Transcript finagro portafolio

ABRIMOS CAMPO AL DESARROLLO
PORTAFOLIO DE
SERVICIOS DE
FINAGRO
Dirección de Servicio al Cliente
Bogotá, enero de 2012
FONDEO DE RECURSOS DE FINAGRO
QUE SE PUEDE FINANCIAR CON CREDITO
FINAGRO
ACTIVIDADES
SECTORES
PRODUCCIÓN
(A nivel de Finca)
TRANSFORMACIÓN PRIMARIA Y COMERCIALIZACIÓN
(Materia prima nacional y sin transformar)
AGRÍCOLA
PECUARIO
PESQUERO
FORESTAL
SERVICIOS DE APOYO
OTRAS ACTIVIDADES RURALES
(Artesanías, Minería, Turismo Rural, Transformación metales y piedras preciosas)
CONDICIONES FINANCIERAS
VIGENTES AÑO 2012
TIPO
BENEFICIARIO
ACTIVOS
MONTO MÁX.
DE CRÉDITO
TASA DE
REDESCUENTO
TASA DE INTERÉS
HASTA
$57'520.050
DTF-3.5 (ea)
HASTA DTF+ 6 (ea)
SEGÚN
PROYECTO
DTF+1 (ea)
…………………
DTF+2 (ea)
Capital de Trabajo
HASTA DTF+ 10 (ea)
HASTA $82'171.500
PEQUEÑO
PRODUCTOR *
Y cumplir con
Condición A o
Condición B .
MEDIANO
PRODUCTOR
HASTA
$2.833 millones
GRAN
PRODUCTOR
SUPERIOR A
$2.833 millones
MIPYMES
HASTA
$17.000 Millones
*
PEQUEÑO
PRODUCTOR
Aplica para OTRAS ACTIVIDADES RURALES (Artesanías,
Minería, turismo rural, Transf. Metales y piedras preciosas)
Condición A) Por lo menos 75% de sus activos estén invertidos en el Sector Agropecuario.
Condición B) Que no menos de las 2/3 partes de sus ingresos provengan de la actividad Agrop.
LÍNEAS DE CRÉDITO FINAGRO
•PRODUCCIÓN
AGRÍCOLA
•SOSTENIMIENTO
(Agrícola, Pecuario y
de Finca)
•TRANSFORMACIÓN
PRIMARIA Y
COMERCIALIZACIÓN
•SERVICIOS DE
APOYO
•OTRAS
ACTIVIDADES
RURALES
•PLANTACIÓN, RENOVACIÓN,
MANT. CULTIVOS DE TARDÍO
RENDIMIENTO
•COMPRA DE ANIMALES
•REESTRUCTURACIÓN
(Aplica para créditos
vigentes)
•MAQUINARIA Y EQUIPO
•ADECUACIÓN DE TIERRAS
•INFRAEST. Y EQUIPOS PARA
(Transf. Primaria – Servicios de
Apoyo - Otras Actividades Rurales)
•TIERRA, VIVIENDA RURAL E
INVESTIGACIÓN
•CAPITALIZACIÓN DE EMPRESAS
•REFINANCIACIÓN
•CONSOLIDACIÓN DE
PASIVOS
(Aplica para créditos
vigentes y vencidos)
TIPOS Y MODALIDADES DE OPERACIÓN
TIPOS DE OPERACIÓN
CARTERA DE REDESCUENTO
Créditos otorgados con Recursos FINAGRO
CARTERA SUSTITUTA
Créditos otorgados con recursos propios de los
bancos y registrados en Finagro para sustituir las
Inversiones Forzosas
CARTERA AGROPECUARIA
Créditos otorgados con recursos propios de los
bancos y registrados en Finagro.
MODALIDADES DE OPERACIÓN
AUTOMÁTICA
99%
de los créditos aprobados por los bancos
CALIFICACIÓN PREVIA
Aplica para Créditos Superiores a
$2.833 millones para 2012
INSTRUMENTOS
COMPLEMENTARIOS
* FAG
FONDO AGROPECUARIO DE GARANTÍAS
* ICR
INCENTIVO A LA CAPITALIZACIÓN
RURAL
FONDO
AGROPECUARIO
DE GARANTÍAS
“FAG”
FONDO AGROPECUARIO DE GARANTÍAS
FAG
FACILITA EL ACCESO AL CRÉDITO
AGROPECUARIO A LOS PRODUCTORES, QUE NO
PUEDEN OFRECER LAS GARANTÍAS EXIGIDAS
ORDINARIAMENTE POR LOS INTERMEDIARIOS
FINANCIEROS.
LA GARANTÍA FAG ES COMPLEMENTARIA
COBERTURA Y MONTO DE LA GARANTÍA
TIPO BENEFICIARIO
COBERTURA
COMISIÓN (*)
Hasta 80%
1,5%
Crédito hasta $198 millones
Hasta 75%
3,75%
Crédito superior a $198 millones
Hasta 60%
3,0%
Hasta 50%
4,5%
Pequeño Productor
Mediano
Productor
Gran Productor
(*) COMISIÓN: Existen dos formas de pago; 1) Anual Anticipada. 2) Calculada como
Comisión Única. En ambos casos se calcula sobre el valor garantizado.
EJEMPLO:
MEDIANO PRODUCTOR
VLR. CRÉDITO
SOLICITADO
COBERTURA FAG
VLR.
GARANTIZADO
% COMISIÓN
VLR.
COMISIÓN
IVA
VR. TOTAL
COMISIÓN
$ 200.000.000
HASTA 60%
$ 120.000.000
3,0%
$ 3.600.000
16%
$ 4.176.000
INCENTIVO A LA
CAPITALIZACIÓN RURAL
“ICR”
INCENTIVO A LA CAPITALIZACIÓN RURAL
ICR
DERECHO A UN BENEFICIO ECONÓMICO
OTORGADO POR LA EJECUCIÓN DE UN
PROYECTO NUEVO QUE CONTRIBUYA A LA
MODERNIZACIÓN DEL SECTOR AGROPECUARIO.
EL ICR CONSISTE EN UN ABONO AL SALDO DEL
CRÉDITO, QUE REALIZA FINAGRO A TRAVÉS DEL
INTERMEDIARIO FINANCIERO A FAVOR DEL
BENEFICIARIO.
ACTIVIDADES SUJETAS A ICR -2012
CAMPOS DE ELEGIBILIDAD
TIPO DE PRODUCTOR
PEQUEÑO
MEDIANO
40%
RECURSOS
AGOTADOS
Palmas de: Aceite, Chontaduro, Coco e Iraca, Pera, Manzana, Ciruela,
Plantación, mantenimiento
Durazno, Café Renovación, Caucho, Cacao, Limón, Naranja, Mandarina,
y renovación de cultivos de
Lima, Espárragos, Brevo, Guanábana, Guayaba, Mango, Pitahaya, Uva,
tardío rendimiento
Aguacate, Macadamia y Especies Forestales.
Adecuación de Tierras
Equipos y sistemas de riego y drenaje, equipos e implementos para el
manejo de agua en proyectos pecuarios y acuícolas, obras civiles para
riego, drenaje, manejo de agua y control de inundaciones, erradicación
de cafetales envejecidos para reconversión productiva y recuperación
física y química de suelos de la altillanura para actividad agrícola.
Infraestructura para la
Producción
Infraestructura pecuaria, infraestructura agrícola y bodegas
Maquinarias y equipos (Producción semillas transgénicas, meristemos,
Biotecnología y su
reprod.Invitro) Infraestructura (laboratorios investigación). Adquisición de
incorporación en procesos
material generado por biotecnología, embriones (ICA - FEDEGAN),
productivos
equipos transfrencia embriones y certificación preñez.
Adquisición de Maquinaria Tractores, Combinadas, Cosechadoras, Impl.agrícolas, Retroexcav.,
y Equipo
Guañadoras, fumigadoras.
Equipos pecuarios,
acuícolas y para pesca
Equipos pecuaios (bebederos, comederos aut., equipos de ordeño,
inseminac. Artificical, equipos para acuicultura y/o pesca.
Embarcaciones, motores y radioayudas.
Transformación Primaria y Maquinaria y equipo, unidades o redes de frío, equipos de transporte
Comercialización
especializado, infraestructura.
ICR - BENEFICIARIOS Y TOPES MÁXIMOS
BENEFICIARIOS
PEQUEÑOS Y
MEDIANOS
PRODUCTORES
GRANDES
PRODUCTORES
INDIVIDUALES
ASOCIADOS
Siempre que actúen como INTEGRADORES en
donde la participación de los pequeños sea
mínimo del 50% del área sembrada
TOPES
INVIDIVUAL
750 smlmv
$425 millones
ASOCIATIVOS
2500 smlmv
$1.416 millones
REQUISITOS GENERALES PARA ACCEDER A ICR
* Crédito redescontado en FINAGRO.
* Financiación NO inferior al porcentaje de incentivo al que se desea
acceder sobre el costo de las inversiones objeto del incentivo.
* Inversiones no deben contar con otro subsidio del Estado.
* El incentivo se reconocerá para inversiones nuevas, iniciadas
dentro de los 180 días calendario anteriores a la fecha de
redescuento del respectivo crédito.
* Todas las Inversiones deben contar con los soportes del gasto
respectivos, como facturas yo contratos con sus actas de liquidación,
acordes con las normas comerciales y tributarias vigentes.
REQUISITOS GENERALES PARA ACCEDER A ICR
* La culminación de las inversiones debe ser posterior a la fecha de
redescuento del respectivo crédito.
* Se puede otorgar nuevamente ICR a una persona ya beneficiada,
transcurrido un año entre la fecha de pago del último incentivo y la
fecha de presentación de una nueva solicitud de elegibilidad.
* Por norma general, es necesario acreditar la propiedad, posesión o
tenencia del predio donde se va a ejecutar la inversión, por un
término no inferior al plazo del crédito solicitado.
* El pago del ICR no se realizará cuando el crédito haya sido
cancelado anticipadamente al vencimiento originalmente pactado.
TRÁMITE ICR
PLAZOS:
Inscripción Automática en el Registro en espera del ICR.
Vigencia de la inscripción 180 días calendario.
Prórroga: Máximo 90 días adicionales de vigencia, se debe
dejar constancia de ésta, en el numeral 7, del e-FUICC.
Para acreditar el cumplimiento de los requisitos ante Finagro y
radicar la Solicitud de Elegibilidad, a través del e-FUICC, se
cuenta con 30 días calendario adicionales.
TRÁMITE ICR
SOLICITUD DE ELEGIBILIDAD:
Elegibilidad: Procede cuando se han ejecutado totalmente las
inversiones.
Documentos requeridos ante el Banco:
*Fotografías de las inversiones
*Documentos que acrediten la propiedad, tenencia o posesión del
predio.
*Soportes de gasto, propios de las inversiones objeto del incentivo
(facturas, contratos con sus actas de liquidación, etc.)
Documentos básicos ante FINAGRO:
*Formato Único de Informe Control de Crédito
TRÁMITE ICR
OTORGAMIENTO Y PAGO:
FINAGRO comunicará el pago del incentivo y su valor al
Intermediario Financiero.
El abono se realizará al saldo del redescuento vigente que debe ser
superior o igual al abono del ICR.
Dentro de los 5 días calendario siguientes a la fecha del abono del
ICR al I.F., éste deberá aplicar dicho valor al saldo del crédito e
informar al beneficiario.
SUGERENCIAS PARA LA DESCRIPCIÓN DE LAS
INVERSIONES EN EL E-FUICC
1. Debe ser concisa sobre los rubros que se financiaron.
2. Si es superior al espacio permitido por el e-FUICC, se puede anexar un archivo
si es absolutamente necesario (la descripción de un sólo rubro no amerita un
archivo anexo).
3. Inversiones de infraestructura para la producción, informar el área de la
misma. (establos, galpones, bodegas, etc).
4. Cuando se financian obras que incluyan remoción de tierras, indicar las
dimensiones (longitud, amplitud y altura o profundidad) o los metros cúbicos
de tierra removida (ejemplo: en reservorios, jagüeyes, canales de riego y/o
drenaje, terraplenes, pozos profundos, etc.)
5.
Para las plantaciones de cultivos de tardío rendimiento se debe informar el
área plantada en sitio definitivo y la densidad de siembra utilizada por
hectárea.
SUGERENCIAS PARA LA DESCRIPCIÓN DE LAS
INVERSIONES EN EL E-FUICC
6.
Indicar el costo de sostenimiento del periodo improductivo de los cultivos
de tardío rendimiento.
7.
Para proyectos de renovación de cafetales envejecidos es necesario que
se informe si la variedad es resistente a la roya.
8.
En proyectos que incluyen el rubro de tractor, es necesario informar el
valor según Declaración de Importación (valor CIF) e indicar como fecha
de terminación, la fecha de la factura de compra o la de su debida
cancelación.
9.
Para el trámite de las solicitudes que incluyan rubros en el campo de
transformación primaria y/o comercialización se debe certificar que los
solicitantes son productores agropecuarios.
PROGRAMA DRE
INSTRUMENTOS
CREDITICIOS -DRE
LÍNEA ESPECIAL DE CRÉDITO (LEC)
PROGRAMA DRE - LÍNEA ESPECIAL DE CRÉDITO (LEC)
ACTUALMENTE NO HAY
RECURSOS DISPONIBLES
“PROGRAMA EMERGENCIA
INVERNAL 2010 - 2011”
INSTRUMENTOS FINANCIEROS PARA EL
SECTOR RURAL
INSTRUMENTOS FINANCIEROS PARA
EMERGENCIA INVERNAL 2010-2011
A. Normalización de Cartera.
B. Alivios sobre la Deuda Normalizada - PADAC. Línea de Crédito Especial para Recuperación de la
Actividad Productiva.
D. ICR Especial.
E. FAG Especial.
CONDICIÓN PARA SER BENEFICIARIO DE LOS
INSTRUMENTOS FINANCIEROS EMERGENCIA INVERNAL
2010-2011
Los beneficiarios de crédito deben acreditar su condición
de Afectado por la Emergencia Invernal 2010-2011,
contando con Certificación expedida por:
Comités Locales para la Prevención y
Atención de Desastres - CLOPADS
A. NORMALIZACIÓN CARTERA
CONDICIONES FINANCIERAS
RUBROS
REESTRUCTURACIÓN
CONSOLIDACIÓN DE PASIVOS
Aplica para créditos Vigentes y Vencidos (Recoge en nuevo
Crédito saldos a K + Int. ctes. + Int. mora de hasta de 1 año.
Aplica para créditos Vigentes
PLAZOS
CAPITAL DE TRABAJO
Ampliación hasta de 5 años y se pueden contemplar
períodos de gracia
INVERSIÓN
Ampliación hasta de 5 años a partir del plazo original.
TASAS DE INTERÉS
CRÉDITOS ORDINARIOS
CRÉDITOS LÍNEAS ESPECIALES
Se mantienen o ajustan dentro de las máximas vigentes
Se pierden los Subsidios de Tasa
ICR
Los bancos previa verificación de la afectación del desarrollo normal del proyecto financiado, podrán ampliar el plazo
para la ejecución de la inversión hasta por 2 años, contados a partir del vencimiento de la vigencia de la
inscripción.
GENERALIDADES
No se requiere un nuevo proyecto o nuevo flujo de caja para la normalización
Los créditos deberían estar al día a junio 1 de 2010 o que hubieren sido otorgados con posterioridad a dicha
fecha.
Según la Superintendencia Financiera, los bancos podrán reestructurar los créditos de los damnificados por
el invierno, sin afectar su CALIFICACIÓN CREDITICIA
B. ALIVIOS SOBRE LA DEUDA NORMALIZADA
ALIVIOS A LA DEUDA AGROPECUARIA - PADA
OBJETIVO
Reconocer los intereses corrientes que se causen por los dos (2) primeros años, siempre
y cuando la tasa para medianos productores no supere DTF+8% e.a.
PEQUEÑO PRODUCTOR
MEDIANO PRODUCTOR
Año 1
Alivio en la tasa de interés de hasta
100%, sin superar 9.5% anual.
Año 1
Alivio en la tasa de interés de hasta
100%, sin superar 11.5% anual.
Año 2
Alivio de hasta 60%, sin superar
5,7% anual.
Año 2
Alivio de hasta 40%, sin superar
4,6% anual.
Aplica para los créditos de Capital de Trabajo e Inversión
(Excepto Comercialización, Servicios de apoyo y Actividades rurales )
C. LÍNEA DE CRÉDITO
TIPO DE PRODUCTOR
TASA DE INTERES
SUBSIDIO DE TASA
Pequeño Productor
DTF e.a - 1%
6% anual
Mediano Productor
DTF e.a.
7% anual
Gran Productor
DTF e.a + 1%
6% anual
ACTIVIDADES A FINANCIAR
PLAZO
PERÍODO DE GRACIA
MONTO MÁX. CRÉDITO
AMORTIZACIÓN
Siembra de Cultivos de Ciclo Corto
Hasta $2.000 millones
MP o $54.363.400 PP
Sostenimiento Cultivos Mediano Rendimiento
Sostenimiento Pecuario
Sostenimiento Finca Economía Campesina
Hasta dos (2) años
Hasta un (1) año
Hasta tres (3) años
Hasta dos (2) años
Capital de Trabajo para Comercialización
Pago de Pasivos Financieros y NO Financieros
Sostenimiento de cultivos de Tardío Rendimiento
Hasta $10 millones PP
y $50 millones MP
Hasta $20 millones PP
y $50 millones MP
Hasta $50 millones MP
y monto máx vigente
PP
Hasta Anual
Siembra Cultivos Mediano Rendimiento
Hasta cinco (5) años
Hasta dos (2) años
Hasta tres (3) años
Hasta un (1) año
Retención de Vientres
Siembra o renovación de Pastos y Forrajes
Hasta $2.000 millones
Siembra y renovación de cultivos de tardío rendimiento
Acordados entre el
I.F. y el usuario de
Recuperación obras de infraestructura y/o de adecuación
conformidad con el
Adquisición de maquinaria y equipos para henificación y cliclo productivo y el
flujo de caja de la
henolaje o corte de pastos y forrajes
actividad financiada
Dotación o reparación de infraestructura para
transformación primaria.
Acordados entre el
I.F. y el usuario de
conformidad con el
cliclo productivo y el
flujo de caja de la
actividad financiada
D. ICR ESPECIAL
OBJETIVO
ICR Especial para créditos concedidos en condiciones ordinarias y con acceso al FAG especial.
CAMPOS DE
ELEGIBILIDAD
RUBROS
TIPO PRODUCTOR
PEQ. MED. GRAN
Adecuación de tierras para actividades agrícolas, forestales, pecuarias, pesqueras y acuícolas.
Electrificación - Carretables y puentes y su reparación.
ADECUACIÓN DE TIERRAS Equipos e implementos manejo recurso hídrico en proyectos pecuarios, acuícolas y pesca.
Y MANEJO DEL RECURSO
Equipos y sistemas de Riego y Drenaje.
HÍDRICO
Obras civiles, manejo recurso hídrico en proyectos pecuarios, acuícolas y pesca y sus
reparaciones.
Obras civiles para Riego, Drenaje y Control de Inundaciones y sus reparaciones.
INFRAESTRUCTURA PARA Infraestructuras agrícolas, pecuarias, pesqueras, acuícolas, forestales y sus reparaciones.
LA PRODUCCIÓN
Campamentos para trabajadores, Bodegas y sus reparaciones.
MAQUINARIA Y EQUIPOS: Tractores, implementos y equipos agrícolas.
Sólo para Producción,
Programas y maquinarias y equipos informáticos
Corte de Pastos y Forrajes
y de Heno y/o Henolaje Equipos para actividades pecuarias y otros equipos de apoyo a la actividad agrop.
RENOVACIÓN DE
CULTIVOS DE TARDÍO
RENDIMIENTO
Aguacate, Brevo, Cacao, Caucho, Cítricos, Pera, Manzana, Ciruela, Durazno, Espárragos,
Fique, Guanábana, Guayaba, Macadamia, Mango, Pitahaya, Palmas de Aceite, Coco,
Chontaduro e Iraca, Vid y Café Renovación.
Beneficiaderos de café y su reparación, Trapiches paneleros
INFRAESTRUCTURA PARA Infrestructura, maquinarias y equipos y sus reparaciones
LA TRANSFORMACIÓN
Unidades y redes de Frío y Transporte especializado
PRIMARIA
Bodegas manejo pos-cosecha y su reparación
RECURSOS
40% AGOTADOS
E. FAG ESPECIAL
FAG ESPECIAL
FAG ORDINARIO
OBJETIVO
Disponer de Garantía Especial para que los productores
afectados por la Emergencia Invernal, puedan acceder a
créditos por las Líneas de Crédito Especiales y la Línea
Ordinaria con ICR Especial.
TIPO BENEFICIARIO
COBERTURA
COMISIÓN (*)
PEQUEÑO
PRODUCTOR
HASTA 100%
0.75%
MEDIANO
PRODUCTOR
HASTA 70%
GRAN PRODUCTOR
HASTA 50%
2.25%
3.75%
Respalda operaciones ordinarias de crédito
COBERTURA
COMISIÓN
(*)
HASTA 80%
1,5%
Crédito hasta
HASTA 75%
$198 millones
3,75%
TIPO BENEFICIARIO
PEQUEÑO PRODUCTOR
MEDIANO
PRODUCTOR Crédito > a
HASTA 60%
$198 millones
GRAN PRODUCTOR
HASTA 50%
(*) COMISIÓN: ANUAL ANTICIPADA SOBRE EL VALOR GARANTIZADO
3,0%
4,5%
CONSULTAS
CALL CENTER: 5953522 Bogotá
PÁGINA WEB:
www.finagro.com.co
GRACIAS
YOLANDA ALVARADO MIRANDA
[email protected]
Celular 312 3341797
Dirección de Servicio al Cliente
GERENCIA COMERCIAL
FINAGRO