Transcript Normes et formats, Quels impacts dans les entreprises

La dématérialisation
des échanges bancaires SEPA
Normes et formats,
Quels impacts dans les entreprises ?
Comment être prêt à temps ?
Juin 2013
Sommaire
Prologue et son positionnement dans la dématérialisation
L’offre Use It Flow enrichie
Le projet SEPA : évolutions, normes et formats
Les enjeux pour votre entreprise
La migration : Comment s’y prendre ?
Notre offre Use It Flow pour le SEPA
Une affaire type :
L’évolution d’un client Use It Flow
Un nouveau client
Nos références :
Clients
Partenariats
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Le Groupe Prologue
Accompagner les entreprises dans leurs projets de changement
en leur offrant des solutions de dématérialisation et de
traitement des flux d’information
 Multicanal
 De Bout en Bout (Acquisition, Traitement, Stockage, Diffusion)
 Compatibles avec les Standards du Métier
 Multifonctions
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Le Groupe Prologue
Le Groupe Prologue est éditeur depuis 1986 et Opérateur de SaaS depuis 2009.
Capital = 12 M€, 230 employés , CA 2012 = 21.5 M€, RN = 2M€
Editeur de solutions
de dématérialisation,
et Opérateur de SaaS
dans le Cloud
Intégrateur et opérateur de
services, Cloud Computing
et télécommunications
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Solutions de
communication
multicanal
Use It Flow Enrichi - Chaîne de dématérialisation de bout en bout :
Base de la Solution proposée pour le SEPA
Acquisition Documents entrants
Papier et/ou
Electronique
Gestion des documents
Archivage
Traitement collaboratif
Processus métier
et décisionnel
Coffre d’Entreprise
Classement collectif
et par rôle
Archivage Numérique
Légal
Documents sortants
Papier et/ou
Electronique
Capture, Scan
RAD/LAD, OCR/ICR
Workflow
EDI, XML, PDF,
Flux métier,
Fax, Emails, SMS, Voix
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Coffre individuel
Prologue peut intégrer, à la demande, des solutions d’autres partenaires
EDI, XML, PDF,
Flux métier,
Fax, Emails, SMS, Voix
Qu'est ce que le SEPA
SEPA (Single European Payment Area) :
Projet de la Communauté Bancaire Européenne
S’inscrit dans la continuité du passage à l’euro
Objectif :
Mettre en œuvre une gamme unique de moyens de
paiement pour l'ensemble des pays européens
(transactions nationales et internationales)
Date butoir d’adoption de paiement SEPA : 1er Février 2014
Prologue maîtrise les technologies
des flux bancaires
et contribue à de nombreux groupes
de travail SEPA
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La Norme SEPA
Un protocole de communication : EBICS
Sécurisé avec signature électronique jointe : EBICS TS
Simple qui s’accompagne d’un double papier ou fax : EBICS T
Un format SEPA : norme XML20022
virement SCT – SEPA Credit Transfert
prélèvement SDD – SEPA Direct Debit
La gestion des mandats de prélèvement et des nouvelles mentions
obligatoires : identification du créancier (ICS) & Référence unique de
mandat (RUM)
Concerne tous les échanges bancaires aussi bien Nationaux
qu’Internationaux
Prologue : des offres standards et pérennes
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Evolutions des échanges bancaires
5 évolutions majeures avec le SEPA
Après le 1er février 2014,
tout autre format que SEPA
sera rejeté
IBAN
BIC et IBAN
pour l’international et
le national
RIB pour le national
BIC et IBAN pour
l’international
Coordonnées
bancaires
pour l’international et
le national
SEPA (XML)
Format de
fichier
CFONB 320
SEPA de banque à banque
Etebac3 – Ebics T
Etebac5 – Ebics TS
Autorisation du
débiteur à sa banque
Intégration des données
ICS et RUM dans le
système de gestion
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Ebics T
Ebics TS
Demande,
conservation et gestion
des mandats par le
créancier
Protocole de
transport
Mandat de
prélèvement
Les enjeux et impacts du SEPA pour votre entreprise
(1/3)
Enjeux Informatiques :
Vérifier que les données obligatoires, nécessaires au SEPA, soient à
jour dans le système d’information (BIC, IBAN, ICS, RUM, etc…)
Assurer des échanges normés et reconnus de tous les partenaires
externes (clients, fournisseurs, banques)
Préserver la validité des échanges pour le service financier
Organiser la gestion des mandats : acheminement, archivage et
consultation
Coordonner le projet de migration avec les services fonctionnels et
informatiques de l’entreprise
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Les enjeux et impacts du SEPA pour votre entreprise
(2/3)
Enjeux Financiers :
Centraliser les échanges avec les banques
Eviter l’interruption des échanges financiers nationaux ou
internationaux
Normaliser les virements et remises en banques
Assurer le débit des comptes clients
Raccourcir les dates de valeurs
Mettre à jour des tables correspondances BIC et IBAN dans le système
comptable
Obtenir son identifiant de créancier (ICS) auprès de la Banque de
France
Suivre avec le service administratif le circuit du mandat et les refus
éventuels de prélèvements
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Les enjeux et impacts du SEPA pour votre entreprise
(3/3)
Enjeux Administratifs / Juridiques :
Amender les conditions de vente et les contrats pour intégrer la notion
de mandat
Définir les codes RUM
Créer le formulaire de mandat dédié aux clients
Relayer l’information auprès des clients
Suivre avec le service financier le circuit du mandat et les refus
éventuels de prélèvements
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Les étapes de votre projet de migration
Rendre vos applications compatibles avec la norme SEPA
Valider l’utilisation du protocole de communication EBICS
Respecter les nouveaux formats d’échange avec vos banques
Convertir vos fichiers existants du format CFONB 320 en format SEPA
(XML 20022)
Tester et valider la nouvelle solution avec vos banques
Mettre à jour les bases d’informations clients avec les coordonnées
communes de l’espace européen (BIC et IBAN)
Organiser la gestion des mandats (détails schema slide 15)
Prologue accompagne ses clients dans ce projet de
transformation critique en tant que partenaire
technologique , intégrateur et opérateur de la
plateforme en mode SaaS
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Plate-forme de services Cloud au centre des échanges Société / Banques
Aide à la
compréhension
des besoins
Analyse des
processus en
13
place
Adaptation
du Système
d’information
Adaptation
de
l’organisation
Optimisation
et
Compétitivité
Le circuit du mandat : 6 étapes
Débiteur
1-Proposition de Mandat
Créancier
3-Archivage
du mandat
6-Débit de
Compte
2-Mandat complété et signé
4-Demande de
prélèvement (SSD)
avec données du
mandat
5-Demande de
prélèvement
(SSD) avec données du
mandat
Banque du débiteur
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Banque du créancier
PRESTATIONS DE CONSEIL
Notre offre / Vos bénéfices (1/4)
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Notre offre
Vos benefices
Des échanges standards et
sécurisés
Etre conforme à la
législation avec un éditeur en
contact permanent avec les
banques
Etude de l’existant, analyse des
besoins et des fonctionnalités, des
circuits de validation, etc…,
Conseils
Réussir votre migration
« clés en main »
Préparation à la conduite de
changement
Vous accompagner pour réussir
votre projet de migration
Notre offre / Vos bénéfices (2/4)
TECHNOLOGIE
Notre offre
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Vos benefices
La gestion du certificat de
signature CERTINOMIS
jointe à l’ordre d’exécution
pour EBICS TS
Exploiter un certificat délivré
par une autorité de
certification reconnue,
fiable et pérenne (Groupe La
Poste)
Un workflow décisionnel et
paramétrable pour suivre le
circuit de validation des
paiements
Accélérer les temps de
traitement et réduire les
litiges liés aux échanges
bancaires.
Notre offre / Vos bénéfices (3/4)
Notre offre
Vos benefices
TECHNOLOGIE
La gestion des flux sortants :
Format électronique via
Use it Flow Digiposte
Format Fax via
Use it Messaging
Format papier via la solution avec
l’Imprimerie Nationale
Solution d’archivage numérique
et légal pour conserver les
mandats liés aux prélèvements et
tous autres documents
Une plateforme globale pour tous vos
échanges BtoB :
Format papier et/ou électronique,
Factures, liasses fiscales, bulletins salaires etc…
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S’adapter au contexte et
choisir les flux le plus
appropriés
Garantir la conservation
des documents selon le
format et la durée
règlementaires
Gérer tous vos documents
entrants, circulants et sortants
Notre offre / Vos bénéfices (4/4)
GESTION DE PROJET
Notre offre
Les traductions de nombreux
messages bancaires existants
en bibliothèque.
Convertir rapidement tous
vos échanges bancaires :
livraison à temps et sans risque
Gestion de projet, MOM, VA,
VSR, conduite de changement
Vous appuyer sur une équipe
d’experts en prestations de
services
Gouvernance
Garantir le suivi de votre
projet à tous les niveaux
Prologue livre une
solution complète SEPA
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Vos benefices
Etre prêt à l’échéance SEPA du
1er février 2014
Notre Proposition de valeur
Vous permettre de fonctionner conformément aux normes SEPA à
l’échéance du 1er février 2014
Vous accompagner dans un projet de changement sans risque
Une réponse fonctionnelle, conforme aux normes SEPA et adaptée à votre
contexte
Une solution unique d’échanges avec toutes vos banques
Une mise en œuvre éprouvée : solution technique Prologue testée auprès des
banques
Une solution intégrée à votre système d’information et interopérable avec vos
applications de gestion
Un modèle économique souple : mode SaaS, évolutif en fonction des volumes de
transactions réalisées (mode licence à la demande)
L’accompagnement dans chaque phase du projet
L’appui d’une gouvernance intervenant à tous les niveaux
Le respect des délais et des budgets alloués
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Cas pratique d’un Groupe International du
secteur du Bâtiment (1/4)
Objectifs : Mettre en place les virements Nationaux et Internationaux en format SEPA
Transformer les virements CFONB en SEPA Credit transfert (SCT)
Maintenir la continuité des échanges, sans rupture
Entité1
Entité 2
Entité 3
Use it Flow
1
Use it Flow
2
Entité 4
Use it Flow
3
Fichiers CFONB 320
EBICS TS
AVANT
APRES
Virements
Nationaux
et Internationaux
= 83 Flux
38 Flux SEPA - SCT
13 Banques
Rôle de
Prologue
23 Flux SEPA - SCT
EBICS
TS
13 Banques
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Entité 5
10 Banques
- Traductions CFONB 320 vers SEPA XML 20022
- Documentation technique
- Coordination avec les banques : Banque Palatine, BNP Paribas, Bred, CA CIBCalyon, CDN, CIC, Dexia, HSBC, Natixis Banques Pop, SG, LCL, CA Nord de France,
CE Loire Centre
- Mise en œuvre des nouveaux flux
- Pilote réalisé sur une entité et une banque
- Déploiement réalisé par entité et par banque
- Déploiement général
Cas pratique d’un Groupe International du
secteur du Bâtiment (2/3)
Le périmètre de Prologue en complément de la réalisation technique
concerne l’offre d’accompagnement suivante :
Aide à la compréhension des enjeux et à l’analyse des processus en place
Favoriser une interprétation
cohérente de la réglementation à
mettre en œuvre
Adaptation du
Système
d’infiormation
Conduite du changement
Faciliter l’échange d’expérience
permettant la réussite de la migration
Ingénierie de
Processus
Projet
SEPA
Optimisation
et
Compétitivité
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Adaptation de
l’organisation
Cas pratique d’un Groupe International du
secteur du Bâtiment (3/3)
Les prestations de service
Transformation du message virement du format CFONB 320 vers SEPA
XML200222
Mise en service par Prologue comprenant : initialisation du projet, mise en
place du mapping, création des 38 flux, installation, configuration, validation
des liens avec les banques concernées, duplication des flux sur serveur de
backup
Mise en place des 20 flux internationaux
Coordination des distants par Prologue
Coordination projet et qualité
Extension SEPA de la licence Use it Flow
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Nos clients
Un parc d’une centaine de clients, effectuant des échanges bancaires.
Une offre présente dans tous les secteurs d’activités :
L’industrie – le Commerce : Eiffage, Martine Spécialités, Modulo,
Métropolight, IDP Home Vidéo, ECCE, …
La santé : des Centres Hospitaliers, des cliniques, des mutuelles,…
Fondation Hopale, Institut Camille Miret, Union Mutuelle des Cheminots,…
L’habitat social : Emmaüs Habitat - Immobilière 3F Logiseine Promocil– UNICIL, de nombreux Opac, des OPH,…
Les Services : Alptis Assurances, CER France Ille & Vilaine, KPMG,
SOGECAP (filiale Société Générale), …des Experts-comptables, des
cabinets d’assurances, …
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Ils témoignent
Immobilière 3F :
« En tant que bailleur social multi-sites le Groupe I3F gère chaque jour une
centaine d’échanges dématérialisés avec de nombreux partenaires : une
vingtaine de banques, la CAF, la MSA et EDF … Immobilière 3F utilise les
solutions Prologue depuis une dizaine d’années et a été séduit par une solution
unique… »
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Nos partenariats et certifications
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Contacts
Nous sommes à votre disposition pour tout
complément d’information au
01.69.29.40.01
ou [email protected]
Notre site web : www.prologue.fr
Nous vous rappelons immédiatement ici
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