Transcript PROJETO DE INVESTIMENTOS

Seminário sobre as Linhas de Crédito
do BNDES para Micro, Pequenas e
Médias Empresas
Belo Horizonte - MG
16 de junho de 2010
Missão
Banco do DESENVOLVIMENTO
Competitividade e sustentabilidade
Redução das desigualdades sociais e regionais
Áreas de atuação
Inovação
Infra-estrutura
Bens de capital
Inserção internacional
Responsabilidade socioambiental
Micro, pequenas
e médias
empresasempresas
Micro,
pequenas
e médias
Estatísticas (12 meses até abril)
Número de operações
Desembolsos
470 mil
R$ 146,45 bilhões
Pessoa física
Micro e Pequena
Média
Grande
Infraestrutura
Fonte:
AP/DEORÇ
MPME: 437 mil operações – R$ 31 bilhões
Minas Gerais (12 meses até abril)
Número de operações
Desembolsos
54 mil
R$ 10 bilhões
Pessoa física
Micro e Pequena
Média
Grande
Fonte:
AP/DEORÇ
MPME: 49,6 mil operações – R$ 3,6 bilhões
Belo Horizonte (12 meses até abril)
Número de operações
Desembolsos
6.562
R$ 1,96 bilhões
Pessoa física
Micro e Pequena
Média
Grande
Fonte:
AP/DEORÇ
MPME: 5.258 operações – R$ 457 milhões
Como apoiamos
OPERAÇÕES DIRETAS: BNDES FINEM
Financiamento de projeto superior a R$ 10 milhões
EMPRESA
www.bndes.gov.br
BNDES FINEM
Apoio financeiro
Produtos
BNDES FINEM
Operações indiretas automáticos
Instituição
Financeira
Credenciada
Fluxo de Informação
e Relacionamento:
[email protected]
(21) 2172-8800
EMPRESA
Apoio do BNDES a MPMEs
Classificação de Porte
Receita Operacional Bruta
Anual
até R$ 2,4 milhões
MICRO
M
P
até R$ 16 milhões
PEQUENA
até R$ 90 milhões
MÉDIA
até R$ 300 milhões
MÉDIA - GRANDE
acima de R$ 300 milhões
GRANDE
M
E
Condições diferenciadas
Taxa de juros: +/- 0,85% a.m.
0,45% a.m. (PSI)
Participação: até 100%
Giro associado em condições especiais
Prazo: até 10 anos
BNDES FGI
Financiamentos Específicos
 Cartão BNDES
Requisitos mínimos
Agente Financeiro:
- Análise cadastral
- Capacidade de pagamento
- Garantias: normas Banco Central
BNDES:
- Em dia  obrigações fiscais e previdenciárias
- Legislação ambiental
- Não estar em regime de recuperação de crédito
O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!
Formas de apoio
PROJETOS DE INVESTIMENTO
BNDES FINEM
BNDES AUTOMÁTICO
MÁQUINAS E EQUIPAMENTOS
BNDES FINAME
BNDES PSI
CARTÃO BNDES
+ Insumos e serviços
+ Insumos e serviços
CAPITAL DE GIRO
BNDES PROGEREN
PROJETOS DE
INVESTIMENTO
BNDES Automático
Projetos de investimento
BNDES AUTOMÁTICO
Obras civis, montagem e instalações
Móveis e utensílios
Despesas pré-operacionais
Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação
Máquinas e equipamentos nacionais
 Novos
 Usados - MICROEMPRESA
Capital de Giro
 Micro – até 70%
 Pequena e média – até 40%
a
O BNDES não financia a aquisição de terrenos
MÁQUINAS e
EQUIPAMENTOS
BNDES FINAME
BNDES PSI
Máquinas e equipamentos
BNDES FINAME
Novos
Nacionais
Sem limite de valor
Credenciados no BNDES - CFI
www.bndes.gov.br
CAPITAL DE GIRO ASSOCIADO
 Microempresa: até 50%
 Pequena e Média: até 30%
Máquinas e equipamentos
BNDES PSI
Novos
Nacionais
Sem limite de valor
= FINAME
Credenciados CFI
www.bndes.gov.br
Capital de giro associado
Programa:
Vigência: 31/12/2010
Dotação orçamentária
CAPITAL DE GIRO
BNDES PROGEREN
Capital de giro
BNDES PROGEREN
BENEFICIÁRIAS
Indústria, comércio e serviços
Construção civil: exceto construção imobiliária
PARTICIPAÇÃO
Até 20% da ROB ou até R$ 50 milhões
Vigência: 31/12/2010
GARANTIAS
BNDES FGI
Fundo Garantidor para Investimentos
Beneficiárias:
MPMEs
+
Transportador Autônomo de carga
+
Microempreendedor individual
Apenas para operações com risco
AA, A, B e C
Fundo Garantidor para Investimentos
Limites:
 Até 80% do valor do financiamento
 Até 10 milhões por beneficiário
Custos: Encargo de Concessão
de Garantia (ECG)
 Função de:
 Tipo de investimento (se investimento ou capital de giro)
 Percentual da garantia
 Outros
 Pode ser financiado junto com o empreendimento
Fundo Garantidor para Investimentos
Instituições Financeiras habilitadas:
 Banco CNH Capital
 Banco Ribeirão Preto
 Banco Fidis
 Banco Volvo
 Caixa RS – Agência de Fomento
 Itaú Unibanco
Instituições Financeiras em
processo de habilitação
 Banco de Desenvolvimento de Minas Gerais - BDMG
 Banco do Brasil
 Banco Bradesco
 Caixa Econômica Federal
 Nossa Caixa Desenvolvimento – Agência de fomento de SP
Condições
BNDES Automático
BNDES FINAME
BNDES PSI
BNDES PROGEREN
Condições
TAXA DE JUROS
Custo
+ BNDES
financeiro
BNDES
Automático
MPME
6,0% aa
TJLP
+
+ 0,9% aa +
Agente
financeiro
Negociada
3,6% aa
Taxa
final
+/0,84%
am
PRAZO
Negociado
Fonte: AOI/DESCO – média 2009
Condições
TAXA DE JUROS
Custo
+ BNDES
financeiro
BNDES
FINAME
MPME
BNDES PSI
6,0% aa
TJLP
+
+ 0,9% aa +
5,5% aa
Agente
financeiro
Negociada
3,4% aa
Taxa
final
PRAZO
+/0,82%
am
Até 120 meses
0,45%
am
Até 120 meses
Fonte: AOI/DESCO – média 2009
Condições
TAXA DE JUROS
Custo
financeiro
BNDES
PROGEREN
+
TJLP + 1% +
BNDES
3% aa
+
+
Agente
financeiro
Negociada
4,5% aa
Taxa
final
+/1,13%
am
PRAZO
Até 24 meses
Fonte: AOI/DESCO – média 2009
Cartão BNDES
Objetivo
Baseado no conceito de cartão de crédito, visa
financiar de forma ágil e simplificada os
investimentos das MPMEs.
Como funciona?
Ambiente de Negócios
291 mil
Compradores
MPMEs
(Faturamento até
R$ 90 milhões)
22 mil Fornecedores
Credenciados
• R$ 11,4 bilhões
de crédito préaprovado
• 134 mil produtos
• 12 mil Fabricantes e
10 mil Distribuidores
Parceiros
Vantagens
Compradores
•Empresas de qualquer porte
 Limite de até R$ 1 milhão, por
banco emissor
• Fabricantes
distribuidores
 Prestações
fixasou
em
até 48
meses
de bens previamente
Fornecedores
com faturamento
•Empresas
291 mil potenciais
clientes
com R$ 11,4 bilhões de crédito
de até R$ 90 milhões
pré-aprovado
 Financiamento automático
• Serocorrentista
em um dos
para
cliente
 Taxa
de juros atrativa:
1,01%
aprovados
pelo BNDES
a.m. (jun/10)
 Sem risco de crédito
 Acesso a mais de 22 mil
• Índice de nacionalização
Fornecedores Credenciados
•Fabricantes
podem
indicar
Estar em dia
com o
INSS,
distribuidores
igual ou superior a 60%
 Crédito rotativo e pré-aprovado;
uso automático
bancos emissores
FGTS, RAIS e tributos
 Exposição do catálogo de
federais.
produtos gratuita
Vantagens
Cartão BNDES
Simulação* - Financiamento de R$ 10 mil
Parcelas fixas
3
12
24
36
48
*Taxa de 1,01% a.m (jun/10)
Valor em R$
3.366,89
880,16
466,58
329,39
261,29
O que pode ser financiado?
Mais de 134 mil itens, incluindo:
• Máquinas, equipamentos, computadores, móveis,
motocicletas, veículos pesados e softwares;
• Insumos industriais (têxtil, coureiro-calçadista,
moveleiro, laminados metálicos ou plásticos, farinho
de trigo, rochas ornamentais, embalagens, resinas e
papel imune);
• Autopeças e pneus novos para caminhões, ônibus,
tratores e implementos rodoviários, agrícolas e
industriais;
• Materiais para construção civil.
• Serviços Tecnológicos
Serviços Apoiados
• Avaliação de conformidade
• calibração, certificação, ensaios laboratoriais,
normalização, regulamentação técnica e metrologia;
• Acreditação para hospitais e demais instituições
de saúde;
• Avaliação da qualidade de software.
Serviços Apoiados
•
Extensão tecnológica;
•
Desenvolvimento de embalagens;
•
Design, Ergonomia e Modelagem de produto;
•
Prototipagem;
•
Resposta técnica de alta complexidade;
•
Projeto de experimento;
•
Avaliação de viabilidade e pedido de registro de propriedade
intelectual;
•
Técnico-especializados em eficiência energética e impacto
ambiental;
•
Aquisição de conhecimentos tecnológicos e transferência de
tecnologia;
•
Avaliação da qualidade de software.
Cartão BNDES
em Números
Perfil das Empresas Compradoras
Nº de Cartões
290 mil = R$ 11,3 bilhões
9,9%
1,8%
88,3%
Média Empresa
Micro Empresa
Pequena Empresa
Micro e pequenas empresas representam 98% dos Cartões BNDES
Evolução dos desembolsos
Cartão BNDES
4.000
(R$ milhões)
267 mil operações
2.478
845,7
509,2
1,2
2003
*Projeção
12,1
2004
71,7
2005
225,2
2006
2007
2008
2009
2010*
Cartão BNDES – Minas Gerais
Número de Cartões
36.518
Limite
Nº de transações
R$ 1,2 bilhão
(em 2009)
Valor das transações
(em 2009)
Número de fornecedores
20.032
R$ 286 milhões
2.012
www.cartaobndes.gov.br
Solicite seu Cartão
www.cartaobndes.gov.br
Seja um Fornecedor
Credenciado*
*
Acesso exclusivo para fabricantes
Informações
Dúvidas
Manuais
Nosso objetivo:
adequação à sua necessidade
Vamos relembrar?
Qual é a sua necessidade?
- PROJETO DE INVESTIMENTOS:
•
•
•
•
Construção Civil
Móveis e utensílios
Treinamento
Etc.
•
•
•
Máquinas
Pesquisa e estudos
Capital de giro
BNDES AUTOMÁTICO
Vamos relembrar?
Qual é a sua necessidade?
- MÁQUINA OU EQUIPAMENTO NOVO E NACIONAL?
Maior prazo, carência e taxa de
juros mais baixa?
BNDES FINAME
BNDES PSI
Até 31/12/2010
Crédito rotativo pré-aprovado?
Vamos relembrar?
Qual é a sua necessidade?
- MÓVEIS, UTENSÍLIOS, INSUMOS OU SERVIÇOS?
- CAPITAL DE GIRO PURO?
BNDES PROGEREN
www.bndes.gov.br
PRODUTOS
Apoio financeiro
Produtos
BNDES Finame
BNDES Automático
www.bndes.gov.br
PROGRAMAS
Apoio financeiro
Programas e fundos
Programas
Posto de Informações
55 Postos de Informações
Todas as regiões
24 estados
FIEMG – Belo Horizonte
FIEMG/BNDES
Letícia Ataíde e Aguinaldo Assunção
Tel. (31) 3263-4211
[email protected]
[email protected]
XXXXX / BNDES
Canais de comunicação
Atendimento Empresarial - (21) 2172-8888
[email protected]
Operações Indiretas - (21) 2172-8800
[email protected]
Cartão BNDES – 0800 702 6337
www.cartaobndes.gov.br
www.bndes.gov.br
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