Автоматизированная информационная система верификации данных «ЭКСПЕРТИЗА»

ЗАО НПК «Кронос-Информ» 2005 г .

Введение

  Система автоматизированной экспертизы данных заемщика разработанная нашей компанией построена на базе ИСУБД «CronosPlus». Программа «CronosPlus» давно и успешно используется информационно-аналитическими подразделениями банков, гос.структур, крупных промышленных предприятий и зарекомендовала себя как мощный инструмент накопления и обработки разнородной информации .

Экспертиза данных должна проводиться с использованием всех доступных источников информации и обеспечивать взаимодействие с внутрибанковскими системами

Назначение системы

Экспертиза представленных заемщиком данных

 сопоставление анкетных данных заемщика с общедоступной фактографической и статистической информацией

Накопление данных о заемщиках

 хранение обработанной информации в собственном банке данных (создание и хранение кредитных историй)

Снижение кредитных рисков

 применение различных методик проверки данных о заемщике в зависимости от кредитной программы, внедрение новых методик в процессе работы системы

Создание единого информационного пространства с территориальными подразделениями

 накопление и обработка данных поступивших от региональных подразделений

Формирование записи в БД Первичная проверка данных Формирование поисковых переменных Выполнение запросов Анализ найденной информации Сравнение найденной с представленной Формирование вектора/оценки

Алгоритм работы

Сетевой ресурс ( запись файла-ответа) Сетевой ресурс ( считывание файла-запроса) Форматный контроль

Первый контур ( без участия оператора)

Дополнение записи в БД Формирование файла-ответа

Дополнение записи в БД Первичная проверка данных Формирование поисковых переменных Выполнение запросов Анализ найденной информации Сравнение найденной с представленной Формирование вектора/оценки

Алгоритм работы

Сетевой ресурс ( считывание файла-запроса) Сетевой ресурс ( запись файла-ответа) Форматный контроль

Второй контур (с участием оператора)

Формирование файла-ответа Работа с заявкой оператора ( коррекция ответа, принятие решения) Дополнение записи в БД

Фронт-оффис

Архитектура системы

АИС ЭКСПЕРТИЗА Аналитик Служба безопасности Кредитные эксперты БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА + СКОРИНГ Файл-запрос Сетевой ресурс Модуль загрузки запросов Форматный контроль Модуль формирования файла-ответа Сетевой ресурс Файл-ответ БД Экспертиза Администратор Модуль поиска в информационных массивах Формирование запросов Нормализация найденной информации Информационные массивы Неплательщики Черный список Межбанковский обмен Иные массивы Модуль принятия решения Анализ найденной информации Сравнение с представленной Анализ вектора и формирование оценки Формирование вектора

Интерфейс

Интерфейс легко настраивается и позволяет автоматизировать процессы работы с системой.

Интерфейс

Основное рабочее окно «АРМ Кредитный эксперт»

Ручной ввод заявки

Интерфейс

Интерфейс

Основное рабочее окно «АРМ Аналитик»

Отчеты

В любой момент времени возможно формирование отчетов по различным критериям:

 по кредитным программам  по торговым точкам  по принятым решениям  по операторам системы  по количеству заявок в системе

Пример статистического отчета

Отчеты

Пример обобщенной справки

Отчеты

Возможности системы

 Система экспертизы данных о заемщике может применяться для аналитического обеспечения различных программ кредитования: автокредитования, потребительского кредитования, экспресс-кредитования и др. При этом система позволяет получать ответы на вопросы, актуальные для принятия решения о выдаче кредита: «верно ли указаны данные в анкете», «есть ли какая-либо негативная информация о заемщике», «какая кредитная история есть у заемщика», «есть ли у данного заемщика какие либо обязательства, иждивенцы и пр.» и многие другие в зависимости от особенностей Вашей программы кредитования.

 Существенное сокращение времени, затрачиваемого на проверку одного Заемщика сотрудником подразделения безопасности (по приблизительной оценке - в 10 раз). Сокращение общих трудозатрат на проверку Заемщиков, что при широком развитии розничного кредитования позволит исключить увеличение штата сотрудников подразделения безопасности, осуществляющих проверку Заемщиков.

Возможности системы

 Система позволяет одновременно использовать и анализировать данные из различных источников – это могут быть Ваши внутренние данные о заемщиках, данные кредитных бюро, информация различных отделов.

 Система позволяет исключить ошибки, связанные с ручным вводом анкетных данных и при визуальном просмотре большого объема информации  Система позволяет хранить накопленную информацию о заемщиках.

 Система доступа позволяет защищать информацию от повреждения, несанкционированного доступа, создавать резервные копии, архивировать, распределять права доступа к информации между пользователями.

Преимущества системы

 Настройка системы на любые программы кредитования  «Сквозной» поиск ведется по всем доступным информационным массивам  Встроенная защита информации внутри системы  Система может функционировать в круглосуточном режиме  Фиксация всех действий пользователей в системе  Возможность изменения форм отчетности и информационных справок  Настройка интерфейса системы  Настройка на глубину проверки данных о заемщике

Описание

Система построена с использованием Инструментальной СУБД «CronosPlus» ©

Что позволяет:

 хранить в одной информационной структуре разнородные данные, которые могут быть использованы при обработке и анализе  осуществлять «сквозной» поиск по всей доступной информации  использовать внешние источники для проверок заемщиков  применять новые методики экспертизы, расширяя функциональность системы  обеспечивать целостность информации и защиту от несанкционированного доступа

Администрирование

Администрирование системы включает в себя:

  Резервное копирование с защитой копий от внешнего просмотра Архивация копий  Ревизия структуры и информации на наличие ошибок  Оптимизация данных в системе   Система доступа позволяет разграничить доступ пользователей к данным хранящимся в системе.

Системный журнал позволяет фиксировать все действия пользователей в системе.

Этапы внедрения

Ввод в эксплуатацию системы автоматизированной проверки заемщика предполагает проведение целого ряда организационно-технических мероприятий, выполняемых совместно специалистами компании и предприятием-заказчиком.  Исследование бизнес-процессов банка – первый шаг построения системы. При этом проводится изучение:    организации  состояния и особенностей организационно-функциональной структуры работы с филиальной сетью   схем и особенностей кредитных программ принципов работы с клиентами, с информацией характеристик отчетности используемых методов учета и анализа информации.

 Результатом исследования является выработка схемы проведения работ – технического задания по внедрению системы в эксплуатацию.

Техническое задание включает в себя:

    Подготовка структуры банка данных Создание интерфейса пользователя Проектирование выходных форм Проектирование форм статистической отчетности   Создание процедур обработки информационных массивов Создание процедур принятия решения системой  Обработка пользовательских информационных массивов для включение их в состав системы

В рамках внедрения системы компания осуществляет гарантийное и техническое обслуживание системы.

Контактная информация

ЗАО «НПК Кронос-Информ» Отдел разработки информационных систем Адрес

125130, Москва, ул. Приорова, д. 30, 3-й подъезд, 1 этаж.

Телефоны

(495) 156-15-31 (495) 156-48-02 (495) 156-25-15 (495) 508-58-08

Web Site:

http://www.cronos.ru

E-mail:

[email protected]