DKM DARLEHNSKASSE MÜNSTER EG

VR-NetWorld Software Grundlagenschulung

Elektronische Bankdienstleistungen (EBL ) Heike Feldmann Stephan Strompen Claudia Hufe Klaus Thiele Katja Jerber Tel: 0251 / 51013 - 208 Tel: 0251 / 51013 - 218 Tel: 0251 / 51013 - 213 Tel: 0251 / 51013 - 209 Tel: 0251 / 51013 - 226 E-Mail: [email protected]

Die 1. Bank Adresse für Kirche und Caritas -

VR-NetWorld Software

          Übertragungsverfahren Grundsätzlich Merkmale Aufbau der VR-NetWorld Software Zahlungsverkehrsaufträge  Inlandsüberweisung    Euro Überweisung Terminierte Überweisung Sammelaufträge

(

SEPA

) /

Daueraufträge Auswertungen Kategorien  Kontokategorien  Umsatzkategorien Mögliche Einstellungen Programmupdate Datensicherung Hilfe

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

Übertragungsverfahren

 HBCI-Verfahren mit  Chipkarte (VR-BankCard)  Sicherheitsdatei (USB-Stick bzw. Diskette)  PIN/TAN-Verfahren mit  Sm@rt-TAN

plus

Generator 

Mobile

TAN

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

HBCI-Verfahren mit Chipkarte

     Für dieses Verfahren wird zur Legitimation eine Chipkarte (VR-BankCard ) und ein Chipkartenleser benötigt.

Auf allen VR BankCards der DKM sind bereits vollständig eingerichtete HBCI Schlüssel enthalten. Sie bekommen lediglich eine spezielle HBCI-PIN (6-stellige Zahlenkombination) zugesandt. Zur Legitimation am Bankrechner müssen Sie die Karte in das Lesegerät einlegen und Ihre HBCI-PIN eingeben.

Da diese über die Tastatur des extern angeschlossenen Chipkartenlesers eingegeben wird, gehört das HBCI Verfahren mit Chipkarte zu den sichersten Online-Banking Verfahren.

Die HBCI PIN können Sie in eine selbstgewählte 6 bis 8 stellige PIN ändern.

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

HBCI-Verfahren mit Sicherheitsdatei

  Das HBCI-Verfahren mit Sicherheitsdatei setzt den Einsatz eines Zahlungsverkehrsprogramms (z.B. VR-NetWorld Software) und ein Wechselmedium voraus.

Mit den von der Bank ausgestellten Zugangsdaten können Sie sich selbst einen Schlüssel (Unterschriftsdatei) generieren und auf einem USB-Stick oder einer Diskette speichern. Die Sicherheitsdatei ist durch ein selbstgewähltes Passwort (mind. 8-stellig incl. Sonderzeichen) geschützt, welches Sie bei der Datenübertragung über die Rechnertastatur eingeben.

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

PIN/TAN-Verfahren

    Die Legitimation erfolgt bei diesem Verfahren mit einer

PIN

(

P

ersönliche

I

dentifikation

N

ummer) und einer

TAN

(

T

rans

a

ktions

n

ummer).

Die PIN gilt als Kennwort für den Zugang zum Konto und muss aus einer fünfstelligen Ziffern- oder Buchstabenkombination bestehen. Für die Kontoabfrage benötigen Sie lediglich die PIN.

Die TAN dient als Ersatz der Unterschrift und wird z.B. für den Zahlungsverkehr benötigt. Die TAN besteht aus einer 6-stelligen Ziffernfolge und ist nur für die jeweilige Transaktion gültig.

Das PIN/TAN Verfahren kann direkt über die Internetseite (www.dkm.de) oder in einem Zahlungsverkehrsprogramm genutzt werden.

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

PIN/TAN-Verfahren mit Sm@rt-TAN plus Generator

     Für die Anwendung benötigen Sie Ihre VR-BankCard und einen Sm@rt-TAN

plus

Generator.

In die TAN Erstellung fließen jeweils Informationen des Zahlungs auftrages (z.B. Auftragsart, Empfängerkonto-Nr., Betrag) ein.

Diese können manuell über die Tastatur des Generators eingegeben werden oder über die optische Variante eingelesen werden.

Durch die Kontrolle der o.g. Daten kann die TAN nicht für einen anderen Auftrag missbraucht werden.

Wichtig

: Ab Herbst 2012 können nur noch die Sm@rt-TAN

plus

Leser verwendet werden, die sowohl die optische als auch die manuelle Variante unterstützen!

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

PIN/TAN-Verfahren mit mobile TAN

   Bei diesem Verfahren wird Ihnen auf dem zweiten Kommunikations kanal , dem Mobiltelefon, die TAN per SMS übermittelt.

Da in der SMS zusätzlich die Empfängerkonto-Nr. und der Betrag angegeben werden, können Sie direkt kontrollieren, ob der Auftrag korrekt am Bankrechner eingegangen ist.

Die

mobile

TAN ist zeitlich begrenzt gültig und transaktionsabhängig. Nur der dazugehörige Zahlungsauftrag kann mit dieser TAN freigegeben werden.

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

Grundsätzliche Merkmale

    Systemvoraussetzung: Windows XP oder höher Unterstützung von verschiedenen Bankverbindungen Anlage von mehreren Benutzern (z.B. Ehepartner) Anlage von mehreren Mandanten

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

Aufbau der VR-NetWorld Software

Das Programmfenster teilt sich in eine

Baum

- und eine

Fensteransicht

.

Wie im Windows Explorer wählt man links im Baum die Ansicht, die in der rechten Fensteransicht angezeigt werden soll. Die übersichtliche Baumstruktur in der VR-NetWorld Software erlaubt den schnellen und direkten Zugriff auf einzelne Konten.

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 Über die Symbolleiste können Sie mit nur einem Klick die Grundfunktionen der VR-NetWorld Software aufrufen.

 Über das erste Symbol können Sie

[Überweisungen]

Sie haben hier die Möglichkeit über den rechts stehenden Pfeil, eine Euro Überweisung (SEPA) anzulegen oder Ihre Prepaidkarte fürs Handy zu laden.

erfassen.   Mit dem zweiten Symbol erstellen Sie

[Lastschriften]

.

Das dritte Symbol steht für

[Daueraufträge].

Hier können Sie über den Pfeil zwischen Dauerüberweisungen, Dauer lastschriften und wiederkehrendes Aufladen des Handys wählen.

  Erstellte Aufträge werden automatisch bei Fälligkeit in den

[Ausgangskorb]

gestellt.

Über den Button

[Aufträge ausführen bis]

Datum ändern und Aufträge mit einem späteren Ausführungstermin aufrufen.

können Sie das

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      Über den Button

[Senden]

übertragen Sie die Zahlungen zum Bankrechner, hierbei werden Sie aufgefordert, sich mit Ihrem Sicherheitsmedium (z.B. Chipkarte) zu legitimieren.

Mit dem Button

[Aktualisieren]

werden die Umsätze der ausgewählten Konten abgerufen.

Über

[Alle Konten …]

Konten gestartet.

wird ein Abruf der Umsätze aller Die aktuellen und bereits gespeicherten

Umsätze

können Sie durch Anklicken des Kontos in der Baumstruktur oder in der Kontenübersicht aufrufen.

Mit dem Symbol

[Drucken]

wird die aktuelle Ansicht der VR-NetWorld Software ausgedruckt. Bitte beachten Sie beim Drucken der Umsätze, dass

alle hinterlegten

Umsätze zum Konto gedruckt werden! Über die

rechte Maustaste

können Sie in den jeweiligen Masken direkt einen Befehl aufrufen.

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

Inlandsüberweisung

 Um eine Inlandsüberweisung zu erstellen, rufen Sie bitte das erste Symbol auf.

 Über das Feld auswählen.

[Auftraggeberkonto]

können Sie das Belastungskonto   Füllen Sie bitte die

Pflichtfelder

„Empfängername“, „Kontonummer“ und „Bankleitzahl des Empfängers“ sowie den „Überweisungsbetrag“ aus.

Über den Button

[…]

einen Empfänger aus Ihrem Adress buch auswählen und können Sie

[Übernehmen]

.

 Beenden Sie bitte die Erfassung des Auftrages mit

[OK] [Nächste erfassen]

oder mit um weitere Aufträge einzugeben.

[Nächste

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

EURO Überweisung (SEPA)

 Über das linke Symbol des Überweisungsformulars können Sie zwischen der EURO Überweisung (SEPA) und der Inlands überweisung wechseln.

  Die EURO Überweisung

(SEPA)

können Sie für Überweisungen in Deutschland, in andere EU /EWR-Staaten und in die Schweiz in der Währung Euro nutzen.

Hierfür benötigen Sie vom Empfänger die

IBAN

Kontonummer) und die

BIC

( internationale (internationale Bankleitzahl).

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  Ab einem Betrag von 12.500 EUR müssen Zahlungen ins Ausland bei der Deutschen Bundesbank gemeldet werden.

Ein

Merkblatt

und das entsprechende Z4-Meldeformular finden Sie im Programmverzeichnis der VR-NetWorld Software unter

[Dokumente\EU-Standard ueberweisung]

.

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

Terminierte Überweisungen und Daueraufträge

Über die Auftragserfassungsmaske haben Sie die Möglichkeit einen Ausführungs

turnus

und einen Ausführungs

termin

vorzugeben.

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

Anwenderverwaltete Aufträge

 Wird bei einem Auftrag Ausgangskorb.

[Ausführung durch Anwender]

ausge wählt, so steht dieser erst am Ausführungstag zum Versand im   Anwenderverwaltete Aufträge dienen lediglich der

Zahlungs erinnerung.

Ausführung. Diese erfolgt beim Windowsstart am Tag der

Wichtig:

Diese Aufträge müssen Sie jeweils am Fälligkeitstermin versenden!

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

Bankverwaltete Aufträge

 Wird ein Zahlungsverkehrsauftrag als

[bankverwaltet]

angelegt, so steht dieser direkt zum Versand im Ausgangskorb und kann zur Bank übertragen werden.

  Die Ausführung des Auftrags erfolgt

zum Termin durch die Bank

.

 Je nach Einstellung wird bei der Aktualisierung der Konten automatisch der Bestand der bankverwalteten Terminüberweisung und Daueraufträge abgefragt.

Über die linke Baumstruktur können diese angezeigt und bearbeitet werden.

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 Status der bankverwalteten Daueraufträge 

E

inreichung (Dauerauftrag wurde in VR-NetWorld Software eingegeben)  

O

riginalauftrag (dieser Bestand wurde von der Bank nach Versand bzw. nach Aktualisierung zurück gemeldet)

Ä

nderung (Originalauftrag wurde durch Anwender geändert) 

L

öschung (Originalauftrag wurde durch Anwender gelöscht) 

Wichtig:

Nur

Originalaufträge

gelöscht werden!

können geändert bzw.

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

Sammelaufträge

 Stehen mehrere Aufträge im Ausgangskorb zum Versand, können diese durch das Anhaken in der Spalte

[Sammler]

Aufträge markieren und nach einem Klick mit der als Sammelauftrag zum Bankrechner übertragen werden. Alternativ können Sie alle

rechten Maustaste

[Als Sammelaufträge]

auswählen.



Wichtig

: Der Sammelauftrag wird auf dem Papierkontoauszug lediglich als Gesamtposition angezeigt!

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

Auswertungen

  In der VR-NetWorld Software haben Sie die Möglichkeit Ihre Umsatzdaten nach bestimmten Kriterien zu filtern.

Hierzu gehen Sie auf den Menüpunkt

[Auswertungen]

>

[Auswahl]

und wählen

[Neue Auswahl erstellen]

.   Alternativ können Sie auch in die Umsatzübersicht mit der

rechten Maus klicken

und anschließend

[Neue Auswahl erstellen]

wählen.

In dem neuen Fenster können Sie nun Kriterien vorgeben, nach denen gesucht werden soll (z.B. nach

Z

ahlungs

P

flichtiger/

Z

ahlungs

E

mpfänger).

  Starten Sie Ihre Suche mit

[Anwenden]

Alternativ können Sie auch die vorgege benen

[Standardauswertungen]

.

verwenden.

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 Das Ergebnis der Auswertung wird zur besseren Unterscheidung in der

Umsatzansicht

mit geänderter Hintergrundfarbe angezeigt. Zusätzlich wird in der linken Baumansicht das entsprechende Konto mit einer

Lupe

versehen.

 Um alle Umsätze wieder angezeigt zu bekommen, wählen Sie bitte den Menüpunkt

[Auswertungen]

>

[Auswahl]

>

[Alle anzeigen]

oder klicken Sie mit der

rechten Maustaste

in die Umsätze und wählen

[Alle anzeigen]

.

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

Kategorien



Kontokategorien

 In der Kontenübersicht haben Sie die Möglichkeit , über die Auswahl

[Gruppiert nach Kategorie]

Ihre Konten in Gruppen zusammenzufassen.

 Über

[Stammdaten]

>

[Konto]

>

[Bearbeiten]

können Sie dem ausgewählten Konto eine vorgegebene oder eine neu zu erstellende

Kategorie zuordnen

.

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.



Umsatzkategorien

 Mit den Umsatzkategorien können Sie Ihre Umsätze einer bestimmten Gruppe zuordnen. Diese Umsatzkategorie kann später als Sortierkriterium in einer Auswahl verwendet werden.  Die Verwaltung der Umsatzkategorien erfolgt über

[Stammdaten]

>

[Umsatzkategorien]

>

[Verwalten]

.

  Um eine Umsatzkategorie anzulegen, wählen Sie

[Neu anlegen]

und geben Sie die Bezeichnung der Kategorie ein. Bestätigen Sie mit

[Übernehmen]

. Abhängig davon, welchen Eintrag im Kategorieverzeichnis Sie aus gewählt haben, wird die neue Kategorie auf der darunter liegenden Ebene in der Übersicht eingefügt.

l der Kategorien

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  Durch einen Doppelklick auf einen Umsatz, können Sie diesem manuell einer Kategorie zuordnen.

Eine neue Umsatzkategorie können Sie direkt in das Feld eingeben. Diese neue Umsatzkategorie steht zur späteren Verwendung zur Verfügung. Bereits angelegte Umsatzkategorien können Sie mithilfe der Pfeilauswahl aktivieren.

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

Mögliche Einstellungen

Unter dem Menüeintrag

[Extras]

>

[Einstellungen]

können grundlegende Optionen gewählt werden.



Umsätze

 Anzeigen von Tagessalden  Anzeigen von Einzelinformationen zum Sammler

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

Aufträge

 Zahlungsempfänger werden automatisch im Adressbuch gespeichert  Verwendungszwecke (z.B. Kunden-Nr.) werden zum Zahlungsempfänger hinterlegt und beim nächsten Auftrag wieder angezeigt 

Wichtig:

Vor einer Dauerauftragsänderung bzw. löschung wird der aktuelle Dauerauftrags bestand abgerufen!

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

Programmupdate

   Generell ist die VR-NetWorld Software so eingestellt, dass

automatisch

mit einer Verbindung zum Bankrechner nach einem neuen Update gesucht wird.

Über den Menüpunkt

[Extras]

>

[Programmaktualisierung]

haben Sie die Möglichkeit, das Update manuell zu starten.

Das Update auf die

aktuellste Version

sowie das Update auf die Version 4.0 (Passwort:

dkm

) finden Sie auch auf unserer Internetseite

www.dkm.de

unter dem Reiter

„Service“

.

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

Datensicherung

   In den Standardeinstellungen ist aktiviert, dass Sie beim Neustart des Rechners nach 14 Tagen automatisch an eine Sicherung erinnert werden. Diese Einstellung können Sie unter

[Extras]

>

[Einstellungen]

>

[Erweiterte Einstellungen]

beliebig ändern.

Über den Menüpunkt

[Datei]

>

[Daten sichern…]

manuell eine Datensicherung erstellen.

können Sie

Wichtig:

Bitte sichern Sie regelmäßig Ihre Daten auf einem

externen

Medium (z.B. USB-Stick, externe Festplatte)!

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

Hilfe / Handbuch

   Über den Menüpunkt Software zu öffnen.

[?]

>

[Hilfethemen]

haben Sie die Möglichkeit Anleitungen und Informationen zur VR-NetWorld Haben Sie Fragen zu einem bestimmten Feld oder einer bestimmten Funktion, so erhalten Sie über die

F1-Taste

oder den Button

[Hilfe]

direkte Information zu diesem Thema.

Anleitungen zur Einrichtung einer neuen Bankverbindung sowie Antworten zu den häufig gestellten Online-Banking-Fragen (FAQs) finden Sie ebenfalls auf unserer Internetseite www.dkm.de

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