Transcript Rapport annuel 2013 du président - IAF Interessengemeinschaft

Assemblée générale 2014
de la Communauté d’intérêt pour la formation dans le domaine financier (IAF) le jeudi
12 juin 2014 à Zurich
Rapport annuel 2013 du président
1.
Introduction
La formation initiale et continue dans le domaine financier connaît toujours un bel essor, comme en
témoigne le nombre record de candidats au diplôme de conseiller financier IAF et de conseiller financier avec brevet fédéral. On remarque que de nombreux jeunes conseillers âgés de 25 à 30 ans
optent pour la formation continue. L’IAF est donc parfaitement en phase avec son époque.
La discussion relative au projet de loi sur les services financiers (LSF) est menée aussi bien au niveau politique qu’au niveau «opérationnel» dans le secteur des banques et des assurances. Si la
Suisse veut se doter d’une structure claire en matière de formation initiale et continue dans le domaine financier, une solution uniforme pour tous les acteurs du marché est impérative. Il apparaît
déjà maintenant que les banques et les assurances cherchent «leurs» solutions, ce qui va clairement à l’encontre de l’idée fondamentale de ce projet de loi.
L’IAF a exprimé clairement son point de vue:
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La LSF doit définir un système d’admission uniforme pour tous les conseillers à la clientèle.
•
Les solutions par branche ne mènent à rien.
La procédure de consultation concernant cette loi importante est désormais imminente. Au plus tard
lors des débats parlementaires, nous devrions voir dans quelle mesure la volonté politique s’efforce
de trouver une solution applicable pour toutes les parties prenantes, qui renforce la crédibilité et la
confiance dans la profession de conseiller financier.
2.
Membres
Durant l’exercice sous revue, Raiffeisen (Suisse) et, en avril 2014, la Schweizerische Finanzberaterverband SFBV ont été admis comme nouveaux membres. Aucun départ n’a été recensé. Le nombre
de membres s’élève donc à 25 sociétés et associations.
3.
Comité
Le comité était composé comme suit durant l’exercice sous revue:
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Présidence: Marco Baur
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Vice-présidence, Assurance qualité et organisation des examens: Peter Häfliger
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Relations publiques et marketing: Markus Moll
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Finances: Roland Gassmann
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Suisse romande: Markus Kammermann
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Membre: Remo Weibel
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Membre: Andreas Favazzo (dès l’AG 2013)
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Membre: Markus Streule (dès l’AG 2013)
Le comité s’est réuni cinq fois en 2013 pour des séances ordinaires et a effectué un séminaire d’une
journée sur la stratégie de l’IAF.
Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich
Communauté d‘intérêt pour la formation dans le domaine financier
Comunità d’interessi per la formazione in ambito finanziario
Association for Continuous Education in the Financial Industry
La commission de recours est composée des membres du comité suivants: Messieurs Häfliger,
Kammermann et Moll.
Le 17 février 2014, Markus Kammermann, membre apprécié du comité, est décédé de manière
inattendue des suites d’un accident. Avec sa disparition, nous perdons un collègue particulièrement
compétent tant du point de vue technique qu’humain, qui s’est engagé de manière exemplaire pour
défendre les intérêts de l’IAF, en particulier en Suisse romande.
4.
Activités 2013
Organisation des examens
L’organisation des examens, cœur de métier de l’IAF, a continué à se développer; le chiffre
d’affaires opérationnel a augmenté en 2013 à un niveau record de CHF 1,36 million.
Conseiller financier dipl. lAF
Conseiller financier avec brevet
fédéral
Expert en finance de PME avec
diplôme fédéral
Nous avons organisé des examens et délivré des certificats dans les domaines suivants:
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Expert en finance de PME avec diplôme fédéral (6 candidats reçus)
Conseiller financier avec brevet fédéral (162)
Conseiller financier diplômé IAF (295)
Conseiller en fonds de placement diplômé IAF (11)
Swiss Fund Officer diplômé IAF (38)
En termes de chiffres, ce sont les examens de conseiller financier diplômé IAF et de conseiller financier avec brevet fédéral qui restent les plus importants. Historiquement, l’IAF a délivré au total
2'150 diplômes de conseiller financier depuis 2003 et 797 brevets fédéraux de conseiller financier
depuis 2009. Lors de la cérémonie des diplômes de janvier 2014, nous avons célébré le
e
2'000 conseiller financier diplômé.
Examens en italien
Les examens de conseiller financier diplômé IAF ont eu lieu pour la première fois en italien en novembre 2013. L’IAF est à présent active sur tout le territoire suisse dans les trois langues officielles.
Subventions fédérales plus élevées aux examens fédéraux
La Confédération a augmenté ses subventions aux examens professionnels et supérieurs à partir de
2013 de 25% à 60% (exceptionnellement à 80%) des frais d’examen. Pour l’IAF, cela concerne le
brevet fédéral de conseiller financier et le diplôme fédéral d’expert en finance de PME. L’IAF a ainsi
pu diminuer également ses frais pour l’examen de conseiller financier.
e
10 anniversaire pour les conseillers financiers diplômés IAF
En 2003, l’IAF a délivré les premiers diplômes de conseiller financier. Entre-temps, plus de 2'000
conseillers financiers ont obtenu ce diplôme. L’IAF doit ce succès au soutien et à l’engagement de
ses nombreuses «parties prenantes», à savoir les membres de l’association, les membres du comité et de la commission d’assurance qualité, mais surtout les experts et les auteurs des examens, les
collaborateurs de la direction d’examen, sans oublier les différentes organisations partenaires de
l’IAF, les autorités, les associations et les écoles qui façonnent cet environnement productif.
L’IAF a organisé une fête d’anniversaire dans la capitale fédérale, Berne, en septembre afin de remercier tous ces partenaires.
Communication
Nos parties prenantes ont été préalablement informées par nos E-Newsletters et nos articles dans la
presse spécialisée:
•
En 2013, les IAF News ont été publiées quatre fois en ligne et dans «Schweizer
Versicherung».
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Le placement des articles a été soigneusement étudié, notamment dans «Schweizer
Versicherung».
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Avec le soutien de «Schweizer Versicherung» et de «Schweizer Bank», le «conseiller
financier de l’année» a été récompensé pour la huitième fois déjà en 2013. Jouissant
d’une belle renommée, ce concours a été organisé, en 2014 également, sous le patronage de l’IAF.
5.
Perspectives 2014
Dans son cœur de métier, l’organisation d’examens et la certification, l’IAF mise, cette année
comme à l’avenir, sur la qualité et l’innovation.
Dans le cadre de l’introduction de la future loi sur les services financiers (LSG), nous examinerons
d’éventuelles coopérations avec des partenaires intéressés tels que l’Association Suisse des Conseillers Financiers. Cela nous permet de nous impliquer dans le processus de consultation et
d’élaboration en tant que groupe d’intérêt important.
Par ailleurs, nous examinons des extensions sous forme de module de nos certifications, par
exemple pour le diplôme fédéral d’expert en finance de PME, et des possibilités de raccordement au
diplôme de conseiller financier avec brevet fédéral.
Dans toutes ces évolutions stratégiques, l’accent est mis sur le lien avec la pratique de nos qualifications qui sont désormais un signe distinctif de l’IAF.
6.
Facts and Figures
En 2013, 295 conseillers financiers se sont vu remettre leur diplôme de l’IAF. Depuis 2003, l’IAF a
certifié près de 2'150 conseillers financiers diplômés IAF.
En 2013, 162 conseillers financiers ont obtenu leur brevet fédéral. Si l’on tient compte de «l’ère
BAP», 3'604 conseillers financiers ont obtenu le brevet fédéral depuis 1997.
En 2013, 6 experts en finance de PME ont obtenu leur diplôme fédéral. Toujours en tenant compte
de «l’ère BAP» (qualification précédente «d’expert en conseil financier avec diplôme fédéral»),
quelque 456 experts en finance de PME ont obtenu leur diplôme fédéral depuis 1998.
A tous les niveaux, la moitié des candidats proviennent des banques, environ un quart des assurances et la part restante d’autres entreprises du secteur des services financiers.
L’IAF reste sur la voie du succès!
Zurich, le 12 juin 2014
IAF Communauté d’intérêt pour la formation dans le domaine financier
Marco Baur, président