Transcript Der SOS-Ordner - Beraterwerk der Steuerberater

Ihre Notfallstrategien
- damit der Notfall nicht zum Zufall wird Referent:
Statistik
Unfälle mit Personenschaden
Herzinfarkt-Tote mehr als
310.900 / Jahr
60.153 / Jahr
Ereignisse, die Sie zum Handeln zwingen!
Mann über Bord !!
Haben Sie schon mal darüber nachgedacht?
Wie geht es weiter?
Familie / Privat
Firma / Beruf
Wenn Sie länger oder sogar ganz ausfallen?
Mann über Bord !!
● Wer führt das Unternehmen, wenn Sie plötzlich durch Unfall oder
Krankheit ausfallen?
● Gibt es eine Vertretung mit Vollmachten und Zugang zu allen relevanten
Informationen, um den Geschäftsbetrieb geordnet fortzuführen?
● Wer weiß von informellen und persönlichen Absprachen, die Sie mit
Kunden, Zulieferern und Banken haben?
● Ist Ihre Familie abgesichert, wenn Ihnen etwas passiert?
● Was sind die ersten Schritte im Fall des Falles, und wo befinden sich die
notwendigen Dokumente?
Mann über Bord !!
Mögliche Gefahren und Risiken:
● Handlungsunfähigkeit aufgrund fehlender Vollmachten
● Fehlende Informationen über:
a) Zukünftige Ziele
b) Wichtige Ansprechpartner, z.B. bei Kunden/Banken/Lieferanten
c) Prozess- und Arbeitsabläufe
● Fehlende Zugangsdaten für die Abwicklung der lfd. Geldtransaktionen
(Passwörter, Pin und Tan,…)
● Aufwendiges Suchen von Unterlagen
Mann über Bord !!
Die Rettung:
Der SOS-Ordner
Sinn und Zweck:
•
Partner, Kinder oder Mitarbeiter müssen in angemessener Zeit
reagieren können
•
Wichtige Daten, Dokumente und Unterlagen nicht erst im Ernstfall
zusammensuchen
Der SOS - Ordner
SOS steht für …
•
Anstreben eines Zieles
langfristig und planvoll
verfügbare Ressourcen
Strategie
•
Organisation
•
Sicherheit
Unternehmenskontinuität
Erhaltung des Vermögens
Absicherung der Familie
Sicherung der persönlichen
Zukunft
Verantwortung für Mitarbeiter
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Der SOS - Ordner
Was gehört alles in den Ordner?
SOS
Teil 1:
Betriebliches
SOS
Teil 2:
Privates
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Der betriebliche SOS-Ordner
Teil 1: Unternehmensplanung mit dem SOS-Ordner
Stellvertreter?
•
Wer soll Sie im Krankheitsfall vertreten?
•
Welche Befugnisse soll er/sie haben?
Wichtig: Beziehen Sie Ihren Stellvertreter in-spe von Anfang an auch in
strategische Planungen mit ein.
Vertretungsplan mit entsprechenden Vollmachten (Notprokura)
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Der betriebliche SOS-Ordner
Wer ist im Notfall zu benachrichtigen?
•
Personen aus der Familie
•
Vertrauensperson des Geschäftsinhabers
•
Mitarbeiter, mit Infos wie die Notfallsituation zu kommunizieren ist
•
Wichtige geschäftliche Ansprechpartner
Liste mit Namen und Adressen
Wer kann welche Aufgaben übernehmen?
Wer braucht hierfür welche Informationen?
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Der betriebliche SOS-Ordner
Zu welchen Banken bestehen Geschäftsbeziehungen?
•
Ansprechpartner und Kontaktdaten
•
Kontokorrent- /Darlehens-/Tages- und Termingeldkonten
•
Bankschließfächer
•
Welche Personen haben Bankvollmacht?
Wer sind die wichtigsten Kunden und Geschäftspartner?
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Der betriebliche SOS-Ordner
Informationen / Unterlagen:
•
Grundbesitz
•
Gesellschaftsbeteiligungen und Mitgliedschaften
•
Versicherungen (Absprechpartner, versicherte Risiken, …)
•
Testament oder Erbvertrag?
•
Zusammenstellung aller Zugangsdaten und Kennwörter
=> Bank, PC, Server, Kontaktdaten EDV-Administrator,…
•
Schlüsselverzeichnis
•
Zugang zu Tresor bzw. Kassette
•
Wichtige Verträge
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Der private SOS-Ordner
Teil 2: Private Vorsorgeplanung mit dem SOS-Ordner
Was möchten Sie auf jeden Fall oder auf keinen Fall?
Im Rahmen von:
•
Vertretungsregelungen
•
Nachfolgeregelungen
-
Gesetzliche Erbfolge
-
Testament
-
Erbvertrag
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Der private SOS-Ordner
Informationen / Unterlagen:
Vollmachten / Verfügungen
•
Verfügungsvollmacht insbesondere im Finanzbereich (Konten/Depot)
•
Betreuungs- oder Vorsorgevollmacht im Krankheitsfall
•
Patientenverfügung (ob und wie in bestimmten Situationen ärztlich
behandelt werden soll)
•
Bestattungsverfügung
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Der private SOS-Ordner
Vermögenswerte
•
Grundbesitz
•
Private Girokonten, Sparbücher, Depots
•
Bausparverträge
•
Anteile an Gesellschaften
Schulden und Verpflichtungen
•
Kredite, Hypotheken, Grundschulden
•
Unterhalt
•
Bürgschaft
Sonstige Verträge
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Der SOS-Ordner
Wichtig !!
► Wer hat Kenntnis von dem SOS Ordner?
► Wo befindet sich der SOS Ordner?
► Regelmäßige Aktualisierung!
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Unsere Leistungen …
SOS
Vorsorge Variante 1:
„Kompakt“
•
SOS – Ordner mit Register sowie Inhaltsverzeichnis
•
Vorbereitete Arbeitsunterlagen mit Checklisten und
•
Update-Erinnerung nach 12 Monaten
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
SOS
Vorsorge Variante 2:
Unsere Leistungen …
„Klassik“
•
SOS – Ordner mit Register sowie Inhaltsverzeichnis
•
Vorbereitete Arbeitsunterlagen mit Checklisten
•
Interview in der Kanzlei
•
Abschlussgespräch mit den von Ihnen bestückten Ordner
•
Update-Erinnerung
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Unsere Leistungen …
SOS
Vorsorge Variante 3:
„Premium“
•
SOS – Ordner mit Register sowie Inhaltsverzeichnis
•
Vorbereitete Arbeitsunterlagen mit Checklisten
•
Interview wahlweise in der Kanzlei oder vor Ort bei dem
Mandanten
•
Zusammenfassung der vom Mandaten zu beschaffenden
Unterlagen
•
Einarbeitung der vom Mandanten bereitgestellten Daten,
•
Zusätzliche Archivierung der Daten durch einscannen in der
Kanzlei
•
Update-Erinnerung nach 12 Monaten
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Unsere Leistungen …
SOS
„Kompakt“
• SOS – Ordner mit
Register sowie
Inhaltsverzeichnis
• Vorbereitete
Arbeitsunterlagen mit
Checklisten und
• Update-Erinnerung
nach 12 Monaten
„Klassik“
„Premium“
„ Kompakt“
„Kompakt“
+
„Klassik“
+
+
• Interview in der
Kanzlei
• Interview wahlweise vor
Ort bei Ihnen
• Abschlussgespräch
mit den von Ihnen
bestückten Ordner
• Zusammenfassung der zu
beschaffenden Unterlagen
• Einarbeitung der
bereitgestellten Daten
• Zusätzliche digitale
Archivierung in der Kanzlei
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
SOS
Der SOS - Ordner
SOS steht für …
•
•
•
Strategie
Verwirklichung Ihrer Ziele:
Unternehmenskontinuität
Organisation
Sicherheit
Erhaltung des Vermögens
Absicherung der Familie
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Der SOS-Ordner
SOS
Der SOS – Ordner
Die praktische Hilfe im Notfall,
damit der Notfall nicht zum Zufall wird !!
Wir beraten Sie gern, Ihr
Sievert - Team
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH
Unsere Leistungen …
SOS
„Kompakt“
• SOS – Ordner mit
Register sowie
Inhaltsverzeichnis
• Vorbereitete
Arbeitsunterlagen mit
Checklisten und
• Update-Erinnerung
nach 12 Monaten
„Klassik“
„Premium“
„ Kompakt“
„Kompakt“
+
„Klassik“
+
+
• Interview in der
Kanzlei
• Interview wahlweise vor
Ort bei Ihnen
• Abschlussgespräch
mit den von Ihnen
bestückten Ordner
• Zusammenfassung der zu
beschaffenden Unterlagen
• Einarbeitung der
bereitgestellten Daten
• Zusätzliche digitale
Archivierung in der Kanzlei
Wolfgang Sievert Steuerberatungsgesellschaft mbH