A & A FINANCIAL ADVISORY Data: ____________

1. Dati personali

Nome: __________ Cognome: __________ Indirizzo: _______________________________________ E-mail: __________ Livello di istruzione: __________ Età: __________ Telefono: __________ Come preferisce essere contattato? Telefono: E-mail:

2. Occupazione

Lavoratore dipendente Qualifica: __________ Datore di lavoro: __________ Salario Annuo: __________ Altri redditi: __________ Lavoratore autonomo Bonus: __________ Tra i tuoi progetti c’è la possibilità di cambiare lavoro/carriera: __________ Eventuali promozioni: __________ Quando vorresti andare in pensione: __________ A & A Financial Advisory © 2016 tel.+393929461711 / +39   3297918693 – mail: [email protected] Pagina 1

3. Partner

Nome: __________ Livello di istruzione: __________ Cognome: __________ Indirizzo: _______________________________________ E-mail: __________ Età: __________ Telefono: __________ Lavoratore dipendente Qualifica: __________ Datore di lavoro: __________ Salario Annuo: __________ Altri redditi: __________ Lavoratore autonomo Bonus: __________ Tra i tuoi progetti c’è la possibilità di cambiare lavoro/carriera: __________ Eventuali promozioni: __________ Quando vorresti andare in pensione: __________ A & A Financial Advisory © 2016 tel.+393929461711 / +39   3297918693 – mail: [email protected] Pagina 2

4. Figli / Persone a carico

1 Nome: __________ 2 Nome: __________ 3 Nome: __________ 4 Nome: __________ 5 Nome: __________ Età: __________ Età: __________ Età: __________ Età: __________ Età: __________ I tuoi figli frequentano/frequenteranno una scuola privata o pubblica: __________ Stai pianificando di finanziare / stai finanziando integralmente o parzialmente l’istruzione universitaria e/o post-universitaria dei tuoi figli? Si No Stai risparmiando separatamente per l’istruzione dei tuoi figli? Si No Stai aiutando o aiuterai economicamente altri membri della tua famiglia? Si No

5. Obiettivi finanziari

Per favore, inserisci le ragioni per le quali stai cercando un consulente finanziario

6. Personal Assets

Abitazione principale Valore di mercato attuale: __________ Data di acquisto: __________ Abitazione secondaria Valore di mercato attuale: __________ Data di acquisto: __________ A & A Financial Advisory © 2016 tel.+393929461711 / +39   3297918693 – mail: [email protected] Pagina 3

Investimenti immobiliari Valore di mercato attuale: __________ Data di acquisto: __________ Automobile Valore di mercato attuale: __________ (anno/modello) __________ Seconda Automobile Valore di mercato attuale: __________ (anno/modello) __________ Stai pianificando di sostituire la tua automobile? Si No Con quale frequenza sostituisci la tua automobile? __________ Opere d’arte / gioielli Altri Asset personali Valore di mercato attuale: __________ Valore di mercato attuale: __________ A & A Financial Advisory © 2016 tel.+393929461711 / +39   3297918693 – mail: [email protected] Pagina 4

7. Conti corrente / libretti di risparmio

Conto corrente Istituto di credito / Banca: __________ Libretto di risparmio Istituto di credito / Banca: __________ Contro valore attuale: __________ Contro valore attuale: __________

8. Passività

Mutuo Debiti carta di credito Altri prestiti Saldo attuale: __________ Saldo attuale: __________ Saldo attuale: __________ Pagamento mensile: __________ Pagamento mensile: __________ Pagamento mensile: __________ Interessi: __________ Data di inizio / scadenza: __________ Interessi: __________ Data di inizio / scadenza: __________ Interessi: __________ Data di inizio / scadenza: __________

9. Premi Assicurazioni

Assicurazione auto Assicurazione sulla vita Long term Care Assicurazione del credito Atre assicurazioni Mensile: __________ Mensile: __________ Mensile: __________ Mensile: __________ Mensile: __________ Annuale: __________ Annuale: __________ Annuale: __________ Annuale: __________ Annuale: __________ A & A Financial Advisory © 2016 tel.+393929461711 / +39   3297918693 – mail: [email protected] Pagina 5

10.Pensionamento

Hai mai considerato di ritirarti dal lavoro? Se si quando? __________ Come immagini la tua vita in pensione? Dove vorresti vivere e cosa ti piacerebbe fare? __________ Qual è la longevità della tua famiglia? __________ Si prega di fornire qualsiasi altra informazione che si pensa è pertinente alla vostra situazione finanziaria attuale A & A Financial Advisory © 2016 tel.+393929461711 / +39   3297918693 – mail: [email protected] Pagina 6

11.Questionario sul profilo finanziario

Con riferimento alle tue finanze personali cos’è che ti provoca ansia/preoccupazione? Se potessi cambiare una cosa delle tue finanze personali, cosa cambieresti? Provi sensi di colpa quando acquisti qualcosa o su quanto spendi? Si No Pensi di avere tutto quello di cui necessiti ora? Si No Se tu avessi più denaro da poter spendere, in cosa lo spenderesti? Ti senti tranquillo circa il tuo futuro finanziario? Si No Come vedi lo stato delle tue finanze tra 5 anni? E tra 10 anni? Cosa vuol dire per te essere soddisfatto dei tuoi investimenti? Sei soddisfatto: • Della tua abilità di far fronte alle tue obbligazioni finanziarie Si No • Dei proventi della tua attività lavorativa Si No • • Delle spese domestiche Si No Dell’ammontare dei tuoi eventuali debiti Si No • • • Del livello di protezione e qualità delle tue eventuali polizze Si No Delle somme di denaro che hai risparmiato e/o investito Si No Delle tue attuali scelte di investimento Si No Delle tue scelte in merito al tuo piano pensionistico Si No • • • Delle tue abilità di far fronte ai bisogni dei membri della tua famiglia Si No Delle tue scelte in merito a eventuali investimenti immobiliari Si No • Del tuo livello di educazione finanziaria Si No A & A Financial Advisory © 2016 tel.+393929461711 / +39   3297918693 – mail: [email protected] Pagina 7

• • • • Della tua abilità di comunicazione in ambito finanziario Si No Della tua relazione con il denaro Si No Le problematiche finanziarie interferiscono con le tue relazioni più importanti Si No Delle relazioni interpersonali instaurate con i tuoi eventuali advisor finanziari Si No

12.Questionario sul rischio di tolleranza

Tra quanti anni hai pianificato di liquidare il denaro investito per far fronte alle tue esigenze (pensione, acquisto abitazione, istruzione dei figli, ecc…) - Meno di tre anni - 3-5 anni - 6-10 anni - 11 anni o più Una volta liquidati gli investimenti in quanti anni pensi di spendere il denaro ottenuto - Meno di 2 anni - 2-5 anni - 6-10 anni - 11 anni o più Tra quanti anni hai pianificato di andare in pensione - Sono già in pensione - 0-5 anni - 6-15 anni - Più di 15 anni Quale tra le seguenti alternative descrive al meglio le tue aspettative di performance degli investimenti - Preservare il valore del capitale investito mediante investimenti a basso rischio - Perseguire una moderata rivalutazione del capitale investito anche a fronte dell’assunzione di un limitato livello di rischio - Perseguire una rivalutazione del capitale investito anche a fronte dell’assunzione di un medio livello di rischio A & A Financial Advisory © 2016 tel.+393929461711 / +39   3297918693 – mail: [email protected] Pagina 8

- Perseguire una significativa crescita del capitale investito anche a fronte dell’assunzione di un elevato livello di rischio - Perseguire una forte crescita del capitale investito anche a fronte dell’assunzione di un livello di rischio molto elevato Desciverei il mio livello di conoscenza degli investimenti - Nessuna - Limitata - Buona - Approfondita Quali investimenti possiedi o hai effettuato in passato - Certificati di deposito / Pronti contro termine / Fondi monetari - Fondi comuni di investimenti / SICAV / Gestioni patrimoniali / Polizze - Azioni quotate / Obbligazioni semplici - Azioni non quotate / Certificates / Fondi a formula / Derivati - Hedge Fund / Obbligazioni strutturate - covertibili Qual è la tua principale preoccupazione quando fai un investimento - Potenziali perdite - Principalmente le potenziali perdite ma anche il potenziale guadagno - Principalmente il potenziale guadagno ma anche le potenziali perdite - Principalmente il potenziale guadagno Immagina che nei tre mesi passati il mercato azionario ha registrato una perdita del 25%. Tu possiedi un investimento in azioni che ha registrato un’analoga perdita del 25% del suo valore. Cosa faresti?

- Vendi tutto l’investimento - Vendi una parte del tuo investimento - Nulla - Compri altre azioni A & A Financial Advisory © 2016 tel.+393929461711 / +39   3297918693 – mail: [email protected] Pagina 9

Se decidi di fare un investimento a lungo termine di 100.000,00 euro, qual è il valore annuale della perdita che sei disposto a sopportare prima di vendere l’investimento - 5% (5.000,00 euro) - 10% (10.000,00 euro) - 20% (20.000,00 euro) - Non sono disposto a vendere il mio investimento sulla base di una perdita registrata in un solo anno Descrivi la tipologia di rischio che sei disposto a tollerare - Non sono disposto a tollerare una perdita, posso solo accettare una minima perdita solo per pochi mesi - Posso tollerare una perdita per uno o due quadrimestri, ma non sono disposto ad accettare una perdita per periodi più lunghi - Posso tollerare una perdita per un anno, ma non sono disposto ad accettare una perdita per periodi più lunghi - Posso tollerare una perdita per un periodo non superiore a tre anni - Posso tollerare una perdita per un periodo superiore a tre anni se il potenziale rendimento a lungo a termine è superiore al rendimento medio Sei interessato in investimenti socialmente sostenibili? Si No A quanto ammonta la tua richezza finanziaria - Fino a 50.000,00 euro - Tra 50.000,00 – 250.000,00 euro - Tra 250.000,00 – 1.000.000,00 euro - Oltre 1.000.000,00 euro A & A Financial Advisory © 2016 tel.+393929461711 / +39   3297918693 – mail: [email protected] Pagina 10