PROGRAM LISTED MENTOR 2013

Peluang Bagi Member CFP dan RFP

PERTUMBUHAN GOLONGAN MENENGAH INDONESIA

4/24/2020 1

PERTUMBUHAN GOLONGAN MENENGAH

• Tahun 2012, golongan menengah berjumlah 135 juta • Dengan pertumbuhan ekonomi sekitar 6,5%, penduduk golongan menengah diperkirakan akan mencapai 150 juta di tahun 2014.

• Artinya, yang saat ini masuk sebagai golongan menengah bisa naik menjadi golongan menengah atas.

• Majoritas golongan menengah dan menengah atas dalam usia produktif Sumber: Bank Indonesia dan dari berbagai sumber 4/24/2020 2

KELAS DAN KARAKTERISTIK SOSIAL 2010

Karakteristik

Proporsi Penduduk Pendidikan Pengeluaran pribadi rata-rata (bulan) Jenis pemukiman Jml telepon selular Ke Mal sebulan lalu

Atas

1% S1-S3 diatas 3,75 juta Real estate Perkampungan 1-4 buah

Menengah Atas

3,6% S-1 1,9 juta - 3,75 jt Real estate 1-3 buah

Menengah

50,3% SLTA 0,75 jt -1,87jt Perkampungan 1-2 buah 1 x seminggu 1-bbp kali seminggu 1 bulan sekali 1 x seminggu

Menengah Bawah

39,6% SD-SLTA .375jt-0.750 jt Perkampungan 1 buah tidak pernah Pekerjaan pemilik usaha dir/komisaris Sumber: Litbang Kompas 4/24/2020 Pemilik usaha kecil pegawai swasta menengah, Mgr pedagang wiraswasta karyawan 3

KELAS MENENGAH

• Penghasilan sktr Rp. 1,9 juta dan pengeluaran Rp 750 ribu – Rp. 1,9 Juta • Melek teknologi dan sering ke Mal • Pembelian barang: cenderung memakai merek terkenal dan akan memiliki kalau banyak yang memakai merek tersebut • Bekerja rata-rata 8 jam sehari •

BELIEVER

• Berani mencoba sesuatu yang belum tentu dilakukan gol menengah atas • kelompok usia dibawah 30 tahun Sumber: Litbang Kompas 4/24/2020 4

Kelas Menengah Atas

• Memiliki gaya hidup lebih mewah ketimbang Gol. Menengah • Menikmati kemakmuran setelah berjuang keras • ACHIEVER, keinginan kuat meraih kemajuan, result oriented • Memiliki komitmen yang tinggi kepada keluarga • Aktif mengkonsumsi barang barang papan atas • Citra: menyukai barang-barang yang bisa mengangkat prestise • Variasi dalam memanfaatkan waktu luang • Bekerja rata-rata 10 jam sehari • Golongan menengah atas dibawah 30 tahun merupakan pengunjung aktif pusat perbelanjaan • Golongan menengah 46-55 tahun aktif menyumbang kemacetan kota • Golongan menengah dibawah 22 tahun – aktif dengan internet Sumber: Litbang Kompas 4/24/2020 5

4/24/2020 BELIEVERS are predictable; they choose familiar products and established brands. They favor branded products and are generally loyal customers.

ACHIEVERS are active in the consumer marketplace. Image is important to Achievers; they favor established, prestige products and services that demonstrate success to their peers. Because of their busy lives, they are often interested in a variety of time-saving devices.

6

KELAS MENENGAH DAN MENENGAH ATAS MERUPAKAN LAPISAN MASYARAKAT YANG

•

MEMPUNYAI PENDIDIKAN TINGGI

•

MENGEJAR IDENTITAS KELAS LEWAT GAYA HIDUP

4/24/2020 7

GOLONGAN MENENGAH PERLU BELAJAR DARI PENGALAMAN DI AMERIKA YANG SAAT INI TERKENA RESESI BERAT AGAR BISA TERHINDAR DARI KESULITAN DI USIA TUA KELAK

MEREKA PERLU MEMAHAMI DAN MEMPELAJARI PENGELOLAAN KEUANGAN DAN PERENCANAAN KEUANGAN .

Note Pengelolaan keuangan melingkupi: finansial statement financial health check up, dan profil risiko pribadi, Asuransi dan Investasi 4/24/2020 8

LEADERS VIEW KELANGKAAN – KEBUTUHAN

Pasar telah berubah drastis Perlu berbenah meningkatkan kualifikasi dan merekrut team dengan kualifikasi lebih tinggi (level perencanaan keuangan) Berapa FP diperlukan untuk melayani 150 juta golongan menengah Indonesia ? Berapa praktisi yang dapat terus survive dan bagaimana mengisi kelangkaan ?

4/24/2020 9

YANG DIPERLUKAN PARA LEADER

• Perlu lebih banyak

Fresh Blood

• Merekrut “Qualified Advisers” • Qualified = Kualitas dan Kuantitas, Attitude, memenuhi regulasi.

• Cara, Biaya dan Waktu perekrutan • Cara UNIK melalui “subsidi pelatihan” • Kewajiban Sosial kepada masyarakat 4/24/2020 10

TARGET PEREKRUTAN:.

ADALAH BELIEVER DAN ACHIEVER MEREKA “LAPAR” AKAN CARA YANG BISA MEMBUAT MEREKA SUKSES DAN KAYA DALAM WAKTU CEPAT.

MEREKA ADALAH

FRESH BLOOD

YANG MAMPU MENJADI UJUNG TOMBAK.BISNIS ANDA

FRESH BLOOD: FRESH GRADUATES DAN LUAR INDUSTRI KEUANGAN

4/24/2020 11

FPSB Indonesia RESPONSE

• Persetujuan BNSP untuk menyelenggarakan Certificate of Proficiency bidang perencanaan keuangan Level 1 (

Pathway

).

• Menyiapkan Referensi Materi Pelatihan • Menyiapkan dukungan infrastruktur ICT • Menyiapkan soal ujian case study – multiple choice • Sosialisasi dan menyelenggarakan Listed Mentor • Menyiapkan on-line administration Listed Mentor • Sosialisasi kepada Member dan Perguruan Tinggi 4/24/2020 12

No 1

2 3

BNSP Certificate Proficiency Perencanaan Keuangan

BNSP

Kode Unit Level 1

Level 2 Level 3

Judul Unit Kompetensi Pengelolaan Keuangan

Pengelolaan Keuangan – Syariah Perencanaan Keuangan RFP dan CFP Lingkup Level 1: Financial Statement, Financial Health Check up, Risk Profiling Level 2: Financial Statement, Financial Health Check up, Risk Profiling (pendekatan shariah) Level 3: Level 1 plus Perencanaan Keuangan fokus dan komprehensif 4/24/2020 13

LINGKUP PERENCANAAN KEUANGAN GOLONGAN MENENGAH INDONESIA PENGELOLAAN KEUANGAN PERENCANAAN ASURANSI PERENCANAAN INVESTASI

NILAI EKONOMI MANUSIA AKUMULASI KEKAYAAN PENGGANTIAN PENDAPATAN ALOKASI ASET -ASURANSI JIWA; ASURANSI KESEHATAN; ASURANSI CACAT; - DLL - REKSADANA/UNIT LINK; - SAHAM; - PROPERTI - KAS; DLL.

PERENCANAAN HARI TUA PERENCANAAN TRANSFER KEKAYAAN PERENCANAAN PAJAK

ANALISA KEBUTUHAN DANA HARI TUA PENDAPATAN DANA HARI TUA - ASET YG DIMILIKI - ANUITAS; - TABUNGAN; - DEPOSITO; -REKSA DANA/UNIT LINK MENGHITUNG KEKAYAAN PENGGUNAKAN STRATEGI BAYAR PAJAK MEMINIMALKAN PAJAK DAN BIAYA TRANSFER EFISIENSI PAJAK SESUAI PERATURAN -SURAT WASIAT -ASURANSI JIWA -TRUST -PAJAK PENGHASILAN; -PAJAK INVESTASI DLL 4/24/2020 14

FPSB Indonesia RESPONSE

• Menyelenggarakan Program Listed Mentor untuk periode tahun 2013 • Review apakah perlu dilanjutkan di tahun 2014 4/24/2020 15

SIAPAKAH PENYELENGGARA

A

Listed Mentors

• Member aktif RFP dan CFP • Telah melalui program Listed Mentor • Namanya tercantum dalam Listed Mentor • Peserta adalah Mentees B

Universitas Yang telah bekerjasama dengan FPSB Indonesia

• Masuk kurikulum atau diluar kurikulum • Peserta adalah mahasiswa di universitasnya • Adendum dalam perjanjian kerjasama kerjasama C 4/24/2020

Lembaga Pelatihan

• Lembaga pelatihan yang di koordinasi oleh Listed Mentor • Terdaftar di FPSB Indonesia • Dapat bekerjasama dengan Perrguruan Tinggi selain universitas yang bekerjasama dengan FPSB Indonesia 16

BIAYA PROGRAM BAGI MENTEES 2013

Contoh Biaya per Mentees Rp. 1,1 juta rupiah (satu juta seratus ribu rupiah) neto Biaya tersebut meliputi: Biaya Pelatihan dan Mentoring = Rp. 0,6 juta Biaya Ujian COP (maksimum 3 trial) = Rp. 0,2 juta Biaya Sertifikat BNSP (2 tahun) = Rp. 0,2 juta Biaya Sistem ICT, manual, admin = Rp. 0,1 juta Biaya belum termasuk ujian ke 4 dst (kalau gagal 3 x) sebesar Rp. 200 ribu/ujian Biaya dibayarkan ke rekening yang ditentukan oleh FPSB Indonesia 4/24/2020 17

MANFAAT BAGI LISTED MENTOR 2013

Contoh Listed Mentor A merekruit 10 calon perencana keuangan (Mentees) perbulan dan berhasil membimbing mereka lulus ujian FPSB Indonesia dan mendapat Certifikate of Proficiency bidang Perencana Keuangan dari BNSP (COP L-1) Perhitungan Jumlah Mentees= 10 Mentes x 12 bulan = 120 Mentees.

Jumlah pembayaran Mentees = 120 x Rp. 1,1 Juta = Rp. 132 Juta

Dana Virtual Account Listed Mentor A = 120 x Rp. 0,6 juta = Rp. 72 Juta

Biaya Ujian COP (3 trial) = 120 x Rp. 0,2 juta = Rp. 24 Juta Biaya sertifikat BNSP (2 tahun) = 120 x Rp. 0,2 juta = Rp. 24 juta Biaya sistem, manual, admin. COP = 120 x Rp. 0,1 juta = Rp. 12 juta 4/24/2020 18

VIRTUAL ACCOUNT ANDA LISTED MENTOR 2013

Virtual Account Listed Mentor adalah catatan uang masuk dan keluar. Virtual Account Saldo Anda = Rp. 72 juta Saldo ditahan = Rp, 2,2 juta /Rp. 550 ribu (membership FPSB) Saldo disimpan = Rp. 69,8 juta Penggunaan Training FPSB Indonesia= Penggunaan oranglain: COP – RFP - CFP = Pembayaran tunai = (pajak sesuai aturan) 4/24/2020 19

ANDA SEBAGAI LISTED MENTOR

• Sarana rekruitment dengan biaya terjangkau • Dapat dikombinasikan dengan produk asuransi dan investasi yang Anda tawarkan.

• Dapat menjadi Recruitment Center bagi unit Anda.

• Tidak diperlukan fasilitas pelatihan yang besar, selama ada jaringan internet yang baik.

• Sumber pemasukan untuk pengembangan firma.

• Peserta sebaiknya fresh grads atau diluar industri asuransi dan investasi.

4/24/2020 20

PERSYARATAN LISTED MENTOR

1. Member Aktif CFP dan RFP 2. Apabila bukan member aktif CFP dan RFP dapat menghubungi FPSB Indonesia untuk berpartisipasi dalam program ini.

3. Mengikuti program refreshment Listed Mentor 4. Menyetujui perjanjian perjanjian Listed Mentor dari FPSB Indonesia 5. Memasukan 1 kasus dengan menjawab 10 pertanyaan baku.

6. Membayar biaya one time Rp. 200 ribu 4/24/2020 21

LIMITASI SYSTEM www.sentramentor.com

Kemampuan system diperkirakan hanya bisa mencakup 600 Listed Mentor dan 55.000 Mentees dengan skedul sesuai tabel..

System tidak membatasi jumlah Mentess per Listed Mentor. Setiap Listed Mentor akan di inform status system KAPASITAS Q1 2013 Q2 2013 Q3 2013 Q4 2013 TOTAL MEMBER Mentee Listed Mentor 10,000 300 15,000 300 15,000 15,000 55,000 600 4200 Administrator Volunteers 3 10 1 1 5 10 4/24/2020 22

JADWAL

• FPNA dapat diakses melalui www.fpsbindonesia.net

• Registrasi Listed Mentor: 25 November 2012 di www.fpsbindonesia.net

• www.sentramentor.com

akan aktif tanggal 7 Desember 2012 • Ujian COP dimulai minggu ke 3 2013 4/24/2020 23

MANFAAT UNTUK UNIVERSITAS

• Biaya terjangkau bagi mahasiswa • Berguna bagi mahasiswa atau dapat mereka gunakan berpraktek • Dapat masuk di kurikulum.

• Dapat dilakukan dalam berbagai bentuk pelaksanaan • Pilihan melalui Listed Mentor (Rp. 1,1 Juta) atau • Kurikulum Universitas (Rp. 500.000) 4/24/2020 24

Terima kasih