BANCA FIDEURAM: L'ALTERNATIVA AL MODELLO DI BANCA TRADIZIONALE

CHI E' BANCA FIDEURAM QUALI SONO I VANTAGGI PER IL CLIENTE SCEGLIERE BANCA FIDEURAM IN ALTERNATIVA AD UNA STRUTTURA BANCARIA TRADIZIONALE

PRESENTAZIONE DELLA BANCA E DEI SERVIZI PROPOSTI

BANCA FIDEURAM S.P.A. E' UNA SOCIETA' DEL GRUPPO INTESA SANPAOLO LA QUALE SI DIFFERENZIA DALLE TRADIZIONALI STRUTTURE BANCARIE PERCHE' METTE A DISPOSIZIONE DEL CLIENTE LA FIGURA DEL CONSULENTE FINANZIARIO, IL PRIVATE BANKER, IL QUALE, TRAMITE LA SOTTOSCRIZIONE DI UN CONTRATTO DI CONSULENZA GRATUITO CONSIGLIA, AMMINISTRA E GESTISCE LE RISORSE FINANZIARIE CHE IL CLIENTE DECIDE DI TRASPORTARE ALL'INTERNO DELLA STRUTTURA BANCARIA

CON LA SOTTOSCRIZIONE DEL CONTRATTO DI CONSULENZA IL CLIENTE DIVIENE SIA CLIENTE DELLA STRUTTURA BANCARIA, SIA CLIENTE PERSONALE DEL PRIVATE BANKER. TRAMITE QUESTO MODELLO DI SERVIZIO IL CLIENTE HA LA FACOLTA' DI DECIDERE INSIEME AL PROPRIO CONSULENTE QUALE TIPO DI RAPPORTO VUOLE INIZIARE A INTRAPRENDERE CON LA BANCA SCEGLIENDO TRA LA GESTIONE DELLE NECESSITA' FAMILIARI CORRENTI (APERTURA C/C CON ACCREDITO STIPENDIO O PENSIONE, DOMICILIAZIONE DELLE UTENZE E/O PAGAMENTI RICORRENTI, BONIFICI IN ENTRATA/USCITA, RISPARMIO, REGOLAMENTO RATE MUTUI E/O PRESTITI PERSONALI, ECC...), LA GESTIONE FINANZIARIA TRAMITE PRODOTTI DI INVESTIMENTO ( FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO), LA GESTIONE DEL RISPARMIO (PIANI DI ACCUMULO), LA GESTIONE DI NECESSITA' PREVIDENZIALI E/O ASSICURATIVE

TRAMITE IL CONTRATTO DI CONSULENZA IL PRIVATE BANKER PUO' PROCEDERE CON UN'ANALISI DELLE ESIGENZE DEL CLIENTE, INDIVIDUARNE LE SOLUZIONI, SVOLGERE UN'ATTIVITA' DI MONITORAGGIO DELLE SOLUZIONI CHE SI E' DECISO, CON IL CLIENTE, DI ATTUARE E INFINE PREPARARE UNA REPORTISTICA SEMPRE AGGIORNATA SEMESTRALE O SU RICHIESTA DEL CLIENTE.

VANTAGGIO FONDAMENTALE PER I NUOVI CLIENTI CHE DECIDONO DI ACCEDERE AD UNA GESTIONE FINANZIARIA TRAMITE PRODOTTI DI INVESTIMENTO CHE NORMALMENTE HANNO COSTI DI GESTIONE VARIABILI E CHE SE SOTTOSCRITTI ALL'INTERNO DI UNA STRUTTURA BANCARIA TRADIZIONALE MANTENGONO COSTI STANDARDIZZATI DECISI A MONTE DALLA STRUTTURA DI RIFERIMENTO, CON IL PROPRIO PRIVATE BANKER HANNO IL PRIVILEGIO DI POTER CONCORDARE UNO SCONTO SULLE COMMISSIONI DI SOTTOSCRIZIONE CHE PER ALCUNI PRODOTTI PUO' RAGGIUNGERE ADDIRITTURA IL 100%

PRIMO PASSO PER INIZIARE A LAVORARE CON NOI

QUANDO UN CLIENTE DECIDE DI ENTRARE A FAR PARTE DI BANCA FIDEURAM, COMPITO FONDAMENTALE DEL PRIVATE BANKER E' COMPILARE CON LUI IL QUESTIONARIO DI PROFILATURA, FULCRO FONDAMENTALE DI TUTTO IL RAPPORTO DI CONSULENZA. DURANTE LA COMPILAZIONE VERRANNO FATTE SPECIFICHE DOMANDE IN MERITO ALLE ESPERIENZE E CONOSCENZE DEL CLIENTE IN AMBITO FINANZIARIO, I SUOI OBIETTIVI DI INVESTIMENTO E LA SUA SITUAZIONE FINANZIARIA

QUESTO SERVE AL PRIVATE BANKER PER POSIZIONARE IL CLIENTE ALL'INTERNO DI UNO DEI 5 PROFILI PROPOSTI: 1)PRUDENTE 2)MODERATO 4)DINAMICO

: investimenti in strumenti a basso rischio e in grado di conservare il capitale investito : investimenti in grado di rivalutare il capitale investito con un'esposizione limitata alle oscillazioni dei mercati

3)EQUILIBRATO

: investimenti in grado di rivalutare il capitale investito esponendolo al rischio di oscillazioni moderate dei mercati : investimenti volti ad incrementare il capitale investito esponendolo al rischio di oscillazioni di valore anche rilevanti

5)AGGRESSIVO

: investimenti volti a massimizzare il capitale investito anche a fronte di elevate perdite potenziali

QUESTI PROFILI SONO STATI CREATI A TUTELA DEL CLIENTE PER GARANTIRGLI IL MIGLIOR SERVIZIO POSSIBILE IN QUANTO AD OGNI PROFILO VIENE ASSOCIATO UN VAR (VALORE DEL RISCHIO) PREDEFINITO AL DI SOPRA DEL QUALE NON E' POSSIBILE POSIZIONARSI SE NON SU ESPLICITA RICHIESTA DEL CLIENTE.

SOLO DOPO AVER CONCLUSO LA PROFILATURA DEL CLIENTE IL PRIVATE BANKER POTRA' INIZIARE IL RAPPORTO DI CONSULENZA CON LUI ANALIZZANDONE LE ESIGENZE.