Transcript PowerPoint 簡報

兩岸金融證照現況與互認之展望
劉奕成 副總經理
(國泰金控)
銷售金融商品所需之法定證照
證照種類
基礎科目
壽
險
商
品
傳統壽險
投資型商品
財產保險(車險、火險等)
證券商品(共同基金)
銀
行
商
品
金融市場常識與職業道德
人身保險業務員資格測驗
投資型保險業務員資格
財產保險業務員資格
 信託業業務人員信託業務專業測驗 +
證券投資信託及顧問法規測驗 or 投
信投顧業務員資格測驗
證券商高級業務人員資格
期貨商業務員資格
期貨商品(期貨信託基金)
 證券投資信託基金銷售人員資格條件
+ 期貨信託法規測驗
結構型商品(連動債)
結構型商品業務人員資格(99.06施行)
銷售金融商品或執行業務所需之法定證照
證照種類
證
券
商
品
證券類商品
證券業務員 or 證券高級業務員
期貨類商品
期貨業務員
 銀行內稽內控資格
金融市場交易及作業
其
他
票券人員資格
股務人員資格
國內進階證照
 證券分析人員資格(證券分析師)
 期貨分析人員資格(期貨分析師)
專業知識提升之國內外認證測驗
證照種類
CFA (Chartered Financial Analyst)
投資類
國
際
認
證
• CFA，中文稱特許金融分析師。乃測驗對全
球金融市場、商品、投資與財務分析等領域
的認證。認證有三次考試，為全球統一試卷
的英文測驗，被金融圈人士視為難度最高的
考試。目前全球約9萬人持CFA證照，台灣
持照者約500人。
FRM (Financial Risk Manager)
風管類
• 專注於金融風險管理之認證測驗，其重點在
於金融投資的各種風險管理概念與風險測量。
目前為二階段考試，通過率約40% ~ 50%。
全球約1.8萬人持有此證照。
 理財顧問認證(CFP)
理財類
• CFP證照制度於1972年於美國開始使用，主
要是提升金融從業人員有關理財規劃顧問服
務的專業水準，為客戶建議理財生涯規劃。
台灣目前取得CFP人數約700人左右。