Transcript Laporan Keuangan Publikasi

Laporan Keuangan Bank BNI
Syariah
Nindy Maya Melati
20110730055
Laporan Keuangan Publikasi
Bulanan
Neraca
PT Bank BNI Syariah
per Juni 2011 ( dalam jutaan Rupiah )
POS - POS
Bank
06 – 2011
AKTIVA
kas
60,259
Penempatan Pada BI
761,169
a. Giro Wadiah
311,169
b. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
450,000
Penempatan pada Bank Lain
123,843
a. Rupiah
50,067
PPAP -/b. Valuta Asing
PPAP -/Surat Berharga yg dimiliki
(501)
73,776
(738)
1,133,877
a. Rupiah
1,133,877
I. Dimiliki hingga jatuh tempo
415,016
II. Lainnya
718,861
PPAP -/-
(19,000)
b. Valuta Asing
I. Dimiliki hingga jatuh tempo
II. Lainnya
PPAP -/Piutang Murabaha
2,852,351
a. Rupiah
2,834,895
a1. terkait dengan Bank
166
1. Piutang Murabaha
224
2. Pendapatan Margin Murabaha yg ditangguhkan
(58)
a2. Tidak terkait dengan Bank
2,834,729
1. Piutang Murabaha
4,812,443
2. Pendapatan Margin Murabaha yg ditangguhkan
(1,977,714)
PPAP -/-
(68,695)
Valuta asing
17,456
a1. terkait dengan Bank
1. Piutang murabaha
2. Pendapatan Margin Murabaha yg ditangguhkan
a2. tidak terkait dengan Bank
17,456
1. Piutang Murabaha
21,221
2. pendapatan Margin Murabaha yg ditangguhkan
(3,765)
PPAP -/-
(175)
Piutang Salam
PPAP -/Piutang Istishna’
Pendapatan Margin istishna’ yg ditangguhkan -/PPAP -/Piutang Qardh
505,261
PPAP -/-
(10,781)
Pembiayaan
a. Rupiah
1,014,510
979,537
a.1. Terkait dengan Bank
a.2. Tidak Terkait dengan Bank
979,537
PPAP -/-
(56,670)
b. Valuta Asing
34,973
b.1 terkait dengan bank
b.2 tidak terkait dengan Bank
34,973
PPAP -/-
(350)
Persediaan
Ijarah
120,879
a. Aktiva Ijarah
184,272
b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah
PPAP
-/-
(63,393)
-/-
Tagihan Lainnya
PPAP
-/-
Penyertaan
PPAP
-/-
Aktiva Istishna' dalam penyelesaian
Termin Istishna'
-/-
Pendapatan Yang Akan Diterima
36,015
Biaya dibayar dimuka
84,618
Uang muka pajak
30,513
Aktiva pajak tangguhan
25,523
Aktiva Tetap dan Inventaris
59,861
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap & Inventaris -/-
(36,002)
Agunan yang diambil alih
Aktiva lain-lain
JUMLAH AKTIVA
5,250
6,621,017
PASIVA
Dana Simpanan Wadiah
1,044,713
a. Giro Wadiah
905,918
b. Tabungan Wadiah
138,795
Kewajiban segera lainnya
29,075
Kewajiban Kepada Bank Indonesia
a. FPJPS
b. Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga Yang Diterbitkan
27,545
a. Rupiah
i. Terkait dengan bank
ii.Tidak terkait dengan bank
b. Valuta asing
i. Terkait dengan bank
ii.Tidak terkait dengan bank
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
354
Beban yang masih harus dibayar
31,029
Taksiran pajak penghasilan
27,911
Kewajiban pajak tangguhan
Kewajiban Lainnya
Pinjaman Subordinasi
a. Rupiah
i. Terkait dengan bank
ii.Tidak terkait dengan bank
b. Valuta asing
i. Terkait dengan bank
128,679
Rupa-Rupa Pasiva
Modal Pinjaman
Hak minoritas (Hanya diisi untuk kolom konsolidasi)
Dana investasi tdk Terikat(Mudharabah Muthlaqah)
4,274,566
a. Tabungan Mudharabah
1,967,055
b. Deposito Mudharabah
2,307,511
b.1. Rupiah
b.2. Valuta asing
2,289,787
17,724
Ekuitas
1,057,145
a. Modal Disetor
1,001,000
b. Agio (disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Penyesuaian akibt penjabaran laporan keuangan
f. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
g. Saldo laba (rugi)
JUMLAH PASIVA
56,145
6,621,017
Laporan Keuangan Publikasi
Bulanan
Laba/Rugi
PT BANK BNI SYARIAH
per Juni 2011 (dalam jutaan rupiah)
Pos-pos
Bank
06-2011
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
I. PENDAPATAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dari Penyaluran Dana
1.Dari Pihak Ketiga Bukan Bank
a.Pendapatan Margin Murabahah
436,743
357,372
292,098
192,345
b.Pendapatan Bersih Salam Paralel
c.Pendapatan Bersih Istishna Paralel
i.Pendapatan Istishna'
ii.Harga Pokok Istishna' -/d.Pendapatan Sewa Ijarah
5,786
e.Pendapatan bagi hasil Mudharabah
5,578
f.Pendapatan bagi hasil Musyarakah
39,783
g.Pendapatan dari penyertaan
h.Lainnya
2.Dari Bank Indonesia
48,606
62,870
a.Bonus SWBI
b.Lainnya
3.Dari bank-bank lain di Indonesia
62,870
2,404
a.Bonus dari Bank Syariah lain
b.Pendapatan bagi hasil Mudharabah
2,404
i.Tabungan Mudharabah
ii.Deposito Mudharabah
iii.Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank
1,626
778
iv.Lainnya
c.Lainnya
h)
B. Pendapatan Operasional Lainnya
1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayyada
2. Jasa layanan
3. Pendapatan dari transaksi valuta asing
4. Koreksi PPAP
79,371
21,454
305
55,420
5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi Re
k. Administratif
6. Lainnya
II. Bagi hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terik
at -/1.Pihak ketiga bukan bank
248
1,944
114,545
114,545
a.Tabungan Mudharabah
27,564
b.Deposito Mudharabah
86,981
c.Lainnya
2.Bank Indonesia
a.FPJP Syariah
b.Lainnya
3.Bank-bank lain di Indonesia dan diluar Indonesia
a.Tabungan Mudharabah
b.Deposito Mudharabah
c.Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank
d.Lainnya
III. Pendapatan Operasional setelah distribusi bagi has
il untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat ( I - II )
IV. Beban (pendapatan) penyisihan penghapusan akti
va
V. Beban (pendapatan) estimasi kerugian komitmen
dan kontinjensi
322,198
(88,267)
(123)
VI. Beban Operasional lainnya
(163,568)
A.Beban Bonus titipan wadiah
(4,263)
B.Beban administrasi dan umum
(45,530)
C.Biaya personalia
(81,229)
D.Beban penurunan nilai surat berharga
E.Beban transaksi valuta asing
(2,473)
F.Beban promosi
(8,530)
G.Beban lainnya
(21,543)
VII. Laba (Rugi) Operasional (III - (IV+V+VI))
L
70,240
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONA
VIII. Pendapatan Non Operasional
IX. Beban Non Operasional
2)
3)
X. Laba (Rugi) Non Operasional (VIII - IX)
XI. Laba (Rugi) Tahun Berjalan (VII + X)
XII. Taksiran Pajak Penghasilan
XIII. Jumlah Laba (Rugi) 4)
940
(665)
275
70,515
(18,023)
52,492
Laporan Keuangan Publikasi
Bulanan
Komitmen dan Kontinjensi
PT BANK BNI SYARIAH
per Juni 2011 (dalam jutaan rupiah)
Pos-pos
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
Fasilitas Pembiayaan Yang diterima dan belum digunak
an
Posisi Pembelian Spot Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Posisi Pembelian Forward Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
Kewajiban Komitmen
Bank
06-2011
Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik
Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum dita
rik
a. Pembiayaan Mudharabah
291,061
b. Pembiayaan Musyarakah
Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain yang be
lum ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
1,108
Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan
a.Terkait dengan Bank
b.Tidak Terkait dengan Bank
Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalan
a.Terkait dengan Bank
b.Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
Jumlah Kewajiban Komitmen
292,169
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(292,169)
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi (Kafalah) Yang Diterima
Pendapatan yang akan diterima (non-lancar)
10,002
a.Terkait dengan bank
b.Tidak terkait dengan bank
Lainnya
Jumlah Tagihan Kontinjensi
10,002
64
10,066
Kewajiban Kontinjensi
Garansi (Kafalah) Yang Diberikan
26,041
Lainnya
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
26,041
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
(15,975)
Laporan Keuangan Publikasi
Bulanan
Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
PT BANK BNI SYARIAH
per Juni 2011 (dalam jutaan rupiah)
Pos-pos
06-2011
I. KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
s)
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserve
1,027,649
1,001,000
a. Agio Saham
b. Disagio (-/-)
c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahuntahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan
pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan (-/-)
i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor
Cabang Luar Negeri
3,651
22,998
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio t
ersedia untuk dijual (-/-)
3. Goodwill (-/-)
ti)
B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal In
44,361
1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiv
a Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR)
3. Modal Pinjaman
)
4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti
5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio te
rsedia untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar.
2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Ri
siko Penyaluran Dana.
3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar.
4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3)
5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang meme
nuhi kriteria untuk risiko pasar
44,361
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+
B)
1,072,010
III. TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP, DAN MO
DAL PELENGKAP TAMBAHAN
1,072,010
IV. PENYERTAAN (-/-)
V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II ? IV)
1,072,010
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (III - IV)
1,072,010
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) K
REDIT
4,756,373
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO PASAR
62,867
IX. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT D
AN RISIKO PASAR
4,819,240
X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMU
M YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)
22.54
XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMU
M YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (VI : IX)
22.54
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMU
M YANG DIWAJIBKAN
8
Laporan Keuangan Publikasi
Bulanan
Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi Lainnya
PT Bank BNI Syariah
per Juni 2011 (dalam jutaan rupiah)
06-2011
Pos-pos
L
1. Penempatan pada Bank L
ain
2. Penempatan pada Bank I
ndonesia
3. Suratsurat Berharga Syariah
DPK
KL
D
M
Jumlah
123,843
123,843
450,000
450,000
1,118,877
15,000
1,133,877
4. Piutang
2,938,597
308,769
48,572
32,358
29,317
3,357,613
a. KUK
114,676
21,549
2,740
2,747
2,657
144,369
2,823,921
287,220
45,832
29,611
26,660
3,213,244
5,322
1,391
6,713
5,322
1,391
6,713
69,592
23,924
3,376
11,566
1,400
109,858
2,863,683
283,454
45,195
20,792
27,918
3,241,042
b.Non-KUK
c.Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d.Non-properti
i.direstrukturisasi
ii.tidak direstrukturisasi
5. Pembiayaan :
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
949,291
11,074
1,016
1,639
51,490
1,014,510
70,478
5,052
466
1,639
2,129
79,764
878,813
6,022
550
49,361
934,746
34,644
1,225
600
36,469
34,644
1,225
600
36,469
388
40,011
47,277
10,878
930,764
i. direstrukturis
asi
ii. tidak direstru
kturisasi
d.Non-properti
i.direstrukturisa
si
ii.tidak direstru
kturisasi
6,878
907,770
9,849
1,016
1,251
117,617
3,202
37
23
6. Penyertaan pada
pihak ketiga
a. Pada perusaha
an keuangan non bank
b. Dalam rangka r
estrukturisasi pembiaya
an (Lainnya)
7. Ijarah
120,879
8. Tagihan Lain kep
ada pihak ketiga
9. Komitmen dan Ko
ntinjensi kepada pihak k
etiga
JUMLAH
10. PPAP yang waji
b dibentuk
26,666
483
27,149
5,724,891
323,045
50,108
34,020
95,807
6,227,871
44,384
10,365
5,141
8,024
59,064
126,978
11. PPAP yang t
elah dibentuk
44,361
12. Persentase K
UK terhadap total pe
mbiayaan
5.13
10,369
5,141
8,024
89,367
157,262
5.13