Transcript Formaatbeschrijving SWIFT MT942

Formaatbeschrijving SWIFT MT942
Rabo Cash Management
Colofon
Titel
Versie, datum
Namens
Contactadres
Formaatbeschrijving SWIFT MT942
2.3, november 2014
Zakelijke Klantkanalen
Rabobank Nederland
Croeselaan 18,
Postbus 17100,
3500 HG Utrecht
Inhoud
1
1.1
2
2.1
3
Algemene informatie
3
Bestandsstructuur
3
Het SWIFT MT942 Unstructured exportformaat
4
Toelichting
5
Beschrijving inhoud
6
3.1
Bestandsheader
6
3.2
Veld:20: Referentienummer Transactie
6
3.3
Veld :25: Rekeningnummer
6
3.4
Veld :28C: Afschriftnummer/Volgnummer
6
3.5
Veld :34F: Onder- en bovengrensindicator
6
3.6
Veld :13D: Indicatie Datum/Tijdstip
7
3.7
Veld :61: Afschriftregel
7
3.8
Veld :86: Omschrijving
7
3.9
Veld :90C: Totaal van boekingen
7
3.10
Veld :90D: Totaal van boekingen
7
4
Het SWIFT MT942 Structured Exportformaat
9
4.1
Veld :20: Referentienummer Transactie
9
4.2
Veld :25: Rekeningnummer
9
4.3
Veld :61: Afschriftregel
9
4.4
Veld :86: Omschrijving
9
4.5
Opties
11
Bijlage 1: SEPA structuur in veld 86 van SWIFT MT942 Structured
12
Bijlage 2: SEPA returncodes voor SWIFT MT942 Structured
16
Bijlage 3: Change Log
17
Formaatbeschrijving SWIFT MT942
2
1 Algemene informatie
Officieel heet dit rapportageformaat “MT 942 Interim Transaction Report” [“MT 942 Interimtransactierapport”]. Het
wordt gebruikt om nadere gegevens of een overzicht te verschaffen van de debet- of creditboekingen op de
rekening vanaf:
•
•
Het laatste afschrift (MT940) of saldorapport (MT941), of
Het laatste interimtransactierapport (verstuurd in de periode beginnend bij het laatste afschrift of
saldorapport.
De door RCM geleverde SWIFT MT942 is niet geheel SWIFT-conform. Als maximumlengte zijn bijvoorbeeld meer
dan 2000 tekens toegestaan. Andere afwijkingen worden aangegeven waar relevant.
In RCM kunt u kiezen tussen twee soorten SWIFT MT942 formaten:
• SWIFT MT942 Unstructured
• SWIFT MT942 Structured
Beide formaten worden besproken in de volgende hoofdstukken.
Het SWIFT MT942 Structured is een uitgebreidere versie van Unstructured, de uitbreidingen worden aangegeven
in hoofdstuk 4.
1.1 Bestandsstructuur
•
•
•
•
•
Elke geëxporteerde SWIFT MT942 begint met header veld 942, en wordt gevolgd door velden 20, 25,
28(C), 34F (twee keer), 13D, (meerdere) 61, 0 tot 6 velden 86 en 90 (twee keer).
Als een MT942 wordt geëxporteerd voor meerdere rekeningen en/of afschriften, dan is de volgorde
gelijk aan de volgorde zoals zichtbaar in RCM
De bestandsnaam structuur van een SWIFT MT942 Unstructured is
<rekeningnummer><muntsoort><”MT942file”><datum in EEJJMMDD formaat><”.txt”>
De bestandsnaam structuur van een SWIFT MT942 Structured is hetzelfde maar bevat als derde
onderdeel “MST942file” i.p.v. “MT942file”.
Als een MT942 wordt geëxporteerd voor meerdere rekeningen en/of afschriften, dan wordt
<rekeningnummer><muntsoort> in de bestandsnaam vervangen door het gebruikersnummer
waarmee de export plaatsvindt.
Formaatbeschrijving SWIFT MT942
3
2 Het SWIFT MT942 Unstructured exportformaat
Elk informatieblok in een klantafschriftbericht wordt voorafgegaan door een veld (label, tag). De inhoud van het
veld kan uit verschillende elementen bestaan.
Veld
Subveld
Verplicht /
Optioneel
Veldnaam
Formaat, Inhoud, Optie
[]=optioneel !=vaste lengte a=alfabetisch
x=alfanumeriek d=numeriek met decimaal
scheidingsteken c=waarden codelijst
5x; Niet conform SWIFT
:942:
V
:20:
V
Referentienummer
transactie
16x
:21:
O
Referentienummer
transactie
16x; Niet geleverd door RCM.
:25:
V
Identificatie van de
rekening
35x, identificatie van rekening.
:28C:
V
Vaste waarde ‘1/1’.
:34F:
V
Afschriftnummer/
Volgnummer
Ondergrensindicator
:13D:
V
Indicatie Datum /
Tijdstip
Afschriftregel
Valutadatum
6!n4!n1x4!n
:61:
3!a[1!a]15d
Veld wordt twee keer geleverd met vaste waardes
respectievelijk “<muntsoort>C0,00” en
“<muntsoort>D0,00”, bv., “EURC0,00”.
1
O [0-n]
V
2
3
O
V
Boekdatum
(Teruggedraaid)
Debet / CreditKenmerk
[4!n]
2a
4
O
Kapitaalcode
[1!a]
5
6
V
V
Bedrag
Identificatiecode
Transactiesoort
15d
1!a3!c
7
V
16x
8
O
Referentie
Rekeninghouder
Referentie van de
rekeninghoudende
instantie
9
O
Aanvullende
gegevens
[34x]
:86:
O [0-n]
6*65x
:90C:
O
Informatie voor
Rekeninghouder
Aantal en totaal van
Boekingen
Formaatbeschrijving SWIFT MT942
6!n[4!n]2a[1!a]15d1!a3!c
6!n
[//16x]
5n3!a15d
4
Veld
Subveld
Verplicht /
Optioneel
Veldnaam
:90D:
O
Aantal en totaal van
Boekingen
:86:
O
Informatie voor
rekeninghouder
Formaat, Inhoud, Optie
[]=optioneel !=vaste lengte a=alfabetisch
x=alfanumeriek d=numeriek met decimaal
scheidingsteken c=waarden codelijst
5n3!a15d
Wordt niet geleverd door RCM.
2.1 Toelichting
•
•
•
•
Elke regel eindigt met een terugloop/regelopschuiving (ASCII-hex0D0A).
Het bestand begint met de waarde “:942:” op de eerste regel.
Elk afschrift in het bestand begint met een veld-20.
Een groep bestaande uit veld-61 en -86 kan herhaaldelijk terug komen voor elk rapport.
Formaatbeschrijving SWIFT MT942
5
3 Beschrijving inhoud
3.1 Bestandsheader
Omschrijving
Bestandsheader
Type
Alfanumeriek
Lengte
5
Inhoud
:942:
Toelichting
Vaste waarde, komt maar één
keer voor in het bestand.
3.2 Veld:20: Referentienummer Transactie
Voor Rabo-rekeningen:
Omschrijving
Recordcode
Type
Alfanumeriek
4
Lengte
Inhoud
:20:
Toelichting
Vaste waarde.
Formaat
Alfanumeriek
4
942A
Vaste waarde die aanduidt dat
intradag transacties in het
SWIFT MT942 Unstructured
formaat geëxporteerd zijn.
Boekdatum
Tijdstip
Numeriek
Numeriek
6
6
Formaat: JJMMDD.
Formaat: UUMMSS.
Voor niet-Rabo rekeningen, de veld-20 referentie uit de originele MT942.
3.3 Veld :25: Rekeningnummer
Omschrijving
Recordcode
Identificatie van de
rekening
Type
Recordcode
Alfanumeriek
Lengte
4
Max. 35
Inhoud
:25:
Toelichting
RCM-conventie voor
Rabobankrekeningen:
9999.99.999AAA of anders 35x.
Niet- Rabobank rekeningen
worden weergegeven in het
formaat waarin de rekeningen
ontvangen werden van de
rekeninghoudende bank.
3.4 Veld :28C: Afschriftnummer/Volgnummer
Omschrijving
Recordcode
Afschriftnummer
Type
Alfanumeriek
Numeriek
Lengte
5
3
Inhoud
:28C:
Toelichting
Vaste waarde ‘1/1’.
3.5 Veld :34F: Onder- en bovengrensindicator
Omschrijving
Recordcode
Muntsoort
Type
Alfanumeriek
Alfabetisch
Debet / credit indicatie
Bedrag
Lengte
5
3
Inhoud
:34F:
1
Numeriek
4
Toelichting
‘C’ of ‘D’ voor credit en debet
respectievelijk.
0,00
Vaste waarde ‘0,00’.
Veld komt twee keer voor.
Formaatbeschrijving SWIFT MT942
6
3.6 Veld :13D: Indicatie Datum/Tijdstip
Omschrijving
Recordcode
Datum
Time
Teken en tijdcorrectie
Type
Alfanumeriek
Numeriek
Numeriek
Lengte
5
6
4
5
Inhoud
Toelichting
:13D:
+0000
Formaat: JJMMDD.
Formaat: HHMM.
Vaste waarde ‘+0000’.
3.7 Veld :61: Afschriftregel
Omschrijving
Type
Lengte
Recordcode
Valutadatum
Boekdatum
Debet / Credit
Alfanumeriek
Numeriek
Numeriek
Alfanumeriek
4
6
4
1-2
Bedrag
Transactiesoort
Referentie voor de
Rekeninghouder
Numeriek
Alfanumeriek
Alfanumeriek
Max. 15d
4
Max. 16
Inhoud
Toelichting
:61:
Formaat: JJMMDD
Formaat: MMDD
Waarde: "D", "C", “RD” of “RC”.
R=Teruggedraaid [Reversed]
NMSC
Als het rekeningnummer van de
tegenpartij niet bekend is, krijgt
het veld de waarde: "NONREF"
3.8 Veld :86: Omschrijving
Omschrijving
Veldcode
Omschrijving
Type
Alfanumeriek
Alfanumeriek
Lengte
4
6*65
Inhoud
Toelichting
:86:
Betalingsinformatie. Alle
eventueel aanwezige
omschrijvingsregelsvan de
transactie.
3.9 Veld :90C: Totaal van boekingen
Omschrijving
Recordcode
Muntsoort
Bedrag
Type
Alfanumeriek
Alfabetisch
Numeriek
Lengte
5
3
Max. 15
Inhoud
Toelichting
:90C:
Totaalbedrag van de
creditboekingen in het rapport.
In afwijking van het SWIFT formaat wordt het Aantal boekingen niet weergegeven. In het SWIFT formaat zijn er 5
posities beschikbaar tussen Recordcode en Muntsoort om aantal boekingen weer te geven.
3.10 Veld :90D: Totaal van boekingen
Omschrijving
Recordcode
Valuta
Bedrag
Formaatbeschrijving SWIFT MT942
Type
Alfanumeriek
Alfabetisch
Numeriek
Lengte
5
3
Max. 15
Inhoud
Toelichting
:90D:
Totaalbedrag van de
debetboekingen in het rapport.
7
In afwijking van het SWIFT formaat wordt het Aantal boekingen niet weergegeven. In het SWIFT formaat zijn er 5
posities beschikbaar tussen Recordcode en Muntsoort om aantal boekingen weer te geven.
Formaatbeschrijving SWIFT MT942
8
4 Het SWIFT MT942 Structured Exportformaat
Het SWIFT MT942 Structured Exportformaat is grotendeels gelijk aan het SWIFT MT942 Unstructured formaat. Het
belangrijkste verschil is dat het omschrijvingsveld, veld-86, codes bevat. Door de codes kan meer informatie
gepresenteerd en herkend worden, bijvoorbeeld, een afkeurreden/returncode is herkenbaar middels code
/RTRN/. Bijlage 1 bevat een overzicht van welke codes u kunt verwachten voor verschillende betaalscenario’s.
Onderstaand vindt u de verschillen ten opzichte van het SWIFT MT942 Unstructured formaat.
4.1 Veld :20: Referentienummer Transactie
Omschrijving
Recordcode
Format
Code gebruiksregel
Boekdatum
Tijdstip
Type
Alfanumeriek
Alfanumeriek
Alfanumeriek
Numeriek
Numeriek
Lengte
4
3
1
6
6
Inhoud
Toelichting
:20:
942
S
Vaste waarde
Vaste waarde
Vaste waarde.
Formaat: JJMMDD.
Formaat: UUMMSS.
Toelichting
4.2 Veld :25: Rekeningnummer
Omschrijving
Type
Lengte
Inhoud
Recordcode
Identificatie van de
rekening
Recordcode
Alfanumeriek
4
Max. 35
:25:
Inhoud
RCM-conventie voor Rabo en nietRabo-rekeningen indien mogelijk in
IBAN formaat aanwezig in dit formaat
<IBAN><spatie><MUNTSOORT> (bv.
“NL96RABO0123456789 USD”.
4.3 Veld :61: Afschriftregel
Omschrijving
Type
Lengte
Referentie voor de
Rekeninghouder
Alfanumeriek
Max. 16
Transactiesoort
Alfanumeriek
4
Toelichting
Kan MARF (mandaatreferentie), EREF
(End-to-end referentie ) PREF
(batchreferentie) of NONREF bevatten.
Deze worden volledig gevuld in veld86.
Transactiesoort voorafgegaan door
“N”, bv. “N127”. De mogelijke
transactiesoortcodes zijn beschikbaar
op
www.rabotransact.com/transactsuppo
rt in sectie ‘Demos & downloads’.
4.4 Veld :86: Omschrijving
Omschrijving
Type
Lengte
Inhoud
Toelichting
Mandaatreferentie
Alfanumeriek
Max. 35
/MARF/
De mandaatreferentie wordt
voorafgegaan door /MARF/.
End-to-endreferentie
Alfanumeriek
Max. 35
/EREF/
De end-to-end-referentie wordt
voorafgegaan door /EREF/.
Formaatbeschrijving SWIFT MT942
9
Omschrijving
Type
Lengte
Inhoud
Toelichting
Batchreferentie
Alfanumeriek
Max. 35
/PREF/
De batchreferentie van een SEPA batch
wordt voorafgegaan door code /PREF/.
Retour reden
Alfanumeriek
4
/RTRN/
Uitvalcode uit het R-bericht. Zie bijlage 1
voor de meest relevante codes die voor
kunnen komen inclusief omschrijving.
Rekeningnummer
tegenpartij
Alfanumeriek
Max. 70
/ACCW/
Rekeningnummer van de tegenpartij,
plus eventueel BIC of lokale bankcode.
Dit is een optie, zie hoofdstuk 4.5 Opties.
Code die voorafgaat aan de tegenpartij
gegevens.
Naam van de tegenpartij.
Tegenpartij
Naam
Alfanumeriek
Max. 70
/BENM/ of
/ORDP/
/NAME/
ID
Alfanumeriek
Max. 35
/ID/
ID van de tegenpartij, tenzij het de
Creditor ID betreft, dan wordt deze
alleen meegegeven achter code /CSID/.
Adres
Alfanumeriek
Max. 70
/ADDR/
Adres van de tegenpartij. Dit is een
optie, zie hoofdstuk 4.5 Opties.
Alfanumeriek
Max. 400
Omschrijvingsregels
Gestructureerde
omschrijvingsregels
/REMI/
De omschrijvingsregels kunnen
gestructureerd en/of ongestructureerd
aanwezig zijn. Indien gestructureerd
wordt de waarde /REMI/ gevolgd door
de vier codes in onderstaande regel. Bij
ongestructureerd worden de
omschrijvingsregels achter code /REMI/
geplaatst.
Na elke 35 karakters ongestructureerde
omschrijving wordt een spatie
ingevoegd. 1
CDTRREFTP//
CD/SCOR/
ISSR/CUR/
CDTRREF/<bet
alingskenmerk.
Gestructureerd 16-cijferig
betalingskenmerk volgens de Currencestandaard.
Incassant ID
Alfanumeriek
Max. 35
/CSID/
Incassant ID (ook wel
crediteuridentificatie of creditor ID
genoemd).
Vereveningsdatum
Alfanumeriek
10
/ISDT/
Interbancaire vereveningsdatum van de
transactie.
Uiteindelijke
tegenpartij
/ULTD/ of
/ULTB/
Naam
Alfanumeriek
Max. 70
/NAME/
Naam van de uiteindelijke tegenpartij.
ID
Alfanumeriek
Max. 35
/ID/
ID van de uiteindelijke tegenpartij.
Doeleinde
/PURP/
Vanaf 6 december 2014 worden geen extra spaties meer toegevoegd.
Formaatbeschrijving SWIFT MT942
Doel van de betaling of incasso,
informatief.
1
10
Omschrijving
Type
Lengte
Doeleinde code
Alfanumeriek
4
Inhoud
/CD/
Toelichting
Code van vier posities.
4.5 Opties
De volgende opties zijn beschikbaar:
• Bedrag met voorloopnullen, bedragen in velden 34F, 61, 90C en 90D worden aangevuld met nullen tot
15 posities.
• Punt (.) als decimaal scheidingsteken, de komma in bedragen in velden 34F, 61, 90C en 90D wordt
vervangen door een punt.
• Rekeningnummer tegenpartij toevoegen, het rekeningnummer en eventueel BIC of bankcode van de
tegenpartij wordt toegevoegd aan veld 86 achter code “ACCW”.
• Adresgegevens toevoegen, de adresgegevens van de tegenpartij worden, indien beschikbaar,
toegevoegd achter code “ADDR”.
• Betalingskenmerk toevoegen, het betalingskenmerk wordt toegevoegd, voorafgegaan door vaste tekst:
o BETALINGSKENM.: <betalingskenmerk>
o BETALINGSKENM. <betalingskenmerk>
o Betalingskenmerk: <betalingskenmerk>
o BETKENM.: <betalingskenmerk>
o <betalingskenmerk> (deze optie kent geen tekst voorafgaand aan het betalingskenmerk)
• Specificaties toevoegen, Indien specificaties van de samengestelde boeking beschikbaar zijn, worden
deze in plaats van de samengestelde boeking in het bestand worden opgenomen.
Formaatbeschrijving SWIFT MT942
11
Bijlage 1: SEPA structuur in veld 86 van SWIFT
MT942 Structured
Aandachtspunten:
* Codes en omschrijvingen worden alleen gemeld indien de informatie in de transactie aanwezig is.
* Codes zijn altijd volledig op een regel aanwezig en worden nooit onderbroken.
* De codes worden in de aangegeven volgorde in veld-86 opgenomen. Bij onvoldoende ruimte zal de informatie
aan het eind worden weggelaten.
* Indien sprake is van gestructureerde omschrijvingsregels dan wordt dit als volgt opgebouwd:
/REMI//CDTRREFTP//CD/SCOR/ISSR/CUR/CDTRREF/<Creditor Reference>
* Ongestructureerde en gestructureerde omschrijvingsregels kunnen gecombineerd voorkomen.
Bijvoorbeeld:
/REMI/Transactiereferentie: 292696510/CDTRREFTP//CD/SCOR/ISSR/CUR
/CDTRREF/5330002848914105
* SEPA Euro-incasso initiatie: alleen waarde batchboeking ‘true’ is toegestaan bij de Rabobank. Rabobank volgt
hierbij de bruto-boekingsmethodiek.
* SEPA Eurobetaling initiatie: batch óf losse opdrachten. Bij batchboeking ‘true’ volgt Rabobank de brutoboekingsmethodiek, batchboeking ‘false’ zorgt voor losse opdrachtverwerking.
* In geval van batchboeking ‘true’ worden specifieke referenties die horen bij de individuele opdrachten, niet
teruggekoppeld.
De structuur van veld-86 is afhankelijk van het type transactie en de verantwoording hierover. Hierbij wordt
uitgegaan van de volgende transactiescenario’s:
Scenario
1a
1b
Verantwoording van
een SEPA afschrijving,
geld werd
afgeschreven omdat:
U een uitgaande SEPA betaalopdracht heeft verstuurd tlv uw rekening (batchbooking ‘false’.
U een uitgaande SEPA betaalbatch heeft verstuurd tlv uw rekening (batchbooking ‘true’).
2
Een tegenpartij bij u heeft geïncasseerd.
3
Een eerder bijgeschreven SEPA creditering geretourneerd is.
4
Een eerder bijgeschreven incasso geretourneerd is.
5
6
Verantwoording van
een SEPA bijschrijving,
geld werd
bijgeschreven omdat:
Een tegenpartij via een SEPA betaalopdracht aan u betaald heeft.
U heeft geïncasseerd bij een tegenpartij via een SEPA incasso (altijd batchbooking ‘true’).
7
Een eerdere uitgaande SEPA betaalopdracht geretourneerd is.
8
U bent eerder geïncasseerd, deze SEPA incasso is geretourneerd.
9a
9b
10a
10b
Verantwoording van
een niet-SEPA
afschrijving, geld werd
afgeschreven omdat:
U een betaalopdracht heeft verstuurd tlv uw rekening.
Verantwoording van
een niet-SEPA
bijschrijving, geld werd
bijgeschreven omdat:
Een tegenpartij via een niet-SEPA betaalopdracht aan u betaald heeft.
Een tegenpartij bij u heeft geïncasseerd.
U heeft geïncasseerd bij een tegenpartij via een NL-incasso.
Formaatbeschrijving SWIFT MT942
12
Onderstaande tabel toont per scenario welke codes aanwezig kunnen zijn voor SEPA en non-SEPA betalingen en voor geretourneerde SEPA betalingen.
Inhoud
Omschrijving
1a
1b
3
5
7
9a
10a
SCT debet
SCT debet
Terugboeking
SCT credit
Terugboeking
CT (non-SEPA)
CT (non-SEPA)
SCT credit
debet
credit
SCT debet
Veldcode
:86:
End-to-end referentie
/EREF/
Batchreferentie
/PREF/
Reden retour
/RTRN/
Rekeningnummer van de tegenpartij, BIC of
/ACCW/
Wordt als optie geboden binnen RCM.
local bankcode
Naam van de tegenrekeninghouder
Identificatie van de tegenrekeninghouder
Adres van de tegenrekeninghouder
Omschrijvingsregels
Gestructureerde omschrijvingsregels
Vereveningsdatum
Batch
Losse opdracht
Losse opdracht
Losse opdracht
Losse opdracht
Losse opdracht



































BENM

ORDP
ORDP
BENM
BENM
ORDP































































/ADDR/ 3
Wordt als optie geboden binnen RCM
/REMI/
/REMI//CDTRREFTP//CD/SCOR/ISSR/C
UR/CDTRREF/
/ISDT/
Identificatie van de uiteindelijke tegenpartij
/ULTD//NAME/
/ULTB//NAME/
/ID/
Doeleinde
/PURP/
Doeleinde code
/CD/
Naam van de uiteindelijke tegenpartij
2
/BENM//NAME/
/ORDP//NAME/
/ID/ 2
Losse opdracht
Indien de naamgegevens niet aanwezig zijn en het ID wel, dan wordt ID vooraf gegaan met BENM of ORDP i.e. /BENM//ID/ of /ORDP//ID/
Voorbeeld waarbij de naam aanwezig is: /BENM//NAME/Janssen/ID/123456
Voorbeeld waarbij de naam niet aanwezig is: BENM//ID/123456
3
ADDR volgt altijd op NAME en/of ID. Voorbeeld: BENM//NAME/Janssen/ID/123456/ADDR/Bosweg 1/
Formaatbeschrijving SWIFT MT942
13
Voorbeeld: in scenario 1 maakt u een bedrag over aan begunstigde “XYZ Corporation” via een Eurobetaling. U heeft bij de initiatie een End-to-end referentie van
“1234567890ABCD” opgegeven en u heeft gekozen voor betalingsinformatietype “Unstructured” met als betalingsinformatie “Purchase of goods”. De verantwoording over
deze transactie kan er in het SWIFT MT940 Structured formaat in veld-86 dan als volgt uit zien:
:86:/EREF/1234567890ABCD/BENM//NAME/XYZ Corporation/REMI/PURCHASE OF
GOODS/ISDT/2012-12-30
Als deze opdracht geweigerd wordt door de (bank van de) begunstigde (scenario 7), bijvoorbeeld omdat de bank van de begunstigde de rekening van de begunstigde
heeft gesloten, dan kan de verantwoording er als volgt uitzien:
:86:/EREF/1234567890ABCD/RTRN/AC04/BENM//NAME/XYZ Corporation/REMI/PU
RCHASE OF GOODS/ISDT/2012-12-30
De retour code is toegevoegd aan de originele informatie, de omschrijving van de returncode kan opgezocht worden in bijlage 2.
Formaatbeschrijving SWIFT MT942
14
Onderstaande table toont per scenario welke codes aanwezig kunnen zijn voor SEPA en non-SEPA incasso’s en voor geretourneerde SEPA incasso’s.
Omschrijving
Inhoud
2
4
6
8
9b
10b
SDD debet
Terugboeking
SDD credit
Terugboeking
DD (non-SEPA)
DD (non-SEPA)
SDD credit
debet
credit
SDD debet
Veldcode
:86:
Mandaatreferentie
/MARF/
End-to-end referentie
/EREF/
Batchreferentie
/PREF/
(=Batch ID)
/RTRN/
Reden retour
Rekeningnummer van de
tegenpartij, BIC of lokale
/ACCW/
Wordt als optie geboden binnen RCM
Losse opdracht
Losse opdracht
Batch
Losse opdracht
Losse opdracht
Losse opdracht




































ORDP
BENM 4

ORDP
BENM
ORDP
bankcode
tegenrekeninghouder
/BENM//NAME/
/ORDP//NAME/
Identificatie van de
/ID/ 5






Omschrijvingsregels
/REMI/
Incassant-ID
/CSID/
Naam van de uiteindelijke















tegenpartij
/ULTD//NAME/
/ULTB//NAME/



Identificatie van de uiteindelijke
/ID/






Doeleinde
/PURP/
Doeleinde code
/CD/












Naam van de
tegenrekeninghouder
tegenpartij
4
Gegevens van de debtor worden met dit codeword meegegeven.
5
Indien de naamgegevens niet aanwezig zijn en het ID wel, dan wordt ID vooraf gegaan met BENM of ORDP i.e. /BENM//ID/ of /ORDP//ID/.
Voorbeeld waarbij de naam aanwezig is: /BENM//NAME/Janssen/ID/123456.
Voorbeeld waarbij de naam niet aanwezig is: BENM//ID/123456.
Formaatbeschrijving SWIFT MT942
15
Bijlage 2: SEPA returncodes voor SWIFT MT942
Structured
Als een SEPA betaling of incasso geretourneerd wordt dan wordt de opdracht voorzien van een
returncode. Deze codes worden in het SWIFT MT942 Structured formaat opgenomen in veld-86. In deze
tabel staan de meest verwachte returncodes vermeld inclusief een omschrijving.
Returncode
Omschrijving
AC01
Rekeningnummer onjuist
AC04
AC06
AC13
AG01
AG02
AGNT
AM04
AM05
BE04
BE05
CURR
CUST
CUTA
DUPL
FF01
FF05
FOCR
MD01
MD02
MD06
MD07
MS02
MS03
PC01
PC02
PC03
RC01
RR01
RR02
RR03
RR04
R001
R002
R003
R004
Rekeningnummer gesloten
Euro-incasso blokkade
Geïncasseerde rekening is een particuliere rekening
Administratieve reden
Fout bestandsformaat
Onjuist BIC bank begunstigde
Administratieve reden
Duplicaat opdracht
Adres begunstigde ontbreekt
Opdrachtgever onbekend
Incorrecte muntsoort
Weigering debiteur
Afgekeurd
Duplicaat opdracht
Fout bestandsformaat
Incasso type is onjuist
Annuleringsverzoek
Geen machtiging
Onjuiste machtiging
Geïncasseerde heeft verzocht het geld terug te storten
Administratieve reden
Geweigerd door debiteur
Geweigerd door bank
Technische reden
Technische reden
Technische reden
BIC onjuist
Administratieve reden
NAW debiteur ontbreekt
NAW crediteur ontbreekt
Administratieve reden
Opdracht niet toegestaan
Opdracht te vroeg of te laat
Rekeningnummer niet gevonden
Niet toegestaan op G-rekening
SL01
Administratieve reden
TECH
TM01
UPAY
Technische reden
Ontvangen na cut-off tijdstip
Opdracht niet toegestaan
Formaatbeschrijving SWIFT MT942
16
Bijlage 3: Change Log
Titel
Versie
Datum
Namens
Contact
:
:
:
:
:
Formaatbeschrijving SWIFT MT942
Versie 2.3
05-11-2014
Zakelijke Klantkanalen
Rabobank Nederland
Croeselaan 18,
Postbus 17100,
3500 HG Utrecht
Datum
Versie
Type Wijziging
Reden Wijziging
01-09-2012
Versie 1.0
Splitsen Formatenboek in afzonderlijke
Formaatbeschrijvingen, hier “Formaatbeschrijving MT942”.
Gebruiksvriendelijk
heid
01-09-2012
Versie 1.0
Versie wijziging van Versie 1.0 naar Versie 2.0.
Technisch
01-09-2012
Versie 1.9
SWIFT MT942 Structured toegevoegd aan
formaatbeschrijving.
Inhoudelijk
30-06-2013
Versie 2.1
Foutieve verwijzingen naar MT940 i.p.v. MT942 verwijderd.
Fout
30-06-2013
Versie 2.1
Voor SWIFT MT942 Structured, veld-20 referentie begint
voor Rabo-rekeningen met “942S” in plaats van “942A”.
Onderscheid
maken tussen
exportformaten
30-06-2013
Versie 2.1
Voor SWIFT MT940 Structured, veld-25 bevat een IBAN en
muntsoort indien beschikbaar.
IBAN migratie
30-06-2013
Versie 2.1
Voor SWIFT MT942 Structured, het is mogelijk om via optie
“Bedrag met voorloopnullen” bedragen in velden 34F, 61,
90C en 90D aan te vullen tot 15 posities met
voorloopnullen.
Klantverzoek
30-06-2013
Versie 2.1
Voor SWIFT MT942 Structured, het is mogelijk om via optie
“Punt (.) als decimaal scheidingsteken” de komma in
bedragen in velden 34F, 61, 90C en 90D te vervangen door
een punt.
Klant verzoek
30-06-2013
Versie 2.1
Voor SWIFT MT942 Structured, het is mogelijk om via optie
“Rekeningnummer tegenpartij toevoegen” het
tegenrekeningnummer toe te voegen aan veld-86,
eventueel gevolgd door een BIC of bankcode.
Verbetering
30-06-2013
Versie 2.1
Voor SWIFT MT942 Structured, het is mogelijk om, indien
beschikbaar, via optie “Adresgegevens toevoegen” de
adresgegevens van de tegenpartij toe te voegen in veld86.
Verbetering
30-06-2013
Versie 2.1
Voor SWIFT MT942 Structured, het is mogelijk om een
betalingskenmerk toe te voegen via optie
“Betalingskenmerk toevoegen”.
Verbetering
30-06-2013
Versie 2.1
Voor SWIFT MT942 Structured, bijlage toegevoegd met
SEPA returncodes.
Verbetering
30-06-2013
Versie 2.1
Voor SWIFT MT942 Structured, subveld 6
transactiesoortcode van veld-61 bevat, in plaats van alleen
“DDT” of “TRF”, transactiesoortcodes als opgenomen op
www.rabotransact.com/transactsupport in sectie
“Downloads”, document “Transaction description RCM”.
Verbetering
23-04-2014
Versie 2.2
Sectie 1.1 Bestandsstructuur toegevoegd aan hoofdstuk 1.
Aanvulling.
Formaatbeschrijving SWIFT MT942
17
Datum
Versie
Type Wijziging
Reden Wijziging
23-04-2014
Versie 2.2
Formaat gecorrigeerd voor veld 90C in eerste tabel in
hoofdstuk 2.
Correctie.
23-04-2014
Versie 2.2
Formaat gecorrigeerd voor veld 28C in eerste tabel in
hoofdstuk 2.
Correctie.
23-04-2014
Versie 2.2
Tabel in 3.2 Veld:20: Referentienummer Transactie
vervangen.
Correctie.
23-04-2014
Versie 2.2
Aangegeven voor veld-28 in tabel in hoofdstuk 2 en in 3.4
Veld:28C: Afschriftnummer/Volgnummer dat veld altijd
waarde ‘1/1’ bevat.
Correctie.
23-04-2014
Versie 2.2
Tabel in 3.6 Veld :13D: Indicatie Datum/Tijdstip gecorrigeerd.
Correctie.
23-04-2014
Versie 2.2
Regel “Naam bij rekeningnummer tegenpartij” verwijderd
uit tabel in 3.7 Veld :61: Afschriftregel.
Correctie.
23-04-2014
Versie 2.2
Tabel in 3.9 Veld :90D: Aantal en totaal van boekingen
gecorrigeerd.
Correctie.
23-04-2014
Versie 2.2
Tabel in 3.10 Veld :90C: Aantal en totaal van boekingen
gecorrigeerd.
Correctie.
23-04-2014
Versie 2.2
Verwijzingen in 4.4 Veld :86: Omschrijving naar 2.5 Opties
gecorrigeerd naar 4.5 Opties.
Correctie.
23-04-2014
Versie 2.2
Betaalscenario’s ingevoegd als Bijlage 1 om aan te geven
wanneer welke codes verwacht kunnen worden in veld-86
van een MT942 Structured.
Verduidelijking.
05-11-2014
Versie 2.3
Hoofdstuk 4: aan diverse lengte velden toegevoegd het
woord “Max.”
Verduidelijking.
05-11-2014
Versie 2.3
Maximale lengte voor Incassanten-ID (CSID) in veld 86
aangepast van 70 naar 35.
Correctie.
05-11-2014
Versie 2.3
Maximale lengte voor Omschrijvingsregels (REMI)
aangepast van 140 naar 400.
Correctie.
05-11-2014
Versie 2.3
Veld 86 Omschrijvingsregels: toevoeging van extra spaties
aan de omschrijving (/REMI/) inclusief voetnoot met de
vermelding dat deze extra spaties niet meer worden
geleverd m.i.v. 6 december 2014.
Wijziging.
05-11-2014
Versie 2.3
Hoofdstuk 4.5 Opties: extra optie ‘Specificaties toevoegen”
toegevoegd.
Verduidelijking.
05-11-2014
Versie 2.3
Bijlage 1: toevoeging ongestructureerde
omschrijvingsregels kunnen worden gecombineerd met
gestructureerde inclusief voorbeeld.
Verduidelijking.
05-11-2014
Versie 2.3
Bijlage 1: codewoorden worden nooit afgekapt in veld-86.
Bijvoorbeeld: /REMI/ wordt nooit afgebroken, is altijd
volledig aanwezig op een regel. Het is dus nooit zo:
………./RE
MI/tekst omschrijving.
Verduidelijking.
05-11-2014
Versie 2.3
Lengte van veld Afschriftnummer in 3.4 Field :28C:
Afschriftnummer/Volgnummer aangepast van 5 naar 3.
Correctie.
05-11-2014
Versie 2.3
Lengte van veld Bedrag in 34F aangepast, is 4 i.p.v. 8.
Correctie.
05-11-2014
Versie 2.3
Subveld Boekdatum in gevoegd in 3.7 Veld :61:
Afschriftregel
Correctie.
05-11-2014
Versie 2.3
Secties 3.9 en 3.10 omgedraaid, eerst wordt 90C
gerapporteerd, dan 90D.
Correctie.
Formaatbeschrijving SWIFT MT942
18
Datum
Versie
Type Wijziging
Reden Wijziging
05-11-2014
Versie 2.3
Subveld Boekdatum ingevoegd in 4.3 Veld :61:
Afschriftregel om aan te geven dat dit veld niet voorkomt
in de MT942 Structured.
Correctie.
Formaatbeschrijving SWIFT MT942
19