Transcript Factoring - Fin Factor

Organizzazione Rete di Agenzie in Attività Finanziaria
Questionario di Prima Valutazione – Scheda SRF
Factoring
(Da inviare Via Fax 0744/460736 o E-Mail [email protected])
ATTENZIONE
Questa scheda è stata realizzata al fine di fornire un’indicazione di natura prettamente commerciale su un’ipotesi di dati forniti dall’interlocutore e
volti alla conoscenza del prodotto finanziario richiesto.
Quanto riportato è puramente esemplificativo e non può essere considerato vincolante nei confronti della ns. azienda su un’ipotetica collaborazione e
successiva conferma di Mandato Creditizio Verbale.
In questa fase nessun tipo di addebito o costo viene imputato al richiedente.
Per poter rendere una maggiore assistenza si prega di rispondere a tutte le domande nessuna esclusa.
L’incompletezza del questionario produrrà l’impossibilità di fornire una risposta da parte della ns. struttura di Back-Office.
Dati del Collaboratore
DATA
AGENZIA/COLLABORATORE/PRESENTATORE NOME
TITOLARE COGNOME/NOME
INDIRIZZO
PROVINCIA
Dati del Cliente
COGNOME
NOME
RESIDENTE A
PR
INDIRIZZO
NATO A
PR
DATA NASCITA
CODICE FISCALE
DOCUMENTO RICONOSCIMENTO
N. DOC.
RILASCIATO DA
DATA RILASCIO
DATA SCADENZA
1
Organizzazione Rete di Agenzie in Attività Finanziaria
Primo Approccio
Perché si/vi è/siete rivolto/i a Noi (Barrare solo una risposta):
Si è già rivolto alla sua/e banca/he, con le quali intrattiene rapporti
contrattuali, e la stessa/e le hanno respinto la sua richiesta di anticipo
su fatture?
Si
 No
La/e sua/e banca/he, con le quali intrattiene rapporti contrattuali, le
hanno respinto la richiesta giustificandola:
(Risponda a questa domanda solo se ha risposto Sì alla prima)
 Clienti non graditi
 Castelletti Anticipo su Fatture pieni
 Non ha le credenziali per un anticipo su
fatture
 Non interessa attivare un fido per Anticipo
su fatture
 Altro
Ha/Avete già avuto contatti con altre società e/o di Factoring?
Si
 No
Se Sì ha/avete avuto pareri non favorevoli alla concessione di un
Plafond di Factoring su Vs. Clienti?
Si
 No
Ritiene/Ritenete di dare un incarico alla ns. società in quanto
vuole/volete essere seguito/i in esclusiva ed affidare a Noi l’iter
procedurale di ricerca sul mercato di eventuale società di Factoring
disponibile a valutare la concessione di un Plafond di cessione dei
crediti con eventuale anticipazione degli stessi, fatto salvo la verifica
dei suoi/vostri: Parametri reddituali, Capacità Finanziaria, Parametri
Patrimoniali.
Si
 No
Ha necessità di avere un prima risposta per un Plafond di Factoring
entro:
10 gg.
 20 gg.
30 gg.
 40 gg.
Dati del Richiedente/Cedente
01
Il Richiedente
 Ditta individuale
 Società di persone
 Società di capitali
 Privato, persona fisica
02
Da quanti anni è stata costituita l’azienda richiedente?
Meno di 3 Anni
03
Il capitale sociale a quanto ammonta?
Euro
04
E’ stato Interamente Versato?
 Sì
05
A quanto ammonta il volume di affari dell’ultimo Bilancio
(Totale del fatturato)?
Euro
06
A quanto ammonta l’ Utile+/Perdita dell’ultimo Bilancio?
Euro (+/-)
07
E’ in possesso di certificazione?
SOA
2
Più di 3 Anni
 No
ISO
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08
La sua Impresa è o si trova in raggruppamento d’imprese
ATI?
 Sì
 No
09
Partecipa, durante l’anno a Gare di Appalto?
 Sì
 No
10
Se sì può darci indicazioni su quante Gare di Appalto
partecipa annualmente?
11
Qual è l’attività prevalente svolta ed oggetto di cessione del
credito?
12
Qual è il numero totale dei suoi/vs. dipendenti?
13
 Produce Beni destinati alla rivendita
 Importa Beni destinati alla rivendita
 Commercializza Beni destinati alla rivendita
 Servizi alle Imprese
 Servizi ai privati
 Altro
L’impresa
Parametri Finanziari/Andamento Storico
13
Sono stati levati protesti negli ultimi 5 anni a carico del
richiedente?
 Sì
 No
14
E a carico dei soci (se trattasi di società)?
 Sì
 No
15
Sono stati rilevati rallentamenti finanziari che hanno prodotto
segnalazioni a Centrale Rischi negli ultimi 5 anni a carico del
richiedente?
 Sì
 No
16
E a carico dei soci (se trattasi di società)?
 Sì
 No
17
Ci sono indici pregiudizievoli (pignoramenti, sequestri, decreti
ingiuntivi, ecc.) a carico del richiedente?
 Sì
 No
18
E a carico dei soci (se trattasi di società)?
 Sì
 No
19
Esistono dei procedimenti avanzati da Equitalia S.p.A. o
società di recupero del credito, comparabili a Equitalia S.p.A.,
a carico del richiedente?
 Sì
 No
20
E a carico dei soci (se trattasi di società)?
 Sì
 No
21
Vi sono lettere di costituzione in mora, effettuate da banche,
per revoca di fidi, scoperti, anticipi, ecc.
 Sì
 No
22
Sono in atto tensioni finanziarie, dovute a ritardi nei
pagamenti di rate (Prestiti, Mutui, Leasing, ecc)
 Sì
 No
3
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23
Attualmente ha/avete in corso degli affidamenti con banche?
 Sì
 No
24
Attualmente risulta in regola con i pagamenti dei contributi
(Dipendenti, INPS, INAIL, IRPEF, Acconti, ecc.) anche per
l’eventuale stesura di un DURC (Documento Unico di
regolarità Contributiva)
 Si
 No
Notizie sull’ Operazione di Factoring Richiesta
24
Numero totale dei Clienti in portafoglio
25
Numero dei Clienti che si vogliono cedere
26
I Clienti sono:
 Italiani
 Stato Estero UE
 Stato estero Extra UE
 Ditte Individuali
 Società di Persone
 Società di Capitali
 Coop
 Consorzi (ATI, Società Consortili)
 Società di diritto Estero

27
I Clienti oggetto della cessione dei crediti, se diversi da Stato
sono:
28
Totale del Volume di affari annuo oggetto della cessione dei
crediti, al netto (imponibile) riferito ai Clienti di cui al punto
25
Euro
29
Tempo medio di incasso dei crediti che si vogliono cedere
riferiti ai Clienti di cui al punto 25
Mesi:
30
I Clienti che si vogliono cedere sono
 Privati (Aziende)
 Stato (Enti, Regione, Provincia, Comune, ecc)
 GD (Grandi Clienti: Telecom S.p.A., ENEL S.p.A., ecc)
31
E’ in possesso di un Contratto di Fornitura continuativo (Gara,
Appalto, ecc)?
 Sì
32
Se ha sottoscritto un Contratto di Fornitura o ha vinto una
Gara di Appalto, nel Contratto sottoscritto, viene prevista la
possibilità di cedere il credito ad una società di Factoring o al
contrario detta operazione risulta essere vietata?
33
Per i crediti che vuole cedere, oggetto dell’operazione di
Factoring, sono già state emesse le fatture relative alla
fornitura del bene/servizio?
4
 No
 Sì, è prevista la facoltà di cedere i crediti ad
una società di Factoring
 No la cessione dei crediti è vietata
 Sì
 No
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 Mese in corso
 Mese precedente
 Sono trascorsi 2 Mesi
 Sono trascorsi 3 Mesi
 Oltre 3 Mesi
Se sì, le fatture emesse, recano una data:
Informazioni su Elementi Accessori
35
Per questa richiesta di Factoring sono già state interpellate
altre società e/o compagnie di Factoring
 Sì
36
Se sì qual è stato l’esito
 Favorevole
37
Il richiedente è in possesso di patrimoni personali (immobili)
 Sì
 No
38
Se il richiedente è una società di capitali i soci sono in
possesso di propri patrimoni personali?
 Sì
 No
39
I soci sono disponibili a coobbligarsi in solido a fronte della
garanzia richiesta?
 Sì
 No
40
Il valore degli immobili è maggiore o inferiore rispetto al
valore dell’ Affidamento richiesto relativo alla cessione dei
crediti?
 Inferiore
 Superiore
41
Se ritiene di assegnare a Noi un incarico finalizzato al
reperimento del migliori prodotto sul Mercato Finanziario è
disponibile a supportare la ns. Attività con un minimo di
rimborso spese?
 Sì
 No
 No
 Sospeso
 Non Favorevole
Note
Privacy Lgs. 196/03 ex art.13
Ai sensi e per gli effetti dell’ex art. 13 della Legge 196/03 (T.U.P.), i dati forniti del presente questionario vengono utilizzati ad uso interno per la valutazione iniziale basata su un’ipotesi di un
mandato/incarico concesso a favore della ns. società, con il fine di reperire il prodotto finanziario/assicurativo, disponibile sul mercato, di cui la presente richiesta e fatto salvo i requisiti patrimoniali,
finanziari e reddituali del Cliente in rapporto a quelli stabiliti dalla società fidejubente/emittente.
I dati raccolti verranno conservati per il periodo utile per fornire una prima risposta e, qualora non si dovesse procedere al conferimento dell’incarico il presente questionario verrà distrutto.
I dati conferiti pertanto, non verranno diffusi esternamente alla ns. società.
Con la sottoscrizione della presente si autorizza la Unifinanza S.r.l., nella persona del L.R. p.t. al trattamento dei dati personali per le finalità ed obiettivi relativi a quanto sopra.
Il Collaboratore
Il Cliente
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