting) avviene selezionando sia parametri
quantitativi (es. Ricavi, tempi d’incasso, flussi di cassa operativa,
leasing, score etc.) sia parametri qualitativi (area geografica, Ateco,
anno di costituzione, parole chiave, etc.);
Analisi settore - il motore di analisi e ricerca avanzata consente di
definire dei veri e propri settori o segmenti di mercato tra decine di
migliaia di imprese e di gestirli come Gruppi analizzabili con tutte le
funzionalità avanzate di Leanus. Questo consente di effettuare
complesse analisi settoriali garantendo l'omogeneità e
confrontabilità delle imprese incluse nell'analisi;
Output e download- Le tabelle sono esportabili in Excel e gli oltre
100 grafici in PDF, PNG, JPEG per essere allegati a documenti
dell’Utente in formato Word, PPT etc. Inoltre Leanus dispone di un
Modulo Presentazione che crea in tempo reale presentazioni
esportabili in PDF e HTML.
Gestione Versioni Documenti – Le Analisi Leanus possono
essere salvate in un’apposita Area Riservata lasciando pertanto
uno “storico” sempre a disposizione dell’Utente.
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I MODULI INCLUSI
MODULO ANALISI DI BILANCIO
Leanus gestisce i bilanci ufficiali e le situazioni contabili interne di qualsiasi
origine, tipologia e lingua.
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Stato Patrimoniale (Bilancio Abbreviato, Fonti-Impieghi, Liquidità);
Conto Economico (Gestionale, IV DIR CEE);
Rendiconto Finanziario (metodo delle differenze);
Indici di Bilancio (Commentati per tutti i periodi di analisi);
Prospetto originale IV DIR CEE esportabile in Excel;
Personalizzazione della Riclassificazione;
Gestione di rettifiche e simulazioni;
Calcolo Break-Even, Leva Finanziaria, Leva Operativa, Sintesi eco/fin;
Libreria di Grafici esportabili in pdf, png, jpeg.
MODULO ALTRI SCHEMI DI RICLASSIFICAZIONE
• La libreria di Leanus di schemi di riclassificazione può essere arricchita
con quelli usati dai professionisti e dalle Banche;
• Schemi CE.BI (input standard per procedure di valutazione del merito
creditizio);
• Schemi Rendiconto Finanziario e C.C.N.O.;
• Altri Schemi personalizzati;
• Libreria di Grafici esportabili in pdf, png, jpeg;
• Prospetto contabile e tabelle esportabili in Excel.
MODULO RATING
• Score automatico (calcolato per ogni periodo contabile);
• Valutazione di Affidabilità (equilibrio Economico, Patrimoniale
Finanziario);
• Sintesi Eco/fin;
• Attribuzione Fascia di Merito Medio Credito Centrale (Fascia MCC);
• Confronto con Benchmark Leanus;
• Fido e calcolo della capacità d’indebitamento incrementale;
• Stima del Valore Aziendale (Equity Value, Enterprise Value);
• Libreria di Grafici esportabili in pdf, png, jpeg;
• Prospetto contabile e tabelle esportabili in Excel.
MODULO BENCHMARK (POSIZIONAMENTO COMPETITIVO)
• Confronto con concorrenti (sia italiani che internazionali);
• Confronto Conto Economico, Stato Patrimoniale, Rendiconto Finanziario;
• Calcolo delle quote di mercato relative;
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e
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•
•
Confronto dei Rating;
Confronto del Valore Aziendale;
Confronto degli indici di Bilancio;
Gestione Imprese Collegate (concorrenti, fornitori, partecipazioni, altro);
Libreria di Grafici esportabili in pdf, png, jpeg;
Prospetto contabile e tabelle esportabili in Excel.
MODULO BUSINESS PLAN
• Proiezione dati Economici, Patrimoniali e Finanziari sui 4 periodi
successivi;
• Collegamento del business plan ai dati contabili reali dell’impresa;
• Calcolo degli indici di bilancio;
• Calcolo dello scoring prospettico;
• Valutazione dell’impatto economico, patrimoniale e finanziario del
progetto;
• Calcolo del Valore Aziendale futuro;
• Libreria di Grafici esportabili in pdf, png, jpeg;
• Prospetto contabile e tabelle esportabili in Excel.
MODULO SLIDE
• Creazione Analisi Base in tempo reale;
• Creazione Analisi Approfondita in tempo reale;
• Gestione Analisi personalizzate;
• Selezione rapida delle slide;
• Possibilità di inserire commenti;
• Archiviazione e gestione delle versioni e aggiornamenti.
MODULO SMART TARGETING
E’ possibile estrarre dal Data Base1 liste di imprese che rispondono ai criteri di
ricerca dell’Utente il quale può scegliere tra i seguenti tipi di parametri di
profilazione:
• Parametri Anagrafici (Denominazione, Codice Fiscale, Data di
Costituzione, Sede, Provincia, Regione, CAP, Codice ATECO,
Descrizione Attività etc.);
• Parametri di Conto Economico (Ricavi, Costi del Personale, EBITDA,
EBIT, Reddito Netto, Acquisti, Costi per Servizi, Ammortamenti etc.);
• Parametri di Stato Patrimoniale (Immobilizzazioni, Crediti Clienti, Altri
Crediti, Debiti Fornitori, Altri Debiti, Capitale Circolante, Debiti Finanziari,
Leasing, Garanzie, Posizione Finanziaria Netta etc.);
1
Il Data Base Leanus include le imprese italiane con Ricavi superiori ad 1 milione di Euro – oltre
150.000 società di capitale.
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Parametri di Rendiconto Finanziario (Cash flow operativo, Cash flow da
investimenti, Cash Flow da Capitale Circolante, Variazione di Cassa,
Cash Flow da Finanziamenti etc.);
Indici di Crescita (Variazione Ricavi, Variazione Capitale Investito,
Variazione Indebitamento etc.);
Indici di Efficienza (Giorni di Credito ai Clienti, Giorni di Credito dai
Fornitori, Giorni di Rotazione Magazzino etc.);
Indici di Redditività (EBITDA Margin, ROS, ROI, ROE etc.);
Indici di Solidità e Liquidità (Leva Finanziaria, EBIT/Oneri Finanziari,
Copertura Immobilizzazioni, Indice di Liquidità, Gestione Finanziaria /
Ricavi etc.);
Score (Leanus Score, Z-Score di Altman);
Altri Parametri.
MODULO ANALISI GRUPPI
Leanus consente all’Utente di creare in tempo reale gruppi di imprese che
rispondono ai suoi parametri (es.: “I clienti della filiale con ATECO 10 che hanno
tempi d’incasso dei crediti < 90 gg e rapporto ebit/oneri finanziari >3”) che
possono essere analizzati sia a livello aggregato (es.: “Evoluzione della
rischiosità del gruppo negli ultimi 3 anni”) che di singole imprese (es.: “Confronta
l’impresa del gruppo dello stesso settore/provincia”). Non è necessario che le
imprese consolidino i propri bilanci. Uno stesso gruppo può essere composto da
società di persone, società di capitali o da sottogruppi di imprese definiti).
Leanus consente di aggregare i bilanci delle imprese selezionate attraverso
una profilazione effettuata con il motore di ricerca avanzata oppure
selezionandole nominativamente. E’ possibile:
• Aggregare i bilanci di due o più imprese in tempo reale;
• Gestire le percentuali di consolidamento;
• Aggiornare i gruppi aggiungendo nuove imprese o escludendo imprese
incluse in precedenza;
• Confrontare due o più gruppi tra loro (benchmark gruppi);
• Analizzare il bilancio “aggregato” di un gruppo;
• Esportare grafici in pdf, png, jpeg;
• Esportare il prospetto contabile e le tabelle in Excel.
Per ciascun gruppo sono calcolate in tempo reale le seguenti informazioni:
• Sintesi dei dati aggregati (Ricavi, Marginalità, PIL, Indebitamento, Leanus
Score, etc.);
• Statistiche (Analisi di concentrazione e di dispersione sia in forma grafica
che tabellare);
• Matrici strategiche (Identificazione STAR, STUCK, RUNNERS, STABLE,
etc.);
Leanus è una soluzione de L’Imprenditore S.r.l. – Via Torino 2 (Piano 4) – CAP 20123 – Milano
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Matrici economiche (Ricavi vs EBITDA %, Variazione Ricavi vs Variazione
EBITDA etc.;
Classifiche (Per Ricavi, EBITDA, Utile Netto, PFN, etc.);
Analisi Categorie (STAR, STUCK, RUNNERS, STABLE).
DESTINATARI
Professionisti, Advisor, Banche, Risk Manager, CEO, Imprenditori, Avvocati
d’affari, Analisti, Centri Studi, Associazioni di Categoria, Università, Investitori,
Imprese.
PARTNERSHIP
Leanus® ha sviluppato le seguenti partnership strategiche
• In Italia con Zucchetti SPA (95.000 Clienti ed oltre 1.000 distributori) ;
• In Spagna con Informa Dun & Bradstreet, leader nel settore della
Business Information con oltre 130,000 Clienti e 3 Milioni di Utenti;
• In Svizzera con Bisnode D&B ( oltre 3000 dipendenti in 19 mercati
europei).
www.facciamoparlareibilanci.com
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