Transcript Conciliacion recaudo y bancaria

Conciliaciones de Recaudos y Bancarias
Conceptos Básicos
Entidad de Recaudo
Entidad encargada de recibir los pagos de las facturas emitidas
por la empresa de servicios. Existen entidades de recaudo
financieras y comerciales.
Punto de Pago
Sucursales, agencias u oficinas de la entidad de recaudo por
medio de las cuales se realiza la recaudación de los pagos de las
facturas de los clientes.
Entidad Centralizadora (de Conciliación)
Es la entidad designada por la entidad de servicios para
consolidar, procesar y remitir la información física y magnética
proveniente del proceso de recaudo.
Conciliaciones de Recaudos y Bancarias
Conceptos Básicos
Conciliación
Agrupador de los recaudos gestionados por una entidad
centralizadora.
Documento Soporte de Recaudo
Documentos que soportan los movimientos que afectan los
valores recaudados por la empresa de servicio por concepto de
pagos de sus facturas. Por ejemplo: Control de cupones,
Sobrantes, Faltantes, Devolución de documento de pago, etc.
Transacciones Bancarias
Son los movimientos que se realizan sobre las cuentas
bancarias de la empresa de servicio y que la entidad financiera
le reporta a través de los extractos bancarios.
Conciliaciones de Recaudos y Bancarias
Conceptos Básicos
Partida Conciliatoria
Diferencia entre la información de los movimientos bancarios
reportados por la entidad financiera y la información de las
conciliaciones de recaudo registradas en el sistema.
Conciliación de Recaudo
Modelo Conceptual
Valores Informados
Vs
Valores Procesados
DOCUMENTO
SOPORTE
INDIVIDUAL
Requiere
Crea
(CC,SO,FA)
APIs
CONCILIACIÓN
CAJAS
ARCHIVOS
VALIDACIÓN
ARCHIVO
Conciliación
de Recaudo
Conciliación de Recaudo
Cambios Relevantes en el proceso
Se permite registrar pagos de diferentes entidades de recaudo y
puntos de pago a una conciliación.
En la conciliación se eliminó el punto de pago y se unificaron los
flag de procesado y cerrado.
Se eliminaron los Convenios de Recaudo, debido a que las
entidades de recaudo se gestionarán como contratistas.
Se crea solo una conciliación por archivo de recaudo.
Los documentos soporte Control de Cupones son creados por el
proceso de Conciliación de Recaudos.
La definición de Sobrantes y Faltantes se establece desde la
óptica de la empresa de servicios.
Conciliación de Recaudo
Ejemplo
PAGOS
ENTIDAD DE RECAUDO
LA 14
PUNTO DE PAGO
PASOANCHO
FECHA DE PAGO
10-Oct-11
VALOR
$ 450
CONCILIA
CONSECUTIVO
ENTIDAD RECAUDO
FECHA CONCILIACIÓN
VALOR INFORMADO
CUPONES INFORMADOS
1
LA 14
11-Oct-11
$ 1.200
3
$ 1,200
PAGOS
ENTIDAD DE PAGO
LA 14
PUNTO DE PAGO
PASOANCHO
FECHA DE PAGO
09-Oct-11
VALOR
$ 350
Vs
DOCUMENTO SOPORTE
CÓDIGO DOCUMENTO
1
TIPO DOCUMENTO
CONTROL CUPON
CONCILIACIÓN
1
ENTIDAD RECAUDO
LA 14
FECHA
11-Oct-11
VALOR
$ 1.200
$ 800
DOCUMENTO SOPORTE
CÓDIGO DOCUMENTO
2
TIPO DOCUMENTO
FALTANTE
CONCILIACIÓN
1
ENTIDAD RECAUDO
LA 14
FECHA
11-Oct-11
VALOR
$ 400
Legalización del Recaudo
Modelo Conceptual
Valores Informados
Vs
Valores Procesados
DOCUMENTO
SOPORTE
INDIVIDUA
L
Requiere
Crea
(CC,SO,FA)
APIs
CONCILIACIÓN
CAJAS
ARCHIVOS
Legalización
Recaudo
Conciliación
Recaudo
Asocia
Doc. Soporte
Legalizados
VALIDACIÓN
ARCHIVO
Movimientos
Conciliación
Conciliación de Recaudo
Cambios Relevantes en el proceso
Se elimina la generación de Documentos Soporte por
Legalización.
Se almacena la asociación entre los documentos soporte que se
legalizan.
Conciliación de Recaudo
Ejemplo
DOCUMENTO SOPORTE
CÓDIGO DOCUMENTO
C1
TIPO DOCUMENTO
CONTROL CUPON
CONCILIACIÓN
1
ENTIDAD RECAUDO
LA 14
FECHA
11-Oct-11
VALOR
$ 1.200
DOCUMENTO SOPORTE
CÓDIGO DOCUMENTO
C2
TIPO DOCUMENTO
CONTROL CUPON
CONCILIACIÓN
2
ENTIDAD RECAUDO
LA 14
FECHA
12-Oct-11
VALOR INFORMADO
$ 1.500
VALOR PROCESADO
$ 2.100
DOC. ORIGEN
F1
S2
DOCUMENTO SOPORTE
CÓDIGO DOCUMENTO
F1
TIPO DOCUMENTO
FALTANTE
CONCILIACIÓN
1
ENTIDAD RECAUDO
LA 14
FECHA
11-Oct-11
VALOR
$ 400
DOCUMENTO SOPORTE
CÓDIGO DOCUMENTO
S2
TIPO DOCUMENTO
SOBRANTE
CONCILIACIÓN
2
ENTIDAD RECAUDO
LA 14
FECHA
12-Oct-11
VALOR
$ 600
MOVIMIENTOS CONCILIACIÓN
DOC. LEGALIZACIÓN
FECHA LEG.
S2
12-Oct-11
F1
12-Oct-11
VALOR
$400
$400
Conciliación Bancaria
Modelo Funcional
Valores Consignados
Vs
Valores Informados
Pagos
SmartFlex
Transferencias
Depósitos
Doc.
Soporte
CC
Transacción
Bancaria
Transacciones
Pendientes
Transacción
Conciliada
Transacción
Conciliada
Partida
Conciliatoria
Doc.
Soporte
PSO, PFA
Conciliación Bancaria
Generalidades del Proceso
Carga de archivos de movimientos bancarios (Formato
Asobancaria y Multicash) a través de la Interfaz de Archivos de
Recaudo.
Reglas de Negocio de Conciliación Configurables por entidad
de recaudo.
Legalización Bancaria
Reglas de Conciliación Bancaria
Por Número de conciliación:
Caso 1:
Conciliación 1
Depósito 1
Caso 2:
Depósito 1
…
Conciliación 1
Depósito n
Legalización Bancaria
Reglas de Conciliación Bancaria
Entre Fechas:
Conciliación 1
…
Conciliación n
Depósito 1
Legalización Bancaria
Reglas de Conciliación Bancaria
Por No. Depósito:
Cajas Propias:
Depósito 1
…
Conciliación 1
Depósito n
Conciliación Bancaria
Ejemplo
TRANSACCIÓN BANCARIA
TIPO TRANS.
DEPÓSITO
NO. TRANS.
T1
BANCO TRANS.
BANCOLOMBIA
ENTIDAD RECAUDO
LA 14
CUENTA
135792468
FECHA TRANS.
12-Oct-11
FECHA REGISTRO
13-Oct-11
VALOR
$ 1.200
DOC. ORIGEN
C1
DOCUMENTO SOPORTE
CÓDIGO DOCUMENTO
C2
TIPO DOCUMENTO
CONTROL CUPON
CONCILIACIÓN
1
ENTIDAD RECAUDO
LA 14
FECHA CONCILIACIÓN
11-Oct-11
VALOR
$ 1.200
MOVIMIENTOS CONCILIACIÓN
FECHA LEG.
VALOR
13-Oct-11
$1,200
TRANSACCIÓN
T1
Conciliación Bancaria
Ejemplo
TRANSACCIÓN BANCARIA
TIPO TRANS.
DEPÓSITO
NO. TRANS.
T2
BANCO TRANS.
BANCOLOMBIA
ENTIDAD RECAUDO
LA 14
CUENTA
135792468
FECHA TRANS.
13-Oct-11
FECHA REGISTRO
14-Oct-11
VALOR
$ 1.300
DOC. ORIGEN
C2
PFA1
DOCUMENTO SOPORTE
CÓDIGO DOCUMENTO
C2
TIPO DOCUMENTO
CONTROL CUPON
CONCILIACIÓN
2
ENTIDAD RECAUDO
LA 14
FECHA CONCILIACIÓN
12-Oct-11
VALOR
$ 1.500
DOCUMENTO SOPORTE
CÓDIGO DOCUMENTO
PFA1
TIPO DOCUMENTO
PART. CONC. FALTANTE
CONCILIACIÓN
ENTIDAD RECAUDO
LA 14
FECHA CONCILIACIÓN
14-Oct-11
VALOR
$ 200
MOVIMIENTOS CONCILIACIÓN
FECHA LEG.
VALOR
14-Oct-11
$1,500
14-Oct-11
$200
TRANSACCIÓN
T2
T2
Legalización Bancaria
Modelo Conceptual
DOCUMENTO
SOPORTE
Doc.
Soporte
PSO, PFA
Legalización
Recaudo
Conciliación
Bancaria
TRANSACCIÓN
BANCARIA
Asocia
Doc. Soporte
Legalizados
Movimientos
Conciliación
Legalización Bancaria
Ejemplo
DOCUMENTO SOPORTE
CÓDIGO DOCUMENTO
S2
TIPO DOCUMENTO
SOBRANTE
CONCILIACIÓN
2
ENTIDAD RECAUDO
LA 14
FECHA CONCILIACIÓN
12-Oct-11
VALOR
$ 600
DOCUMENTO SOPORTE
CÓDIGO DOCUMENTO
PFA1
TIPO DOCUMENTO
PART. CONC. FALTANTE
CONCILIACIÓN
ENTIDAD RECAUDO
LA 14
FECHA CONCILIACIÓN
14-Oct-11
VALOR
$ 200
MOVIMIENTOS CONCILIACIÓN
DOC. ORIGEN
DOC. LEG.
FECHA LEG.
S2
F1
12-Oct-11
PFA
S2
14-Oct-11
S2
F1
12-Oct-11
VALOR
$400
$200
$200
Legalización Bancaria Automática
Modelo Conceptual
DOCUMENTO
SOPORTE
Doc.
Soporte
PSO, PFA
Conciliación
Bancaria
Legalización
Automática
Recaudo
TRANSACCIÓN
BANCARIA
Movimientos
Conciliación
Legalización Bancaria Automática
Ejemplo
DOCUMENTO SOPORTE
CÓDIGO DOCUMENTO
PSO1
TIPO DOCUMENTO
PART. CONC. SOBRANTE
CONCILIACIÓN
ENTIDAD RECAUDO
LA 14
FECHA CONCILIACIÓN
14-Oct-11
VALOR
$ 150
MOVIMIENTOS CONCILIACIÓN
DOC. ORIGEN
DOC. LEG.
FECHA LEG.
PSO1
12-Dic-11
VALOR
$150
Reversión Conciliación Bancaria
Modelo Conceptual
Borrado
Transacción
Bancaria
Reversión
Conciliación
Bancaria
DOCUMENTO
SOPORTE
MOVIMIENTOS
CONCILIACIÓN
TRANSACCIÓN
BANCARIA
DOCUMENTO
SOPORTE
REVERSADOS
MOVIMIENTOS
CONCILIACIÓN
REVERSADOS
TRANSACCIÓN
BANCARIA
REVERSADAS
Gracias