C

ONTRATTO DI 

M

ANDATO DI GESTIONE PATRIMONIALE

  ‐

 

IT

 

‐            

Cognome Nome/ Denominazione:  

       

                                                                               

(spazio riservato alla società)

 

  Codice identificativo: C_________  ____  _________ S _________ 

ADEMAF SA – Asset Management & Financial Intermediary Company Via Cantonale, 7/f – 6535 Roveredo ‐ GR ‐ Kanton Graubunden ‐ Schweiz (CH) Member PolyReg ‐ General Self‐Regulatory Organisation

 

 

GIIN code (IRS) WZ6BME.99999.SL.756  |  +41 (0)91 827 38 38  |  [email protected] 

   

   

   

 

Mandato Gestione Patrimoniale  ‐ IT –  Rev. 6 del 30.06.14    ADEMAF SA – Asset Management & Financial Intermediary Company Member PolyReg  ‐ General Self‐Regulatory Organisation  

 

Via Cantonale, 7/f – 6535 Roveredo ‐ GR ‐ Kanton Graubunden ‐ Schweiz (CH)  GIIN code (IRS) WZ6BME.99999.SL.756  |  +41 (0)91 827 38 38  |  [email protected] 

1

 

                                                      cod. cliente:

 C ________  _____  ________ S ________ 

  C

ONTRATTO DI 

M

ANDATO DI GESTIONE PATRIMONIALE

 

  Si stipula e si conviene il seguente Contratto di Mandato di Gestione Patrimoniale tra il sig./società

: 

  Cognome e Nome/Denominazione    residente in via:                                                                                                   località:                                                                 Paese:    documento di identità:  (tipo e numero):                                                                                                                   tel.:                                        cell.:                                                                      e‐mail:                         ; in seguito chiamato “

cliente

”

 

 

 

e la società:    ADEMAF SA con sede in Via Cantonale, 7/f ‐ 6535 Roveredo ‐GR e iscritta con numero d’ordine CHE‐101.283.189 nel Registro di  Commercio del Cantone Grigioni – Svizzera;                                                                                                                  in seguito chiamata “

società

”

    1. P R E M E S S A  

1.1 ‐ La società, come da proprio scopo sociale, svolge attività  di gestione patrimoniale per conto proprio e per conto di terzi  ed  è  autorizzata  a  operare  come  Intermediario  Finanziario  ai  sensi  dell’Articolo  2,  Comma  3  del  Money  Laundering  Act.  La  società è sottoposta alla vigilanza della Swiss Financial Market  Supervisory Authority (FINMA) ed è membro di un Organismo  di Autodisciplina riconosciuto dalla FINMA.  1.2  ‐  Specificatamente  la  società  effettua  compravendita  a  contanti  o  a  termine  di  titoli  obbligazionari,  azionari,  divise,  metalli  preziosi,  strumenti  derivati  legati  agli  indici  azionari  e  obbligazionari, opzioni, futures in generale. Per lo svolgimento  della propria attività di gestione patrimoniale la società piattaforma telematica dedicata. 

 

utilizza  tutti i supporti ritenuti più idonei ovvero: telefono, fax, e‐mail,  1.3  ‐  L’attività  di  gestione  patrimoniale  si  esegue  su  tutto  o  parte  dell’asset  del  cliente  pertanto  se  viene  affidata  alla  società  la  gestione  della  sola  componente  speculativa,  è  compito  del  cliente,  in  linea  con  le  indicazioni  del  settore,  diversificare  l’allocazione  del  proprio  patrimonio,  (es.  70%  ca.  comparto  obbligazionario,  20%  ca.  comparto  azionario  o  strumenti  equivalenti,  10%  ca.  derivati  e  divise).  Il  presente  Contratto di Mandato di Gestione Patrimoniale sarà reso noto  alla  Banca  depositaria  per  la  notifica  dei  termini  e  delle  condizioni  in  esso  contenuti,  ed  è  da  ritenersi  una  istruzione  vincolante del cliente alla Banca.  1.4  ‐  La  società  avrà  la  piena  facoltà  e  i  pieni  poteri  di  procedere  alle  transazioni  previste  dal  presente  Contratto  di  Mandato  di  Gestione  Patrimoniale  e  di  dare  tutte  le  istruzioni  necessarie  alla  Banca,  ivi  compreso  i  pagamenti  delle  commissioni  come  descritto  al  punto  4.1  e  4.2  del  presente  Contratto di Mandato di Gestione Patrimoniale.   

2. O G G E T T O   D E L   C O N T R A T T O

banca: 

 

2.1  ‐  Con  il  presente  Contratto  di  Mandato  di  Gestione  Patrimoniale  il  cliente  conferisce  alla  società,  la  quale  accetta,  Mandato  discrezionale  a  gestire  nell’interesse  e  a  rischio  del  cliente  la  totalità  dei  fondi  del  cliente  depositati  presso  la  _____________________________________________________    Per  effetto  del  presente  Contratto  di  Mandato  di  Gestione  Patrimoniale la società è autorizzata e senza limitazioni (salvo  diverse e specifiche indicazioni da parte del cliente), a scegliere  gli  investimenti,  il  paese,  la  valuta  e  il  momento  degli  investimenti  e/o  disinvestimenti,  a  modificare  la  natura  e  composizione del deposito, vendendo o acquistando così come  in  premessa  in  base  alle  proprie  cognizioni  e  al  proprio  libero  apprezzamento.  La  società  è  autorizzata  a  investire  in  qualunque  bene,  strumento  o  titolo,  con  particolare  riferimento a quelli descritti nell’opuscolo “Rischi particolari nel  commercio di valori mobiliari” edito dalla Associazione Svizzera  dei  Banchieri  (ASB),  a  disposizione  del  cliente  su  richiesta.  La  società  potrà  investire  il  patrimonio  del  cliente  in  attività  finanziarie  quotate  in  borsa  oppure  su  mercati  non  regolamentati (OTC), siano esse azioni, obbligazioni, strumenti  derivati, divise, certificati di depositi a termine, metalli preziosi  (incluse  le  monete),  opzioni,  warrants  (escluse  le  vendite  allo  scoperto)  e  futures  così  come  investimenti  alternativi  e  prodotti strutturati anche su base derivata.  base  del  presente  Contratto  di  Mandato  di  Gestione  Patrimoniale: a) nessun prelievo, interamente o in parte di titoli  e/o fondi di qualunque genere dai conti del cliente; b) nessuna  costituzione  di  pegno  degli  averi  del  cliente;  c)  nessuna  consulenza  in  materia  fiscale  in  genere  o  riguardo  alla  tassazione  nel  paese  di  residenza  dei  cliente  circa  i  proventi  degli  investimenti  regolati  dal  presente  Contratto  di  Mandato  di Gestione Patrimoniale.  proprie  conoscenze  professionali,  nell’interesse  del  cliente,  e   ad  operare  con  la  diligenza  richiesta  dagli  usi  e  dalle  norme  legali in vigore. 

3. S

 2.2 – Il cliente prende atto che la società non effettuerà, sulla  2.3 ‐ La società si impegna a svolgere l’attività al meglio delle 

C E L T A   D E L L

3.1 ‐ La valuta di riferimento è:     CHF       

’ I N V E S T I M E N T O  

 USD         EUR       

( C O N T R A S S E G N A R E

 GBP         JPY      

)



 

 ______ periodo. La scelta non esclude investimenti in altre valute. 

 

Per  valuta  di  riferimento  si  intende  la  valuta  nella  quale  è  misurato  il  risultato  degli  investimenti  durante  uno  specifico  c.c.: _________________________________________________  Mandato Gestione Patrimoniale  ‐ IT –  Rev. 6 del 30.06.14  ADEMAF SA – Asset Management & Financial Intermediary Company Member PolyReg  ‐ General Self‐Regulatory Organisation  

 

Via Cantonale, 7/f – 6535 Roveredo ‐ GR ‐ Kanton Graubunden ‐ Schweiz (CH)  GIIN code (IRS) WZ6BME.99999.SL.756  |  +41 (0)91 827 38 38  |  [email protected] 

2

 

 

                                                      cod. cliente:

 C ________  _____  ________ S ________   

3.2 – Il cliente dichiara di scegliere il Profilo da adottare per la  gestione del proprio patrimonio dopo aver vagliato le opzioni di  seguito indicate e aver considerato: a) gli strumenti finanziari e  le relative fonti di rischio; b) la propria situazione patrimoniale  e/o  di  reddito,  c)  le  proprie  conoscenze  ed  esperienze  in  materia  di  investimenti  finanziari.  Le  strutture  di  portafoglio  sono  periodicamente  riesaminate  per  verificare  la  loro  efficienza e adeguatezza e rimodulate se necessario.

   



  ‐  

PROFILO CONSERVATIVO

:  ‐ Componente a reddito fisso minimo 70%  (obbligazioni di stato e  societarie).

  ‐ Componente azionaria massimo 30%.  ‐ Investimenti nella valuta di riferimento minimo 70%. 

 



  ‐  

PROFILO DINAMICO

:  ‐  Componente  a  reddito  fisso  da  minimo  50%  a  massimo  90%  (obbligazioni di stato e societarie).

  ‐ Componente azionaria da minimo 10% a massimo 50%.  ‐ Investimenti nella valuta di riferimento minimo 40% .    

  ‐  

PROFILO SPECULATIVO:  ‐ Strumenti speculativi per un massimo del 100%  (indici  azionari,  commodities e mercati valutari, Futures, Options, CFD e Forex) .  ‐ Investimenti nella valuta di riferimento minimo 20% .    

  ‐  

PROFILO PERSONALIZZATO:  (cosi come riportato sopra)   ‐ Reddito fisso:  ‐ Comparto azionario:    ‐ Altre disposizioni:    ‐ Strumenti speculativi:  _________ %  _________ %  _________ %  ‐ Investimenti nella valuta di riferimento minimo: _________ %  dei fondi affidati in gestione.  3.3  ‐  La  società  si  impegna  a  rispettare  il  Profilo  di  investimento scelto dal cliente. Una divergenza provvisoria con  il Profilo di investimento scelto, dovuta a movimenti dei mercati  finanziari, è ammessa. Se questa differenza perdura nel tempo  deve  essere,  per  quanto  possibile,  discussa  con  il  cliente.  In  ogni caso la società agisce nell’interesse del cliente.  3.4 ‐ Il cliente libera, nei limiti consentiti dalla legge, la società

 

da ogni e qualsiasi responsabilità riguardo alle scelte effettuate  nell’ambito  delle  operazioni  effettuate.  La  società  non  potrà  essere  ritenuta  responsabile  per  eventuali  errori  commessi  nelle  valutazioni  e  scelte  degli  investimenti  che  possano  produrre  una  fluttuazione  anche  sensibile  nel  valore  del  portafoglio,  né  per  le  opportunità  mancate.  Il  cliente  è  altresì  consapevole  che  la  quantità  delle  transazioni  effettuate  giornalmente  (acquisto/vendita)  può  essere  elevata  e  prende  atto che la stessa non è sottoposta a limitazioni.  3.5  ‐  Gli  strumenti  che  utilizzano  leve  finanziarie  hanno  carattere speculativo e quindi implicano il rischio di ingenerare  perdite che nel caso di eventi non controllabili, possono essere  elevate.  Il  cliente  autorizza  l’utilizzo  della  leva  finanziaria  e  dichiara  di  aver  ricevuto  le  spiegazioni  necessarie  a       

   

comprendere la natura e gli effetti amplificatori del suo utilizzo.  Egli  dichiara  inoltre,  che  la  propria  consistenza  economica  complessiva  non  è  messa  in  pericolo  da  eventuali  fluttuazioni  del  proprio  capitale  derivanti  dal  presente  Contratto  di  Mandato di Gestione Patrimoniale.  3.6  ‐  Il  cliente  riconosce  che  tutti  gli  eventuali  sconti,  retrocessioni,  premi  o  altra  prestazione  da  terzi,  compresa  la  Banca depositaria, per tutta la durata del presente Contratto di  Mandato di Gestione Patrimoniale, sono di esclusiva pertinenza  della  società,  rinunciando  validamente  e  senza  riserve  a  futuri  rendiconti  e  compartecipazioni.  Tutte  le  transazioni  concluse  per  il  cliente  sono  soggette  alle  norme  e  usanze  in  vigore  sui  mercati di riferimento.  3.7  ‐  Qualora  siano  definite  direttive  o  istruzioni  speciali,  le  stesse devono avere esclusivamente la forma scritta e fissate in  un  apposito  Verbale  di  colloquio  redatto  con  il  cliente  e  sottoscritto  sia  dal  cliente  che  dalla  società.  I  patti  orali  non  sono ammessi e comunque non sono ritenuti leciti.  3.8 ‐ Pur non garantendo una performance minima, la società  si  impegna  ad  eseguire  fedelmente  e  diligentemente  ogni  operato rientrante nel Profilo scelto dal cliente. 

  4. C O M M I S S I O N I  

Il  cliente  accetta  di  corrispondere  alla  società,  per  l’attività  di  gestione e intermediazione finanziaria, le seguenti commissioni  autorizzandola  sin  d’ora  ad  addebitarne  l’ammontare  sul  proprio conto corrente:  4.1 ‐ Commissione di Gestione.  4.1.a ‐ Profilo Conservativo: commissione fissa dello 0,5% in  ragione annua della massa gestita attualizzata alla fine di  ogni trimestre solare. È corrisposta trimestralmente.  4.1.b ‐ Profilo Dinamico: commissione fissa dell’ 1% in ragione  annua  della  massa  gestita  attualizzata  alla  fine  di  ogni  trimestre solare. È corrisposta trimestralmente.  4.1.c ‐ Profilo Speculativo: nessuna commissione è dovuta.  4.1.d  ‐ Profilo Personalizzato: per la componente “Reddito  fisso” come al punto 4.1.a; Per la componente “Comparto  azionario”  come  al  punto  4.1.b;  Per  la  componente  “Strumenti speculativi” come al punto 4.1.c.  4.2  ‐  Commissione  di  Performance  (High‐Water  Mark):  commissione  variabile  annua  applicata  al  Profilo  speculativo  e  alla  componente  “Strumenti  speculativi”  del  Profilo  personalizzato  in  misura  del  20%  della  performance  positiva  ottenuta, tenuto conto dei eventuali versamenti e prelievi, e a  lordo della commissione di cui al punto 4.1. Viene applicata con  la  clausola  HWM  (non  viene  conteggiata  per  le  performance  sulle quali è già stata riconosciuta dal cliente) alla fine di ogni  anno  solare  o  all’atto  di  disinvestimento  anche  parziale,  dei  fondi affidati in gestione.  4.3  –  Eventuali  modifiche  delle  commissioni  devono  esser  comunicate  al  cliente  almeno  30  giorni  prima  che  le  nuove  condizioni vengano applicate. Inoltre il cliente prende atto che  la  società  può  essere  remunerata  per  la  sua  attività  di  Intermediario  Finanziario  dalla  Banca  depositaria,  da  Fondi  di  investimento  o  da  altri  intermediari  finanziari  fermo  restante  quanto stabilito al punto 3.6.  4.4  –  Le  commissioni  vengono  conteggiate  nella  valuta  di  riferimento scelta dal cliente.  Mandato Gestione Patrimoniale  ‐ IT –  Rev. 6 del 30.06.14  ADEMAF SA – Asset Management & Financial Intermediary Company Member PolyReg  ‐ General Self‐Regulatory Organisation  

 

Via Cantonale, 7/f – 6535 Roveredo ‐ GR ‐ Kanton Graubunden ‐ Schweiz (CH)  GIIN code (IRS) WZ6BME.99999.SL.756  |  +41 (0)91 827 38 38  |  [email protected] 

3

 

                                                      cod. cliente:

 C ________  _____  ________ S ________   

5. D I S P O S I Z I O N I   G E N E R A L I  

5.1 ‐ Il presente Contratto entra in vigore con la firma di ambo  le parti ed ha una durata illimitata.  5.2 – Con cadenza trimestrale la società mette a disposizione  del  cliente  un  rendiconto  che  evidenzia  la  consistenza  del  patrimonio  e  la  composizione  del  portafoglio.  La  documentazione  inerente  all’attività  di  Gestione  è  custodita  presso  gli  uffici  della  società  ed  è  in  ogni  momento  a  disposizione  del  cliente.  Essa  è  considerata  una  ricevuta  alla  data indicata sulla stessa, anche se il cliente non ne ha ancora  preso  conoscenza,  se  pur  di  una  messa  in  mora,  fissazione  di  termine o d’altra comunicazione di valenza giuridica. Il cliente si  impegna  a  dare  scarico  alla  società  per  il  suo  operato  almeno  una  volta  all’anno.  Nel  caso  in  cui  il  cliente  non  abbia  dato  esplicito scarico scritto entro il 31 gennaio di ogni anno solare,  verrà  ritenuto  che  lo  scarico  sia  avvenuto  tacitamente  a  tale  data.  5.3  ‐  Se  la  società  sa  o  ha  il  sospetto  fondato  che  i  valori  patrimoniali, oggetto di una relazione d’affari, sono in relazione  con  un  reato  conformemente  all’articolo  305bis  CP,  provengono  da  un  crimine  o  sottostanno  alle  facoltà  di  disporre  di  una  organizzazione  criminale  (art.  260ter  n.1  CP),  servono  a  finanziare  il  terrorismo  (art.  260  quinquies  cpv.1),  deve  procedere  al  blocco  dei  beni  (art.10  LRD)  e  darne  comunicazione  senza  indugio  all’Ufficio  di  comunicazione  in  materia di riciclaggio di denaro (art. 9 LRD). Dagli atti effettuati  o  omessi  in  tali  casi  e  circostanze,  non  decorre  nessuna  responsabilità della società.  5.4  ‐  Con  la  firma  del  presente  Contratto  di  Mandato  di  Gestione  Patrimoniale  tutte  le  precedenti  disposizioni  sono  automaticamente  revocate.  Parimenti  il  cliente  concede  il  più  ampio scarico alla società per il suo eventuale operato sino alla  firma del presente Contratto, ivi comprese le remunerazioni da  ella percepite direttamente o indirettamente, da parte di terzi,  a  titolo  di  sconti,  retrocessioni,  premi  di  apporto  e/o  altro,  rinunciando  validamente  e  senza  riserve  a  ulteriori  rendiconti  specifici, considerando sufficienti le informazioni già ricevute a  questo riguardo.  5.5 – Il recesso dal presente Contratto di Mandato di Gestione  Patrimoniale  potrà  essere  data  da  entrambe  le  parti  in  ogni  momento ai sensi dell’art. 404 del Codice delle Obbligazioni. In  caso di revoca del presente Contratto di Mandato di Gestione  Patrimoniale  da  parte  del  cliente,  la  società  è  autorizzata  ad  addebitare la Commissione di Gestione, così come al punto 4.1,  relativa  al  trimestre  in  corso,  nonché  la  Commissione  di  Performance così come al punto 4.2, se ricorre il caso. Il cliente  dichiara  di  essere  consapevole  che  il  recesso  dal  presente  Contratto di Mandato di Gestione Patrimoniale, nonché il ritiro  parziale degli averi dal proprio conto corrente senza preavviso,  potrebbe  produrre  effetti  sfavorevoli  sulla  strategia  di  investimento perseguita.  5.6  –  Le  autorizzazioni  contenute  nel  presente  Contratto  di  Mandato di Gestione Patrimoniale rimangono in essere nel caso  di decesso o incapacità di agire o fallimento del cliente, sino a  quanto  non  verrà  formalmente  revocato  o  modificato  dagli  aventi  diritto  a  mezzo  di  lettera  raccomandata.  Un  eventuale  cambiamento  della  relazione  bancaria  non  influisce  sulla  validità  del  presente  Contratto  di  Mandato  di  Gestione  Patrimoniale.  5.7  –  Entrambe  le  parti  sono  tenute  a  trattare  in  maniera  confidenziale tutte le informazioni di cui vengono a conoscenza  nell’ambito  dei  rapporti  contrattuali  vigenti  tra  loro.  Il  cliente  prende  atto  che  la  società  può  delegare  alcuni  servizi,  anche  essenziali  a  società  terze  e  autorizza  la  società  stessa  a  trasmettere  a  quest’ultime  i  propri  dati  nella  misura  in  cui  sia  necessario  ai  fini  dell’adempimento  dell’incarico  assegnato  in  outsourcing.  5.8  –  Ogni  modifica  riguardante  il  presente  Contratto  di  Mandato  di  Gestione  Patrimoniale  deve  essere  effettuata  per  iscritto e può essere inviata per posta, fax o e‐mail al cliente. Il  cliente si riserva di dare istruzioni alla società via telefono (con  immediata conferma scritta), via e‐mail o via fax; in tal caso la  prova  dell’esistenza  della  comunicazione  spetta  al  cliente.  Si  conviene che le scritture della società provano di per sé che le  operazioni  siano  state  eseguite  in  conformità  con  gli  ordini  impartiti via telefono, e‐mail o fax, di conseguenza il cliente dà  sin  d’ora  il  più  ampio  scarico  alla  società  per  tutti  i  rischi  derivanti dall’esecuzione di ordini trasmessi mediante tali mezzi  di comunicazione.  5.9  –  La  nullità  attuale  o  futura,  di  alcune  disposizioni  contenute  nel  presente  Contatto  di  Mandato  di  Gestione  Patrimoniale  non  compromette  la  validità  delle  restanti  disposizioni  contrattuali.  A  titolo  sostitutivo  sarà  applicata  la  disposizione  valida  che  più  si  avvicina  all’interno  e  all’effetto  economico della prescrizione non valida.  5.10  –  Il  presente  Contratto  di  Mandato  di  Gestione  Patrimoniale è soggetto al diritto svizzero. Per ogni e qualsiasi  aspetto  non  contemplato  dal  presente  Contratto,  fa  stato  il  Codice  delle  Obbligazioni.  Per  ogni  controversia  riguardante  l'interpretazione  e  l'esecuzione  del  presente  Contratto  di  Mandato  è  applicabile  unicamente  il  Diritto  Svizzero,  foro  di  Roveredo, Cantone Grigioni.

 

  Il cliente conferma di aver ricevuto dalla società ogni spiegazione utile concernente le caratteristiche e i rischi relativi al Profilo di  investimento scelto e sugli effetti dell’utilizzo della leva finanziaria.      Roveredo ‐ GR, lì _______________________                   il cliente :                          la società:      Mandato Gestione Patrimoniale  ‐ IT –  Rev. 6 del 30.06.14  ADEMAF SA – Asset Management & Financial Intermediary Company Member PolyReg  ‐ General Self‐Regulatory Organisation  

 

Via Cantonale, 7/f – 6535 Roveredo ‐ GR ‐ Kanton Graubunden ‐ Schweiz (CH)  GIIN code (IRS) WZ6BME.99999.SL.756  |  +41 (0)91 827 38 38  |  [email protected] 

4