Transcript financement-Finance Innovation

L’action collective
« Finance & Industries »
CSFR Aéronautique – 5 février 2013
1. Le pôle de compétitivité
Labellisé en 2007, FINANCE INNOVATION est le
pôle de compétitivité spécialisé dans les services
financiers.
Il a vocation à faire émerger des projets industriels et
de recherche à haute valeur ajoutée afin d’améliorer
le positionnement de la place financière de Paris.
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
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Finance & Industries
2. Les membres du pôle
Les secteurs d’activité
Banques et intermédiaires financiers
Assurance
Gestion d’actifs
Immobilier
250 membres participent au
développement de l’innovation
financière et sociale
Associations
prof.
7%
Centres de
recherche
et de
formation
11%
Grandes
entreprises
37%
Economie sociale et solidaire
Chiffres et Conseils
Grands comptes non financiers
3
Collectivités
locales
4%
PME
41%
Finance & Industries
2. Les membres du pôle
4
Finance & Industries
4. Les filières stratégiques
Banque
Assurance
Gestion
d’actifs
Transparence et
couverture du
risque
Longévité
Système de
paiement
Immobilier
Gestion des
risques
Distribution
Epargne et
Véhicule
d’investissement
Solvabilisation
résidentielle
Economie
Sociale et
Solidaire
Finance de
marché
Valorisation
indépendante
Financement
des PME
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Métiers du
Chiffres et
du Conseil
Actif immobilier
et outil
performanciel
Financement de
l’immobilier
durable
Finance & Industries
Economie
Sociale et
Solidaire
Recherche
Expertscomptables,
Commissaires
aux comptes,
sociétés de
conseils,
notaires,
avocats,
actuaires
Filières de
production et
territoire
Outils et
dispositifs de
financement
L’action collective dédiée au
financement des PME-PMI de la
Région Ile-de-France
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Finance & Industries
1. L’état des lieux
1.1 Du côté des PME
Les défaillances du systèmes Les sources de financement des PME
Une trop forte
dépendance au
crédit bancaire
Un capitalinvestissement qui
s’essouffle
Une Bourse de Paris
aux abonnés absents
Un autofinancement
au plus bas
Le fléau des délais
de paiement
Une mauvaise
gestion des risques
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Capitalinvestisse
ment
7%
Finance & Industries
Bourse
1%
Banque
92%
1. L’état des lieux
1.2 Du côté des assureurs
Le financement des entreprises par les assureurs
• 925 milliards d’euros investis par les assureurs dans les
entreprises
• Soit 54% des actifs des assureurs
2.3 Mds €
3 Mds €
d’investissements
nouveaux en 2011
Financement
privé des PME
700 M€
8
Finance & Industries
1.5 Md €
Pour les PME non cotées
(private equity)
0.8 Md €
Pour les PME cotées
(fonds small / middle caps)
Soutien à Oséo
2. L’action collective
2.1 Les cibles
Les secteurs prioritaires
• Automobile
• Aéronautique
• Mécanique
La taille des cibles :
• PME-PMI
• Effectif < 250 salariés
• CA annuel < 50 M€
5000
entreprises
cibles
La zone géographique :
• Ile-de-France
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Stratégie :
• Entreprise de conception et
fabrication
• Entreprises de services
• En amont de la filière
Finance & Industries
2. L’action collective
2.2 Les deux volets de l’action
Action « Financement des PME »
de la Direccte et de la Région Ile-de-France
Chambre de
commerce
de l’Essonne
Finance Innovation
Risk Management
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Bas de Bilan
Haut de Bilan
Finance & Industries
Accompagnement
terrain des
dirigeants
d’entreprise
2. L’action collective
2.3 Risk Management
La revalorisation des produits existants
• La responsabilité civile des entreprises, la garantie homme-clé, l’assurance
des pertes d’exploitation, le Plan de Continuité de l’Activité
La création de produits innovants
•
•
•
•
La couverture des risques informatiques ;
Les dommages immatériels
L’assurances « groupement d’entreprises » par filière
La garantie des carences fournisseurs
Cas pratique
• Les problématiques assurantielles des groupements
d’entreprises du réseau de PME Neopolia à Saint-Nazaire
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Finance & Industries
2. L’action collective
2.4 Le bas de bilan
Les thèmes abordés
• La gestion du BFR et de la trésorerie
• Les conditions de paiement et le coût de l’affacturage
L’expérimentation
• Mise en œuvre sur les territoires des projets et solutions innovantes,
avec le soutien des Régions et des Direccte
NexKap
• Plateforme électronique de mise aux enchères de créances
clients auprès d’une communauté d’investisseurs avertis
RCS Management
• Plateforme de gestion et de financement mutualisé de la
trésorerie et du BFR des entreprises d’une même filière
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Finance & Industries
2. L’action collective
2.5 Le haut de bilan
Des investissements innovants
• Un modèle d’investissement reposant sur des actifs à rentabilité
courante, ayant une bonne sécurité et une bonne liquidité
• Le capital-investissement « patient »
• L’investissement socialement responsable
Alfithenor
• Plate-forme d’apport de fonds propres pour les PME, articulé avec un
fonds de garantie de ces investissements, constitués par les PME
Nota-Bene
• Agence de notation du crédit pour les PME et ETI visant à favoriser le
financement obligataire de ces entreprises
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Finance & Industries
2. L’action collective
2.6 Les partenaires
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Assureurs
Industriels
Institutionnels
Projets
labellisées et
PME
innovantes
Finance & Industries
Finance Innovation Inter-filière
2. L’action collective
2.7 La gouvernance
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COMITE DE PILOTAGE
Direccte Ile-de-France, Région Ile-de-France
Astech, Mov’eo, Comité Mécanique, Finance Innovation
COMITE STRATEGIQUE
Présidé par Michel Dupuydauby,
Président de la filière Assurance de Finance
Innovation
COMITE
OPERATIONNEL
Présidé par Joëlle Durieux,
Directeur Général Adjoint de
Finance Innovation
Finance & Industries
Bertrand Labilloy, FFSA
Albert Ollivier, CDC
Etc.
Maximilien Nayaradou, FI
Amélie Royer, FI
Etc.
Contacts
Maximilien NAYARADOU
Directeur des projets R&D
01 73 01 93 51
[email protected]
Amélie ROYER
Responsable « Financement des PME »
01 73 01 93 77
[email protected]
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Finance & Industries