Transcript PROCESSO COMMERCIALE SEMPLIFICATO

PROCESSO COMMERCIALE SEMPLIFICATO
Una volta identificata la proposta assicurativa in linea con le esigenze dichiarate dal cliente e alle sue
disponibilità economiche, si procede con la COMPILAZIONE DEL MRA (= modulo richiesta adesione).
Tutto il processo si deve oggi più che mai basare su una rinnovata ottica che vede il mediatore creditizio
come consulente e professionista che supporta il cliente a 360°, con il massimo orientamento alla
“customer satisfaction” ed alla fidelizzazione del portafoglio in essere.
COMPILAZIONE ED INVIO MODULO RICHIESTA ADESIONE (= MRA).
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Compilare il Modulo di Richiesta di Adesione in tutti gli spazi, con la massima precisione ed
indicando il numero di identificazione della pratica di richiesta mutuo (se non è già disponibile la
codifica dell’erogazione) Indicare il tipo di prodotto e la durata
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Inserire tutti i riferimenti del Mediatore, compreso il codice di iscrizione Mediofimaa.
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Confermare il vincolo solo se richiesto dalla Banca, altrimenti barrare il NO
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Barrare Mutuo Nuovo se si tratta di mutuo di nuova erogazione
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Inserire fino a 4 cointestatari assicurati, allegando copia documento d’identità e codice fiscale
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Contestualmente, far sottoscrivere la modulistica PRIVACY, e i MODULI 7A e 7B e consegnare in
fase di adesione le Condizioni Generali di Assicurazione, obbligatorie da normativa ISVAP
(tutti i moduli sono scaricabili dalla intranet MedioFimaa).
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INVIARE IL TUTTO A [email protected]
* In caso di capitale assicurato superiore ai 200.000,00 euro , la proposta sarà corredata da un Questionario
Medico da far compilare e sottoscrivere dall’assicurato e inviato a FMDS per accettazione da parte della
compagnia
Una volta ricevuto l’MRA, l’agenzia F.M.D.S. provvederà all’emissione della proposta contrattuale, che vi
verrà inoltrata in formato PDF non modificabile, in tre copie: Cliente, Compagnia, Agenzia - FMDS.
Le copie andranno fatte firmare dal Cliente, consegnandogli la sua copia.
In caso di richiesta di vincolo, la proposta comprenderà due allegati specifici, uno per il Cliente e uno per la
Compagnia, anch’essi da far sottoscrivere dall’Assicurato.
La proposta riporta il dettaglio del premio CPI che il Cliente dovrà pagare, al momento della sottoscrizione
della stessa proposta.
Il premio relativo alle garanzie vita e/o danni inserite nella proposta, dovrà essere pagato dal Cliente al
momento della sottoscrizione della stessa.
Le modalità di pagamento del premio sono le seguenti:
- Assegno bancario o circolare NON trasferibile
intestato a F.M.D.S. Group s.r.l.
- Bonifico bancario sul conto corrente FMDS
dedicato ai premi assicurativi,
IBAN: IT 27 H 03500 01613 000000010962
Non è possibile accettare nessun altro mezzo di pagamento, né assegni non intestati a FMDS.
NB: Il Cliente ha garanzia di copertura nel giorno in cui viene emessa la lettera di conferma a patto che sia
confermato il buon fine dell’incasso degli assegni e sia avvenuta la ricezione dei bonifici da parte
dell’Agenzia FMDS.
Il Mediatore una volta fatta firmare la proposta e ricevuto il pagamento del Cliente, dovrà provvedere
all’invio di tutta la documentazione (copie proposte per Compagnia e Agenzia, eventuale Appendice di
vincolo e/o Questionario medico) e dello strumento di pagamento al centro di raccolta della Società
distributrice.
Alla conferma del buon fine dell’incasso, FMDS provvede alla richiesta della lettera di conferma che invia
direttamente al Cliente, a mezzo posta prioritaria.
ASSISTENZA CLIENTE (Post – Vendita)
Il Cliente ha l’obbligo di comunicare all’Agenzia FMDS per iscritto solo le eventuali variazioni anagrafiche di
residenza o domicilio, a F.M.D.S. Group s.r.l. – Largo Domodossola 2 – 20145 Milano – Fax 02.3182.0602.
Per quanto riguarda altre comunicazioni relative al cambiamento dello stato occupazionale o allo stato
civile, non è necessario avvisare la Compagnia.
Per quanto riguarda la denuncia di sinistri o la richiesta di recessi ed estinzioni, all’interno delle Condizioni
Generali di Assicurazione sono contenuti i moduli che il Cliente dovrà compilare, inviando comunicazione
direttamente a CNP, tramite raccomandata a: CNP – Ufficio Portafoglio – Via Dante 14 – 20121 Milano. E’
riportato anche il numero verde del servizio Clienti della Compagnia: 800.222.662
Durante la durata del contratto assicurativo, è possibile che il Cliente richieda l’estinzione anticipata del
mutuo. In questo caso il Cliente è obbligato a manifestare la sua scelta tra la richiesta di rimborso del rateo
di premio non goduto o la tenuta in vita delle garanzie assicurative, tramite la compilazione del modulo
specifico contenuto nella Condizioni Generali di Assicurazione.
Per chiarimenti o di informazioni, l’Agenzia FMDS è disponibile ai riferimenti telefonici, fax e e-mail
(02.3493.8277– 02.3182.0602 – [email protected])
RIASSUMENDO ;
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VERIFICARE LE REALI NECESSITA’ DI TUTELA DEL CLIENTE
COMPILARE SCRUPOLOSAMENTE IL MODULO DI RICHIESTA DI ADESIONE (MRA)
CONSEGNARE IN FASE DI ADESIONE LA PRIVACY, I MODULI 7A e 7B E LE CONDIZIONI
GENERALI DI ASSICURAZIONE
FAR SOTTOSCRIVERE DAL CLIENTE I MODULI DI PROPOSTA NELLE TRE COPIE E L’EVENTUALE
APPENDICE DI VINCOLO E/O QM
RICHIEDERE E VERIFICARE IL
PAGAMENTO DEL PREMIO PRESTANDO PARTICOLARE
ATTENZIONE AGLI IMPORTI E VERIFICANDO LA COMPILAZIONE DEGLI ASSEGNI,
RIGOROSAMENTE INTESTATI ALL’AGENZIA FMDS
INVIARE REGOLARMENTE LE PROPOSTE SOTTOSCRITTE
CONDIVIDERE CON L’AGENZIA FMDS LE PRINCIPALI INDICAZIONI RELATIVE ALL’ASSISTENZA
DEL CLIENTE DURANTE LA DURATA DEL CONTRATTO