Transcript Assemblea Ordinaria e Straordinaria dei Soci

ChiantiBanca
Assemblea Ordinaria e Straordinaria dei Soci
Domenica 10 aprile 2016
ore 8.30
I Soci che partecipano sono pregati di
presentarsi all’ingresso con la presente
lettera per facilitare la registrazione
Assemblea Ordinaria e Straordinaria dei Soci
L’Assemblea Ordinaria e Straordinaria dei Soci è indetta per il giorno 9 aprile 2016, alle ore 12.00, presso la Direzione Generale
della Banca - Auditorium “N. Machiavelli” - posta in San Casciano in Val di Pesa (FI), Piazza Arti e Mestieri n. 1, in prima convocazione
e, qualora nel suddetto giorno non si raggiungesse il numero legale prescritto per la valida costituzione dell’Assemblea, questa
si terrà in seconda convocazione
domenica 10 aprile 2016, alle ore 8.30
presso:
- la Direzione Generale di ChiantiBanca - Credito Cooperativo s.c., Auditorium ‘N. Machiavelli’, posto in San Casciano
in Val di Pesa (FI), Piazza Arti e Mestieri n. 1 e
- la Sede Legale di ChiantiBanca - Credito Cooperativo s.c., Auditorium ‘G. Burrini’, posto in località Fontebecci, via
Giovanni Paolo II n. 1 (collegata in videoconferenza)
per discutere e deliberare sul seguente
ordine del giorno:
PARTE ORDINARIA
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Bilancio al 31 dicembre 2015: deliberazioni inerenti e conseguenti.
Informativa annuale ai Soci prevista dalla normativa di vigilanza sull’attuazione delle politiche di remunerazione.
Informativa in tema di “Attività di rischio e conflitti di interesse nei confronti dei soggetti collegati alla banca”.
Determinazione dei compensi per i componenti del Consiglio di Amministrazione, del Comitato Esecutivo e del Collegio Sindacale.
Modifica del Regolamento Elettorale ed Assembleare agli articoli 1, 3, 6, 7, 27 e 28.
Elezione dei componenti del Consiglio di Amministrazione previa determinazione del numero dei membri, e del Collegio Sindacale.
Nomina del Collegio dei Probiviri.
7. Comunicazioni della Presidenza.
PARTE STRAORDINARIA
8. Approvazione del Progetto di Fusione per incorporazione delle società Banca di Pistoia Credito Cooperativo s.c. e Banca Area
Pratese Credito Cooperativo s.c. in ChiantiBanca Credito Cooperativo s.c., deliberazioni inerenti e conseguenti.
9. Modifica dello Statuto Sociale agli articoli 3, 4, 8, 15, 16, 20, 21, 24, 25, 30, 32, 35, 37, 40, 42, 43, 44, 45, 46 e 53.
10. Emissione di un prestito obbligazionario convertibile in azioni ChiantiBanca Credito Cooperativo di nuova emissione nonché
contestuale delibera di aumento capitale sociale a pagamento ai sensi dell’art. 2420 bis comma 2, del Codice Civile, per un
ammontare massimo di Euro 30 milioni. Deliberazioni inerenti e conseguenti.
All’Assemblea possono partecipare tutti i Soci iscritti nel libro Soci. Potranno invece prendere parte alla discussione e alle votazioni soltanto i Soci che,
alla data di svolgimento dell’Assemblea, risulteranno iscritti da almeno novanta giorni nel libro Soci. Potranno altresì esercitare il diritto di voto solo i
Soci in possesso dei requisiti di onorabilità previsti dal D.M. 144/1998 e che non si trovino nella situazione prevista dall’art. 24 D. Lgs. 385/1993.
Nei quindici giorni che precedono l’Assemblea presso le sedi e le succursali della Banca è depositata una copia del bilancio e delle relazioni previste
dagli artt. 2428, 2429 c.c. e 14 del D. Lgs. 39/2010.
Nei trenta giorni che precedono l’Assemblea presso le sedi e le succursali della Banca è depositata la documentazione prevista dall’art. 2501-septies
del Codice Civile in merito all’operazione di fusione.
Lo Statuto, il Regolamento Elettorale e Assembleare e l’ulteriore documentazione informativa è consultabile sul sito internet www.chiantibanca.it e
presso tutte le filiali e sedi della Banca.
Ciascun Socio ha diritto ad avere una copia gratuita del Regolamento Elettorale e Assembleare.
Monteriggioni, 3 marzo 2016
p. IL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE
IL PRESIDENTE
Claudio Corsi
L’esibizione del presente coupon, unitamente ad un documento d’identità, serve per la registrazione
della presenza e per il rilascio delle deleghe secondo il calendario indicato
Il sottoscritto
Socio
PARTECIPA all’Assemblea Ordinaria e Straordinaria 2016, indetta
come da avviso
(firma)
DELEGA in quanto impossibilitato a partecipare all’Assemblea
Ordinaria e Straordinaria 2016, indetta come da avviso
a rappresentarlo conferendogli ampio mandato e approvando fin da
ora il suo operato.
Art. 25 comma 1, 2, 3 e 4 dello Statuto Sociale
Possono intervenire all’Assemblea e hanno diritto di voto i Soci iscritti nel
libro Soci da almeno novanta giorni. Ogni Socio ha un voto, qualunque sia
il numero delle azioni a lui intestate. Il Socio può farsi rappresentare da
altro Socio persona fisica che non sia amministratore, sindaco o
dipendente della Società, mediante delega scritta, contenente il nome
del rappresentante e nella quale la firma del delegante sia autenticata dal
presidente della Società o da un notaio. La firma dei deleganti potrà
altresì essere autenticata da consiglieri o dipendenti della Società a ciò
espressamente autorizzati dal consiglio di amministrazione. Ogni Socio
può ricevere non più di una delega in caso di Assemblea Ordinaria e non
più di tre deleghe in caso di Assemblea Straordinaria.
N.B.
La sottoscrizione del delegante deve essere apposta in presenza del
soggetto autorizzato all’autenticazione; quest’ultimo deve preventivamente
accertare l’identità della persona che sottoscrive. Non è consentito
rilasciare deleghe senza il nome del delegato, né autenticare firme di
deleganti che non indichino contestualmente il nome del delegato.
(firma del Socio delegante)
Visto per l’autenticità della firma
Luogo
data
Calendario deleghe
FILIALE
Fontebecci
Siena Montanini
Siena Porta Pispini
Siena Le Grondaie
Castelnuovo B.
Montalcino
San Casciano
Poggibonsi
Colle V.E.
San Gimignano
Castellina in Chianti
Montespertoli
Sambuca
Tavarnelle
Mercatale
Cerbaia
Firenze Legnaia
Firenze Ferrrucci
Firenze Gordigiani
Firenze Savonarola
Firenze Campo di Marte
Firenze Belfiore
Campi Bisenzio
Calenzano
Empoli
San Miniato
Prato
Sesto Fiorentino
Magenta
Scandicci Centro
Scandicci Charta
FILIALE
Fontebecci
Siena Montanini
Siena Porta Pispini
Siena Le Grondaie
Castelnuovo B.
Montalcino
San Casciano
Poggibonsi
Colle V.E.
San Gimignano
Castellina in Chianti
Montespertoli
Sambuca
Tavarnelle
Mercatale
Cerbaia
Firenze Legnaia
Firenze Ferrrucci
Firenze Gordigiani
Firenze Savonarola
Firenze Campo di Marte
Firenze Belfiore
Campi Bisenzio
Calenzano
Empoli
San Miniato
Prato
Sesto Fiorentino
Magenta
Scandicci Centro
Scandicci Charta
lun. 7/03
mar. 8/03
mer. 9/03
gio. 10/03
ven. 11/03
15.00 - 17.00
15.00 - 17.00
15.00 - 17.00
15.00 - 17.00
15.00 - 17.00
lun. 14/03
12.00 - 13.30
15.00 - 17.00
09.00 - 11.00
11.30 - 13.30
11.30 - 13.30
mar. 15/03
mer. 16/03
gio. 17/03
ven. 18/03
lun. 21/03
mar. 22/03
15.00 - 17.00
15.00 - 17.00
15.00 - 17.00
15.00 - 17.00
15.00 - 17.00
15.00 - 17.00
11.30 - 13.30
09.00 - 11.00
09.00 - 11.00
12.00 - 13.30
12.00 - 13.30
12.00 - 13.30
09.00 - 11.00
11.30 - 13.30
11.30 - 13.30
12.00 - 13.30
11.30 - 13.30
12.00 - 13.30
09.00 - 11.00
11.30 - 13.30
12.00 - 13.30
12.00 - 13.30
12.00 - 13.30
11.30 - 13.30
09.00 - 11.00
12.00 - 13.30
12.00 - 13.30
12.00 - 13.30
12.00 - 13.30
09.00 - 11.00
11.30 - 13.30
09.00 - 11.00
09.00 - 11.00
11.30 - 13.30
11.30 - 13.30
09.00 - 11.00
11.30 - 13.30
09.00 - 11.00
09.00 - 11.00
11.30 - 13.30
09.00 - 11.00
11.30 - 13.30
09.00 - 11.00
09.00 - 11.00
11.30 - 13.30
11.30 - 13.30
11.30 - 13.30
09.00 - 11.00
09.00 - 12.00
11.30 - 13.30
09.00 - 12.00
09.00 - 11.00
11.30 - 13.30
11.30 - 13.30
09.00 - 11.00
16.00 - 18.00
09.00 - 11.00
09.00 - 11.00
11.30 - 13.30
mar. 5/04
12.00 - 13.30
15.00 - 17.00
mer. 6/04
12.00 - 13.30
15.00 - 17.00
gio. 7/04
ven. 8/04
15.00 - 17.00
lun. 4/04
12.00 - 13.30
15.00 - 17.00
12.00 - 13.30
12.00 - 13.30
12.00 - 13.30
12.00 - 13.30
12.00 - 13.30
12.00 - 13.30
mer. 23/03
gio. 24/03
ven. 25/03
mar. 29/03
mer. 30/03
gio. 31/03
ven. 1/04
15.00 - 17.00
15.00 - 17.00
15.00 - 17.00
15.00 - 17.00
15.00 - 17.00
15.00 - 17.00
11.30 - 13.30
09.00 - 11.00
09.00 - 11.00
12.00 - 13.30
09.00 - 11.00
11.30 - 13.30
12.00 - 13.30
11.30 - 13.30
12.00 - 13.30
12.00 - 13.30
11.30 - 13.30
09.00 - 11.00
12.00 - 13.30
12.00 - 13.30
11.30 - 13.30
09.00 - 11.00
09.00 - 11.00
11.30 - 13.30
09.00 - 11.00
11.30 - 13.30
09.00 - 11.00
11.30 - 13.30
11.30 - 13.30
09.00 - 11.00
09.00 - 11.00
11.30 - 13.30
11.30 - 13.30
09.00 - 11.00
09.00 - 12.00
09.00 - 11.00
11.30 - 13.30
11.30 - 13.30
09.00 - 11.00
11.30 - 13.30
09.00 - 11.00
11.30 - 13.30
09.00 - 11.00
16.00 - 18.00
11.30 - 13.30
L’avviso di convocazione è pubblicato, ai sensi dell’art. 24 dello Statuto, sulla Gazzetta Ufficiale
e sui quotidiani: La Repubblica e La Nazione
Allegato a)
BILANCIO AL 31 DICEMBRE 2015 / NOTA SINTETICA
Nell’esercizio 2015 è proseguita la crescita degli aggregati patrimoniali della Banca, sia riguardo al totale
delle attività (+4,6%) che alla raccolta diretta da clientela (+5,9%) ed agli impieghi a clientela (+7,9%), registrando
per tutti gli aggregati tassi di sviluppo superiori a quelli medi delle BCC toscane ed anche del sistema bancario.
In particolare la crescita degli impieghi a clientela, realizzata nella perdurante difficoltà economica ed elevata
rischiosità del contesto generale, testimonia la risposta anticiclica, pur nel rispetto dei principi di sana e prudente
gestione, alle richieste di credito delle imprese locali, delle famiglie e di tutto il tessuto economico-sociale di
riferimento.
L’ elevato grado di liquidità e la solida posizione patrimoniale aziendale (che cresce di 5 milioni di euro anche
nel 2015) hanno consentito alla Banca di continuare a garantire un costante flusso di credito all’economia locale.
La crescita della Banca è proseguita nel 2015, oltre che negli aggregati patrimoniali, anche in termini di quote
di mercato, di numero di clienti e di rapporti commerciali, sia nelle aree storiche di Siena, del Chianti e di Firenze,
che in quelle di più recente (Campi Bisenzio e la piana fiorentina) e recentissimo insediamento (Montalcino,
Santa Croce sull’Arno).
Sotto il profilo reddituale, un utile netto di 7,0 milioni di euro rappresenta, anche per il 2015, un risultato
ampiamente positivo, in termini assoluti e che costituisce quasi il 30% della redditività netta consolidata del
gruppo delle 26 BCC toscane. Nonostante il livello dei tassi di interesse eccezionalmente basso ed una forbice dei
tassi applicati alla clientela su livelli minimi, la Banca ha incrementato i propri margini reddituali, grazie al
supporto della gestione finanziaria, dei ricavi da servizi ed al contenimento dei costi. Appare, in questo senso,
estremamente significativo il risultato conseguito nella attività di negoziazione titoli (19,0 milioni di euro) a
testimonianza della capacità della Banca di cogliere le opportunità fornite dai mercati finanziari, peraltro senza
assunzione di rischi particolarmente elevati. Il principale indicatore di leva (Tier 1 Leverage ratio) è pari all’8,1%,
ampiamente al di sopra della soglia minima fissata da Basilea 3 e pari al 3%.
Per contro, sul risultato economico finale, pesa in modo determinante l’ammontare delle rettifiche su
crediti, che si mantiene su livelli eccezionali rispetto alle serie storiche, ma estremamente coerente con il reale
stato della situazione economica del paese, della regione ed anche della zona di operatività della Banca. E’ in questa
cifra (oltre 25 milioni) che si sintetizza il “prezzo” pagato anche nel 2015 dalla Banca alla crisi economica, evidenziando
tuttavia che parte delle rettifiche su crediti non sono perdite già conseguite, bensì svalutazioni prudenziali effettuate
sulla base di specifiche criticità emerse a carico del debitore o degli immobili a garanzia. Per contro, con tali
svalutazioni, la Banca ha incrementato ulteriormente gli indici di “copertura” dei crediti non perfoming.
Per quanto riguarda i costi operativi (costi del personale e di struttura), sottolineando in premessa il
mantenimento su ottimi livelli dell’indicatore di efficienza (cost income) al 54,0%, si rileva un valore complessivo
sostanzialmente immutato rispetto all’anno precedente (- 0,17%). Contestualmente alla significativa riduzione
del costo del personale (-13,6%), legata alla riduzione di organico operata negli ultimi esercizi, si deve registrare
l’eccezionale pagamento di 2,3 milioni di contributi al Fondo di Risoluzione Nazionale, per l’intervento a sostegno
della crisi di quattro banche italiane, come previsto dal Decreto Legge nr. 183 del 22 novembre 2015; per questo
motivo la voce “altre spese amministrative” risulta in crescita (+18,5%). Considerando anche 1,6 milioni di euro
versati a fronte di interventi a sostegno di BCC italiane in difficoltà (ricompresi nelle rettifiche su crediti) i costi
sostenuti da ChiantiBanca per il sostegno e salvataggio del sistema bancario sono risultati nel 2015 pari a
3,9 milioni di euro.
Infine, sotto il profilo della solidità patrimoniale, i risultati dell’esercizio 2015 sono altrettanto positivi.
I mezzi propri sono cresciuti del 2,2%, sfiorando i 232 milioni di euro, sia per effetto della capitalizzazione a
riserve della maggior parte dell’utile dell’esercizio precedente, che per il crescente numero di clienti che hanno
richiesto ed ottenuto l’ammissione a Socio della Banca, ovvero di Soci che hanno richiesto di incrementare la loro
partecipazione al capitale sociale. L’ottimo livello di patrimonializzazione raggiunto dalla Banca è testimoniato
degli specifici indicatori: CET 1 ratio (Common Equity Tier 1 ratio) e Total Capital ratio al 14,34%, ben al di
sopra del limite del 10,5% richiesto dalle disposizioni di vigilanza europee.
Allegato a)
BILANCIO AL 31 DICEMBRE 2015 / PROSPETTI SINTETICI
STATO PATRIMONIALE (importi in unità di Euro)
Voci dell’attivo
10.
Cassa e disponibilità liquide
20.
Attività finanziarie detenute per la negoziazione
30.
Attività finanziarie valutate al fair value
40.
31/12/2015
31/12/2014
variazione
var %
12.259.282
11.228.097
1.031.185
9,20%
5.091.529
9.155.560
-4.064.031
-44,40%
268.106
403.537
-135.431
-33,60%
Attività finanziarie disponibili per la vendita
645.135.225
730.000.459
-84.865.234
-11,60%
50.
Attività finanziarie detenute sino alla scadenza
126.435.944
0
126.435.944
60.
Crediti verso banche
80.670.374
136.265.463
-55.595.089
-40,80%
70.
Crediti verso clientela
1.716.539.313
1.590.887.978
125.651.335
7,90%
110.
Attività materiali
40.483.092
40.048.074
435.018
1,10%
120.
Attività immateriali
406.796
71.677
335.119
467,50%
34.865.668
28.047.191
6.818.477
24,30%
6.485.237
3.285.268
3.199.969
97,40%
28.380.431
24.761.923
3.618.508
14,61%
17.789.780
14.848.651
2.941.129
19,80%
2.679.945.109
2.560.956.687
118.988.422
4,60%
31/12/2015
31/12/2014
130.
Attività fiscali
a) correnti
b) anticipate
150.
Altre attività
Totale dell’attivo
Voci del passivo e del patrimonio netto
10.
Debiti verso banche
20.
Debiti verso clientela
30.
Titoli in circolazione
40.
Passività finanziarie di negoziazione
60.
Derivati di copertura
80.
Passività fiscali
variazione
var %
333.641.836
338.921.781
-5.279.945
-1,60%
1.391.135.015
1.175.151.254
215.983.761
18,40%
680.377.063
780.841.333
-100.464.270
-12,90%
35.030
61.404
-26.374
-43,00%
4.539.049
0
4.539.049
21.075
21.075
0
0
0,00%
a) correnti
0
0
b) differite
21.075
21.075
0
0,00%
32.828.403
33.142.644
-314.241
-0,90%
100.
Altre passività
110.
Trattamento di fine rapporto del personale
3.989.341
4.729.978
-740.637
-15,70%
120.
Fondi per rischi e oneri
1.446.633
1.198.934
247.699
20,70%
1.446.633
1.198.934
247.699
20,70%
1.173.147
4.764.464
-3.591.317
-75,40%
186.317.282
180.455.746
5.861.536
3,20%
1.161.099
1.069.691
91.408
8,50%
36.223.636
32.945.631
3.278.005
9,90%
b) altri fondi
130.
Riserve da valutazione
160.
Riserve
170.
Sovrapprezzi di emissione
180.
Capitale
190.
Azioni proprie
200.
Utile d'esercizio
Totale del passivo e del patrimonio netto
-3.551
-3.551
7.060.051
7.652.751
-592.700
-7,74%
2.679.945.109
2.560.956.687
118.988.422
4,60%
Allegato a)
BILANCIO AL 31 DICEMBRE 2015 / PROSPETTI SINTETICI
CONTO ECONOMICO (importi in unità di Euro)
Voci
2015
2014
variazione
var %
10.
Interessi attivi e proventi assimilati
71.980.446
79.059.387
-7.078.941
-8,95%
20.
Interessi passivi e oneri assimilati
-35.510.772
-40.581.396
-5.070.624
-12,49%
30.
Margine di interesse
36.469.674
38.477.991
-2.008.317
-5,22%
40.
Commissioni attive
21.421.822
20.963.696
458.126
2,19%
50.
Commissioni passive
-1.880.378
-2.094.247
-213.869
-10,21%
60.
Commissioni nette
19.541.444
18.869.449
671.995
3,56%
70.
Dividendi e proventi simili
380.783
190.625
190.158
99,80%
80.
Risultato netto dell'attività di negoziazione
-84.179
1.694.758
-1.778.937
-105%
90.
Risultato netto dell’attività di copertura
-149.657
0
-149.657
100.
Utili (perdite) da cessione o riacquisto di:
17.595.198
20.948.347
-3.353.149
-16,01%
a) crediti
-1.584.538
-4.912.489
3.327.951
-68%
b) attività finanziarie disponibili per la vendita
19.044.106
25.849.671
-6.805.565
-26%
c) attività finanziarie detenute sino alla scadenza
d) passività finanziarie
110.
Risultato netto delle attività e passività finanziarie valutate al fair value
120.
Margine di intermediazione
130.
Rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento di:
a) crediti
b) attività finanziarie disponibili per la vendita
135.630
11.165
124.465
1115%
2.730
17.289
-14.559
84%
73.755.993
80.198.459
-6.442.466
-8,03%
-25.454.473
-30.415.027
-4.960.554
-16,31%
-23.920.117
-29.700.901
-5.780.784
-19,46%
0
-75.687
-75.687
-100%
c) attività finanziarie detenute sino alla scadenza
d) altre operazioni finanziarie
140.
Risultato netto della gestione finanziaria
150.
Spese amministrative:
-1.534.356
-638.439
895.917
140,33%
48.301.520
49.783.432
-1.481.912
-2,98%
-43.032.270
-43.618.323
-586.053
-1,34%
a) spese per il personale
-23.341.062
-27.002.945
-3.661.883
-13,56%
b) altre spese amministrative
-19.691.208
-16.615.378
3.075.830
18,51%
-251.200
-107.897
143.303
133%
-2.697.937
-2.464.083
233.854
9,49%
-80.277
-38.062
42.215
111%
6.219.083
6.317.182
-98.099
-1,55%
-39.842.601
-39.911.183
-68.582
-0,17%
-80.801
-5.423
75.378
93%
8.378.118
9.866.826
-1.488.708
-15,09%
-1.318.067
-2.214.075
-896.008
-40,47%
160.
Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri
170.
Rettifiche/riprese di valore nette su attività materiali
180.
Rettifiche/riprese di valore nette su attività immateriali
190.
Altri oneri/proventi di gestione
200.
Costi operativi
240.
Utili (Perdite) da cessione di investimenti
250.
Utile (Perdita) della operatività corrente al lordo delle imposte
260.
Imposte sul reddito dell'esercizio dell'operatività corrente
270.
Utile (Perdita) della operatività corrente al netto delle imposte
7.060.051
7.652.751
-592.700
-7,74%
290.
Utile d'esercizio
7.060.051
7.652.751
-592.700
-7,74%
Allegato a)
BILANCIO AL 31 DICEMBRE 2015 / PROSPETTI SINTETICI
PROSPETTO DELLA REDDITIVITA’ COMPLESSIVA (importi in unità di Euro)
Voci
10
2015
Utile (Perdita) d’esercizio
2014
7.060.051
7.652.751
218.705
(464.608)
Altre componenti reddituali al netto delle imposte senza rigiro a conto economico
40
Piani a benefici definiti
Altre componenti reddituali al netto delle imposte con rigiro a conto economico
100
Attività finanziarie disponibili per la vendita
(3.810.023)
(124.120)
110
Totale altre componenti reddituali al netto delle imposte
(3.591.318)
(588.728)
120
Redditività complessiva (Voce 10+110)
3.468.733
7.064.023
PROSPETTO DELLE VARIAZIONI DEL PATRIMONIO NETTO (importi in unità di Euro)
Allocazione risultato
esercizio precedente
Variazioni dell'esercizio
Redditività
complessiva
Acquisto azioni
esercizio
proprie 31.12.2015
Operazioni sul Patrimonio Netto
Dividendi
e altre
Riserve destinazioni
Patrimonio
Netto al
31.12.2015
Esistenze al
31.12.2014
Esistenze all'
01.01.2015
Capitale:
32.945.631
32.945.631
3.278.005
36.223.636
a) azioni ord.
32.945.631
32.945.631
3.278.005
36.223.636
1.069.691
1.069.691
91.408
1.161.099
Riserve:
180.455.746
180.455.746
5.861.536
186.317.282
a) di utili
180.958.574
180.958.574
5.861.536
186.820.110
b) altre
(502.828)
(502.828)
Riserve da
valutazione
4.764.465
4.764.465
Emissione
nuove azioni
b) altre azioni
Sovrapprezzi di
emissione
(502.828)
(3.591.318)
1.173.147
Strumenti di
capitale
Azioni proprie
Utile (Perdita) di
esercizio
Patrimonio Netto
1.010.964
7.652.751
226.888.284
7.652.751 (5.861.536)
226.888.284
(1.014.515)
(1.791.215)
(1.791.215)
4.380.377
(1.014.515)
(3.551)
7.060.051
7.060.051
3.468.733
231.931.664
PROPOSTE DI MODIFICA DEL REGOLAMENTO ELETTORALE E ASSEMBLEARE
L’ Assemblea sarà inoltre chiamata a deliberare alcune variazioni al Regolamento Elettorale e Assembleare finalizzate:
- all’adeguamento delle disposizioni previste dal nuovo “Statuto tipo” delle Banche di Credito Cooperativo in merito
al divietodi cumulo degli incarichi (artt. 1, 27);
- all’individuazione di nuove modalità di convocazione e svolgimento dell’Assemblea dei Soci tese a facilitare un
più ampio coinvolgimento della base sociale (artt. 3, 7);
- alla rideterminazione in chiave facoltativa dell’adesione alla Federazione Toscana BCC (art.6);
- all’individuazione di un termine di decorrenza iniziale delle variazioni proposte (art. 28).
Per l’analisi puntuale delle modifiche proposte si rinvia alla documentazione pubblicata sul sito istituzionale della
banca www.chiantibanca.it
Allegato b)
PROGETTO DI FUSIONE PER INCORPORAZIONE IN CHIANTIBANCA DI
BANCA DI PISTOIA E BCC AREA PRATESE / PRESENTAZIONE SINTETICA
Il 10 aprile 2016 può essere un giorno molto importante per il futuro della nostra Banca. Si tratta dell’avvio
di un capitolo nuovo da scrivere insieme, per consegnare alla Toscana un nuovo istituto di credito di riferimento
operante su base regionale ma radicato a tutti i territori ed a tutte le comunità in cui opera.
ChiantiBanca, nata nel 2010 dalla lungimirante unione tra Banca del Chianti Fiorentino e Banca
Monteriggioni, cui si è aggiunto nel 2012 il Credito Cooperativo Fiorentino (acquisizione di attività e passività),
può oggi accogliere - attraverso una fusione per incorporazione - Banca di Pistoia e Banca Area Pratese, due
Banche di Credito Cooperativo con una storia centenaria.
I territori di riferimento delle due Banche Cooperative di Pistoia e dell’Area Pratese, integrandosi in
ChiantiBanca, potranno guardare al futuro con rinnovata fiducia e maggiori risorse a disposizione.
Un’operazione strategica con la quale ChiantiBanca si rafforza nel posizionamento competitivo, nella
performance economica, nel profilo commerciale e nella capacità di offrire servizi bancari di qualità ai Soci ed a
tutta la clientela.
ChiantiBanca, oltre ad una presenza rafforzata nelle aree di Prato e Pistoia, andrebbe gradualmente a
proporsi, come previsto dal Piano Industriale 2016 - 2018, nelle nuove piazze di Pisa, Livorno, Lucca e Arezzo.
Le economie di scala della maggiore dimensione ma soprattutto la maggiore diversificazione territoriale
dei rischi nelle zone a più elevato potenziale della Toscana, consentirebbero a ChiantiBanca di candidarsi con
autorevolezza al ruolo di principale ‘community bank’ regionale, anche favorita dalle vicende societarie di altri
intermediari ‘storici’.
Grazie all’operazione di fusione ChiantiBanca potrà divenire, per volumi, numero di filiali, dipendenti e
ampiezza della base sociale, la più importante Banca di Credito Cooperativo del territorio toscano e la quarta in
Italia, caratterizzata dai seguenti aggregati:
• una rete composta da 52 sportelli (con l’apertura della sede distaccata a Pisa prevista nel secondo semestre
2016);
• oltre 450 dipendenti e oltre 24.700 Soci;
• raccolta complessiva pari a circa 3,4 miliardi di euro;
• impieghi a clientela per circa 2,6 miliardi di euro;
• totale attivo di circa 3,8 miliardi di euro;
• utile previsto nei prossimi 3 anni costantemente in crescita al di sopra dei 7 milioni di euro registrati
nel 2015 da ChiantiBanca;
• un patrimonio di oltre 310 milioni di euro, costituito per oltre l’80% da riserve indivisibili accumulate
nel corso del tempo attraverso gli utili non distribuiti;
• un CET1 ratio (13,6% al 31 dicembre 2015 e 14,2% a regime nel 2018) ampiamente al di sopra dei
requisiti minimi regolamentari (10,5%) e della media del sistema bancario (11,8% al 31 dicembre
2014 – ultimo dato disponibile).
I Soci potranno trarre vantaggio dalle maggiori dimensioni e redditività della nuova realtà, che potrà
svilupparsi e sostenere meglio i soggetti privati e le aziende che operano nel territorio di riferimento, anche
attraverso l’erogazione di finanziamenti, il cui valore previsto nel triennio 2016-2018 nel Piano Industriale è pari
a ben 1 miliardo di euro.
Il risparmio delle famiglie sarà tutelato da indicatori di patrimonializzazione ben al di sopra dei minimi
regolamentari e dei valori medi del sistema bancario, mentre la maggiore redditività di ChiantiBanca consentirà
in prospettiva di destinare maggiori risorse alle attività di “ChiantiMutua” e della “Fondazione ChiantiBanca”
(ad. es. nel Piano Industriale 2016-2018 sono previsti 3,6 milioni di euro da destinarsi a iniziative di beneficenza e
mutualità riferite al territorio in cui ChiantiBanca opera).
Allegato b)
PROGETTO DI FUSIONE PER INCORPORAZIONE IN CHIANTIBANCA DI BANCA DI PISTOIA E BCC
AREA PRATESE / LISTA ESPONENTI AZIENDALI
Di seguito si riporta l’elenco dei nominativi indicati dal Progetto di Fusione per Incorporazione delle società Banca di
Pistoia Credito Cooperativo s.c. e Banca Area Pratese Credito Cooperativo s.c. in ChiantiBanca Credito Cooperativo s.c.
che andranno a comporre il Consiglio di Amministrazione, il Collegio Sindacale e il Collegio dei Probiviri.
Si precisa che, fatta eccezione per i membri del Consiglio di Amministrazione indicati dalle BCC incorporande, l’elenco sotto riportato è omologo alla lista
di candidati proposta dal Consiglio di Amministrazione per il rinnovo delle cariche sociali di ChiantiBanca. Si precisa altresì che le candidature presentate
ai sensi dell’art.17 del Regolamento Elettorale ed Assembleare verranno pubblicate secondo quanto previsto dall’art. 18 del Regolamento medesimo.
Consiglio di Amministrazione
COGNOME, NOME
Bini Smaghi Lorenzo
CARICA
Presidente
nato a Firenze il 09/11/1956 socio dal 20/03/2012
Presidente Snam s.p.a., Presidente Société Générale, Visiting Scholar Harvard University (MA)
Corsi Claudio
(Presidente CdA
uscente)
Mecocci Stefano
(Vice Presidente
Vicario CdA uscente)
Fusi Mauro
(Amministratore
indipendente uscente)
Becattini Aldemaro
(Consigliere uscente)
Viciani Leonardo
(Consigliere uscente)
Vice Presidente Vicario
nato a Monteriggioni il 05/09/1964, socio dal 01/01/1998
Presidente BCC Risparmio e Previdenza, Vice Presidente Federazione Toscana BCC,
Presidente ChiantiMutua, Docente Economia Aziendale, Dottore Commercialista
Vice Presidente
nato a San Casciano in Val di Pesa il 05/07/1966, socio dal 10/06/1994
Libero professionista, Consigliere Phoenix Informatica Bancaria spa, Presidente Fondazione
ChiantiBanca
Amministratore Indipendente
nato a Barberino Val D’Elsa il 28/10/1957, socio dal 14/12/1999
Ragioniere Commercialista e Revisore Contabile
Amministratore
nato a Tavarnelle in Val di Pesa il 03/06/1955, socio dal 12/02/2001
Presidente CNA Chianti
Amministratore
nato a Colle Val D’Elsa il 27/05/1963, socio dal 27/11/2003
Dottore Commercialista e Revisore Contabile, Consigliere Fondazione ChiantiBanca
(Consigliere uscente)
Amministratore
nato a Firenze il 26/01/1968, socio dal 12/07/1993
Marini Alberto
Amministratore
nato a Firenze il 29/07/1965 socio dal 05/09/2013
Calamai Niccolò
Libero professionista, Amministratore Unico Piscina del Chianti Srl
Direttore Generale Confesercenti Firenze, membro della Giunta della CC.II.AA. di Firenze
Brogi Massimo
Amministratore
nato a Siena il 07/05/1957 socio dal 27/02/2004
Agente Immobiliare (ex Vice Presidente Fises)
Nominativi espressi dai Consigli di Amministrazione delle BCC incorporande che hanno ricevuto il gradimento del CdA
di ChiantiBanca.
Pantanelli Pierpaolo
(Amministratore indipendente
uscente del CdA della BCC
di Pistoia)
Bertini Emilio
(Consigliere uscente del CdA
della BCC di Pistoia)
Giusti Marco
(Membro uscente del Collegio
Sindacale della BCC Area
Pratese)
Pagliai Fabrizio
(Vice Presidente uscente del
CdA della BCC Area Pratese)
Amministratore (espressione della BCC Pistoia)
nato a Prato il 13 /02/1968 socio dal 26/09/2000
Avvocato, componente del Comitato delle Pari Opportunità presso Ordine degli Avvocati del
Foro di Pistoia
Amministratore (espressione della BCC Pistoia)
nato a Montale il 05 /01/1948 socio dal 21/03/1982
Imprenditore, Presidente del Centro Commerciale di Montale (PT), Dirigente Confcommercio
Prato e Pistoia
Amministratore (espressione della BCC Area Pratese)
nato a Prato il 21/07/1959, socio dal 21/02/2011
Dottore Commercialista e Revisore Contabile
Amministratore (espressione della BCC Area Pratese)
nato a Carmignano (PO) il 06/09/1965, socio dal 12/09/2006
Ragioniere Commercialista e Revisore Contabile
Collegio Sindacale
COGNOME, NOME
CARICA
Barbucci Enzo
Presidente del Collegio Sindacale
(Presidente Collegio
Sindacale uscente)
nato a Castelnuovo Berardenga il 17/12/1947
Fusi Fabrizio
(Membro effettivo
uscente)
Galletti Marco
(Membro effettivo
uscente)
Tanini Marco
Dottore Commercialista e Revisore Contabile
Membro Effettivo
nato a San Casciano in Val di Pesa il 04/05/1961
Dottore Commercialista e Revisore Contabile
Membro Effettivo
nato a Figline Val d’Arno il 06/05/1967
Dottore Commercialista e Revisore Contabile
Membro Supplente
nato a Siena il 04/02/1967
Dottore Commercialista e Revisore Contabile
Membro Supplente
Papini Serena
nata a Firenze il 04/11/1977
Dottore Commercialista e Revisore Contabile
Collegio dei Probiviri
COGNOME, NOME
Sanchini Paolo
CARICA
Presidente (Proposta FTBCC)
nato a Firenze il 31/08/1947
Avvocato, abilitato all’insegnamento di materie giuridiche ed economiche
Membro Effettivo
nato a Firenze il 11/02/1940
Blasi Paolo
Stelo Vittorio
Professore Emerito di Fisica dell’Università degli Studi di Firenze, membro del Consiglio di
Amministrazione della IUL (Italian University Line) e membro dell’Agenzia della Santa Sede
per la Valutazione e la promozione della qualità delle Università e Facoltà Ecclesiastiche
(AVE-PRO)
Membro Effettivo
nato a Roma il 25/09/1940
ex Prefetto (più incarichi) ed ex membro del Consiglio di Stato
Nencini Annalisa
Membro Supplente
nata a Colle Val D’Elsa il 22/12/1957
Dirigente scolastico
Scopelliti Letizia
Membro Supplente
nata a Roma il 17/01/1968
Docente di informatica
PROPOSTE DI MODIFICA DELLO STATUTO SOCIALE
La prossima Assemblea dei Soci sarà chiamata a deliberare alcune modifiche statutarie che sono finalizzate ai seguenti
obiettivi:
- apertura di una sede distaccata a Pisa (art. 3);
- individuazione di nuove modalità di convocazione e svolgimento dell’Assemblea dei Soci tese a facilitare un più
ampio coinvolgimento della base sociale (art. 24);
- aumento del numero massimo dei membri del CDA (art. 32);
- rideterminazione in chiave facoltativa dell’adesione alla Federazione Toscana delle BCC (artt. 4, 25, 30, 37, 43, 46);
- adeguamento al nuovo “Statuto tipo” delle Banche di Credito Cooperativo (artt. 30, 32, 35, 40, 42, 43, 44, 45);
- adeguamento alle nuove previsioni normative di cui all’ art. 28 T.U.B. (artt. 15, 21);
- emissione di un Prestito Obbligazionario Convertibile (artt. 8, 16, 20);
- abrogazione di norme non più attuali (art. 53 “Disposizioni Transitorie”).
Per l’analisi puntuale delle modifiche proposte si rinvia alla documentazione pubblicata sul sito istituzionale della banca
www.chiantibanca.it