Transcript Consulenti Finanziari

MAQER
Consulenti Finanziari
MAQER
Consulenti Finanziari
PROFESSIONISTI
E PARTNER
Napoli Marzo 2014
MAQER
Consulenti Finanziari
Executive summary
Descrizione Business
Attività svolte
Main Issues YTD
Obiettivi
MAQER è un’azienda
iscritta come Mediatore
Creditizio secondo i dettami del
D. Lgs. 141/2010 al n. M299
dell’elenco tenuto dall’O.A.M. e
svolgerà attività di consulenza
finanziaria finalizzata all’erogazione del Credito,
rivolgendosi alle aziende e ai
privati. MAQER sarà anche Broker
di Assicurazioni.
• Origination di potenziali clienti
per banche, finanziarie ed
assicurazioni convenzionate,
sulla base di un modello
orientato al brokeraggio.
La rete sviluppa la propria
azione attraverso canali
acquisitivi diversificati, sotto il
brand MAQER.
• Attività di prequalificazione e
preistrutturia di pratiche di
finanziamento canalizzate agli
enti eroganti partner, grazie ai
propri back office specializzati
per prodotto.
• Attività di consulenza e
pianificazione finanziaria alle
aziende, grazie ad una
partnership strategica con FAB
s.r.l., volta all’ampiamento delle
fonti di revenues e al
consolidamento della base
clienti.
Capitale sociale euro 250.000
Numero soci persone fisiche: 15
MAQER intende divenire un
operatore leader nel settore della
mediazione del credito, facendo
leva sulle competenze interne, su
un progetto distintivo e su un
business model innovativo.
Professionisti e Partner
MAQER
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Il business model
Mission e caratteristiche
Tre mercati sinergici: credito privati, credito aziende ed assicurativo
• Generalista verso il retail e verso il segmento PMI
• Sviluppo commerciale per canali integrati
• Presidio centrale rafforzato per credito, compliance e controllo della rete
• Coinvolgimento di professionalità top
• Riconoscibilità del brand
• Qualità del processo operativo
• Innovazione distributiva
• Riconosciute competenze specifiche
Descrizione Business
Multi-prodotto
Multi-Canale
Famiglie, POE
Mutui, Prestiti Personali, CQS Carte di
Credito, Insurance …
Broker di prodotto
Imprese PMI
Credito, leasing, Fidejussioni, Consulenza,
Assicurazioni
Accordi strategici con singoli partner di
prodotto o brokeraggio
Professionisti e Partner
MAQER
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L’organigramma
Carmine Petolicchio ha avuto una importante esperienza nel settore della promozione finanziaria come area
manager Banco di Napoli, poi in BHW e sucessivamente come direttore commerciale di Confcredito. Oggi è
Presidente di MAQER e consigliere del Consorzio di Imprese Italia Futura.
Fabrizio Funiciello agente in attività finanziaria, team manager BHW , ha avuto diverse esperienze nel settore,
ma anche in ambito IT. Oggi è coordinatore dell'area Amministrativa e IT di MAQER
Giuseppe Gorga dopo una lunga esperienza come agente Ducato e coordinatore d’area BHW, oggi coordina l'area
commerciale di MAQER
Antonio della Camera responsabile fidi e quadro direttivo di importanti Istituti di Credito (Bco Napoli e Pop
Ancona) dal 1987 al 2010, attualmente coordina il back office aziende di MAQER
Raffaele Palma fin dal 1985 esperto di Cauzioni e Fidejussioni; ha ricoperto diversi ruoli sempre come
Amministratore o Manager di Soc. Finanziarie o di Mediazione Creditizia. In MAQER coordina il settore Cauzioni
e Fidejussioni
Sonia Tierno dopo l’esperienza amministrativa in Linkage Consulting, società di mediazione creditizia, dal 2005
al 2010, lavora in Confcredito s.c.p.a. di cui diventa responsabile delle Risorse Umane fino a settembre 2012. In
MAQER coordina l’Area Risorse Umane
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L’organigramma
Presidente
Cda
Risorse
Umane
B.O. Aziende
Consiglio
d’Amministrazione
Area
Commerciale
Compliance
Mkt
Area
Amministrativa
e IT
B.O. Privati
Gestione
Rete
Commerciale
Formazione
Personale
Gest.
Amm.va Rete
Professionisti e Partner
B.O.
Assicurazioni
Cauzioni
Fideiussioni
Sistemi
Informativi
Coordinamento
Fidejussioni
e Cauzioni
Coordinamento
Assicurazioni
Coordinamento
Area Privati
Coordinamento
Area Aziende
Amministrazione
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La Vision
valore per tutti i soggetti coinvolti
<
CONSULENTI
DEL CREDITO
CHE SANNO
OFFRIRE
CONSULENZA
E VALORE
<
UNA BASE SOLIDA SU CUI IMPOSTARE LA CRESCITA.
Professionisti e Partner
CLIENTI CHE
APPREZZANO
LA CONSULENZA
E L’ASSISTENZA
<
<
Formazione
Serietà
Catalogo prodotti
Impegno
Back office e controlli
antifrode
Capacità organizzativa
Un’azienda che offre ai propri consulenti strumenti operativi,Partner
regole etiche
Bancarie
competenze, con l’obiettivo di fornire ai clienti un supporto concreto,
utile e
ed assicurativi
professionale, anche a vantaggio dei partner di prodotto
<
LA VISION
VERE
PARTNERSHIP
CON IL MONDO
BANCARIO
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L’assetto operativo
Il Modello
<
Back Office
Partner Di Prodotto
<
<
Rete MAQER
CRM MAQER
Commerciale
Contatta il cliente
Consulenza /definizione delle
esigenze
Propone il prodotto
Cross-selling
Consulenza / supporto
impostazione pratica alla rete
Suggerisce abbinamenti commerciali
Deroghe prezzo
Attivazione campagne marketing
DB contatti per rete commerciale
Check documentazione
Verifica coerenza Politiche
del credito e profilatura
sociologica del cliente
Definizione prodotto ed
ente erogante
Fattibilità e delibera
Erogazione/ messa a disposizione del prodotto
Intervento qualità portafoglio
Monitoring
Operativo
Raccoglie la documentazione
Inoltra la proposta al BO
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L’Assetto Strategico Operativo
La rete
Si prevede una partenza con circa 20
consulenti ed un crescita ponderata, con
l’inserimento di professionisti qualificati.
Nel 2016 la rete raggiungerà i 100
operatori. Prevista l’apertura di point
a marchio MAQER.
Lombardia
Lazio
La rete è affiancata da
responsabili di area prodotto,
veri “help desk” per la parte
tecnica;
La forza acquisitiva è data dai
prodotti di credito;
La proposta al cliente è quella di
individuare per lui la migliore
soluzione
I soggetti “professional” avranno
la possibilità di gestire gruppi di
collaboratori che opereranno sul
loro territorio, fino ad avere un
numero di persone sufficiente per
avviare un Point.
Sardegna
Regioni Target
Professionisti e Partner
Campania Puglia
Basilicata
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Il processo operativo
<
*previsti dal 2015
<
MAQER Shops*
Rete
Collaboratori
Bo Aziende
Bo Privati
Partner Bancari
ed assicurativi
<
Webmarketing
e Telemarketing
<
Sviluppo sul
territorio
Bo Insurance
Piattaforma
Origination
Una rete formata
e composta da professionals
Professionisti e Partner
Operations
I back office curano i processi
ed il supporto alla rete garantendone
efficacia ed efficienza
Offering
La selezione dei partner punta
a competitività e servizio
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Il Catalogo prodotti
Il modello si basa sull’offerta al cliente
di un ampio portafoglio prodotti, grazie
alla disponibilità in house di centri di
competenza specifici
Privati
Aziende
CQS
Investimenti
Credito personale/mutui
Prodotti assicurativi
Sistemi di pagamento
Consulenza
Fidejussioni
Microleasing
Credito bancario
Prodotti assicurativi
Professionisti e Partner
MAQER
Il Catalogo prodotti
Distintiva la collaborazione – in tema
consulenza alle imprese – con Brain SFC,
che dispone di un prodotto innovativo
di business intelligence dedicato
al controllo e governo della
finanza aziendale
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Rating
Rating
Aa1
Aa2
Score
Baa9
Aa3
Aa5
Aa6
Andamento
Baa7
Baa8
Baa9
Ba10
Ba11
La situazione economico finanziaria dell'azienda ed i fattori strutturali
sono in grado di garantire una
capacità eccellente, condizionabile
solo marginalmente, di far fronte
puntualmente agli impegni finanziari assunti
Ba12
B13
B14
B14
B15
B16
Bilanci
Costi Banche 3° trimestre 2011
C17
C18
C19
RAP Rating Automatico Provvisorio Baa9
Tasso medio applicato
9,43%
GARANZIE
• Fondo 662/96
• Fondi F.E.I. (Fondi Europei per gli Investimenti)
Legenda
Valutazione Brain
situazione economico
strutturali in grado di garantire una capacità eccellente, condizionabile
solo marginalmente, di
far fronte puntualmente
agli impegni
A5
Baa8
Ba11
B14
C17
Aa3
A6
Baa9
Ba12
B15
C18
A4
Baa7
Ba10
B13
B16
C19
capacità elevata di far
fronte puntualmente e
-
sensibilità minima ai
cambiamenti delle
condizioni macroeconomiche e di mercato
Score
buona capacità di far
fronte puntualmente e
situazione economico
-
tuttavia esiste una certa
sensibilità ai cambiamenti delle condizioni
macroeconomiche e di
mercato che potrebbe
compromettere la
posizione economico-
strutturali in grado di garantire una capacità eccellente, condizionabile
solo marginalmente, di
far fronte puntualmente
agli impegni
onorare i debiti sia a
breve sia a medio-lungo
termine
capacità scarsa di onorare gli impegni assunti
anche a breve termine
azienda che presenta
un rischio elevato, in
condizioni di sostanziale
insolvenza, e/o con
bassa probabilità di far
fronte agli impegni assunti a causa di squilibri
Le condizioni applicate dagli istituti di
credito sono disallineati (a sfavore della
ROSSI srl) rispetto alla posizione di
rischio. Ci sono discreti margini di
miglioramento.
OSSERVATORIO SUL
MERCATO DEL CREDITO
• Banca del Mezzogiorno
• Banca campana
• Interbanca Gecapital
Controllo Banche dati
Presenza di lievi anomalie
Andamento
netto miglioramento
Professionisti e Partner
Opportunità
FONDO PERDUTO
• Bandi Inail
Tasso di riferimento
7,51%
Aa2
Settore
Importo
210.500,00 Eu
Giudizio del Comitato Rating Brain Il Comitato ha confermato il RAP
Aa1
Profilo societario
Segnalazioni
enti creditizi
miglioramento
stabile
peggioramento
netto peggioramento
molto positivo
positivo
medio
negativo
molto negativo
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Segmento Aziende
I soci presentano una solida esperienza in questo segmento;
presidiano da anni il mondo dei Finanziamenti alle PMI e delle Fidejussioni.
Il punto di forza è determinato da una rigorosa analisi delle aziende, svolta con un riconosciuto metodo di
valutazione che sfocia nell’assegnazione di un Rating, comprensivo delle banche dati finanziarie.
Per questo motivo, si intende investire nel segmento – individuando un numero limitato di partner - anche per le
seguenti considerazioni:
• la rete intermedia già una base interessante di volumi, che potranno da ora transitare solo da MAQER;
• è intenzione dell’azienda sfruttare con più incisività il database dei clienti (proveniente dalle esperienze dei
soci) per presentare a Banche, Confidi e Intermediari Finanziari clientela selezionata e affidabile;
Gli accordi verranno gestiti attraverso uno specialista per prodotto, inserito in azienda a riporto della direzione
commerciale, che avrà il compito di fornire assistenza, formazione e di fare tutti i necessari interventi per
supportare la rete.
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Segmento Privati
Fino ad oggi i collaboratori hanno utilizzato canali diversi per le proprie operazioni.
L’avvio dell’azienda ha fatto emergere la volontà di investire sul segmento – individuando un numero limitato di
partner - anche per le seguenti considerazioni:
• la rete intermedia già una base interessante di volumi, che potranno da ora transitare solo da MAQER
• è intenzione dell’azienda sfruttare con più incisività il database dei clienti (proveniente dalle esperienze dei
soci) per proporre prodotti retail – Mutui, CQS, Prestiti Personali;
• nei piani di MAQER è stato deciso di avviare una campagna di sviluppo commerciale sui prodotti retail con
strumenti di telemarketing e webmarketing.
Gli accordi verranno gestiti attraverso uno specialista per ciascun prodotto, inserito in azienda a riporto della
direzione commerciale, che avrà il compito di fornire assistenza, formazione e di fare tutti i necessari interventi
per supportare la rete. Inoltre la piattaforma utilizzata mette a disposizione della rete uno strumento efficace,
sviluppato da un’azienda con forte know-how sul segmento.
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Grazie
Il presente documento è stato
predisposto esclusivamente al
fine illustrare il progetto
descritto.
• Il contenuto del presente documento
è incompleto senza riferimento all’esposizione orale fornita dal
promotore e non deve essere
considerato disgiuntamente da
essa.
• Il contenuto deve essere considerato
strettamente riservato e confidenziale
e non può essere riprodotto,
ridistribuito o passato in alcuna
forma, né integralmente né
parzialmente, a terze parti
• Dati e ipotesi esposti vanno
considerati come proiezioni what-if,
finalizzate all’esposizione dell’idea
di progetto
Professionisti e Partner
• La redazione del presente
documento è stata terminata nel
mese di marzo 2014
• Nel caso in cui si foste venuti in
possesso del presente documento
per errore, lo stesso deve essere
distrutto
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