Transcript Leeswijzer bestandsformaat IBP (NL) (PDF)

Leeswijzer
ING IBP
Structured and
Unstructured
MT940 and MT942
Format Description v3.2
March 2014
Version 3.2
Leeswijzer: voor ING IBP Structured and Unstructured MT940 and MT942 Format Description
1
Introductie
Deze leeswijzer geeft een nadere uitleg op het document ING IBP Structured and
Unstructured MT940 and MT942 Format Description (Hierna: Format Description).
Deze leeswijzer is bedoeld voor de medewerkers van IT afdelingen van bedrijven
en voor software leveranciers.
Appendices genoemd in deze leeswijzer verwijzen naar de appendices in de
Format Description.
Achtergrond
In de Format Description zijn de specificaties opgenomen van zowel de huidige set
up als de set up die gebruikt zal worden vanaf najaar 2014 (nieuw formaat).
De reden voor het opnemen van de gecombineerde set up is dat beide set ups
naast elkaar door uw bedrijfsadministratie / ERP pakket moeten kunnen worden
verwerkt. Bovendien is het handig om alle relevante codes en specificaties van de
bestaande en de nieuwe set up op één plek te vinden. Deze leeswijzer biedt inzicht
in de verschillen tussen de huidige en de nieuwe set up.
2
Inhoud
Introductie ............................................................................................. 2
Layout MT940 en MT942........................................................................... 4
Tag specificatie ...................................................................................... 5
Layout Consolidated Statement ................................................................. 9
Versie beheer ........................................................................................ 10
Disclaimer .......................................................................................... 12
3
Layout MT940 en MT942
De layout (indeling) van het MT940 en MT942 bericht zal niet veranderen.
Message header en trailer van MT940 en MT942 ING
Het Export en Import nummer zoals gepresenteerd in de sectie ‘Export information
(MT940/2 ING)’ en ‘Import information (MT940/2 ING)’ kan maximaal 99999 zijn en
zal daarna opnieuw beginnen bij 00001.
De inhoud van de header en trailer wijzigt niet.
4
Tag specificatie
In dit onderdeel wordt per tag aangegeven of er wijzigingen zijn en wat deze
wijzigingen zijn.
Tag 20
Transaction Reference Number (TRN)
De inhoud van deze tag wijzigt niet.
Tag 25
Account Identification
Deze tag bevatte voorheen het BBAN in plaats van het IBAN. Het IBAN formaat in het
bericht is IBAN+CUR (voorbeeld: NL42INGB0751121885EUR)
Tag 28C
Statement Number
De inhoud van deze tag wijzigt niet.
Tag 60F
Opening Balance (alleen MT940)
De inhoud van deze tag wijzigt niet.
NB: voor elk bedrag genoemd in het MT940 en MT942 bericht geldt:



Tag 61
Het aantal decimalen wordt bepaald door de valuta
Alle bedragen worden getoond met een decimale komma
Decimalen worden altijd gerapporteerd
Statement Line
Deze tag bevat details van elke individuele transactie. De invulling van tag 61
Subfield 6 en 9 zullen door de nieuwe setting veranderen. U zult nieuwe transactie
codes krijgen.
Het bedrijfsadministratie / ERP pakket en andere gekoppelde applicaties moeten in
staat zijn om zowel de huidige als nieuwe set aan codes gelijktijdig te kunnen
verwerken.
Subfield 6: Transaction Type Identification Code
De huidige set aan codes staat beschreven in appendix: ‘Transaction Codes –
Legacy’. Het type rekening is daarbij bepalend of er in de huidige set een
numerieke of alfabetische code gegeven wordt.
De nieuwe set aan codes staat beschreven in appendix ‘Transaction Codes – SWIFT’.
Subfield 9 : Supplementary Details
De huidige codes zoals weergegeven in appendix: ‘Transaction Code-Legacy’,
worden tot aan de omzetting gehandhaafd. Daarna zullen ze alleen nog nodig zijn
om historische data te kunnen opvragen.
In de nieuwe situatie, ná de omzetting, worden nieuwe ING transactie codes
gebruikt. De codes zijn te vinden in: ‘Appendix Transaction Codes – ING Specific. De
informatie dat start met ‘/TRCD/’, gevolgd door de ING specifieke code, begint
altijd op een nieuwe regel. (TRCD staat voor TRansactie CoDe).
5
Tag 86
Information to account owner
Tag 86 van de Structured MT940, Information to account owner, bevat codes die op
een gestructureerde wijze getoond worden.
Structure of Code Words in Tag (:86:)
Nieuwe codes zijn toegevoegd in het nieuwe formaat, ten opzichte van de versie 3.1
van de Format Description.
De volgende tabel geeft een overzicht van alle codes, met daarbij de vermelding A,
B of C.
A:
B:
C:
Alleen van toepassing in de huidige set up (formaat v3.1)
Alleen van toepassing in de nieuwe set up
Van toepassing in zowel de huidige als nieuwe set up
NB: Alle codes dienen ondersteund te worden, aangezien historische data na
overgang nog in de huidige set up getoond wordt .
Codeword
Beschrijving
A/B/C
/RTRN/
Return Reason
C
/BUSP/
Business Purpose
A
/CREF/
Client Reference
B
/EREF/
End to End Reference
C
/PREF/
Payment Information ID
C
/IREF/
Instruction ID
B
/MARF/
Mandate Reference
C
/CSID/
Creditor ID
C
/CNTP/
Counterparty ID
B
/BENM/
Beneficiary Party
A
/ORDP/
Ordering Party
A
/REMI/
Remittance Information
C
/ID/
Counterparty Identification
A
/PURP/
Purpose Code (Bijv. SALA)
C
/ULTB/
Ultimate Beneficiary
A
/ULTC/
Ultimate Creditor
B
/ULTD/
Ultimate Debtor
C*
/EXCH/
Exchange Rate
B
/CHGS/
Charges
B
*Meer informatie over /ULTD/ staat verder in dit document onder de kop ‘ULTD
(Ultimate Debtor code woord)’
R-Type
In het huidige formaat v3.1 is volgend op de /RTRN/ code een return indicatie te
vinden gebaseerd op de ISO Return Codes zoals genoemd in de ‘Appendix ISO
6
Return Reason codes’. De Return Reason code wordt daar direct gevolgd door het Rtype (Met waarde 1, 2, 3, 4 of 5).
In de nieuwe set up wordt het R-Type (1 t/m 5) niet meer gebruikt. Het wordt
vervangen door een codering in Tag61 subfield 9 zoals beschreven in ‘Appendix
Transaction Codes – ING specific. Dit staat tevens zo vermeld in deze leeswijzer
onder de kop Tag 61 – Statement line: Subfield 9.
Wees bewust dat zowel de huidige als de nieuwe set up ondersteund moet worden;
via de huidige code na /RTRN/ in tag86 (4 posities alfanumerieke code, gevolgd
door 1 positie R-Type) en via de nieuwe ING specifieke code in Tag61 subfield 9 (5
numerieke posities). Laatstgenoemde codering geeft meer details dan de huidige
codering. Dit is een verbetering voor het analyseren van return berichten.
Remittance info
De Remittance info zoals gepresenteerd in de formaatbeschrijving als onderdeel
van de code /REMI/ kan opgesplitst worden in huidige en nieuwe codering.
Onderstaande tabel geeft de verschillen aan, waarbij dezelfde indicatie gegeven is
als bij de code words:
A:
B:
Van toepassing in de huidige set up (v3.1)
Van toepassing in de nieuwe set up
Remittance info wijze
Dutch structured remittance
ISO structured remittance
Unstructured remittance
Formaat
A/B
/REMI/SCOR/CUR/<payment reference>/
A
/REMI/STRD/CUR/<payment reference>/
B
/REMI/SCOR/ISO/<ISO reference>/
A
/REMI/STRD/ISO/<ISO reference>/
B
/REMI///<remittance info>/
A
/REMI/USTD//<remittance info>/
B
NB: Welke wijze getoond wordt, hangt af van hoe de betaling of incasso is
geïnitieerd:
Remittance info wijze
Van toepassing
Dutch structured remittance
Indien de (NL) rekeninghouder een
betalingskenmerk meegeeft
ISO structured remittance
Indien de rekeninghouder een ISO
betalingskenmerk meegeeft
Unstructured remittance
Indien er geen betalingskenmerk maar vrije tekst
is meegegeven.
In de volgende tabel een uitleg over de diverse codes in de Remittance Information.
Code
Betekenis
SCOR
Structured Communication Reference
CUR
Currence. Indien gebruik gemaakt wordt van het
Nederlandse Acceptgiro product.
STRD
Structured
USTD
Unstructured
7
ULTD (Ultimate Debtor code woord)
In de huidige set up heeft code woord ‘ULTD’ 140 posities. In dat geval wordt alleen
de <Name> getoond. In de nieuwe set up wordt ook het ‘ID’ mee gegeven.
Uiteraard, mits meegegeven door een andere bank, of bij ING bekend. De set up
wordt dan: <Name (70)>/<ID (35)>/
Tag 62F
Closing Balance (MT940 only)
De inhoud van deze tag wijzigt niet.
Tag 64
Closing available balance (MT940 only)
De inhoud van deze tag wijzigt niet.
Tag 65
Forward available balance (MT940 only)
De inhoud van deze tag wijzigt niet.
Tag 86
Information to account owner
De inhoud van deze tag wijzigt niet.
8
Layout Consolidated Statement
Er zijn geen wijzigingen tussen de huidige en nieuwe opzet en invulling van de
geconsolideerde MT940 en MT942
9
Versie beheer
Versie
Datum
Wijziging
1.0
27-03-2014
First version
10
More information
For more information please contact:
Helpdesk InsideBusiness Payments
+31 (0)88 464 22 33 (local charges)
[email protected]
11
This document is a publication of ING Bank N.V. (“ING”). ING has taken care
to ensure that the information contained in this document is accurate,
current, complete and correct as of the date hereof. ING reserves the right,
but does not have any obligation, to amend or change the content of the
document. The information contained in this document is confidential and
may not be disclosed to any third party without the prior written consent of
ING. Neither ING nor any of its officers or employees accepts any liability
whatsoever for any claim, loss or damages arising from the content of the
document, including, but not limited to losses as a result of any error,
inaccuracy or omission in this document.
12
PCM132 0314 © ING Bank N.V.
Disclaimer