Slide 1

Про розвиток системи страхування
сільськогосподарської продукції в Україні

Українська федерація убезпечення
30.08.2010

Стан справ та поточні завдання

30.08.2010

Слайд 2

Проект закону про
агрострахування
з державною
підтримкою

- прийнято в першому читанні проект ЗУ (5063) (Присяжнюка)
- підготовлено проект Концепції (УФУ у співпраці з МФК)
- створена р/г при ДФП для опрацювання проекту Концепції
- підготовлено проект змін до другого читання проекту ЗУ (5063)

Створення
Аграрного
страхового
Бюро

- робочі зустрічі УФУ, ЛСОУ та АСБ (за координацією МФК)
- кандидати у засновники АСБУ, запрошені МФК (13):
АСКА, Брокбізнес, Європейський страховий альянс,
Еталон, ІНГО, Уніка, ОРАНТА, Оранта-січ, Провідна, ТАС,
Українська аграрно-страхова компанія, Універсальна, УПСК
- проект Статуту АСБУ (УФУ)
- збори засновників АСБУ
- реєстрація АСБУ
- основні завдання АСБУ на початковому етапі:
просування проекту ЗУ;
участь у створенні стандартизованих страх. продуктів;
отримання від МФК БД після закінчення проекту

Українська федерація убезпечення

Проект Закону України
“Про державну підтримку
страхування
сільськогосподарської
продукції”
30.08.2010

Слайд 3

Місце Законопроекту в системі
законодавства України
Господарський
Кодекс

Підстави надання
державою
субсидій та
відшкодувань

Основи державної
політики
підтримки
агрострахування
30.08.2010

Слайд 4

ЗУ про
держ.підтримку
с/г-ва
України

Фінансова
підтримка

ЗУ про
Державний
Бюджет

ЗУ про агро
страхування
Особливості
агрострахування

ЗУ про
страхування

Основні новації Законопроекту
Баланс інтересів
Інструмент
держ.політики

Реальний захист с/г

Фінансова стійкість

Реальне
страхування для СК

Фонди Бюро
та Агентства

Участь в управлінні
та аудит

Прозорість

30.08.2010

Актуарні
тарифи

Вимоги до
с/г

Стандартизовані
продукти

Публічне
укладення договору

Слайд 5

Вимоги до СК та Re

Довіра

Розділи Законопроекту
Розділ I. Загальні положення
Розділ II. Державна підтримка агрострахування
Розділ III. Суб'єкти і об'єкти агрострахування
Розділ IV. Особливості агрострахування
Розділ V. Забезпечення фінансової стійкості системи
агрострахування

Розділ VI. Державне агентство з управління с/г ризиками
Розділ VII. Аграрне страхове бюро України
Розділ VIII. Інформаційне забезпечення агрострахування
30.08.2010

Розділ IX. Державний нагляд за діяльністю у сфері
агрострахування (перестрахування)
Розділ X. Відповідальність та вирішення спорів

Розділ XI. Прикінцеві положення
Слайд 6

Державно-приватне партнерство
ЗУ про агрострахування

Слайд 7

Програма державної підтримки агрострахування

Агентство

Забезпечення здійснення функцій держави

ДФП

Нагляд за страховиками

Сільгоспвиробник
30.08.2010

ЗУ про бюджет на поточний рік

КМУ

С/г
виробники
та їх
об'єднання

Страховики

Держава

ВР

Бюро

СК

Відповідність
Дотриманняс/г
вимог
встановленим
агрострахування
вимогам
Представлення інтересів с/г виробників

Координація, гарантійні функції

Здійснення агрострахування

Основні засади агрострахування

Доступ на ринок

Здійснення
страхування

- кошти державного бюджету (Агентство => Бюро)
- відповідні с/г виробники (Агентство)
- стандартизовані продукти (оприлюднення)
- укладання договорів (прозорість)
- оптимальний портфель та розподіл відповідальності
- централізовані фонди Бюро та Агентства
- стандартні процедури адмін. та врегулювання
- участь держави у відшкодуванні шкоди

Вихід з ринку

- після відшкодування гарантійних виплат Бюро
- повернення коштів з фондів Бюро (процедура)

30.08.2010

Слайд 8

- ліцензія на добровільний вид страхування
- реєстрація правил агрострахування
- внесення до реєстру
- членство в Бюро
- програма держ. підтримки агрострахування
- формування гарантійного фонду Бюро
- встановлення макс. розміру портфеля СК

Основні процеси та процедури
Стандартизовані
продукти

Тарифи та субсидії

Бюро реєструє правила в ДФП
Бюро щорічно оприлюднює

типові договори

тарифи

стандартні процедури

тарифи розраховані актуарно
розміри субсидій за видами продукції тощо (Агентство)
оприлюднені до початку укладення договорів
централізована БД Бюро (за звітністю СК тощо)

Адміністрування
та врегулювання
адміністрування
врегулювання

СК

Бюро (в т.ч. гарантійна ф-я)

Держава (через Агентство)

30.08.2010

Аудит системи
аудитор (аудиторська фірма)
органи державного фінансового контролю
аудит звітності СК до Бюро (за кошти Бюро)

Слайд 9

Укладання
договору
Агентство перераховує кошти в Бюро
перелік СК, їх макс.портфелів (Бюро)
заявка (оферта) с/г виробника
огляд СК об’єкта
погодження Бюро
акцепт заявки страховиком
оприлюднення поточного стану

Централізовані
Фонди та Re
Фонд агрострахування Бюро
гарантійний фонд Бюро
фонд катастроф Агентства
вимоги до перестрахування

Кошти резервів та фондів

Активи

розгорнутий баланс

СК

доходи/витрати

Слайд 10

Агентство

33 % ризикових
премій
Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонд катастроф

кошти Гарантійного
фонду Бюро

Резерви
власного утримання
кошти та
права до Re

30.08.2010

Власний капітал

Бюро

Резерви в Бюро

кошти Фонду
агрострахування Бюро

Навантаження

Відрахування з премій

Держава
(поповнення)

Особливості формування РНП

РНП

Додаткова частка РНП
під ризики, які не минули

РНП за методом
“pro rata temporis”
30.08.2010

Слайд 11

t

Процедури виплати відшкодуваннь
Посівна

Вирощування

Збирання врожаю
С/г: звіт про
врожайність
(біологічну)
С/г-СК:

С/г: повідомлення
про подію

С/г: повідомлення
про подію

СК:

СК:

СК:

Страховий акт

Акт про подію, яка
має ознаки
страхового випадку

Страховий акт

• узгодження з с/г

триггер
врожайності

• узгодження з с/г

• підписання

• підписання

СК: виплата
відшкодування

СК: виплата
відшкодування

30.08.2010

Період покриття
Вересень – жовтень

2009

Слайд 12

Травень

Червень

Липень

2010

Серпень

Приклад: 100 договорів, ВУ СК 33%, ГФ 33%
С/г виробники та
державна субсидія

Власні кошти СК
2310

Договір 1
навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

СК

Дохід від
розміщення

Гарантійний фонд
33 % ризикової
частини премій

2310

Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонди
Навантаження

2860
Договір 100

30.08.2010

навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

Всього 10000
GNPI 7000

Премія за ВУ
(33%)

Бюро
Фонд
агрострахування

2310
4690

На персоніфікованому
рахунку СК
(67%)

Re

Дохід від
розміщення

Агентство

140

Фонд катастроф

Відшкодування державою шкоди (Stop Loss)
Слайд 13

4690

Розподіл агрегованих ризиків

> 400 %

Держава
Фонд катастроф Агентства

133 – 400 %

Re (int. …)

100 – 133 %

Гарантійний
фонд Бюро

0 – 100 %

Власне
утримання СК,
Фонд агрострахування
Бюро

Aggregate XL
/ GNPI

30.08.2010

Слайд 14

Контактна інформація

 Адреса:

03049, Україна, м. Київ,
вул. Петра Ніщинського, 6
 Телефон: (044) 520 18 94
 E-mail:
[email protected]

30.08.2010

Слайд 15


Slide 2

Про розвиток системи страхування
сільськогосподарської продукції в Україні

Українська федерація убезпечення
30.08.2010

Стан справ та поточні завдання

30.08.2010

Слайд 2

Проект закону про
агрострахування
з державною
підтримкою

- прийнято в першому читанні проект ЗУ (5063) (Присяжнюка)
- підготовлено проект Концепції (УФУ у співпраці з МФК)
- створена р/г при ДФП для опрацювання проекту Концепції
- підготовлено проект змін до другого читання проекту ЗУ (5063)

Створення
Аграрного
страхового
Бюро

- робочі зустрічі УФУ, ЛСОУ та АСБ (за координацією МФК)
- кандидати у засновники АСБУ, запрошені МФК (13):
АСКА, Брокбізнес, Європейський страховий альянс,
Еталон, ІНГО, Уніка, ОРАНТА, Оранта-січ, Провідна, ТАС,
Українська аграрно-страхова компанія, Універсальна, УПСК
- проект Статуту АСБУ (УФУ)
- збори засновників АСБУ
- реєстрація АСБУ
- основні завдання АСБУ на початковому етапі:
просування проекту ЗУ;
участь у створенні стандартизованих страх. продуктів;
отримання від МФК БД після закінчення проекту

Українська федерація убезпечення

Проект Закону України
“Про державну підтримку
страхування
сільськогосподарської
продукції”
30.08.2010

Слайд 3

Місце Законопроекту в системі
законодавства України
Господарський
Кодекс

Підстави надання
державою
субсидій та
відшкодувань

Основи державної
політики
підтримки
агрострахування
30.08.2010

Слайд 4

ЗУ про
держ.підтримку
с/г-ва
України

Фінансова
підтримка

ЗУ про
Державний
Бюджет

ЗУ про агро
страхування
Особливості
агрострахування

ЗУ про
страхування

Основні новації Законопроекту
Баланс інтересів
Інструмент
держ.політики

Реальний захист с/г

Фінансова стійкість

Реальне
страхування для СК

Фонди Бюро
та Агентства

Участь в управлінні
та аудит

Прозорість

30.08.2010

Актуарні
тарифи

Вимоги до
с/г

Стандартизовані
продукти

Публічне
укладення договору

Слайд 5

Вимоги до СК та Re

Довіра

Розділи Законопроекту
Розділ I. Загальні положення
Розділ II. Державна підтримка агрострахування
Розділ III. Суб'єкти і об'єкти агрострахування
Розділ IV. Особливості агрострахування
Розділ V. Забезпечення фінансової стійкості системи
агрострахування

Розділ VI. Державне агентство з управління с/г ризиками
Розділ VII. Аграрне страхове бюро України
Розділ VIII. Інформаційне забезпечення агрострахування
30.08.2010

Розділ IX. Державний нагляд за діяльністю у сфері
агрострахування (перестрахування)
Розділ X. Відповідальність та вирішення спорів

Розділ XI. Прикінцеві положення
Слайд 6

Державно-приватне партнерство
ЗУ про агрострахування

Слайд 7

Програма державної підтримки агрострахування

Агентство

Забезпечення здійснення функцій держави

ДФП

Нагляд за страховиками

Сільгоспвиробник
30.08.2010

ЗУ про бюджет на поточний рік

КМУ

С/г
виробники
та їх
об'єднання

Страховики

Держава

ВР

Бюро

СК

Відповідність
Дотриманняс/г
вимог
встановленим
агрострахування
вимогам
Представлення інтересів с/г виробників

Координація, гарантійні функції

Здійснення агрострахування

Основні засади агрострахування

Доступ на ринок

Здійснення
страхування

- кошти державного бюджету (Агентство => Бюро)
- відповідні с/г виробники (Агентство)
- стандартизовані продукти (оприлюднення)
- укладання договорів (прозорість)
- оптимальний портфель та розподіл відповідальності
- централізовані фонди Бюро та Агентства
- стандартні процедури адмін. та врегулювання
- участь держави у відшкодуванні шкоди

Вихід з ринку

- після відшкодування гарантійних виплат Бюро
- повернення коштів з фондів Бюро (процедура)

30.08.2010

Слайд 8

- ліцензія на добровільний вид страхування
- реєстрація правил агрострахування
- внесення до реєстру
- членство в Бюро
- програма держ. підтримки агрострахування
- формування гарантійного фонду Бюро
- встановлення макс. розміру портфеля СК

Основні процеси та процедури
Стандартизовані
продукти

Тарифи та субсидії

Бюро реєструє правила в ДФП
Бюро щорічно оприлюднює

типові договори

тарифи

стандартні процедури

тарифи розраховані актуарно
розміри субсидій за видами продукції тощо (Агентство)
оприлюднені до початку укладення договорів
централізована БД Бюро (за звітністю СК тощо)

Адміністрування
та врегулювання
адміністрування
врегулювання

СК

Бюро (в т.ч. гарантійна ф-я)

Держава (через Агентство)

30.08.2010

Аудит системи
аудитор (аудиторська фірма)
органи державного фінансового контролю
аудит звітності СК до Бюро (за кошти Бюро)

Слайд 9

Укладання
договору
Агентство перераховує кошти в Бюро
перелік СК, їх макс.портфелів (Бюро)
заявка (оферта) с/г виробника
огляд СК об’єкта
погодження Бюро
акцепт заявки страховиком
оприлюднення поточного стану

Централізовані
Фонди та Re
Фонд агрострахування Бюро
гарантійний фонд Бюро
фонд катастроф Агентства
вимоги до перестрахування

Кошти резервів та фондів

Активи

розгорнутий баланс

СК

доходи/витрати

Слайд 10

Агентство

33 % ризикових
премій
Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонд катастроф

кошти Гарантійного
фонду Бюро

Резерви
власного утримання
кошти та
права до Re

30.08.2010

Власний капітал

Бюро

Резерви в Бюро

кошти Фонду
агрострахування Бюро

Навантаження

Відрахування з премій

Держава
(поповнення)

Особливості формування РНП

РНП

Додаткова частка РНП
під ризики, які не минули

РНП за методом
“pro rata temporis”
30.08.2010

Слайд 11

t

Процедури виплати відшкодуваннь
Посівна

Вирощування

Збирання врожаю
С/г: звіт про
врожайність
(біологічну)
С/г-СК:

С/г: повідомлення
про подію

С/г: повідомлення
про подію

СК:

СК:

СК:

Страховий акт

Акт про подію, яка
має ознаки
страхового випадку

Страховий акт

• узгодження з с/г

триггер
врожайності

• узгодження з с/г

• підписання

• підписання

СК: виплата
відшкодування

СК: виплата
відшкодування

30.08.2010

Період покриття
Вересень – жовтень

2009

Слайд 12

Травень

Червень

Липень

2010

Серпень

Приклад: 100 договорів, ВУ СК 33%, ГФ 33%
С/г виробники та
державна субсидія

Власні кошти СК
2310

Договір 1
навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

СК

Дохід від
розміщення

Гарантійний фонд
33 % ризикової
частини премій

2310

Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонди
Навантаження

2860
Договір 100

30.08.2010

навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

Всього 10000
GNPI 7000

Премія за ВУ
(33%)

Бюро
Фонд
агрострахування

2310
4690

На персоніфікованому
рахунку СК
(67%)

Re

Дохід від
розміщення

Агентство

140

Фонд катастроф

Відшкодування державою шкоди (Stop Loss)
Слайд 13

4690

Розподіл агрегованих ризиків

> 400 %

Держава
Фонд катастроф Агентства

133 – 400 %

Re (int. …)

100 – 133 %

Гарантійний
фонд Бюро

0 – 100 %

Власне
утримання СК,
Фонд агрострахування
Бюро

Aggregate XL
/ GNPI

30.08.2010

Слайд 14

Контактна інформація

 Адреса:

03049, Україна, м. Київ,
вул. Петра Ніщинського, 6
 Телефон: (044) 520 18 94
 E-mail:
[email protected]

30.08.2010

Слайд 15


Slide 3

Про розвиток системи страхування
сільськогосподарської продукції в Україні

Українська федерація убезпечення
30.08.2010

Стан справ та поточні завдання

30.08.2010

Слайд 2

Проект закону про
агрострахування
з державною
підтримкою

- прийнято в першому читанні проект ЗУ (5063) (Присяжнюка)
- підготовлено проект Концепції (УФУ у співпраці з МФК)
- створена р/г при ДФП для опрацювання проекту Концепції
- підготовлено проект змін до другого читання проекту ЗУ (5063)

Створення
Аграрного
страхового
Бюро

- робочі зустрічі УФУ, ЛСОУ та АСБ (за координацією МФК)
- кандидати у засновники АСБУ, запрошені МФК (13):
АСКА, Брокбізнес, Європейський страховий альянс,
Еталон, ІНГО, Уніка, ОРАНТА, Оранта-січ, Провідна, ТАС,
Українська аграрно-страхова компанія, Універсальна, УПСК
- проект Статуту АСБУ (УФУ)
- збори засновників АСБУ
- реєстрація АСБУ
- основні завдання АСБУ на початковому етапі:
просування проекту ЗУ;
участь у створенні стандартизованих страх. продуктів;
отримання від МФК БД після закінчення проекту

Українська федерація убезпечення

Проект Закону України
“Про державну підтримку
страхування
сільськогосподарської
продукції”
30.08.2010

Слайд 3

Місце Законопроекту в системі
законодавства України
Господарський
Кодекс

Підстави надання
державою
субсидій та
відшкодувань

Основи державної
політики
підтримки
агрострахування
30.08.2010

Слайд 4

ЗУ про
держ.підтримку
с/г-ва
України

Фінансова
підтримка

ЗУ про
Державний
Бюджет

ЗУ про агро
страхування
Особливості
агрострахування

ЗУ про
страхування

Основні новації Законопроекту
Баланс інтересів
Інструмент
держ.політики

Реальний захист с/г

Фінансова стійкість

Реальне
страхування для СК

Фонди Бюро
та Агентства

Участь в управлінні
та аудит

Прозорість

30.08.2010

Актуарні
тарифи

Вимоги до
с/г

Стандартизовані
продукти

Публічне
укладення договору

Слайд 5

Вимоги до СК та Re

Довіра

Розділи Законопроекту
Розділ I. Загальні положення
Розділ II. Державна підтримка агрострахування
Розділ III. Суб'єкти і об'єкти агрострахування
Розділ IV. Особливості агрострахування
Розділ V. Забезпечення фінансової стійкості системи
агрострахування

Розділ VI. Державне агентство з управління с/г ризиками
Розділ VII. Аграрне страхове бюро України
Розділ VIII. Інформаційне забезпечення агрострахування
30.08.2010

Розділ IX. Державний нагляд за діяльністю у сфері
агрострахування (перестрахування)
Розділ X. Відповідальність та вирішення спорів

Розділ XI. Прикінцеві положення
Слайд 6

Державно-приватне партнерство
ЗУ про агрострахування

Слайд 7

Програма державної підтримки агрострахування

Агентство

Забезпечення здійснення функцій держави

ДФП

Нагляд за страховиками

Сільгоспвиробник
30.08.2010

ЗУ про бюджет на поточний рік

КМУ

С/г
виробники
та їх
об'єднання

Страховики

Держава

ВР

Бюро

СК

Відповідність
Дотриманняс/г
вимог
встановленим
агрострахування
вимогам
Представлення інтересів с/г виробників

Координація, гарантійні функції

Здійснення агрострахування

Основні засади агрострахування

Доступ на ринок

Здійснення
страхування

- кошти державного бюджету (Агентство => Бюро)
- відповідні с/г виробники (Агентство)
- стандартизовані продукти (оприлюднення)
- укладання договорів (прозорість)
- оптимальний портфель та розподіл відповідальності
- централізовані фонди Бюро та Агентства
- стандартні процедури адмін. та врегулювання
- участь держави у відшкодуванні шкоди

Вихід з ринку

- після відшкодування гарантійних виплат Бюро
- повернення коштів з фондів Бюро (процедура)

30.08.2010

Слайд 8

- ліцензія на добровільний вид страхування
- реєстрація правил агрострахування
- внесення до реєстру
- членство в Бюро
- програма держ. підтримки агрострахування
- формування гарантійного фонду Бюро
- встановлення макс. розміру портфеля СК

Основні процеси та процедури
Стандартизовані
продукти

Тарифи та субсидії

Бюро реєструє правила в ДФП
Бюро щорічно оприлюднює

типові договори

тарифи

стандартні процедури

тарифи розраховані актуарно
розміри субсидій за видами продукції тощо (Агентство)
оприлюднені до початку укладення договорів
централізована БД Бюро (за звітністю СК тощо)

Адміністрування
та врегулювання
адміністрування
врегулювання

СК

Бюро (в т.ч. гарантійна ф-я)

Держава (через Агентство)

30.08.2010

Аудит системи
аудитор (аудиторська фірма)
органи державного фінансового контролю
аудит звітності СК до Бюро (за кошти Бюро)

Слайд 9

Укладання
договору
Агентство перераховує кошти в Бюро
перелік СК, їх макс.портфелів (Бюро)
заявка (оферта) с/г виробника
огляд СК об’єкта
погодження Бюро
акцепт заявки страховиком
оприлюднення поточного стану

Централізовані
Фонди та Re
Фонд агрострахування Бюро
гарантійний фонд Бюро
фонд катастроф Агентства
вимоги до перестрахування

Кошти резервів та фондів

Активи

розгорнутий баланс

СК

доходи/витрати

Слайд 10

Агентство

33 % ризикових
премій
Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонд катастроф

кошти Гарантійного
фонду Бюро

Резерви
власного утримання
кошти та
права до Re

30.08.2010

Власний капітал

Бюро

Резерви в Бюро

кошти Фонду
агрострахування Бюро

Навантаження

Відрахування з премій

Держава
(поповнення)

Особливості формування РНП

РНП

Додаткова частка РНП
під ризики, які не минули

РНП за методом
“pro rata temporis”
30.08.2010

Слайд 11

t

Процедури виплати відшкодуваннь
Посівна

Вирощування

Збирання врожаю
С/г: звіт про
врожайність
(біологічну)
С/г-СК:

С/г: повідомлення
про подію

С/г: повідомлення
про подію

СК:

СК:

СК:

Страховий акт

Акт про подію, яка
має ознаки
страхового випадку

Страховий акт

• узгодження з с/г

триггер
врожайності

• узгодження з с/г

• підписання

• підписання

СК: виплата
відшкодування

СК: виплата
відшкодування

30.08.2010

Період покриття
Вересень – жовтень

2009

Слайд 12

Травень

Червень

Липень

2010

Серпень

Приклад: 100 договорів, ВУ СК 33%, ГФ 33%
С/г виробники та
державна субсидія

Власні кошти СК
2310

Договір 1
навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

СК

Дохід від
розміщення

Гарантійний фонд
33 % ризикової
частини премій

2310

Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонди
Навантаження

2860
Договір 100

30.08.2010

навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

Всього 10000
GNPI 7000

Премія за ВУ
(33%)

Бюро
Фонд
агрострахування

2310
4690

На персоніфікованому
рахунку СК
(67%)

Re

Дохід від
розміщення

Агентство

140

Фонд катастроф

Відшкодування державою шкоди (Stop Loss)
Слайд 13

4690

Розподіл агрегованих ризиків

> 400 %

Держава
Фонд катастроф Агентства

133 – 400 %

Re (int. …)

100 – 133 %

Гарантійний
фонд Бюро

0 – 100 %

Власне
утримання СК,
Фонд агрострахування
Бюро

Aggregate XL
/ GNPI

30.08.2010

Слайд 14

Контактна інформація

 Адреса:

03049, Україна, м. Київ,
вул. Петра Ніщинського, 6
 Телефон: (044) 520 18 94
 E-mail:
[email protected]

30.08.2010

Слайд 15


Slide 4

Про розвиток системи страхування
сільськогосподарської продукції в Україні

Українська федерація убезпечення
30.08.2010

Стан справ та поточні завдання

30.08.2010

Слайд 2

Проект закону про
агрострахування
з державною
підтримкою

- прийнято в першому читанні проект ЗУ (5063) (Присяжнюка)
- підготовлено проект Концепції (УФУ у співпраці з МФК)
- створена р/г при ДФП для опрацювання проекту Концепції
- підготовлено проект змін до другого читання проекту ЗУ (5063)

Створення
Аграрного
страхового
Бюро

- робочі зустрічі УФУ, ЛСОУ та АСБ (за координацією МФК)
- кандидати у засновники АСБУ, запрошені МФК (13):
АСКА, Брокбізнес, Європейський страховий альянс,
Еталон, ІНГО, Уніка, ОРАНТА, Оранта-січ, Провідна, ТАС,
Українська аграрно-страхова компанія, Універсальна, УПСК
- проект Статуту АСБУ (УФУ)
- збори засновників АСБУ
- реєстрація АСБУ
- основні завдання АСБУ на початковому етапі:
просування проекту ЗУ;
участь у створенні стандартизованих страх. продуктів;
отримання від МФК БД після закінчення проекту

Українська федерація убезпечення

Проект Закону України
“Про державну підтримку
страхування
сільськогосподарської
продукції”
30.08.2010

Слайд 3

Місце Законопроекту в системі
законодавства України
Господарський
Кодекс

Підстави надання
державою
субсидій та
відшкодувань

Основи державної
політики
підтримки
агрострахування
30.08.2010

Слайд 4

ЗУ про
держ.підтримку
с/г-ва
України

Фінансова
підтримка

ЗУ про
Державний
Бюджет

ЗУ про агро
страхування
Особливості
агрострахування

ЗУ про
страхування

Основні новації Законопроекту
Баланс інтересів
Інструмент
держ.політики

Реальний захист с/г

Фінансова стійкість

Реальне
страхування для СК

Фонди Бюро
та Агентства

Участь в управлінні
та аудит

Прозорість

30.08.2010

Актуарні
тарифи

Вимоги до
с/г

Стандартизовані
продукти

Публічне
укладення договору

Слайд 5

Вимоги до СК та Re

Довіра

Розділи Законопроекту
Розділ I. Загальні положення
Розділ II. Державна підтримка агрострахування
Розділ III. Суб'єкти і об'єкти агрострахування
Розділ IV. Особливості агрострахування
Розділ V. Забезпечення фінансової стійкості системи
агрострахування

Розділ VI. Державне агентство з управління с/г ризиками
Розділ VII. Аграрне страхове бюро України
Розділ VIII. Інформаційне забезпечення агрострахування
30.08.2010

Розділ IX. Державний нагляд за діяльністю у сфері
агрострахування (перестрахування)
Розділ X. Відповідальність та вирішення спорів

Розділ XI. Прикінцеві положення
Слайд 6

Державно-приватне партнерство
ЗУ про агрострахування

Слайд 7

Програма державної підтримки агрострахування

Агентство

Забезпечення здійснення функцій держави

ДФП

Нагляд за страховиками

Сільгоспвиробник
30.08.2010

ЗУ про бюджет на поточний рік

КМУ

С/г
виробники
та їх
об'єднання

Страховики

Держава

ВР

Бюро

СК

Відповідність
Дотриманняс/г
вимог
встановленим
агрострахування
вимогам
Представлення інтересів с/г виробників

Координація, гарантійні функції

Здійснення агрострахування

Основні засади агрострахування

Доступ на ринок

Здійснення
страхування

- кошти державного бюджету (Агентство => Бюро)
- відповідні с/г виробники (Агентство)
- стандартизовані продукти (оприлюднення)
- укладання договорів (прозорість)
- оптимальний портфель та розподіл відповідальності
- централізовані фонди Бюро та Агентства
- стандартні процедури адмін. та врегулювання
- участь держави у відшкодуванні шкоди

Вихід з ринку

- після відшкодування гарантійних виплат Бюро
- повернення коштів з фондів Бюро (процедура)

30.08.2010

Слайд 8

- ліцензія на добровільний вид страхування
- реєстрація правил агрострахування
- внесення до реєстру
- членство в Бюро
- програма держ. підтримки агрострахування
- формування гарантійного фонду Бюро
- встановлення макс. розміру портфеля СК

Основні процеси та процедури
Стандартизовані
продукти

Тарифи та субсидії

Бюро реєструє правила в ДФП
Бюро щорічно оприлюднює

типові договори

тарифи

стандартні процедури

тарифи розраховані актуарно
розміри субсидій за видами продукції тощо (Агентство)
оприлюднені до початку укладення договорів
централізована БД Бюро (за звітністю СК тощо)

Адміністрування
та врегулювання
адміністрування
врегулювання

СК

Бюро (в т.ч. гарантійна ф-я)

Держава (через Агентство)

30.08.2010

Аудит системи
аудитор (аудиторська фірма)
органи державного фінансового контролю
аудит звітності СК до Бюро (за кошти Бюро)

Слайд 9

Укладання
договору
Агентство перераховує кошти в Бюро
перелік СК, їх макс.портфелів (Бюро)
заявка (оферта) с/г виробника
огляд СК об’єкта
погодження Бюро
акцепт заявки страховиком
оприлюднення поточного стану

Централізовані
Фонди та Re
Фонд агрострахування Бюро
гарантійний фонд Бюро
фонд катастроф Агентства
вимоги до перестрахування

Кошти резервів та фондів

Активи

розгорнутий баланс

СК

доходи/витрати

Слайд 10

Агентство

33 % ризикових
премій
Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонд катастроф

кошти Гарантійного
фонду Бюро

Резерви
власного утримання
кошти та
права до Re

30.08.2010

Власний капітал

Бюро

Резерви в Бюро

кошти Фонду
агрострахування Бюро

Навантаження

Відрахування з премій

Держава
(поповнення)

Особливості формування РНП

РНП

Додаткова частка РНП
під ризики, які не минули

РНП за методом
“pro rata temporis”
30.08.2010

Слайд 11

t

Процедури виплати відшкодуваннь
Посівна

Вирощування

Збирання врожаю
С/г: звіт про
врожайність
(біологічну)
С/г-СК:

С/г: повідомлення
про подію

С/г: повідомлення
про подію

СК:

СК:

СК:

Страховий акт

Акт про подію, яка
має ознаки
страхового випадку

Страховий акт

• узгодження з с/г

триггер
врожайності

• узгодження з с/г

• підписання

• підписання

СК: виплата
відшкодування

СК: виплата
відшкодування

30.08.2010

Період покриття
Вересень – жовтень

2009

Слайд 12

Травень

Червень

Липень

2010

Серпень

Приклад: 100 договорів, ВУ СК 33%, ГФ 33%
С/г виробники та
державна субсидія

Власні кошти СК
2310

Договір 1
навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

СК

Дохід від
розміщення

Гарантійний фонд
33 % ризикової
частини премій

2310

Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонди
Навантаження

2860
Договір 100

30.08.2010

навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

Всього 10000
GNPI 7000

Премія за ВУ
(33%)

Бюро
Фонд
агрострахування

2310
4690

На персоніфікованому
рахунку СК
(67%)

Re

Дохід від
розміщення

Агентство

140

Фонд катастроф

Відшкодування державою шкоди (Stop Loss)
Слайд 13

4690

Розподіл агрегованих ризиків

> 400 %

Держава
Фонд катастроф Агентства

133 – 400 %

Re (int. …)

100 – 133 %

Гарантійний
фонд Бюро

0 – 100 %

Власне
утримання СК,
Фонд агрострахування
Бюро

Aggregate XL
/ GNPI

30.08.2010

Слайд 14

Контактна інформація

 Адреса:

03049, Україна, м. Київ,
вул. Петра Ніщинського, 6
 Телефон: (044) 520 18 94
 E-mail:
[email protected]

30.08.2010

Слайд 15


Slide 5

Про розвиток системи страхування
сільськогосподарської продукції в Україні

Українська федерація убезпечення
30.08.2010

Стан справ та поточні завдання

30.08.2010

Слайд 2

Проект закону про
агрострахування
з державною
підтримкою

- прийнято в першому читанні проект ЗУ (5063) (Присяжнюка)
- підготовлено проект Концепції (УФУ у співпраці з МФК)
- створена р/г при ДФП для опрацювання проекту Концепції
- підготовлено проект змін до другого читання проекту ЗУ (5063)

Створення
Аграрного
страхового
Бюро

- робочі зустрічі УФУ, ЛСОУ та АСБ (за координацією МФК)
- кандидати у засновники АСБУ, запрошені МФК (13):
АСКА, Брокбізнес, Європейський страховий альянс,
Еталон, ІНГО, Уніка, ОРАНТА, Оранта-січ, Провідна, ТАС,
Українська аграрно-страхова компанія, Універсальна, УПСК
- проект Статуту АСБУ (УФУ)
- збори засновників АСБУ
- реєстрація АСБУ
- основні завдання АСБУ на початковому етапі:
просування проекту ЗУ;
участь у створенні стандартизованих страх. продуктів;
отримання від МФК БД після закінчення проекту

Українська федерація убезпечення

Проект Закону України
“Про державну підтримку
страхування
сільськогосподарської
продукції”
30.08.2010

Слайд 3

Місце Законопроекту в системі
законодавства України
Господарський
Кодекс

Підстави надання
державою
субсидій та
відшкодувань

Основи державної
політики
підтримки
агрострахування
30.08.2010

Слайд 4

ЗУ про
держ.підтримку
с/г-ва
України

Фінансова
підтримка

ЗУ про
Державний
Бюджет

ЗУ про агро
страхування
Особливості
агрострахування

ЗУ про
страхування

Основні новації Законопроекту
Баланс інтересів
Інструмент
держ.політики

Реальний захист с/г

Фінансова стійкість

Реальне
страхування для СК

Фонди Бюро
та Агентства

Участь в управлінні
та аудит

Прозорість

30.08.2010

Актуарні
тарифи

Вимоги до
с/г

Стандартизовані
продукти

Публічне
укладення договору

Слайд 5

Вимоги до СК та Re

Довіра

Розділи Законопроекту
Розділ I. Загальні положення
Розділ II. Державна підтримка агрострахування
Розділ III. Суб'єкти і об'єкти агрострахування
Розділ IV. Особливості агрострахування
Розділ V. Забезпечення фінансової стійкості системи
агрострахування

Розділ VI. Державне агентство з управління с/г ризиками
Розділ VII. Аграрне страхове бюро України
Розділ VIII. Інформаційне забезпечення агрострахування
30.08.2010

Розділ IX. Державний нагляд за діяльністю у сфері
агрострахування (перестрахування)
Розділ X. Відповідальність та вирішення спорів

Розділ XI. Прикінцеві положення
Слайд 6

Державно-приватне партнерство
ЗУ про агрострахування

Слайд 7

Програма державної підтримки агрострахування

Агентство

Забезпечення здійснення функцій держави

ДФП

Нагляд за страховиками

Сільгоспвиробник
30.08.2010

ЗУ про бюджет на поточний рік

КМУ

С/г
виробники
та їх
об'єднання

Страховики

Держава

ВР

Бюро

СК

Відповідність
Дотриманняс/г
вимог
встановленим
агрострахування
вимогам
Представлення інтересів с/г виробників

Координація, гарантійні функції

Здійснення агрострахування

Основні засади агрострахування

Доступ на ринок

Здійснення
страхування

- кошти державного бюджету (Агентство => Бюро)
- відповідні с/г виробники (Агентство)
- стандартизовані продукти (оприлюднення)
- укладання договорів (прозорість)
- оптимальний портфель та розподіл відповідальності
- централізовані фонди Бюро та Агентства
- стандартні процедури адмін. та врегулювання
- участь держави у відшкодуванні шкоди

Вихід з ринку

- після відшкодування гарантійних виплат Бюро
- повернення коштів з фондів Бюро (процедура)

30.08.2010

Слайд 8

- ліцензія на добровільний вид страхування
- реєстрація правил агрострахування
- внесення до реєстру
- членство в Бюро
- програма держ. підтримки агрострахування
- формування гарантійного фонду Бюро
- встановлення макс. розміру портфеля СК

Основні процеси та процедури
Стандартизовані
продукти

Тарифи та субсидії

Бюро реєструє правила в ДФП
Бюро щорічно оприлюднює

типові договори

тарифи

стандартні процедури

тарифи розраховані актуарно
розміри субсидій за видами продукції тощо (Агентство)
оприлюднені до початку укладення договорів
централізована БД Бюро (за звітністю СК тощо)

Адміністрування
та врегулювання
адміністрування
врегулювання

СК

Бюро (в т.ч. гарантійна ф-я)

Держава (через Агентство)

30.08.2010

Аудит системи
аудитор (аудиторська фірма)
органи державного фінансового контролю
аудит звітності СК до Бюро (за кошти Бюро)

Слайд 9

Укладання
договору
Агентство перераховує кошти в Бюро
перелік СК, їх макс.портфелів (Бюро)
заявка (оферта) с/г виробника
огляд СК об’єкта
погодження Бюро
акцепт заявки страховиком
оприлюднення поточного стану

Централізовані
Фонди та Re
Фонд агрострахування Бюро
гарантійний фонд Бюро
фонд катастроф Агентства
вимоги до перестрахування

Кошти резервів та фондів

Активи

розгорнутий баланс

СК

доходи/витрати

Слайд 10

Агентство

33 % ризикових
премій
Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонд катастроф

кошти Гарантійного
фонду Бюро

Резерви
власного утримання
кошти та
права до Re

30.08.2010

Власний капітал

Бюро

Резерви в Бюро

кошти Фонду
агрострахування Бюро

Навантаження

Відрахування з премій

Держава
(поповнення)

Особливості формування РНП

РНП

Додаткова частка РНП
під ризики, які не минули

РНП за методом
“pro rata temporis”
30.08.2010

Слайд 11

t

Процедури виплати відшкодуваннь
Посівна

Вирощування

Збирання врожаю
С/г: звіт про
врожайність
(біологічну)
С/г-СК:

С/г: повідомлення
про подію

С/г: повідомлення
про подію

СК:

СК:

СК:

Страховий акт

Акт про подію, яка
має ознаки
страхового випадку

Страховий акт

• узгодження з с/г

триггер
врожайності

• узгодження з с/г

• підписання

• підписання

СК: виплата
відшкодування

СК: виплата
відшкодування

30.08.2010

Період покриття
Вересень – жовтень

2009

Слайд 12

Травень

Червень

Липень

2010

Серпень

Приклад: 100 договорів, ВУ СК 33%, ГФ 33%
С/г виробники та
державна субсидія

Власні кошти СК
2310

Договір 1
навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

СК

Дохід від
розміщення

Гарантійний фонд
33 % ризикової
частини премій

2310

Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонди
Навантаження

2860
Договір 100

30.08.2010

навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

Всього 10000
GNPI 7000

Премія за ВУ
(33%)

Бюро
Фонд
агрострахування

2310
4690

На персоніфікованому
рахунку СК
(67%)

Re

Дохід від
розміщення

Агентство

140

Фонд катастроф

Відшкодування державою шкоди (Stop Loss)
Слайд 13

4690

Розподіл агрегованих ризиків

> 400 %

Держава
Фонд катастроф Агентства

133 – 400 %

Re (int. …)

100 – 133 %

Гарантійний
фонд Бюро

0 – 100 %

Власне
утримання СК,
Фонд агрострахування
Бюро

Aggregate XL
/ GNPI

30.08.2010

Слайд 14

Контактна інформація

 Адреса:

03049, Україна, м. Київ,
вул. Петра Ніщинського, 6
 Телефон: (044) 520 18 94
 E-mail:
[email protected]

30.08.2010

Слайд 15


Slide 6

Про розвиток системи страхування
сільськогосподарської продукції в Україні

Українська федерація убезпечення
30.08.2010

Стан справ та поточні завдання

30.08.2010

Слайд 2

Проект закону про
агрострахування
з державною
підтримкою

- прийнято в першому читанні проект ЗУ (5063) (Присяжнюка)
- підготовлено проект Концепції (УФУ у співпраці з МФК)
- створена р/г при ДФП для опрацювання проекту Концепції
- підготовлено проект змін до другого читання проекту ЗУ (5063)

Створення
Аграрного
страхового
Бюро

- робочі зустрічі УФУ, ЛСОУ та АСБ (за координацією МФК)
- кандидати у засновники АСБУ, запрошені МФК (13):
АСКА, Брокбізнес, Європейський страховий альянс,
Еталон, ІНГО, Уніка, ОРАНТА, Оранта-січ, Провідна, ТАС,
Українська аграрно-страхова компанія, Універсальна, УПСК
- проект Статуту АСБУ (УФУ)
- збори засновників АСБУ
- реєстрація АСБУ
- основні завдання АСБУ на початковому етапі:
просування проекту ЗУ;
участь у створенні стандартизованих страх. продуктів;
отримання від МФК БД після закінчення проекту

Українська федерація убезпечення

Проект Закону України
“Про державну підтримку
страхування
сільськогосподарської
продукції”
30.08.2010

Слайд 3

Місце Законопроекту в системі
законодавства України
Господарський
Кодекс

Підстави надання
державою
субсидій та
відшкодувань

Основи державної
політики
підтримки
агрострахування
30.08.2010

Слайд 4

ЗУ про
держ.підтримку
с/г-ва
України

Фінансова
підтримка

ЗУ про
Державний
Бюджет

ЗУ про агро
страхування
Особливості
агрострахування

ЗУ про
страхування

Основні новації Законопроекту
Баланс інтересів
Інструмент
держ.політики

Реальний захист с/г

Фінансова стійкість

Реальне
страхування для СК

Фонди Бюро
та Агентства

Участь в управлінні
та аудит

Прозорість

30.08.2010

Актуарні
тарифи

Вимоги до
с/г

Стандартизовані
продукти

Публічне
укладення договору

Слайд 5

Вимоги до СК та Re

Довіра

Розділи Законопроекту
Розділ I. Загальні положення
Розділ II. Державна підтримка агрострахування
Розділ III. Суб'єкти і об'єкти агрострахування
Розділ IV. Особливості агрострахування
Розділ V. Забезпечення фінансової стійкості системи
агрострахування

Розділ VI. Державне агентство з управління с/г ризиками
Розділ VII. Аграрне страхове бюро України
Розділ VIII. Інформаційне забезпечення агрострахування
30.08.2010

Розділ IX. Державний нагляд за діяльністю у сфері
агрострахування (перестрахування)
Розділ X. Відповідальність та вирішення спорів

Розділ XI. Прикінцеві положення
Слайд 6

Державно-приватне партнерство
ЗУ про агрострахування

Слайд 7

Програма державної підтримки агрострахування

Агентство

Забезпечення здійснення функцій держави

ДФП

Нагляд за страховиками

Сільгоспвиробник
30.08.2010

ЗУ про бюджет на поточний рік

КМУ

С/г
виробники
та їх
об'єднання

Страховики

Держава

ВР

Бюро

СК

Відповідність
Дотриманняс/г
вимог
встановленим
агрострахування
вимогам
Представлення інтересів с/г виробників

Координація, гарантійні функції

Здійснення агрострахування

Основні засади агрострахування

Доступ на ринок

Здійснення
страхування

- кошти державного бюджету (Агентство => Бюро)
- відповідні с/г виробники (Агентство)
- стандартизовані продукти (оприлюднення)
- укладання договорів (прозорість)
- оптимальний портфель та розподіл відповідальності
- централізовані фонди Бюро та Агентства
- стандартні процедури адмін. та врегулювання
- участь держави у відшкодуванні шкоди

Вихід з ринку

- після відшкодування гарантійних виплат Бюро
- повернення коштів з фондів Бюро (процедура)

30.08.2010

Слайд 8

- ліцензія на добровільний вид страхування
- реєстрація правил агрострахування
- внесення до реєстру
- членство в Бюро
- програма держ. підтримки агрострахування
- формування гарантійного фонду Бюро
- встановлення макс. розміру портфеля СК

Основні процеси та процедури
Стандартизовані
продукти

Тарифи та субсидії

Бюро реєструє правила в ДФП
Бюро щорічно оприлюднює

типові договори

тарифи

стандартні процедури

тарифи розраховані актуарно
розміри субсидій за видами продукції тощо (Агентство)
оприлюднені до початку укладення договорів
централізована БД Бюро (за звітністю СК тощо)

Адміністрування
та врегулювання
адміністрування
врегулювання

СК

Бюро (в т.ч. гарантійна ф-я)

Держава (через Агентство)

30.08.2010

Аудит системи
аудитор (аудиторська фірма)
органи державного фінансового контролю
аудит звітності СК до Бюро (за кошти Бюро)

Слайд 9

Укладання
договору
Агентство перераховує кошти в Бюро
перелік СК, їх макс.портфелів (Бюро)
заявка (оферта) с/г виробника
огляд СК об’єкта
погодження Бюро
акцепт заявки страховиком
оприлюднення поточного стану

Централізовані
Фонди та Re
Фонд агрострахування Бюро
гарантійний фонд Бюро
фонд катастроф Агентства
вимоги до перестрахування

Кошти резервів та фондів

Активи

розгорнутий баланс

СК

доходи/витрати

Слайд 10

Агентство

33 % ризикових
премій
Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонд катастроф

кошти Гарантійного
фонду Бюро

Резерви
власного утримання
кошти та
права до Re

30.08.2010

Власний капітал

Бюро

Резерви в Бюро

кошти Фонду
агрострахування Бюро

Навантаження

Відрахування з премій

Держава
(поповнення)

Особливості формування РНП

РНП

Додаткова частка РНП
під ризики, які не минули

РНП за методом
“pro rata temporis”
30.08.2010

Слайд 11

t

Процедури виплати відшкодуваннь
Посівна

Вирощування

Збирання врожаю
С/г: звіт про
врожайність
(біологічну)
С/г-СК:

С/г: повідомлення
про подію

С/г: повідомлення
про подію

СК:

СК:

СК:

Страховий акт

Акт про подію, яка
має ознаки
страхового випадку

Страховий акт

• узгодження з с/г

триггер
врожайності

• узгодження з с/г

• підписання

• підписання

СК: виплата
відшкодування

СК: виплата
відшкодування

30.08.2010

Період покриття
Вересень – жовтень

2009

Слайд 12

Травень

Червень

Липень

2010

Серпень

Приклад: 100 договорів, ВУ СК 33%, ГФ 33%
С/г виробники та
державна субсидія

Власні кошти СК
2310

Договір 1
навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

СК

Дохід від
розміщення

Гарантійний фонд
33 % ризикової
частини премій

2310

Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонди
Навантаження

2860
Договір 100

30.08.2010

навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

Всього 10000
GNPI 7000

Премія за ВУ
(33%)

Бюро
Фонд
агрострахування

2310
4690

На персоніфікованому
рахунку СК
(67%)

Re

Дохід від
розміщення

Агентство

140

Фонд катастроф

Відшкодування державою шкоди (Stop Loss)
Слайд 13

4690

Розподіл агрегованих ризиків

> 400 %

Держава
Фонд катастроф Агентства

133 – 400 %

Re (int. …)

100 – 133 %

Гарантійний
фонд Бюро

0 – 100 %

Власне
утримання СК,
Фонд агрострахування
Бюро

Aggregate XL
/ GNPI

30.08.2010

Слайд 14

Контактна інформація

 Адреса:

03049, Україна, м. Київ,
вул. Петра Ніщинського, 6
 Телефон: (044) 520 18 94
 E-mail:
[email protected]

30.08.2010

Слайд 15


Slide 7

Про розвиток системи страхування
сільськогосподарської продукції в Україні

Українська федерація убезпечення
30.08.2010

Стан справ та поточні завдання

30.08.2010

Слайд 2

Проект закону про
агрострахування
з державною
підтримкою

- прийнято в першому читанні проект ЗУ (5063) (Присяжнюка)
- підготовлено проект Концепції (УФУ у співпраці з МФК)
- створена р/г при ДФП для опрацювання проекту Концепції
- підготовлено проект змін до другого читання проекту ЗУ (5063)

Створення
Аграрного
страхового
Бюро

- робочі зустрічі УФУ, ЛСОУ та АСБ (за координацією МФК)
- кандидати у засновники АСБУ, запрошені МФК (13):
АСКА, Брокбізнес, Європейський страховий альянс,
Еталон, ІНГО, Уніка, ОРАНТА, Оранта-січ, Провідна, ТАС,
Українська аграрно-страхова компанія, Універсальна, УПСК
- проект Статуту АСБУ (УФУ)
- збори засновників АСБУ
- реєстрація АСБУ
- основні завдання АСБУ на початковому етапі:
просування проекту ЗУ;
участь у створенні стандартизованих страх. продуктів;
отримання від МФК БД після закінчення проекту

Українська федерація убезпечення

Проект Закону України
“Про державну підтримку
страхування
сільськогосподарської
продукції”
30.08.2010

Слайд 3

Місце Законопроекту в системі
законодавства України
Господарський
Кодекс

Підстави надання
державою
субсидій та
відшкодувань

Основи державної
політики
підтримки
агрострахування
30.08.2010

Слайд 4

ЗУ про
держ.підтримку
с/г-ва
України

Фінансова
підтримка

ЗУ про
Державний
Бюджет

ЗУ про агро
страхування
Особливості
агрострахування

ЗУ про
страхування

Основні новації Законопроекту
Баланс інтересів
Інструмент
держ.політики

Реальний захист с/г

Фінансова стійкість

Реальне
страхування для СК

Фонди Бюро
та Агентства

Участь в управлінні
та аудит

Прозорість

30.08.2010

Актуарні
тарифи

Вимоги до
с/г

Стандартизовані
продукти

Публічне
укладення договору

Слайд 5

Вимоги до СК та Re

Довіра

Розділи Законопроекту
Розділ I. Загальні положення
Розділ II. Державна підтримка агрострахування
Розділ III. Суб'єкти і об'єкти агрострахування
Розділ IV. Особливості агрострахування
Розділ V. Забезпечення фінансової стійкості системи
агрострахування

Розділ VI. Державне агентство з управління с/г ризиками
Розділ VII. Аграрне страхове бюро України
Розділ VIII. Інформаційне забезпечення агрострахування
30.08.2010

Розділ IX. Державний нагляд за діяльністю у сфері
агрострахування (перестрахування)
Розділ X. Відповідальність та вирішення спорів

Розділ XI. Прикінцеві положення
Слайд 6

Державно-приватне партнерство
ЗУ про агрострахування

Слайд 7

Програма державної підтримки агрострахування

Агентство

Забезпечення здійснення функцій держави

ДФП

Нагляд за страховиками

Сільгоспвиробник
30.08.2010

ЗУ про бюджет на поточний рік

КМУ

С/г
виробники
та їх
об'єднання

Страховики

Держава

ВР

Бюро

СК

Відповідність
Дотриманняс/г
вимог
встановленим
агрострахування
вимогам
Представлення інтересів с/г виробників

Координація, гарантійні функції

Здійснення агрострахування

Основні засади агрострахування

Доступ на ринок

Здійснення
страхування

- кошти державного бюджету (Агентство => Бюро)
- відповідні с/г виробники (Агентство)
- стандартизовані продукти (оприлюднення)
- укладання договорів (прозорість)
- оптимальний портфель та розподіл відповідальності
- централізовані фонди Бюро та Агентства
- стандартні процедури адмін. та врегулювання
- участь держави у відшкодуванні шкоди

Вихід з ринку

- після відшкодування гарантійних виплат Бюро
- повернення коштів з фондів Бюро (процедура)

30.08.2010

Слайд 8

- ліцензія на добровільний вид страхування
- реєстрація правил агрострахування
- внесення до реєстру
- членство в Бюро
- програма держ. підтримки агрострахування
- формування гарантійного фонду Бюро
- встановлення макс. розміру портфеля СК

Основні процеси та процедури
Стандартизовані
продукти

Тарифи та субсидії

Бюро реєструє правила в ДФП
Бюро щорічно оприлюднює

типові договори

тарифи

стандартні процедури

тарифи розраховані актуарно
розміри субсидій за видами продукції тощо (Агентство)
оприлюднені до початку укладення договорів
централізована БД Бюро (за звітністю СК тощо)

Адміністрування
та врегулювання
адміністрування
врегулювання

СК

Бюро (в т.ч. гарантійна ф-я)

Держава (через Агентство)

30.08.2010

Аудит системи
аудитор (аудиторська фірма)
органи державного фінансового контролю
аудит звітності СК до Бюро (за кошти Бюро)

Слайд 9

Укладання
договору
Агентство перераховує кошти в Бюро
перелік СК, їх макс.портфелів (Бюро)
заявка (оферта) с/г виробника
огляд СК об’єкта
погодження Бюро
акцепт заявки страховиком
оприлюднення поточного стану

Централізовані
Фонди та Re
Фонд агрострахування Бюро
гарантійний фонд Бюро
фонд катастроф Агентства
вимоги до перестрахування

Кошти резервів та фондів

Активи

розгорнутий баланс

СК

доходи/витрати

Слайд 10

Агентство

33 % ризикових
премій
Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонд катастроф

кошти Гарантійного
фонду Бюро

Резерви
власного утримання
кошти та
права до Re

30.08.2010

Власний капітал

Бюро

Резерви в Бюро

кошти Фонду
агрострахування Бюро

Навантаження

Відрахування з премій

Держава
(поповнення)

Особливості формування РНП

РНП

Додаткова частка РНП
під ризики, які не минули

РНП за методом
“pro rata temporis”
30.08.2010

Слайд 11

t

Процедури виплати відшкодуваннь
Посівна

Вирощування

Збирання врожаю
С/г: звіт про
врожайність
(біологічну)
С/г-СК:

С/г: повідомлення
про подію

С/г: повідомлення
про подію

СК:

СК:

СК:

Страховий акт

Акт про подію, яка
має ознаки
страхового випадку

Страховий акт

• узгодження з с/г

триггер
врожайності

• узгодження з с/г

• підписання

• підписання

СК: виплата
відшкодування

СК: виплата
відшкодування

30.08.2010

Період покриття
Вересень – жовтень

2009

Слайд 12

Травень

Червень

Липень

2010

Серпень

Приклад: 100 договорів, ВУ СК 33%, ГФ 33%
С/г виробники та
державна субсидія

Власні кошти СК
2310

Договір 1
навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

СК

Дохід від
розміщення

Гарантійний фонд
33 % ризикової
частини премій

2310

Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонди
Навантаження

2860
Договір 100

30.08.2010

навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

Всього 10000
GNPI 7000

Премія за ВУ
(33%)

Бюро
Фонд
агрострахування

2310
4690

На персоніфікованому
рахунку СК
(67%)

Re

Дохід від
розміщення

Агентство

140

Фонд катастроф

Відшкодування державою шкоди (Stop Loss)
Слайд 13

4690

Розподіл агрегованих ризиків

> 400 %

Держава
Фонд катастроф Агентства

133 – 400 %

Re (int. …)

100 – 133 %

Гарантійний
фонд Бюро

0 – 100 %

Власне
утримання СК,
Фонд агрострахування
Бюро

Aggregate XL
/ GNPI

30.08.2010

Слайд 14

Контактна інформація

 Адреса:

03049, Україна, м. Київ,
вул. Петра Ніщинського, 6
 Телефон: (044) 520 18 94
 E-mail:
[email protected]

30.08.2010

Слайд 15


Slide 8

Про розвиток системи страхування
сільськогосподарської продукції в Україні

Українська федерація убезпечення
30.08.2010

Стан справ та поточні завдання

30.08.2010

Слайд 2

Проект закону про
агрострахування
з державною
підтримкою

- прийнято в першому читанні проект ЗУ (5063) (Присяжнюка)
- підготовлено проект Концепції (УФУ у співпраці з МФК)
- створена р/г при ДФП для опрацювання проекту Концепції
- підготовлено проект змін до другого читання проекту ЗУ (5063)

Створення
Аграрного
страхового
Бюро

- робочі зустрічі УФУ, ЛСОУ та АСБ (за координацією МФК)
- кандидати у засновники АСБУ, запрошені МФК (13):
АСКА, Брокбізнес, Європейський страховий альянс,
Еталон, ІНГО, Уніка, ОРАНТА, Оранта-січ, Провідна, ТАС,
Українська аграрно-страхова компанія, Універсальна, УПСК
- проект Статуту АСБУ (УФУ)
- збори засновників АСБУ
- реєстрація АСБУ
- основні завдання АСБУ на початковому етапі:
просування проекту ЗУ;
участь у створенні стандартизованих страх. продуктів;
отримання від МФК БД після закінчення проекту

Українська федерація убезпечення

Проект Закону України
“Про державну підтримку
страхування
сільськогосподарської
продукції”
30.08.2010

Слайд 3

Місце Законопроекту в системі
законодавства України
Господарський
Кодекс

Підстави надання
державою
субсидій та
відшкодувань

Основи державної
політики
підтримки
агрострахування
30.08.2010

Слайд 4

ЗУ про
держ.підтримку
с/г-ва
України

Фінансова
підтримка

ЗУ про
Державний
Бюджет

ЗУ про агро
страхування
Особливості
агрострахування

ЗУ про
страхування

Основні новації Законопроекту
Баланс інтересів
Інструмент
держ.політики

Реальний захист с/г

Фінансова стійкість

Реальне
страхування для СК

Фонди Бюро
та Агентства

Участь в управлінні
та аудит

Прозорість

30.08.2010

Актуарні
тарифи

Вимоги до
с/г

Стандартизовані
продукти

Публічне
укладення договору

Слайд 5

Вимоги до СК та Re

Довіра

Розділи Законопроекту
Розділ I. Загальні положення
Розділ II. Державна підтримка агрострахування
Розділ III. Суб'єкти і об'єкти агрострахування
Розділ IV. Особливості агрострахування
Розділ V. Забезпечення фінансової стійкості системи
агрострахування

Розділ VI. Державне агентство з управління с/г ризиками
Розділ VII. Аграрне страхове бюро України
Розділ VIII. Інформаційне забезпечення агрострахування
30.08.2010

Розділ IX. Державний нагляд за діяльністю у сфері
агрострахування (перестрахування)
Розділ X. Відповідальність та вирішення спорів

Розділ XI. Прикінцеві положення
Слайд 6

Державно-приватне партнерство
ЗУ про агрострахування

Слайд 7

Програма державної підтримки агрострахування

Агентство

Забезпечення здійснення функцій держави

ДФП

Нагляд за страховиками

Сільгоспвиробник
30.08.2010

ЗУ про бюджет на поточний рік

КМУ

С/г
виробники
та їх
об'єднання

Страховики

Держава

ВР

Бюро

СК

Відповідність
Дотриманняс/г
вимог
встановленим
агрострахування
вимогам
Представлення інтересів с/г виробників

Координація, гарантійні функції

Здійснення агрострахування

Основні засади агрострахування

Доступ на ринок

Здійснення
страхування

- кошти державного бюджету (Агентство => Бюро)
- відповідні с/г виробники (Агентство)
- стандартизовані продукти (оприлюднення)
- укладання договорів (прозорість)
- оптимальний портфель та розподіл відповідальності
- централізовані фонди Бюро та Агентства
- стандартні процедури адмін. та врегулювання
- участь держави у відшкодуванні шкоди

Вихід з ринку

- після відшкодування гарантійних виплат Бюро
- повернення коштів з фондів Бюро (процедура)

30.08.2010

Слайд 8

- ліцензія на добровільний вид страхування
- реєстрація правил агрострахування
- внесення до реєстру
- членство в Бюро
- програма держ. підтримки агрострахування
- формування гарантійного фонду Бюро
- встановлення макс. розміру портфеля СК

Основні процеси та процедури
Стандартизовані
продукти

Тарифи та субсидії

Бюро реєструє правила в ДФП
Бюро щорічно оприлюднює

типові договори

тарифи

стандартні процедури

тарифи розраховані актуарно
розміри субсидій за видами продукції тощо (Агентство)
оприлюднені до початку укладення договорів
централізована БД Бюро (за звітністю СК тощо)

Адміністрування
та врегулювання
адміністрування
врегулювання

СК

Бюро (в т.ч. гарантійна ф-я)

Держава (через Агентство)

30.08.2010

Аудит системи
аудитор (аудиторська фірма)
органи державного фінансового контролю
аудит звітності СК до Бюро (за кошти Бюро)

Слайд 9

Укладання
договору
Агентство перераховує кошти в Бюро
перелік СК, їх макс.портфелів (Бюро)
заявка (оферта) с/г виробника
огляд СК об’єкта
погодження Бюро
акцепт заявки страховиком
оприлюднення поточного стану

Централізовані
Фонди та Re
Фонд агрострахування Бюро
гарантійний фонд Бюро
фонд катастроф Агентства
вимоги до перестрахування

Кошти резервів та фондів

Активи

розгорнутий баланс

СК

доходи/витрати

Слайд 10

Агентство

33 % ризикових
премій
Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонд катастроф

кошти Гарантійного
фонду Бюро

Резерви
власного утримання
кошти та
права до Re

30.08.2010

Власний капітал

Бюро

Резерви в Бюро

кошти Фонду
агрострахування Бюро

Навантаження

Відрахування з премій

Держава
(поповнення)

Особливості формування РНП

РНП

Додаткова частка РНП
під ризики, які не минули

РНП за методом
“pro rata temporis”
30.08.2010

Слайд 11

t

Процедури виплати відшкодуваннь
Посівна

Вирощування

Збирання врожаю
С/г: звіт про
врожайність
(біологічну)
С/г-СК:

С/г: повідомлення
про подію

С/г: повідомлення
про подію

СК:

СК:

СК:

Страховий акт

Акт про подію, яка
має ознаки
страхового випадку

Страховий акт

• узгодження з с/г

триггер
врожайності

• узгодження з с/г

• підписання

• підписання

СК: виплата
відшкодування

СК: виплата
відшкодування

30.08.2010

Період покриття
Вересень – жовтень

2009

Слайд 12

Травень

Червень

Липень

2010

Серпень

Приклад: 100 договорів, ВУ СК 33%, ГФ 33%
С/г виробники та
державна субсидія

Власні кошти СК
2310

Договір 1
навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

СК

Дохід від
розміщення

Гарантійний фонд
33 % ризикової
частини премій

2310

Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонди
Навантаження

2860
Договір 100

30.08.2010

навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

Всього 10000
GNPI 7000

Премія за ВУ
(33%)

Бюро
Фонд
агрострахування

2310
4690

На персоніфікованому
рахунку СК
(67%)

Re

Дохід від
розміщення

Агентство

140

Фонд катастроф

Відшкодування державою шкоди (Stop Loss)
Слайд 13

4690

Розподіл агрегованих ризиків

> 400 %

Держава
Фонд катастроф Агентства

133 – 400 %

Re (int. …)

100 – 133 %

Гарантійний
фонд Бюро

0 – 100 %

Власне
утримання СК,
Фонд агрострахування
Бюро

Aggregate XL
/ GNPI

30.08.2010

Слайд 14

Контактна інформація

 Адреса:

03049, Україна, м. Київ,
вул. Петра Ніщинського, 6
 Телефон: (044) 520 18 94
 E-mail:
[email protected]

30.08.2010

Слайд 15


Slide 9

Про розвиток системи страхування
сільськогосподарської продукції в Україні

Українська федерація убезпечення
30.08.2010

Стан справ та поточні завдання

30.08.2010

Слайд 2

Проект закону про
агрострахування
з державною
підтримкою

- прийнято в першому читанні проект ЗУ (5063) (Присяжнюка)
- підготовлено проект Концепції (УФУ у співпраці з МФК)
- створена р/г при ДФП для опрацювання проекту Концепції
- підготовлено проект змін до другого читання проекту ЗУ (5063)

Створення
Аграрного
страхового
Бюро

- робочі зустрічі УФУ, ЛСОУ та АСБ (за координацією МФК)
- кандидати у засновники АСБУ, запрошені МФК (13):
АСКА, Брокбізнес, Європейський страховий альянс,
Еталон, ІНГО, Уніка, ОРАНТА, Оранта-січ, Провідна, ТАС,
Українська аграрно-страхова компанія, Універсальна, УПСК
- проект Статуту АСБУ (УФУ)
- збори засновників АСБУ
- реєстрація АСБУ
- основні завдання АСБУ на початковому етапі:
просування проекту ЗУ;
участь у створенні стандартизованих страх. продуктів;
отримання від МФК БД після закінчення проекту

Українська федерація убезпечення

Проект Закону України
“Про державну підтримку
страхування
сільськогосподарської
продукції”
30.08.2010

Слайд 3

Місце Законопроекту в системі
законодавства України
Господарський
Кодекс

Підстави надання
державою
субсидій та
відшкодувань

Основи державної
політики
підтримки
агрострахування
30.08.2010

Слайд 4

ЗУ про
держ.підтримку
с/г-ва
України

Фінансова
підтримка

ЗУ про
Державний
Бюджет

ЗУ про агро
страхування
Особливості
агрострахування

ЗУ про
страхування

Основні новації Законопроекту
Баланс інтересів
Інструмент
держ.політики

Реальний захист с/г

Фінансова стійкість

Реальне
страхування для СК

Фонди Бюро
та Агентства

Участь в управлінні
та аудит

Прозорість

30.08.2010

Актуарні
тарифи

Вимоги до
с/г

Стандартизовані
продукти

Публічне
укладення договору

Слайд 5

Вимоги до СК та Re

Довіра

Розділи Законопроекту
Розділ I. Загальні положення
Розділ II. Державна підтримка агрострахування
Розділ III. Суб'єкти і об'єкти агрострахування
Розділ IV. Особливості агрострахування
Розділ V. Забезпечення фінансової стійкості системи
агрострахування

Розділ VI. Державне агентство з управління с/г ризиками
Розділ VII. Аграрне страхове бюро України
Розділ VIII. Інформаційне забезпечення агрострахування
30.08.2010

Розділ IX. Державний нагляд за діяльністю у сфері
агрострахування (перестрахування)
Розділ X. Відповідальність та вирішення спорів

Розділ XI. Прикінцеві положення
Слайд 6

Державно-приватне партнерство
ЗУ про агрострахування

Слайд 7

Програма державної підтримки агрострахування

Агентство

Забезпечення здійснення функцій держави

ДФП

Нагляд за страховиками

Сільгоспвиробник
30.08.2010

ЗУ про бюджет на поточний рік

КМУ

С/г
виробники
та їх
об'єднання

Страховики

Держава

ВР

Бюро

СК

Відповідність
Дотриманняс/г
вимог
встановленим
агрострахування
вимогам
Представлення інтересів с/г виробників

Координація, гарантійні функції

Здійснення агрострахування

Основні засади агрострахування

Доступ на ринок

Здійснення
страхування

- кошти державного бюджету (Агентство => Бюро)
- відповідні с/г виробники (Агентство)
- стандартизовані продукти (оприлюднення)
- укладання договорів (прозорість)
- оптимальний портфель та розподіл відповідальності
- централізовані фонди Бюро та Агентства
- стандартні процедури адмін. та врегулювання
- участь держави у відшкодуванні шкоди

Вихід з ринку

- після відшкодування гарантійних виплат Бюро
- повернення коштів з фондів Бюро (процедура)

30.08.2010

Слайд 8

- ліцензія на добровільний вид страхування
- реєстрація правил агрострахування
- внесення до реєстру
- членство в Бюро
- програма держ. підтримки агрострахування
- формування гарантійного фонду Бюро
- встановлення макс. розміру портфеля СК

Основні процеси та процедури
Стандартизовані
продукти

Тарифи та субсидії

Бюро реєструє правила в ДФП
Бюро щорічно оприлюднює

типові договори

тарифи

стандартні процедури

тарифи розраховані актуарно
розміри субсидій за видами продукції тощо (Агентство)
оприлюднені до початку укладення договорів
централізована БД Бюро (за звітністю СК тощо)

Адміністрування
та врегулювання
адміністрування
врегулювання

СК

Бюро (в т.ч. гарантійна ф-я)

Держава (через Агентство)

30.08.2010

Аудит системи
аудитор (аудиторська фірма)
органи державного фінансового контролю
аудит звітності СК до Бюро (за кошти Бюро)

Слайд 9

Укладання
договору
Агентство перераховує кошти в Бюро
перелік СК, їх макс.портфелів (Бюро)
заявка (оферта) с/г виробника
огляд СК об’єкта
погодження Бюро
акцепт заявки страховиком
оприлюднення поточного стану

Централізовані
Фонди та Re
Фонд агрострахування Бюро
гарантійний фонд Бюро
фонд катастроф Агентства
вимоги до перестрахування

Кошти резервів та фондів

Активи

розгорнутий баланс

СК

доходи/витрати

Слайд 10

Агентство

33 % ризикових
премій
Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонд катастроф

кошти Гарантійного
фонду Бюро

Резерви
власного утримання
кошти та
права до Re

30.08.2010

Власний капітал

Бюро

Резерви в Бюро

кошти Фонду
агрострахування Бюро

Навантаження

Відрахування з премій

Держава
(поповнення)

Особливості формування РНП

РНП

Додаткова частка РНП
під ризики, які не минули

РНП за методом
“pro rata temporis”
30.08.2010

Слайд 11

t

Процедури виплати відшкодуваннь
Посівна

Вирощування

Збирання врожаю
С/г: звіт про
врожайність
(біологічну)
С/г-СК:

С/г: повідомлення
про подію

С/г: повідомлення
про подію

СК:

СК:

СК:

Страховий акт

Акт про подію, яка
має ознаки
страхового випадку

Страховий акт

• узгодження з с/г

триггер
врожайності

• узгодження з с/г

• підписання

• підписання

СК: виплата
відшкодування

СК: виплата
відшкодування

30.08.2010

Період покриття
Вересень – жовтень

2009

Слайд 12

Травень

Червень

Липень

2010

Серпень

Приклад: 100 договорів, ВУ СК 33%, ГФ 33%
С/г виробники та
державна субсидія

Власні кошти СК
2310

Договір 1
навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

СК

Дохід від
розміщення

Гарантійний фонд
33 % ризикової
частини премій

2310

Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонди
Навантаження

2860
Договір 100

30.08.2010

навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

Всього 10000
GNPI 7000

Премія за ВУ
(33%)

Бюро
Фонд
агрострахування

2310
4690

На персоніфікованому
рахунку СК
(67%)

Re

Дохід від
розміщення

Агентство

140

Фонд катастроф

Відшкодування державою шкоди (Stop Loss)
Слайд 13

4690

Розподіл агрегованих ризиків

> 400 %

Держава
Фонд катастроф Агентства

133 – 400 %

Re (int. …)

100 – 133 %

Гарантійний
фонд Бюро

0 – 100 %

Власне
утримання СК,
Фонд агрострахування
Бюро

Aggregate XL
/ GNPI

30.08.2010

Слайд 14

Контактна інформація

 Адреса:

03049, Україна, м. Київ,
вул. Петра Ніщинського, 6
 Телефон: (044) 520 18 94
 E-mail:
[email protected]

30.08.2010

Слайд 15


Slide 10

Про розвиток системи страхування
сільськогосподарської продукції в Україні

Українська федерація убезпечення
30.08.2010

Стан справ та поточні завдання

30.08.2010

Слайд 2

Проект закону про
агрострахування
з державною
підтримкою

- прийнято в першому читанні проект ЗУ (5063) (Присяжнюка)
- підготовлено проект Концепції (УФУ у співпраці з МФК)
- створена р/г при ДФП для опрацювання проекту Концепції
- підготовлено проект змін до другого читання проекту ЗУ (5063)

Створення
Аграрного
страхового
Бюро

- робочі зустрічі УФУ, ЛСОУ та АСБ (за координацією МФК)
- кандидати у засновники АСБУ, запрошені МФК (13):
АСКА, Брокбізнес, Європейський страховий альянс,
Еталон, ІНГО, Уніка, ОРАНТА, Оранта-січ, Провідна, ТАС,
Українська аграрно-страхова компанія, Універсальна, УПСК
- проект Статуту АСБУ (УФУ)
- збори засновників АСБУ
- реєстрація АСБУ
- основні завдання АСБУ на початковому етапі:
просування проекту ЗУ;
участь у створенні стандартизованих страх. продуктів;
отримання від МФК БД після закінчення проекту

Українська федерація убезпечення

Проект Закону України
“Про державну підтримку
страхування
сільськогосподарської
продукції”
30.08.2010

Слайд 3

Місце Законопроекту в системі
законодавства України
Господарський
Кодекс

Підстави надання
державою
субсидій та
відшкодувань

Основи державної
політики
підтримки
агрострахування
30.08.2010

Слайд 4

ЗУ про
держ.підтримку
с/г-ва
України

Фінансова
підтримка

ЗУ про
Державний
Бюджет

ЗУ про агро
страхування
Особливості
агрострахування

ЗУ про
страхування

Основні новації Законопроекту
Баланс інтересів
Інструмент
держ.політики

Реальний захист с/г

Фінансова стійкість

Реальне
страхування для СК

Фонди Бюро
та Агентства

Участь в управлінні
та аудит

Прозорість

30.08.2010

Актуарні
тарифи

Вимоги до
с/г

Стандартизовані
продукти

Публічне
укладення договору

Слайд 5

Вимоги до СК та Re

Довіра

Розділи Законопроекту
Розділ I. Загальні положення
Розділ II. Державна підтримка агрострахування
Розділ III. Суб'єкти і об'єкти агрострахування
Розділ IV. Особливості агрострахування
Розділ V. Забезпечення фінансової стійкості системи
агрострахування

Розділ VI. Державне агентство з управління с/г ризиками
Розділ VII. Аграрне страхове бюро України
Розділ VIII. Інформаційне забезпечення агрострахування
30.08.2010

Розділ IX. Державний нагляд за діяльністю у сфері
агрострахування (перестрахування)
Розділ X. Відповідальність та вирішення спорів

Розділ XI. Прикінцеві положення
Слайд 6

Державно-приватне партнерство
ЗУ про агрострахування

Слайд 7

Програма державної підтримки агрострахування

Агентство

Забезпечення здійснення функцій держави

ДФП

Нагляд за страховиками

Сільгоспвиробник
30.08.2010

ЗУ про бюджет на поточний рік

КМУ

С/г
виробники
та їх
об'єднання

Страховики

Держава

ВР

Бюро

СК

Відповідність
Дотриманняс/г
вимог
встановленим
агрострахування
вимогам
Представлення інтересів с/г виробників

Координація, гарантійні функції

Здійснення агрострахування

Основні засади агрострахування

Доступ на ринок

Здійснення
страхування

- кошти державного бюджету (Агентство => Бюро)
- відповідні с/г виробники (Агентство)
- стандартизовані продукти (оприлюднення)
- укладання договорів (прозорість)
- оптимальний портфель та розподіл відповідальності
- централізовані фонди Бюро та Агентства
- стандартні процедури адмін. та врегулювання
- участь держави у відшкодуванні шкоди

Вихід з ринку

- після відшкодування гарантійних виплат Бюро
- повернення коштів з фондів Бюро (процедура)

30.08.2010

Слайд 8

- ліцензія на добровільний вид страхування
- реєстрація правил агрострахування
- внесення до реєстру
- членство в Бюро
- програма держ. підтримки агрострахування
- формування гарантійного фонду Бюро
- встановлення макс. розміру портфеля СК

Основні процеси та процедури
Стандартизовані
продукти

Тарифи та субсидії

Бюро реєструє правила в ДФП
Бюро щорічно оприлюднює

типові договори

тарифи

стандартні процедури

тарифи розраховані актуарно
розміри субсидій за видами продукції тощо (Агентство)
оприлюднені до початку укладення договорів
централізована БД Бюро (за звітністю СК тощо)

Адміністрування
та врегулювання
адміністрування
врегулювання

СК

Бюро (в т.ч. гарантійна ф-я)

Держава (через Агентство)

30.08.2010

Аудит системи
аудитор (аудиторська фірма)
органи державного фінансового контролю
аудит звітності СК до Бюро (за кошти Бюро)

Слайд 9

Укладання
договору
Агентство перераховує кошти в Бюро
перелік СК, їх макс.портфелів (Бюро)
заявка (оферта) с/г виробника
огляд СК об’єкта
погодження Бюро
акцепт заявки страховиком
оприлюднення поточного стану

Централізовані
Фонди та Re
Фонд агрострахування Бюро
гарантійний фонд Бюро
фонд катастроф Агентства
вимоги до перестрахування

Кошти резервів та фондів

Активи

розгорнутий баланс

СК

доходи/витрати

Слайд 10

Агентство

33 % ризикових
премій
Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонд катастроф

кошти Гарантійного
фонду Бюро

Резерви
власного утримання
кошти та
права до Re

30.08.2010

Власний капітал

Бюро

Резерви в Бюро

кошти Фонду
агрострахування Бюро

Навантаження

Відрахування з премій

Держава
(поповнення)

Особливості формування РНП

РНП

Додаткова частка РНП
під ризики, які не минули

РНП за методом
“pro rata temporis”
30.08.2010

Слайд 11

t

Процедури виплати відшкодуваннь
Посівна

Вирощування

Збирання врожаю
С/г: звіт про
врожайність
(біологічну)
С/г-СК:

С/г: повідомлення
про подію

С/г: повідомлення
про подію

СК:

СК:

СК:

Страховий акт

Акт про подію, яка
має ознаки
страхового випадку

Страховий акт

• узгодження з с/г

триггер
врожайності

• узгодження з с/г

• підписання

• підписання

СК: виплата
відшкодування

СК: виплата
відшкодування

30.08.2010

Період покриття
Вересень – жовтень

2009

Слайд 12

Травень

Червень

Липень

2010

Серпень

Приклад: 100 договорів, ВУ СК 33%, ГФ 33%
С/г виробники та
державна субсидія

Власні кошти СК
2310

Договір 1
навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

СК

Дохід від
розміщення

Гарантійний фонд
33 % ризикової
частини премій

2310

Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонди
Навантаження

2860
Договір 100

30.08.2010

навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

Всього 10000
GNPI 7000

Премія за ВУ
(33%)

Бюро
Фонд
агрострахування

2310
4690

На персоніфікованому
рахунку СК
(67%)

Re

Дохід від
розміщення

Агентство

140

Фонд катастроф

Відшкодування державою шкоди (Stop Loss)
Слайд 13

4690

Розподіл агрегованих ризиків

> 400 %

Держава
Фонд катастроф Агентства

133 – 400 %

Re (int. …)

100 – 133 %

Гарантійний
фонд Бюро

0 – 100 %

Власне
утримання СК,
Фонд агрострахування
Бюро

Aggregate XL
/ GNPI

30.08.2010

Слайд 14

Контактна інформація

 Адреса:

03049, Україна, м. Київ,
вул. Петра Ніщинського, 6
 Телефон: (044) 520 18 94
 E-mail:
[email protected]

30.08.2010

Слайд 15


Slide 11

Про розвиток системи страхування
сільськогосподарської продукції в Україні

Українська федерація убезпечення
30.08.2010

Стан справ та поточні завдання

30.08.2010

Слайд 2

Проект закону про
агрострахування
з державною
підтримкою

- прийнято в першому читанні проект ЗУ (5063) (Присяжнюка)
- підготовлено проект Концепції (УФУ у співпраці з МФК)
- створена р/г при ДФП для опрацювання проекту Концепції
- підготовлено проект змін до другого читання проекту ЗУ (5063)

Створення
Аграрного
страхового
Бюро

- робочі зустрічі УФУ, ЛСОУ та АСБ (за координацією МФК)
- кандидати у засновники АСБУ, запрошені МФК (13):
АСКА, Брокбізнес, Європейський страховий альянс,
Еталон, ІНГО, Уніка, ОРАНТА, Оранта-січ, Провідна, ТАС,
Українська аграрно-страхова компанія, Універсальна, УПСК
- проект Статуту АСБУ (УФУ)
- збори засновників АСБУ
- реєстрація АСБУ
- основні завдання АСБУ на початковому етапі:
просування проекту ЗУ;
участь у створенні стандартизованих страх. продуктів;
отримання від МФК БД після закінчення проекту

Українська федерація убезпечення

Проект Закону України
“Про державну підтримку
страхування
сільськогосподарської
продукції”
30.08.2010

Слайд 3

Місце Законопроекту в системі
законодавства України
Господарський
Кодекс

Підстави надання
державою
субсидій та
відшкодувань

Основи державної
політики
підтримки
агрострахування
30.08.2010

Слайд 4

ЗУ про
держ.підтримку
с/г-ва
України

Фінансова
підтримка

ЗУ про
Державний
Бюджет

ЗУ про агро
страхування
Особливості
агрострахування

ЗУ про
страхування

Основні новації Законопроекту
Баланс інтересів
Інструмент
держ.політики

Реальний захист с/г

Фінансова стійкість

Реальне
страхування для СК

Фонди Бюро
та Агентства

Участь в управлінні
та аудит

Прозорість

30.08.2010

Актуарні
тарифи

Вимоги до
с/г

Стандартизовані
продукти

Публічне
укладення договору

Слайд 5

Вимоги до СК та Re

Довіра

Розділи Законопроекту
Розділ I. Загальні положення
Розділ II. Державна підтримка агрострахування
Розділ III. Суб'єкти і об'єкти агрострахування
Розділ IV. Особливості агрострахування
Розділ V. Забезпечення фінансової стійкості системи
агрострахування

Розділ VI. Державне агентство з управління с/г ризиками
Розділ VII. Аграрне страхове бюро України
Розділ VIII. Інформаційне забезпечення агрострахування
30.08.2010

Розділ IX. Державний нагляд за діяльністю у сфері
агрострахування (перестрахування)
Розділ X. Відповідальність та вирішення спорів

Розділ XI. Прикінцеві положення
Слайд 6

Державно-приватне партнерство
ЗУ про агрострахування

Слайд 7

Програма державної підтримки агрострахування

Агентство

Забезпечення здійснення функцій держави

ДФП

Нагляд за страховиками

Сільгоспвиробник
30.08.2010

ЗУ про бюджет на поточний рік

КМУ

С/г
виробники
та їх
об'єднання

Страховики

Держава

ВР

Бюро

СК

Відповідність
Дотриманняс/г
вимог
встановленим
агрострахування
вимогам
Представлення інтересів с/г виробників

Координація, гарантійні функції

Здійснення агрострахування

Основні засади агрострахування

Доступ на ринок

Здійснення
страхування

- кошти державного бюджету (Агентство => Бюро)
- відповідні с/г виробники (Агентство)
- стандартизовані продукти (оприлюднення)
- укладання договорів (прозорість)
- оптимальний портфель та розподіл відповідальності
- централізовані фонди Бюро та Агентства
- стандартні процедури адмін. та врегулювання
- участь держави у відшкодуванні шкоди

Вихід з ринку

- після відшкодування гарантійних виплат Бюро
- повернення коштів з фондів Бюро (процедура)

30.08.2010

Слайд 8

- ліцензія на добровільний вид страхування
- реєстрація правил агрострахування
- внесення до реєстру
- членство в Бюро
- програма держ. підтримки агрострахування
- формування гарантійного фонду Бюро
- встановлення макс. розміру портфеля СК

Основні процеси та процедури
Стандартизовані
продукти

Тарифи та субсидії

Бюро реєструє правила в ДФП
Бюро щорічно оприлюднює

типові договори

тарифи

стандартні процедури

тарифи розраховані актуарно
розміри субсидій за видами продукції тощо (Агентство)
оприлюднені до початку укладення договорів
централізована БД Бюро (за звітністю СК тощо)

Адміністрування
та врегулювання
адміністрування
врегулювання

СК

Бюро (в т.ч. гарантійна ф-я)

Держава (через Агентство)

30.08.2010

Аудит системи
аудитор (аудиторська фірма)
органи державного фінансового контролю
аудит звітності СК до Бюро (за кошти Бюро)

Слайд 9

Укладання
договору
Агентство перераховує кошти в Бюро
перелік СК, їх макс.портфелів (Бюро)
заявка (оферта) с/г виробника
огляд СК об’єкта
погодження Бюро
акцепт заявки страховиком
оприлюднення поточного стану

Централізовані
Фонди та Re
Фонд агрострахування Бюро
гарантійний фонд Бюро
фонд катастроф Агентства
вимоги до перестрахування

Кошти резервів та фондів

Активи

розгорнутий баланс

СК

доходи/витрати

Слайд 10

Агентство

33 % ризикових
премій
Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонд катастроф

кошти Гарантійного
фонду Бюро

Резерви
власного утримання
кошти та
права до Re

30.08.2010

Власний капітал

Бюро

Резерви в Бюро

кошти Фонду
агрострахування Бюро

Навантаження

Відрахування з премій

Держава
(поповнення)

Особливості формування РНП

РНП

Додаткова частка РНП
під ризики, які не минули

РНП за методом
“pro rata temporis”
30.08.2010

Слайд 11

t

Процедури виплати відшкодуваннь
Посівна

Вирощування

Збирання врожаю
С/г: звіт про
врожайність
(біологічну)
С/г-СК:

С/г: повідомлення
про подію

С/г: повідомлення
про подію

СК:

СК:

СК:

Страховий акт

Акт про подію, яка
має ознаки
страхового випадку

Страховий акт

• узгодження з с/г

триггер
врожайності

• узгодження з с/г

• підписання

• підписання

СК: виплата
відшкодування

СК: виплата
відшкодування

30.08.2010

Період покриття
Вересень – жовтень

2009

Слайд 12

Травень

Червень

Липень

2010

Серпень

Приклад: 100 договорів, ВУ СК 33%, ГФ 33%
С/г виробники та
державна субсидія

Власні кошти СК
2310

Договір 1
навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

СК

Дохід від
розміщення

Гарантійний фонд
33 % ризикової
частини премій

2310

Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонди
Навантаження

2860
Договір 100

30.08.2010

навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

Всього 10000
GNPI 7000

Премія за ВУ
(33%)

Бюро
Фонд
агрострахування

2310
4690

На персоніфікованому
рахунку СК
(67%)

Re

Дохід від
розміщення

Агентство

140

Фонд катастроф

Відшкодування державою шкоди (Stop Loss)
Слайд 13

4690

Розподіл агрегованих ризиків

> 400 %

Держава
Фонд катастроф Агентства

133 – 400 %

Re (int. …)

100 – 133 %

Гарантійний
фонд Бюро

0 – 100 %

Власне
утримання СК,
Фонд агрострахування
Бюро

Aggregate XL
/ GNPI

30.08.2010

Слайд 14

Контактна інформація

 Адреса:

03049, Україна, м. Київ,
вул. Петра Ніщинського, 6
 Телефон: (044) 520 18 94
 E-mail:
[email protected]

30.08.2010

Слайд 15


Slide 12

Про розвиток системи страхування
сільськогосподарської продукції в Україні

Українська федерація убезпечення
30.08.2010

Стан справ та поточні завдання

30.08.2010

Слайд 2

Проект закону про
агрострахування
з державною
підтримкою

- прийнято в першому читанні проект ЗУ (5063) (Присяжнюка)
- підготовлено проект Концепції (УФУ у співпраці з МФК)
- створена р/г при ДФП для опрацювання проекту Концепції
- підготовлено проект змін до другого читання проекту ЗУ (5063)

Створення
Аграрного
страхового
Бюро

- робочі зустрічі УФУ, ЛСОУ та АСБ (за координацією МФК)
- кандидати у засновники АСБУ, запрошені МФК (13):
АСКА, Брокбізнес, Європейський страховий альянс,
Еталон, ІНГО, Уніка, ОРАНТА, Оранта-січ, Провідна, ТАС,
Українська аграрно-страхова компанія, Універсальна, УПСК
- проект Статуту АСБУ (УФУ)
- збори засновників АСБУ
- реєстрація АСБУ
- основні завдання АСБУ на початковому етапі:
просування проекту ЗУ;
участь у створенні стандартизованих страх. продуктів;
отримання від МФК БД після закінчення проекту

Українська федерація убезпечення

Проект Закону України
“Про державну підтримку
страхування
сільськогосподарської
продукції”
30.08.2010

Слайд 3

Місце Законопроекту в системі
законодавства України
Господарський
Кодекс

Підстави надання
державою
субсидій та
відшкодувань

Основи державної
політики
підтримки
агрострахування
30.08.2010

Слайд 4

ЗУ про
держ.підтримку
с/г-ва
України

Фінансова
підтримка

ЗУ про
Державний
Бюджет

ЗУ про агро
страхування
Особливості
агрострахування

ЗУ про
страхування

Основні новації Законопроекту
Баланс інтересів
Інструмент
держ.політики

Реальний захист с/г

Фінансова стійкість

Реальне
страхування для СК

Фонди Бюро
та Агентства

Участь в управлінні
та аудит

Прозорість

30.08.2010

Актуарні
тарифи

Вимоги до
с/г

Стандартизовані
продукти

Публічне
укладення договору

Слайд 5

Вимоги до СК та Re

Довіра

Розділи Законопроекту
Розділ I. Загальні положення
Розділ II. Державна підтримка агрострахування
Розділ III. Суб'єкти і об'єкти агрострахування
Розділ IV. Особливості агрострахування
Розділ V. Забезпечення фінансової стійкості системи
агрострахування

Розділ VI. Державне агентство з управління с/г ризиками
Розділ VII. Аграрне страхове бюро України
Розділ VIII. Інформаційне забезпечення агрострахування
30.08.2010

Розділ IX. Державний нагляд за діяльністю у сфері
агрострахування (перестрахування)
Розділ X. Відповідальність та вирішення спорів

Розділ XI. Прикінцеві положення
Слайд 6

Державно-приватне партнерство
ЗУ про агрострахування

Слайд 7

Програма державної підтримки агрострахування

Агентство

Забезпечення здійснення функцій держави

ДФП

Нагляд за страховиками

Сільгоспвиробник
30.08.2010

ЗУ про бюджет на поточний рік

КМУ

С/г
виробники
та їх
об'єднання

Страховики

Держава

ВР

Бюро

СК

Відповідність
Дотриманняс/г
вимог
встановленим
агрострахування
вимогам
Представлення інтересів с/г виробників

Координація, гарантійні функції

Здійснення агрострахування

Основні засади агрострахування

Доступ на ринок

Здійснення
страхування

- кошти державного бюджету (Агентство => Бюро)
- відповідні с/г виробники (Агентство)
- стандартизовані продукти (оприлюднення)
- укладання договорів (прозорість)
- оптимальний портфель та розподіл відповідальності
- централізовані фонди Бюро та Агентства
- стандартні процедури адмін. та врегулювання
- участь держави у відшкодуванні шкоди

Вихід з ринку

- після відшкодування гарантійних виплат Бюро
- повернення коштів з фондів Бюро (процедура)

30.08.2010

Слайд 8

- ліцензія на добровільний вид страхування
- реєстрація правил агрострахування
- внесення до реєстру
- членство в Бюро
- програма держ. підтримки агрострахування
- формування гарантійного фонду Бюро
- встановлення макс. розміру портфеля СК

Основні процеси та процедури
Стандартизовані
продукти

Тарифи та субсидії

Бюро реєструє правила в ДФП
Бюро щорічно оприлюднює

типові договори

тарифи

стандартні процедури

тарифи розраховані актуарно
розміри субсидій за видами продукції тощо (Агентство)
оприлюднені до початку укладення договорів
централізована БД Бюро (за звітністю СК тощо)

Адміністрування
та врегулювання
адміністрування
врегулювання

СК

Бюро (в т.ч. гарантійна ф-я)

Держава (через Агентство)

30.08.2010

Аудит системи
аудитор (аудиторська фірма)
органи державного фінансового контролю
аудит звітності СК до Бюро (за кошти Бюро)

Слайд 9

Укладання
договору
Агентство перераховує кошти в Бюро
перелік СК, їх макс.портфелів (Бюро)
заявка (оферта) с/г виробника
огляд СК об’єкта
погодження Бюро
акцепт заявки страховиком
оприлюднення поточного стану

Централізовані
Фонди та Re
Фонд агрострахування Бюро
гарантійний фонд Бюро
фонд катастроф Агентства
вимоги до перестрахування

Кошти резервів та фондів

Активи

розгорнутий баланс

СК

доходи/витрати

Слайд 10

Агентство

33 % ризикових
премій
Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонд катастроф

кошти Гарантійного
фонду Бюро

Резерви
власного утримання
кошти та
права до Re

30.08.2010

Власний капітал

Бюро

Резерви в Бюро

кошти Фонду
агрострахування Бюро

Навантаження

Відрахування з премій

Держава
(поповнення)

Особливості формування РНП

РНП

Додаткова частка РНП
під ризики, які не минули

РНП за методом
“pro rata temporis”
30.08.2010

Слайд 11

t

Процедури виплати відшкодуваннь
Посівна

Вирощування

Збирання врожаю
С/г: звіт про
врожайність
(біологічну)
С/г-СК:

С/г: повідомлення
про подію

С/г: повідомлення
про подію

СК:

СК:

СК:

Страховий акт

Акт про подію, яка
має ознаки
страхового випадку

Страховий акт

• узгодження з с/г

триггер
врожайності

• узгодження з с/г

• підписання

• підписання

СК: виплата
відшкодування

СК: виплата
відшкодування

30.08.2010

Період покриття
Вересень – жовтень

2009

Слайд 12

Травень

Червень

Липень

2010

Серпень

Приклад: 100 договорів, ВУ СК 33%, ГФ 33%
С/г виробники та
державна субсидія

Власні кошти СК
2310

Договір 1
навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

СК

Дохід від
розміщення

Гарантійний фонд
33 % ризикової
частини премій

2310

Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонди
Навантаження

2860
Договір 100

30.08.2010

навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

Всього 10000
GNPI 7000

Премія за ВУ
(33%)

Бюро
Фонд
агрострахування

2310
4690

На персоніфікованому
рахунку СК
(67%)

Re

Дохід від
розміщення

Агентство

140

Фонд катастроф

Відшкодування державою шкоди (Stop Loss)
Слайд 13

4690

Розподіл агрегованих ризиків

> 400 %

Держава
Фонд катастроф Агентства

133 – 400 %

Re (int. …)

100 – 133 %

Гарантійний
фонд Бюро

0 – 100 %

Власне
утримання СК,
Фонд агрострахування
Бюро

Aggregate XL
/ GNPI

30.08.2010

Слайд 14

Контактна інформація

 Адреса:

03049, Україна, м. Київ,
вул. Петра Ніщинського, 6
 Телефон: (044) 520 18 94
 E-mail:
[email protected]

30.08.2010

Слайд 15


Slide 13

Про розвиток системи страхування
сільськогосподарської продукції в Україні

Українська федерація убезпечення
30.08.2010

Стан справ та поточні завдання

30.08.2010

Слайд 2

Проект закону про
агрострахування
з державною
підтримкою

- прийнято в першому читанні проект ЗУ (5063) (Присяжнюка)
- підготовлено проект Концепції (УФУ у співпраці з МФК)
- створена р/г при ДФП для опрацювання проекту Концепції
- підготовлено проект змін до другого читання проекту ЗУ (5063)

Створення
Аграрного
страхового
Бюро

- робочі зустрічі УФУ, ЛСОУ та АСБ (за координацією МФК)
- кандидати у засновники АСБУ, запрошені МФК (13):
АСКА, Брокбізнес, Європейський страховий альянс,
Еталон, ІНГО, Уніка, ОРАНТА, Оранта-січ, Провідна, ТАС,
Українська аграрно-страхова компанія, Універсальна, УПСК
- проект Статуту АСБУ (УФУ)
- збори засновників АСБУ
- реєстрація АСБУ
- основні завдання АСБУ на початковому етапі:
просування проекту ЗУ;
участь у створенні стандартизованих страх. продуктів;
отримання від МФК БД після закінчення проекту

Українська федерація убезпечення

Проект Закону України
“Про державну підтримку
страхування
сільськогосподарської
продукції”
30.08.2010

Слайд 3

Місце Законопроекту в системі
законодавства України
Господарський
Кодекс

Підстави надання
державою
субсидій та
відшкодувань

Основи державної
політики
підтримки
агрострахування
30.08.2010

Слайд 4

ЗУ про
держ.підтримку
с/г-ва
України

Фінансова
підтримка

ЗУ про
Державний
Бюджет

ЗУ про агро
страхування
Особливості
агрострахування

ЗУ про
страхування

Основні новації Законопроекту
Баланс інтересів
Інструмент
держ.політики

Реальний захист с/г

Фінансова стійкість

Реальне
страхування для СК

Фонди Бюро
та Агентства

Участь в управлінні
та аудит

Прозорість

30.08.2010

Актуарні
тарифи

Вимоги до
с/г

Стандартизовані
продукти

Публічне
укладення договору

Слайд 5

Вимоги до СК та Re

Довіра

Розділи Законопроекту
Розділ I. Загальні положення
Розділ II. Державна підтримка агрострахування
Розділ III. Суб'єкти і об'єкти агрострахування
Розділ IV. Особливості агрострахування
Розділ V. Забезпечення фінансової стійкості системи
агрострахування

Розділ VI. Державне агентство з управління с/г ризиками
Розділ VII. Аграрне страхове бюро України
Розділ VIII. Інформаційне забезпечення агрострахування
30.08.2010

Розділ IX. Державний нагляд за діяльністю у сфері
агрострахування (перестрахування)
Розділ X. Відповідальність та вирішення спорів

Розділ XI. Прикінцеві положення
Слайд 6

Державно-приватне партнерство
ЗУ про агрострахування

Слайд 7

Програма державної підтримки агрострахування

Агентство

Забезпечення здійснення функцій держави

ДФП

Нагляд за страховиками

Сільгоспвиробник
30.08.2010

ЗУ про бюджет на поточний рік

КМУ

С/г
виробники
та їх
об'єднання

Страховики

Держава

ВР

Бюро

СК

Відповідність
Дотриманняс/г
вимог
встановленим
агрострахування
вимогам
Представлення інтересів с/г виробників

Координація, гарантійні функції

Здійснення агрострахування

Основні засади агрострахування

Доступ на ринок

Здійснення
страхування

- кошти державного бюджету (Агентство => Бюро)
- відповідні с/г виробники (Агентство)
- стандартизовані продукти (оприлюднення)
- укладання договорів (прозорість)
- оптимальний портфель та розподіл відповідальності
- централізовані фонди Бюро та Агентства
- стандартні процедури адмін. та врегулювання
- участь держави у відшкодуванні шкоди

Вихід з ринку

- після відшкодування гарантійних виплат Бюро
- повернення коштів з фондів Бюро (процедура)

30.08.2010

Слайд 8

- ліцензія на добровільний вид страхування
- реєстрація правил агрострахування
- внесення до реєстру
- членство в Бюро
- програма держ. підтримки агрострахування
- формування гарантійного фонду Бюро
- встановлення макс. розміру портфеля СК

Основні процеси та процедури
Стандартизовані
продукти

Тарифи та субсидії

Бюро реєструє правила в ДФП
Бюро щорічно оприлюднює

типові договори

тарифи

стандартні процедури

тарифи розраховані актуарно
розміри субсидій за видами продукції тощо (Агентство)
оприлюднені до початку укладення договорів
централізована БД Бюро (за звітністю СК тощо)

Адміністрування
та врегулювання
адміністрування
врегулювання

СК

Бюро (в т.ч. гарантійна ф-я)

Держава (через Агентство)

30.08.2010

Аудит системи
аудитор (аудиторська фірма)
органи державного фінансового контролю
аудит звітності СК до Бюро (за кошти Бюро)

Слайд 9

Укладання
договору
Агентство перераховує кошти в Бюро
перелік СК, їх макс.портфелів (Бюро)
заявка (оферта) с/г виробника
огляд СК об’єкта
погодження Бюро
акцепт заявки страховиком
оприлюднення поточного стану

Централізовані
Фонди та Re
Фонд агрострахування Бюро
гарантійний фонд Бюро
фонд катастроф Агентства
вимоги до перестрахування

Кошти резервів та фондів

Активи

розгорнутий баланс

СК

доходи/витрати

Слайд 10

Агентство

33 % ризикових
премій
Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонд катастроф

кошти Гарантійного
фонду Бюро

Резерви
власного утримання
кошти та
права до Re

30.08.2010

Власний капітал

Бюро

Резерви в Бюро

кошти Фонду
агрострахування Бюро

Навантаження

Відрахування з премій

Держава
(поповнення)

Особливості формування РНП

РНП

Додаткова частка РНП
під ризики, які не минули

РНП за методом
“pro rata temporis”
30.08.2010

Слайд 11

t

Процедури виплати відшкодуваннь
Посівна

Вирощування

Збирання врожаю
С/г: звіт про
врожайність
(біологічну)
С/г-СК:

С/г: повідомлення
про подію

С/г: повідомлення
про подію

СК:

СК:

СК:

Страховий акт

Акт про подію, яка
має ознаки
страхового випадку

Страховий акт

• узгодження з с/г

триггер
врожайності

• узгодження з с/г

• підписання

• підписання

СК: виплата
відшкодування

СК: виплата
відшкодування

30.08.2010

Період покриття
Вересень – жовтень

2009

Слайд 12

Травень

Червень

Липень

2010

Серпень

Приклад: 100 договорів, ВУ СК 33%, ГФ 33%
С/г виробники та
державна субсидія

Власні кошти СК
2310

Договір 1
навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

СК

Дохід від
розміщення

Гарантійний фонд
33 % ризикової
частини премій

2310

Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонди
Навантаження

2860
Договір 100

30.08.2010

навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

Всього 10000
GNPI 7000

Премія за ВУ
(33%)

Бюро
Фонд
агрострахування

2310
4690

На персоніфікованому
рахунку СК
(67%)

Re

Дохід від
розміщення

Агентство

140

Фонд катастроф

Відшкодування державою шкоди (Stop Loss)
Слайд 13

4690

Розподіл агрегованих ризиків

> 400 %

Держава
Фонд катастроф Агентства

133 – 400 %

Re (int. …)

100 – 133 %

Гарантійний
фонд Бюро

0 – 100 %

Власне
утримання СК,
Фонд агрострахування
Бюро

Aggregate XL
/ GNPI

30.08.2010

Слайд 14

Контактна інформація

 Адреса:

03049, Україна, м. Київ,
вул. Петра Ніщинського, 6
 Телефон: (044) 520 18 94
 E-mail:
[email protected]

30.08.2010

Слайд 15


Slide 14

Про розвиток системи страхування
сільськогосподарської продукції в Україні

Українська федерація убезпечення
30.08.2010

Стан справ та поточні завдання

30.08.2010

Слайд 2

Проект закону про
агрострахування
з державною
підтримкою

- прийнято в першому читанні проект ЗУ (5063) (Присяжнюка)
- підготовлено проект Концепції (УФУ у співпраці з МФК)
- створена р/г при ДФП для опрацювання проекту Концепції
- підготовлено проект змін до другого читання проекту ЗУ (5063)

Створення
Аграрного
страхового
Бюро

- робочі зустрічі УФУ, ЛСОУ та АСБ (за координацією МФК)
- кандидати у засновники АСБУ, запрошені МФК (13):
АСКА, Брокбізнес, Європейський страховий альянс,
Еталон, ІНГО, Уніка, ОРАНТА, Оранта-січ, Провідна, ТАС,
Українська аграрно-страхова компанія, Універсальна, УПСК
- проект Статуту АСБУ (УФУ)
- збори засновників АСБУ
- реєстрація АСБУ
- основні завдання АСБУ на початковому етапі:
просування проекту ЗУ;
участь у створенні стандартизованих страх. продуктів;
отримання від МФК БД після закінчення проекту

Українська федерація убезпечення

Проект Закону України
“Про державну підтримку
страхування
сільськогосподарської
продукції”
30.08.2010

Слайд 3

Місце Законопроекту в системі
законодавства України
Господарський
Кодекс

Підстави надання
державою
субсидій та
відшкодувань

Основи державної
політики
підтримки
агрострахування
30.08.2010

Слайд 4

ЗУ про
держ.підтримку
с/г-ва
України

Фінансова
підтримка

ЗУ про
Державний
Бюджет

ЗУ про агро
страхування
Особливості
агрострахування

ЗУ про
страхування

Основні новації Законопроекту
Баланс інтересів
Інструмент
держ.політики

Реальний захист с/г

Фінансова стійкість

Реальне
страхування для СК

Фонди Бюро
та Агентства

Участь в управлінні
та аудит

Прозорість

30.08.2010

Актуарні
тарифи

Вимоги до
с/г

Стандартизовані
продукти

Публічне
укладення договору

Слайд 5

Вимоги до СК та Re

Довіра

Розділи Законопроекту
Розділ I. Загальні положення
Розділ II. Державна підтримка агрострахування
Розділ III. Суб'єкти і об'єкти агрострахування
Розділ IV. Особливості агрострахування
Розділ V. Забезпечення фінансової стійкості системи
агрострахування

Розділ VI. Державне агентство з управління с/г ризиками
Розділ VII. Аграрне страхове бюро України
Розділ VIII. Інформаційне забезпечення агрострахування
30.08.2010

Розділ IX. Державний нагляд за діяльністю у сфері
агрострахування (перестрахування)
Розділ X. Відповідальність та вирішення спорів

Розділ XI. Прикінцеві положення
Слайд 6

Державно-приватне партнерство
ЗУ про агрострахування

Слайд 7

Програма державної підтримки агрострахування

Агентство

Забезпечення здійснення функцій держави

ДФП

Нагляд за страховиками

Сільгоспвиробник
30.08.2010

ЗУ про бюджет на поточний рік

КМУ

С/г
виробники
та їх
об'єднання

Страховики

Держава

ВР

Бюро

СК

Відповідність
Дотриманняс/г
вимог
встановленим
агрострахування
вимогам
Представлення інтересів с/г виробників

Координація, гарантійні функції

Здійснення агрострахування

Основні засади агрострахування

Доступ на ринок

Здійснення
страхування

- кошти державного бюджету (Агентство => Бюро)
- відповідні с/г виробники (Агентство)
- стандартизовані продукти (оприлюднення)
- укладання договорів (прозорість)
- оптимальний портфель та розподіл відповідальності
- централізовані фонди Бюро та Агентства
- стандартні процедури адмін. та врегулювання
- участь держави у відшкодуванні шкоди

Вихід з ринку

- після відшкодування гарантійних виплат Бюро
- повернення коштів з фондів Бюро (процедура)

30.08.2010

Слайд 8

- ліцензія на добровільний вид страхування
- реєстрація правил агрострахування
- внесення до реєстру
- членство в Бюро
- програма держ. підтримки агрострахування
- формування гарантійного фонду Бюро
- встановлення макс. розміру портфеля СК

Основні процеси та процедури
Стандартизовані
продукти

Тарифи та субсидії

Бюро реєструє правила в ДФП
Бюро щорічно оприлюднює

типові договори

тарифи

стандартні процедури

тарифи розраховані актуарно
розміри субсидій за видами продукції тощо (Агентство)
оприлюднені до початку укладення договорів
централізована БД Бюро (за звітністю СК тощо)

Адміністрування
та врегулювання
адміністрування
врегулювання

СК

Бюро (в т.ч. гарантійна ф-я)

Держава (через Агентство)

30.08.2010

Аудит системи
аудитор (аудиторська фірма)
органи державного фінансового контролю
аудит звітності СК до Бюро (за кошти Бюро)

Слайд 9

Укладання
договору
Агентство перераховує кошти в Бюро
перелік СК, їх макс.портфелів (Бюро)
заявка (оферта) с/г виробника
огляд СК об’єкта
погодження Бюро
акцепт заявки страховиком
оприлюднення поточного стану

Централізовані
Фонди та Re
Фонд агрострахування Бюро
гарантійний фонд Бюро
фонд катастроф Агентства
вимоги до перестрахування

Кошти резервів та фондів

Активи

розгорнутий баланс

СК

доходи/витрати

Слайд 10

Агентство

33 % ризикових
премій
Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонд катастроф

кошти Гарантійного
фонду Бюро

Резерви
власного утримання
кошти та
права до Re

30.08.2010

Власний капітал

Бюро

Резерви в Бюро

кошти Фонду
агрострахування Бюро

Навантаження

Відрахування з премій

Держава
(поповнення)

Особливості формування РНП

РНП

Додаткова частка РНП
під ризики, які не минули

РНП за методом
“pro rata temporis”
30.08.2010

Слайд 11

t

Процедури виплати відшкодуваннь
Посівна

Вирощування

Збирання врожаю
С/г: звіт про
врожайність
(біологічну)
С/г-СК:

С/г: повідомлення
про подію

С/г: повідомлення
про подію

СК:

СК:

СК:

Страховий акт

Акт про подію, яка
має ознаки
страхового випадку

Страховий акт

• узгодження з с/г

триггер
врожайності

• узгодження з с/г

• підписання

• підписання

СК: виплата
відшкодування

СК: виплата
відшкодування

30.08.2010

Період покриття
Вересень – жовтень

2009

Слайд 12

Травень

Червень

Липень

2010

Серпень

Приклад: 100 договорів, ВУ СК 33%, ГФ 33%
С/г виробники та
державна субсидія

Власні кошти СК
2310

Договір 1
навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

СК

Дохід від
розміщення

Гарантійний фонд
33 % ризикової
частини премій

2310

Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонди
Навантаження

2860
Договір 100

30.08.2010

навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

Всього 10000
GNPI 7000

Премія за ВУ
(33%)

Бюро
Фонд
агрострахування

2310
4690

На персоніфікованому
рахунку СК
(67%)

Re

Дохід від
розміщення

Агентство

140

Фонд катастроф

Відшкодування державою шкоди (Stop Loss)
Слайд 13

4690

Розподіл агрегованих ризиків

> 400 %

Держава
Фонд катастроф Агентства

133 – 400 %

Re (int. …)

100 – 133 %

Гарантійний
фонд Бюро

0 – 100 %

Власне
утримання СК,
Фонд агрострахування
Бюро

Aggregate XL
/ GNPI

30.08.2010

Слайд 14

Контактна інформація

 Адреса:

03049, Україна, м. Київ,
вул. Петра Ніщинського, 6
 Телефон: (044) 520 18 94
 E-mail:
[email protected]

30.08.2010

Слайд 15


Slide 15

Про розвиток системи страхування
сільськогосподарської продукції в Україні

Українська федерація убезпечення
30.08.2010

Стан справ та поточні завдання

30.08.2010

Слайд 2

Проект закону про
агрострахування
з державною
підтримкою

- прийнято в першому читанні проект ЗУ (5063) (Присяжнюка)
- підготовлено проект Концепції (УФУ у співпраці з МФК)
- створена р/г при ДФП для опрацювання проекту Концепції
- підготовлено проект змін до другого читання проекту ЗУ (5063)

Створення
Аграрного
страхового
Бюро

- робочі зустрічі УФУ, ЛСОУ та АСБ (за координацією МФК)
- кандидати у засновники АСБУ, запрошені МФК (13):
АСКА, Брокбізнес, Європейський страховий альянс,
Еталон, ІНГО, Уніка, ОРАНТА, Оранта-січ, Провідна, ТАС,
Українська аграрно-страхова компанія, Універсальна, УПСК
- проект Статуту АСБУ (УФУ)
- збори засновників АСБУ
- реєстрація АСБУ
- основні завдання АСБУ на початковому етапі:
просування проекту ЗУ;
участь у створенні стандартизованих страх. продуктів;
отримання від МФК БД після закінчення проекту

Українська федерація убезпечення

Проект Закону України
“Про державну підтримку
страхування
сільськогосподарської
продукції”
30.08.2010

Слайд 3

Місце Законопроекту в системі
законодавства України
Господарський
Кодекс

Підстави надання
державою
субсидій та
відшкодувань

Основи державної
політики
підтримки
агрострахування
30.08.2010

Слайд 4

ЗУ про
держ.підтримку
с/г-ва
України

Фінансова
підтримка

ЗУ про
Державний
Бюджет

ЗУ про агро
страхування
Особливості
агрострахування

ЗУ про
страхування

Основні новації Законопроекту
Баланс інтересів
Інструмент
держ.політики

Реальний захист с/г

Фінансова стійкість

Реальне
страхування для СК

Фонди Бюро
та Агентства

Участь в управлінні
та аудит

Прозорість

30.08.2010

Актуарні
тарифи

Вимоги до
с/г

Стандартизовані
продукти

Публічне
укладення договору

Слайд 5

Вимоги до СК та Re

Довіра

Розділи Законопроекту
Розділ I. Загальні положення
Розділ II. Державна підтримка агрострахування
Розділ III. Суб'єкти і об'єкти агрострахування
Розділ IV. Особливості агрострахування
Розділ V. Забезпечення фінансової стійкості системи
агрострахування

Розділ VI. Державне агентство з управління с/г ризиками
Розділ VII. Аграрне страхове бюро України
Розділ VIII. Інформаційне забезпечення агрострахування
30.08.2010

Розділ IX. Державний нагляд за діяльністю у сфері
агрострахування (перестрахування)
Розділ X. Відповідальність та вирішення спорів

Розділ XI. Прикінцеві положення
Слайд 6

Державно-приватне партнерство
ЗУ про агрострахування

Слайд 7

Програма державної підтримки агрострахування

Агентство

Забезпечення здійснення функцій держави

ДФП

Нагляд за страховиками

Сільгоспвиробник
30.08.2010

ЗУ про бюджет на поточний рік

КМУ

С/г
виробники
та їх
об'єднання

Страховики

Держава

ВР

Бюро

СК

Відповідність
Дотриманняс/г
вимог
встановленим
агрострахування
вимогам
Представлення інтересів с/г виробників

Координація, гарантійні функції

Здійснення агрострахування

Основні засади агрострахування

Доступ на ринок

Здійснення
страхування

- кошти державного бюджету (Агентство => Бюро)
- відповідні с/г виробники (Агентство)
- стандартизовані продукти (оприлюднення)
- укладання договорів (прозорість)
- оптимальний портфель та розподіл відповідальності
- централізовані фонди Бюро та Агентства
- стандартні процедури адмін. та врегулювання
- участь держави у відшкодуванні шкоди

Вихід з ринку

- після відшкодування гарантійних виплат Бюро
- повернення коштів з фондів Бюро (процедура)

30.08.2010

Слайд 8

- ліцензія на добровільний вид страхування
- реєстрація правил агрострахування
- внесення до реєстру
- членство в Бюро
- програма держ. підтримки агрострахування
- формування гарантійного фонду Бюро
- встановлення макс. розміру портфеля СК

Основні процеси та процедури
Стандартизовані
продукти

Тарифи та субсидії

Бюро реєструє правила в ДФП
Бюро щорічно оприлюднює

типові договори

тарифи

стандартні процедури

тарифи розраховані актуарно
розміри субсидій за видами продукції тощо (Агентство)
оприлюднені до початку укладення договорів
централізована БД Бюро (за звітністю СК тощо)

Адміністрування
та врегулювання
адміністрування
врегулювання

СК

Бюро (в т.ч. гарантійна ф-я)

Держава (через Агентство)

30.08.2010

Аудит системи
аудитор (аудиторська фірма)
органи державного фінансового контролю
аудит звітності СК до Бюро (за кошти Бюро)

Слайд 9

Укладання
договору
Агентство перераховує кошти в Бюро
перелік СК, їх макс.портфелів (Бюро)
заявка (оферта) с/г виробника
огляд СК об’єкта
погодження Бюро
акцепт заявки страховиком
оприлюднення поточного стану

Централізовані
Фонди та Re
Фонд агрострахування Бюро
гарантійний фонд Бюро
фонд катастроф Агентства
вимоги до перестрахування

Кошти резервів та фондів

Активи

розгорнутий баланс

СК

доходи/витрати

Слайд 10

Агентство

33 % ризикових
премій
Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонд катастроф

кошти Гарантійного
фонду Бюро

Резерви
власного утримання
кошти та
права до Re

30.08.2010

Власний капітал

Бюро

Резерви в Бюро

кошти Фонду
агрострахування Бюро

Навантаження

Відрахування з премій

Держава
(поповнення)

Особливості формування РНП

РНП

Додаткова частка РНП
під ризики, які не минули

РНП за методом
“pro rata temporis”
30.08.2010

Слайд 11

t

Процедури виплати відшкодуваннь
Посівна

Вирощування

Збирання врожаю
С/г: звіт про
врожайність
(біологічну)
С/г-СК:

С/г: повідомлення
про подію

С/г: повідомлення
про подію

СК:

СК:

СК:

Страховий акт

Акт про подію, яка
має ознаки
страхового випадку

Страховий акт

• узгодження з с/г

триггер
врожайності

• узгодження з с/г

• підписання

• підписання

СК: виплата
відшкодування

СК: виплата
відшкодування

30.08.2010

Період покриття
Вересень – жовтень

2009

Слайд 12

Травень

Червень

Липень

2010

Серпень

Приклад: 100 договорів, ВУ СК 33%, ГФ 33%
С/г виробники та
державна субсидія

Власні кошти СК
2310

Договір 1
навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

СК

Дохід від
розміщення

Гарантійний фонд
33 % ризикової
частини премій

2310

Для окремих СК
додаткове
фін.забезпечення

Фонди
Навантаження

2860
Договір 100

30.08.2010

навантаження

28,6

ризикова частина

70,0

до ФК

1,4

Всього 10000
GNPI 7000

Премія за ВУ
(33%)

Бюро
Фонд
агрострахування

2310
4690

На персоніфікованому
рахунку СК
(67%)

Re

Дохід від
розміщення

Агентство

140

Фонд катастроф

Відшкодування державою шкоди (Stop Loss)
Слайд 13

4690

Розподіл агрегованих ризиків

> 400 %

Держава
Фонд катастроф Агентства

133 – 400 %

Re (int. …)

100 – 133 %

Гарантійний
фонд Бюро

0 – 100 %

Власне
утримання СК,
Фонд агрострахування
Бюро

Aggregate XL
/ GNPI

30.08.2010

Слайд 14

Контактна інформація

 Адреса:

03049, Україна, м. Київ,
вул. Петра Ніщинського, 6
 Телефон: (044) 520 18 94
 E-mail:
[email protected]

30.08.2010

Слайд 15